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中商情報網(wǎng)訊：供應鏈金融是一套融資和支付解決方案，旨在通過利用供應鏈大型企業(yè)的信用來優(yōu)化支付周期并提高營運資金效率。供應鏈資產(chǎn)包括多種類型，如應收賬款、預付款項及存貨等。通過供應鏈金融，供應鏈中的企業(yè)可改善其營運資金情況，核心企業(yè)也可相應提高運營效率和行業(yè)價值鏈的穩(wěn)定性。同時，以企業(yè)為中心，通過整合各種交易及貿(mào)易活動的信息流，供應鏈金融亦令金融機構(gòu)能夠有效地管理風險，并為中小企業(yè)提供普惠融資。

行業(yè)市場規(guī)模

近年來，在貿(mào)易活動增長、融資滲透率提高以及有利的監(jiān)管環(huán)境的推動下，中國供應鏈金融市場發(fā)展迅速。各種供應鏈交易和業(yè)務的增長促使資產(chǎn)持續(xù)增長，供應鏈資產(chǎn)余額從2016年的16.7萬億元增加到2020年的24.9萬億元，年均復合增長率為10.5%，并預計到2021年將進一步增至28.6萬億元。

數(shù)據(jù)來源：灼識咨詢、中商產(chǎn)業(yè)研究院整理

行業(yè)發(fā)展前景

政府政策的有利推進

中國政府一直將促進供應鏈金融的發(fā)展作為促進實體經(jīng)濟的有效途徑。自2017年以來，中國政府出臺多項法規(guī)和政策以加速供應鏈金融行業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新，重點是通過數(shù)字渠道改善供應鏈上各公司的融資和流動資金狀況，其中包括國務院于2019年發(fā)布的《關于推動供應鏈金融服務實體經(jīng)濟的指導意見》及中國人民銀行、工信部、商務部、中國銀保監(jiān)會及多個其他監(jiān)部門于2020年聯(lián)合發(fā)布的《關于規(guī)范發(fā)展供應鏈金融支持供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見》。這些新規(guī)亦鼓勵企業(yè)加強供應鏈管理的數(shù)字化建設，推進供應鏈金融行業(yè)的發(fā)展。

金融機構(gòu)對供應鏈金融的需求增加

銀行及其他金融機構(gòu)越來越多利用供應鏈金融來實現(xiàn)為中小企業(yè)提供融資。通常由于缺乏可靠的財務資料及抵押物，金融機構(gòu)難以評估企業(yè)的信用風險，故供應鏈金融是對金融機構(gòu)而言是最好的選擇，這樣可以讓金融機構(gòu)專注于企業(yè)的信用狀況。截至2020年，中國共有4117家銀行，銀行提供的供應鏈金融總金額達17.4萬億元。除銀行外，證券公司、信托公司及保險公司等其他金融機構(gòu)在供應鏈金融資產(chǎn)證券化過程中也發(fā)揮著重要作用。截至2020年，中國共有133家證券公司，68家信托公司和240家保險公司。證券化產(chǎn)品的金額由2015年的近乎為0增至2019年的0.3萬億元，復合年增長率為322%，使得中國供應鏈金融行業(yè)發(fā)展前景十分廣闊。

企業(yè)融資困難，對供應鏈金融需求增大

截至2020年，中國約有3800萬家中小企業(yè)，占中國企業(yè)總數(shù)的98%以上。中小企業(yè)是中國經(jīng)濟的重要組成部分，在2019年對全國國內(nèi)生產(chǎn)總值的貢獻超過60%。然而，其不斷增長的流動資金需求卻大部分沒有得到滿足，從而滿足業(yè)務需要。2019年僅約30%的社會融資獲分配予中小企業(yè)。由于缺乏良好的信用、可靠的財務數(shù)據(jù)和合格的抵押品，中小企業(yè)的融資困難重重。即使對于那些能夠獲得融資的中小企業(yè)，其融資成本通常亦介乎10%至20%。中小企業(yè)不斷在尋找解決方案來更便捷、更高效地獲得融資，供應鏈金融就是其中的一種方式。中小企業(yè)對流動資金的需求不斷提高，進一步擴大了供應鏈金融的市場規(guī)模。

更多資料請參考中商產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《中國供應鏈金融行業(yè)市場前景及投資機會研究報告》，同時中商產(chǎn)業(yè)研究院還提供產(chǎn)業(yè)大數(shù)據(jù)、產(chǎn)業(yè)情報、產(chǎn)業(yè)研究報告、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、園區(qū)規(guī)劃、十四五規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)招商引資等服務。