記者日前從省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)獲悉，對(duì)近年相關(guān)案件分析表明，非法集資借助網(wǎng)絡(luò)“外衣”越來(lái)越隱蔽，從投資房地產(chǎn)、礦產(chǎn)能源等傳統(tǒng)領(lǐng)域向投資理財(cái)、私募股權(quán)等新型領(lǐng)域轉(zhuǎn)變。

警方介紹，近年來(lái)非法集資犯罪活動(dòng)持續(xù)多發(fā)，手法不斷翻新，不法分子套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂的P2P等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段非法吸收公眾存款，或用于投資房地產(chǎn)等自身生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，或直接將非法募集的資金高利貸出賺取利息，或關(guān)閉網(wǎng)站攜款潛逃。

2013年，劉某在蘇南某市成立一家創(chuàng)投金融信息服務(wù)公司，提供P2P小額信貸服務(wù)。借款人可在公司網(wǎng)站P2P投資平臺(tái)發(fā)布借款招標(biāo)信息，投資人對(duì)某個(gè)借款項(xiàng)目感興趣，就可花錢(qián)投標(biāo)，借錢(qián)給借款人，年利息高達(dá)20%。為增強(qiáng)欺騙性，汪某多次組織投資人考察股東的林地、采石場(chǎng)、花木項(xiàng)目等，打造公司實(shí)力強(qiáng)、股東名下實(shí)體經(jīng)濟(jì)“繁盛”的假象。該公司還宣稱，如借款人未按期還款，公司有能力先行墊付本息。結(jié)果，平臺(tái)運(yùn)營(yíng)3個(gè)多月就資金斷裂，部分投資人投資款無(wú)法取現(xiàn)。當(dāng)?shù)鼐较群蠼拥?10余名投資人報(bào)案，立案?jìng)刹楹笞カ@犯罪嫌疑人6名。

目前省內(nèi)非法集資犯罪的主要手法是不法分子以擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，投資礦產(chǎn)能源、高科技項(xiàng)目等為名，描繪、夸大項(xiàng)目發(fā)展前景，誘以高額回報(bào)來(lái)騙取資金。2008-2014年間，王某在蘇北某市成立多家公司，以這些公司投資房產(chǎn)、土地及企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為名，以月息3-5分、日息3‰等高息非法吸收公眾錢(qián)款達(dá)8億余元，這些錢(qián)用于歸還前期借款本息、個(gè)人揮霍及隱匿，導(dǎo)致大部分集資款不能返還。

省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)負(fù)責(zé)人表示，要想不被騙，既要考察有關(guān)企業(yè)是否合法注冊(cè)，也要分析是否有代理人參與其中，綜合考量行為人承諾的高額回報(bào)是否合理；同時(shí)，超高利投資回報(bào)分配不可能持久，要考察其吸收資金的行為是否符合金融管理法規(guī)，不要被耀眼的招牌、誘人的項(xiàng)目和高額的注冊(cè)資本迷惑；對(duì)新型網(wǎng)絡(luò)借貸，要明白借貸平臺(tái)本質(zhì)是一種中介，只能提供點(diǎn)對(duì)點(diǎn)服務(wù)，不能直接經(jīng)手資金、不能提供擔(dān)保、不能建立資金池進(jìn)行非法集資。（來(lái)源：新華日?qǐng)?bào)-南京）