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2017中國(guó)區(qū)域金融運(yùn)行報(bào)告:湖北省金融運(yùn)行情況解讀(全文)
來源:中商產(chǎn)業(yè)研究院 發(fā)布日期:2017-08-07 14:24
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3.貸款增速先升后降,信貸支持重點(diǎn)突出。

2016年末,湖北省本外幣各項(xiàng)貸款余額3.5萬億,同比增長(zhǎng)17.0%,較上年提高0.3個(gè)百分點(diǎn),全年新增5016億元(見圖2)。貨幣政策工具信貸投向引導(dǎo)成效明顯,信貸資金積極向小微企業(yè)、“三農(nóng)”領(lǐng)域、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展、扶貧開發(fā)等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜,有力支持“穩(wěn)增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生”。全省小微企業(yè)、涉農(nóng)貸款余額同比增長(zhǎng)25.1%和17.2%,連續(xù)六年高于各項(xiàng)貸款平均增速。綠色金融持續(xù)發(fā)展,綠色信貸余額2751.0億元,同比增長(zhǎng)26.3%,全年新增573.0億元(見圖3)。投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)積極進(jìn)行,全省各類投貸聯(lián)動(dòng)貸款余額3.4億元,同比增長(zhǎng)52.2%,對(duì)應(yīng)投資總額達(dá)21.7億元。漢口銀行、5國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)銀行等3家試點(diǎn)銀行與32家內(nèi)外部投資機(jī)構(gòu)開展合作,支持科技創(chuàng)新企業(yè)65戶?!皟蓹?quán)”抵押貸款試點(diǎn)穩(wěn)步開展,全省12個(gè)試點(diǎn)縣(市、區(qū))“兩權(quán)”抵押貸款余額達(dá)9.5億元,同比增長(zhǎng)305.9%。金融精準(zhǔn)扶貧工作成效顯著,全省金融精準(zhǔn)扶貧貸款余額達(dá)1216.4億元,同比增長(zhǎng)38.6%。其中,建檔立卡貧困人口貸款余額70.6億元,同比增長(zhǎng)97.5%,惠及11.1萬建檔立卡貧困人口;易地扶貧搬遷貸款余額171.8億元,支持搬遷82.3萬貧困人口。

4.表外理財(cái)大幅增長(zhǎng),表外融資同比下降。

2016年,湖北省金融機(jī)構(gòu)發(fā)行表外理財(cái)、代理代銷和資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)分別達(dá)到1.1萬億、1.1萬億和1.3萬億,增速遠(yuǎn)高于同期信貸業(yè)務(wù)。受規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)政策措施的影響,銀信合作等通道業(yè)務(wù)和非標(biāo)業(yè)務(wù)受到壓縮,加之經(jīng)濟(jì)下行壓力增大背景下金融機(jī)構(gòu)授信趨緊,表外融資同比下降,其中委托貸款同比少增374.3億元,未貼現(xiàn)銀行承兌匯票同比多降85.9億元。

5.貸款利率水平保持下降,金融機(jī)構(gòu)定價(jià)能力提升。

2016年,金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款利率延續(xù)下降趨勢(shì),執(zhí)行上浮利率的人民幣貸款占比總體有所下降,全年企業(yè)一般貸款加權(quán)平均利率為6.56%,同比下降1.02個(gè)百分點(diǎn)(見表2)。小微企業(yè)貸款利率有所下降,12月份小微企業(yè)貸款利率同比下降0.28個(gè)百分點(diǎn)。省市兩級(jí)市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制進(jìn)一步完善,常備借貸便利(SLF)有效發(fā)揮利率走廊上限的作用,金融機(jī)構(gòu)存款利率呈現(xiàn)分層有序、差異化競(jìng)爭(zhēng)格局,人民幣存款利率水平總體平穩(wěn)運(yùn)行。民間借貸利率持續(xù)下行,監(jiān)測(cè)樣本年度加權(quán)平均利率同比下降2.3個(gè)百分點(diǎn)。美元存款利率因國(guó)際金融市場(chǎng)利率變動(dòng)、境內(nèi)資金供求變化等因素波動(dòng)上行(見圖4)。地方法人金融機(jī)構(gòu)切實(shí)提升自主定價(jià)能力,強(qiáng)化主動(dòng)負(fù)債意識(shí),分別有28家和14家機(jī)構(gòu)達(dá)到全國(guó)自律機(jī)制基礎(chǔ)成員和觀察成員標(biāo)準(zhǔn),全年累計(jì)發(fā)行同業(yè)存單962.0億元、大額存單40.9億元。

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