虛擬貨幣龐氏玩法

相比上述金融炸彈，以下這種金融詐騙方式更低成本、更高效率，他們不需要租間辦公室忽悠投資人，花錢搭建一個(gè)網(wǎng)站就能取信于人;甚至連印刷宣傳材料的錢也省了，只需簡單制作些圖片和電子文稿足矣;更省錢的是人力成本，被高息誘惑的參與者會自發(fā)地在微信朋友圈等社交網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行“微商式”的傳播。

近日，本報(bào)報(bào)道，在互聯(lián)網(wǎng)上涌現(xiàn)出一批打著“新型理財(cái)”旗號的投資產(chǎn)品，其高息承諾吸引了不少人的關(guān)注。其中，出現(xiàn)頻率較高的有MMM互助金融社區(qū)、摩根幣、百川幣等。

而之所以被熱炒的原因是：高收益+推薦提成，以MMM互助金融社區(qū)為例，其承諾的投資收益為每月30%，推薦投資人加入另有10%左右的收益提成。摩根幣與百川幣所承諾的投資收益同樣駭人，也設(shè)置了“拉人頭”獎(jiǎng)勵(lì)。

摩根幣、百川幣打著虛擬貨幣投資的招牌，MMM互助金融社區(qū)則喊著“慈善互助”的口號，雖然也是以虛擬貨幣“馬夫羅幣”作為投資載體，但其宣傳資料毫不掩飾他們的金融模式?jīng)]有實(shí)際投資標(biāo)的，投資者的利潤就是后入局玩家的投資本金。參與者“相信”平臺號稱的互相幫助，你拿錢幫助了別人，也肯定會有另外一個(gè)人拿錢來幫助你。

MMM互助金融社區(qū)模式下，會員參與投資以馬夫羅幣為載體，投資買入馬夫羅幣被稱為“提供幫助”，而賣出馬夫羅幣獲利則被稱為“得到幫助”。會員先要確定投資額度和幣種，再由系統(tǒng)匹配需要賣出馬夫羅幣的會員。在這個(gè)過程中，賣出者獲利出局，投資人入局后搖身一變成為賣出者，等待著下一位投資人入局，如此循環(huán)。

此外，該模式還設(shè)置了無人數(shù)限制的推薦獎(jiǎng)10%，以及發(fā)展“下線”的管理獎(jiǎng)：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%。用此激勵(lì)模式鼓勵(lì)會員不斷發(fā)展更多的人“入局”。

北京知名律師事務(wù)所一位高級律師稱，如果以上述模式牟取非法利益則涉嫌傳銷。

在MMM互助金融社區(qū)中，參與者認(rèn)為俄羅斯的謝爾蓋·馬夫羅季便是MMM模式締造者。那么，謝爾蓋·馬夫羅季又是誰呢?

1994年，馬夫羅季曾一手制造了轟動(dòng)世界的MMM公司運(yùn)用金字塔騙局進(jìn)行投資欺詐事件。本報(bào)記者查閱相關(guān)資料，當(dāng)年中國官方媒體對此案也有關(guān)注，新華社《經(jīng)濟(jì)世界》1994年第10期曾刊文《MMM金融丑案震驚全世界》，《瞭望新聞周刊》1994年35期亦刊文報(bào)道《轟動(dòng)俄羅斯的MMM公司股票案》。時(shí)至今日，當(dāng)年MMM公司案件仍被認(rèn)為是金字塔騙局的一個(gè)典型案例在學(xué)術(shù)界討論。