日韩精品三级呦呦|五月丁香蜜臀|99久亚洲精品热|色婷婷五月一区

研究報(bào)告IPO咨詢 新三板咨詢民營(yíng)銀行咨詢聯(lián)系我們

3·15基金紅黑榜出爐:路遙知馬力,日久見(jiàn)真基!

基金來(lái)源:中商情報(bào)網(wǎng)時(shí)間:2016年03月15日 11:30 編輯:中商情報(bào)網(wǎng)

又是一年3·15,每到這個(gè)日子,各行各業(yè)總會(huì)有一些消費(fèi)者的投訴曝光,而那些經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的,質(zhì)量過(guò)硬的產(chǎn)品,隨著業(yè)內(nèi)各大榜單的出爐則會(huì)備受追捧。

其實(shí)基金市場(chǎng)同樣如此。我們看到,2015年下半年以來(lái),股市遭遇幾波下殺,今年行情更是如同猴子般上躥下跳,不少基金短期跌幅慘重。

“有沒(méi)有哪種基金,我買了可以不用去管它短期表現(xiàn)怎么樣,因?yàn)榭梢源_信拿個(gè)三五年,一定能給我豐厚的回報(bào)?”投資者的來(lái)電問(wèn)詢正是我們制作這期專題的初衷,即:甄選出最近三年、五年內(nèi)最優(yōu)秀的基金,同時(shí)告訴你該遠(yuǎn)離哪些長(zhǎng)期不振的產(chǎn)品,讓你“猴市”也能穩(wěn)坐釣魚(yú)臺(tái)。

路遙知馬力,日久見(jiàn)真基!

記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),在過(guò)去三年、五年間,基金表現(xiàn)差異巨大,無(wú)論股混類,還是固收類,都有基金實(shí)現(xiàn)了翻番,有的基金品種甚至有接近300%的累計(jì)漲幅。與此同時(shí),也有基金始終不振,總是在排行榜倒數(shù),套牢了大批投資人。

本文將分別從三年期、五年期對(duì)股混基金和固收基金進(jìn)行盤點(diǎn),并從業(yè)績(jī)、回撤,以及基金經(jīng)理穩(wěn)定性三個(gè)角度進(jìn)行考量,看看哪些基金在過(guò)去三年、五年間成功戰(zhàn)勝市場(chǎng);哪些基金業(yè)績(jī)差、起伏大,持續(xù)低迷。

三年期股混類基金

數(shù)據(jù)顯示,最近三年有可比數(shù)據(jù)的股混基金共有723只,其中660只取得了正收益,占比超9成;617只基金跑贏同期滬深300,即漲幅超過(guò)了7.64%。

進(jìn)一步的統(tǒng)計(jì)顯示,30只股混基金在三年里實(shí)現(xiàn)了翻番以上的收益,中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)和長(zhǎng)盛電子信息更是取得了200%以上的累計(jì)凈值增幅。

結(jié)合回撤來(lái)看,國(guó)金國(guó)鑫、長(zhǎng)盛戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)和萬(wàn)家雙引擎三只基金不僅累計(jì)凈值增幅位于同期同類基金的前1/5,而且最大回撤控制在了20%以內(nèi)。其中,國(guó)金國(guó)鑫在取得近三年151%累計(jì)凈值增幅,列同期同類基金第八位的同時(shí),最大回撤低至13%,展現(xiàn)出較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

記者注意到,共有11只基金近三年累計(jì)跌幅超過(guò)了20%,其中,農(nóng)銀匯理策略精選下跌35.63%,在主動(dòng)管理的股混基金中跌幅居首;其他跌幅較大的股混基金還有民生加銀中證內(nèi)地資源,跌幅也在30%以上。

五年期股混類基金

最近五年有可比數(shù)據(jù)的股混基金共有505只,其中339只取得了正收益,占比接近7成,而同期滬深300下跌了11.18%。

進(jìn)一步的統(tǒng)計(jì)顯示,有66只基金在近五年里取得了50%以上的累計(jì)凈值增幅,其中,僅匯添富民營(yíng)活力和交銀優(yōu)勢(shì)行業(yè)兩只基金同期收益翻番。值得一提的是,匯添富民營(yíng)活力不僅以162.66%的累計(jì)凈值增幅列五年期股混類基金榜首,更超出第二名50%有余,展現(xiàn)出遠(yuǎn)超同行的選股能力。

結(jié)合回撤來(lái)看,由于五年時(shí)間跨越牛熊,基金普遍回撤幅度較大,業(yè)績(jī)排名居同期同類基金前1/5的基金中,金鷹紅利、諾安中小盤精選及興全趨勢(shì)投資的回撤基本控制在了30%以內(nèi)。

從下跌幅度來(lái)看,五年期基金的跌幅遠(yuǎn)超三年期,其中,國(guó)聯(lián)安上證商品ETF和國(guó)聯(lián)安上證商品ETF聯(lián)接兩只基金的跌幅最大,五年累計(jì)下跌50%以上,其他跌幅較大的基金還有益民紅利成長(zhǎng),下跌33.18%;大成藍(lán)籌穩(wěn)健,下跌28.92%;天治品質(zhì)優(yōu)選,下跌27.92%。

三年期固收類基金

最近三年有可比數(shù)據(jù)的固收類基金共有562只,其中30只同期累計(jì)凈值增幅在50%以上。

記者注意到,建信轉(zhuǎn)債增強(qiáng)A、建信轉(zhuǎn)債增強(qiáng)C、長(zhǎng)信可轉(zhuǎn)債A三只可轉(zhuǎn)債基金近三年收益全部實(shí)現(xiàn)翻番,絲毫不遜色于偏股型基金。有債券分析人士指出,可轉(zhuǎn)債基金帶有“股性”,其領(lǐng)先于同類的業(yè)績(jī)與相關(guān)基金的基金經(jīng)理出色把控市場(chǎng)方向,及時(shí)調(diào)整投資策略,低位精準(zhǔn)建倉(cāng),高位及時(shí)撤離是分不開(kāi)的。

從回撤角度來(lái)看,廣發(fā)理財(cái)連連紅、長(zhǎng)城歲歲金理財(cái)、國(guó)泰互利A等74只債基的最大回撤在1%以內(nèi),而最大回撤在5%以內(nèi)的債基有186只。

值得一提的是,最近三年內(nèi),共有19只債基的最大回撤超過(guò)了30%,這樣的回撤幅度甚至超過(guò)了不少偏股型基金,從投資類型來(lái)看,這大多是因?yàn)槌钟休^多的可轉(zhuǎn)債品種,比如大成可轉(zhuǎn)債,三年累計(jì)凈值增幅不過(guò)8.91%,而最大回撤卻高達(dá)53.82%,其他回撤幅度較大的債基還有富安達(dá)增強(qiáng)收益、申萬(wàn)菱信可轉(zhuǎn)債,最大回撤分別為37.6%和48.34%。

五年期固收類基金

最近五年有可比數(shù)據(jù)的固收類基金有240只,其中38只累計(jì)凈值增幅在50%以上。其中,博時(shí)信用債券是唯一一只五年內(nèi)收益實(shí)現(xiàn)翻番的固收類基金品種。

正如之前所說(shuō),出色的業(yè)績(jī)離不開(kāi)基金經(jīng)理的成功駕馭。資料顯示,其基金經(jīng)理過(guò)鈞曾先后擔(dān)任過(guò)不同機(jī)構(gòu)的信貸員、財(cái)務(wù)分析員、風(fēng)險(xiǎn)分析員、債券研究員等職務(wù),而且自2009年以來(lái)一直擔(dān)任這只基金的基金經(jīng)理,可以說(shuō)對(duì)債券投資已經(jīng)了如指掌。

從回撤來(lái)看,五年期債基的整體回撤幅度明顯要小于三年期,最大回撤在30%以上的債基只剩下4只。

記者注意到,240只五年期固收類基金中,僅益民多利債券一只收益為負(fù),五年凈值累計(jì)下跌13.38%。資料顯示,該基金是一只二級(jí)債基,即除了參與固定收益類的金融工具外,還可以適當(dāng)參與二級(jí)市場(chǎng)股票買賣和一級(jí)市場(chǎng)新股投資。

紅黑榜:

1.紅榜

業(yè)績(jī)?yōu)橥?/strong>

都說(shuō)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代,只有第一,沒(méi)有第二;基金江湖同樣信奉冠軍至上,這兩只基金分別在五年期偏股和固收領(lǐng)域摘得桂冠,當(dāng)之無(wú)愧的長(zhǎng)跑之王!

匯添富民營(yíng)活力

上榜理由:5年期偏股基金榜首

記者點(diǎn)評(píng):在最近5年全部505只股混基金中排名第一,五年累計(jì)凈值增幅162.66%。作為匯添富旗下的一只“老牌勁旅”,該基金不僅業(yè)績(jī)驕人,而且穩(wěn)定性強(qiáng),在市場(chǎng)波動(dòng)中回撤幅度小,是當(dāng)之無(wú)愧的“長(zhǎng)跑之王”。更難能可貴的是,在基金經(jīng)理由齊東超更換為朱曉亮后,基金業(yè)績(jī)不僅延續(xù)了往日的輝煌,而且更上一層樓。該基金的投資方向主要聚焦高成長(zhǎng)公司,憑借對(duì)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、金融軟件、醫(yī)療服務(wù)、大環(huán)保的提早布局,該基金在過(guò)去5年里賺得盆滿缽滿。去年三季度,雖然偏股型基金在劇烈的市場(chǎng)調(diào)整中普遍遭遇重創(chuàng),但朱曉亮靈活的資產(chǎn)配置下,基金回撤幅度有限。

博時(shí)信用債券

上榜理由:5年期固收基金榜首

記者點(diǎn)評(píng):截至2月底,最近5年的投資回報(bào)位列同類數(shù)百只基金中第一名,五年累計(jì)凈值增幅超100%。作為博時(shí)基金公司的明星產(chǎn)品,該基金不但能保證投資者的穩(wěn)健性要求,而且收益率表現(xiàn)不俗,實(shí)屬難能可貴。截至2015年12月31日,博時(shí)信用債基金最近2年在91只普通債券型基金中位居第2位,最近3年在71只普通債券型基金中位居第2位。一定程度上看,它的投資回報(bào)率甚至打敗了不少偏股型基金。

穩(wěn)健制勝

高收益往往伴隨高風(fēng)險(xiǎn),對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)厭惡者來(lái)說(shuō),做投資,穩(wěn)定壓倒一切,這三只基金或投股,或投債,或兩者兼顧,殊途同歸,穩(wěn)健正是他們最大的共同點(diǎn)!

南方優(yōu)選價(jià)值

上榜理由:老牌優(yōu)秀基金

記者點(diǎn)評(píng):截至3月10日,該基金最近三年的回報(bào)率為66.63%;最近五年收益回報(bào)率49.07%,在309只同類可比基金中均位列前1/6,被評(píng)為Wind5年五星基金。2015年市場(chǎng)跌宕起伏,該基金在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的情況下仍保持了70%的收益率,實(shí)在難能可貴?;鸾?jīng)理駱帥和羅安安對(duì)精選個(gè)股頗有研究。數(shù)據(jù)顯示,無(wú)論1年、3年還是5年,該基金均表現(xiàn)出優(yōu)異的業(yè)績(jī)、較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制力。成立以來(lái)截至3月10日,為投資者創(chuàng)造的收益率超過(guò)180%。未來(lái)市場(chǎng)分化加大,有業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)支撐的股票將率先回升,而能夠精選個(gè)股、攻防兼?zhèn)涞幕饘⒗^續(xù)脫穎而出。

海富通穩(wěn)固收益

上榜理由:四星穩(wěn)健債基

記者點(diǎn)評(píng):在近5年全部106只普通債券型基金中排名第40,近3年在全部160只普通債券型基金中排名第69,成立以來(lái)累計(jì)凈值增幅48.30%,在晨星和銀河的最新三年和五年評(píng)級(jí)中均獲四星評(píng)級(jí)。在長(zhǎng)達(dá)5年以上的存續(xù)期中,該基金堅(jiān)持了穩(wěn)健的投資風(fēng)格,實(shí)現(xiàn)了基金資產(chǎn)的保本增值。在近5年全部106只普通債券型基金中排名第40,成立以來(lái)累計(jì)凈值增幅48.30%。基金經(jīng)理陳軼平博士對(duì)于海外債券投資、國(guó)內(nèi)債券投資、貨幣基金管理都有豐富的經(jīng)驗(yàn)。2016年市場(chǎng)避險(xiǎn)情緒較強(qiáng),債券型基金作為較好的資金避風(fēng)港,值得作為資產(chǎn)配置的重要組成部分。

國(guó)投瑞銀優(yōu)化強(qiáng)債

上榜理由:震蕩市配置首選

記者點(diǎn)評(píng):截至2月底,該基金近三年總回報(bào)率47%,同類排名前1/5,憑借穩(wěn)健的業(yè)績(jī)獲得銀河證券、海通證券等多個(gè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的三年期五星評(píng)級(jí)和晨星三年期四星評(píng)級(jí),是震蕩市的配置首選。截至2月26日,國(guó)投瑞銀優(yōu)化強(qiáng)債A/B自成立以來(lái)凈值漲幅55.67%,大幅超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)49個(gè)百分點(diǎn)。優(yōu)化強(qiáng)債最近兩年總回報(bào)率44.50%,在93只同類基金中排名前17。值得一提的是,該基金可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)或增發(fā)新股,權(quán)益類資產(chǎn)投資比例最高可達(dá)20%,充分考慮到投資者需求,在股債市場(chǎng)之間靈活配置,熊市求穩(wěn),牛市求進(jìn),攻守兼?zhèn)洹?

政策風(fēng)口

在投資界,誰(shuí)握住了風(fēng)口,誰(shuí)就成功了一半,這幾只基金布局領(lǐng)先行業(yè),分享改革紅利,押寶產(chǎn)業(yè)升級(jí),無(wú)一不是投資時(shí)代的“弄潮兒”!

廣發(fā)行業(yè)領(lǐng)先

上榜理由:全能選手保業(yè)績(jī)長(zhǎng)牛

記者點(diǎn)評(píng):數(shù)據(jù)顯示,截至2015年12月31日,該基金成立以來(lái)凈值上漲138%,超越同期上證指數(shù)112.86個(gè)百分點(diǎn),超越滬深300指數(shù)117.92個(gè)百分點(diǎn),在同類294只偏股混合型基金中排在第11位。該基金設(shè)立于2010年11月,是廣發(fā)基金權(quán)益投資一部總經(jīng)理、明星基金經(jīng)理劉曉龍親自掌舵的旗艦產(chǎn)品,歷史業(yè)績(jī)穩(wěn)定,長(zhǎng)期盈利突出。從過(guò)去五年的持倉(cāng)數(shù)據(jù)看,劉曉龍偏好長(zhǎng)期持股,操作風(fēng)格穩(wěn)健,是一位能夠?qū)r(jià)值、成長(zhǎng)、主題等多種策略靈活運(yùn)作的基金經(jīng)理,多策略投資對(duì)基金經(jīng)理能力有較高要求:不僅要求對(duì)各種策略都能夠嫻熟駕馭,而且要求對(duì)市場(chǎng)風(fēng)格和趨勢(shì)有靈敏的嗅覺(jué)。而基金經(jīng)理劉曉龍恰是這樣一位各方面能力都很突出的全能型選手。

信達(dá)澳銀產(chǎn)業(yè)升級(jí)

上榜理由:從供給側(cè)改革中挖金礦

記者點(diǎn)評(píng):截至2016年2月底,該基金最近3年的收益回報(bào)率為65%,在同類基金中排名前1/5。截至2015年11月26日,該基金近一年的凈值增長(zhǎng)率高達(dá)83.73%,在股市異常動(dòng)蕩的2015年脫穎而出?!爱a(chǎn)業(yè)升級(jí)”不是一個(gè)口號(hào)。隨著新興產(chǎn)業(yè)被列入“十三五”國(guó)家重點(diǎn)專項(xiàng)規(guī)劃,相關(guān)主題投資已成為未來(lái)市場(chǎng)的價(jià)值“金礦”,新興產(chǎn)業(yè)迎來(lái)爆發(fā)式增長(zhǎng)。值得一提的是,基金經(jīng)理曾國(guó)富,在去年市場(chǎng)震蕩最為猛烈的三季度中并沒(méi)有陷入盲目恐慌,仍然堅(jiān)持精選有業(yè)績(jī)、有估值、有能力、有動(dòng)力的個(gè)股進(jìn)行配置,同時(shí)還參與了國(guó)企改革、新能源等主題的投資,既為投資者保住了上半年的投資成果,又充分享受到了股市反彈所帶來(lái)的收益。

金鷹紅利價(jià)值

上榜理由:五星基金中的長(zhǎng)跑健將

記者點(diǎn)評(píng):最近三年在全部靈活配置型基金中排名第二,三年累計(jì)凈值增幅132.75%,獲得銀河、晨星、海通權(quán)威機(jī)構(gòu)的五星評(píng)級(jí)。其驕人業(yè)績(jī)也的確配得上“五星基金”的榮耀。數(shù)據(jù)顯示,該基金累計(jì)凈值增幅在最近三年有可比數(shù)據(jù)的85只偏股型基金中排名第二?;鸾?jīng)理王喆是長(zhǎng)跑型選手,以“絕對(duì)收益”為投資理念,善于企業(yè)價(jià)值評(píng)估及資產(chǎn)組合配置,從公司基本面出發(fā),挖掘成長(zhǎng)型企業(yè),追求風(fēng)險(xiǎn)收益的平衡,在追求高收益的同時(shí),關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)是否在承受范圍內(nèi)。在2015年下半年的市場(chǎng)暴跌中,該基金較好地控制住了風(fēng)險(xiǎn),回撤不大,守住了牛市大部分“戰(zhàn)果”,而后在市場(chǎng)多次漲跌中,該基金表現(xiàn)抗跌,長(zhǎng)期凈值收益突出。

2.黑榜

農(nóng)銀匯理策略精選上榜理由:主動(dòng)股混類基金倒數(shù)第一

記者點(diǎn)評(píng):該基金最近三年累計(jì)凈值增幅為-35.63%,在主動(dòng)管理的股混基金中排倒數(shù)第一位。資料顯示,該基金成立于2011年9月,近五年間,歷任張惟、趙謙、張峰3位基金經(jīng)理,唯一不變的是始終倒數(shù)的業(yè)績(jī)。在原農(nóng)銀匯理基金投資副總監(jiān)張惟管理期間,農(nóng)銀匯理策略精選的回報(bào)排名為210/272,2014年2月?lián)Q成趙謙這位名不見(jiàn)經(jīng)傳的新人后,業(yè)績(jī)更下一層樓,在今年3月8日張峰接任前,其任職回報(bào)為-28.25%,在接近400只可比基金中直接墊底。

國(guó)聯(lián)安上證商品ETF

上榜理由:高位發(fā)行,套你沒(méi)商量

記者點(diǎn)評(píng):該基金成立于2010年11月,當(dāng)時(shí)正是股市自1664點(diǎn)低位反彈以來(lái)3000點(diǎn)附近的相對(duì)高位,該基金抓住“良機(jī)”高位發(fā)行賺取旱澇保收的管理費(fèi),誰(shuí)曾想,基金成立后股市一路下行,基金凈值也隨之不斷縮水。五年來(lái),該基金凈值累計(jì)跌幅高達(dá)53.88%,糟糕的業(yè)績(jī)迫使投資人持續(xù)割肉出逃。最新數(shù)據(jù)顯示,該基金的份額已經(jīng)從成立之初的9.42億份降至0.89億份。

益民多利債券、益民紅利成長(zhǎng)

上榜理由:基金經(jīng)理“走馬燈”,業(yè)績(jī)一路綠到底

記者點(diǎn)評(píng):這兩只基金一只是債基,一只是偏股型基金,但它們有三個(gè)共同點(diǎn):1、都出自益民基金公司旗下;2、業(yè)績(jī)都是倒數(shù)前列,其中益民紅利成長(zhǎng)最近5年凈值下跌33.19%,益民多利債券則不論是三年期還是五年期排名,都是倒數(shù)第一,且是唯一收益為負(fù)的債基;3、基金經(jīng)理都換了好幾茬,其中益民多利債券換過(guò)5位基金經(jīng)理,益民紅利成長(zhǎng)換了6位,可業(yè)績(jī)就是起不來(lái)??磥?lái),不是所有的成長(zhǎng)都能真的成長(zhǎng),不是所有的紅利都能與你分享。

(來(lái)源:大眾證券報(bào))

熱搜:基金 公募 3·15
更多>>圖文推薦
  • 做調(diào)研 買報(bào)告 就找中商
  • 要融資 寫商業(yè)計(jì)劃書 就找中商

中商情報(bào)網(wǎng)版權(quán)及免責(zé)聲明:

1、凡本網(wǎng)注明 “來(lái)源:***(非中商情報(bào)網(wǎng))” 的作品,均轉(zhuǎn)載自其它媒體,轉(zhuǎn)載目的在于傳遞更多信息,并不代表本網(wǎng)贊同其觀點(diǎn)和對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)。

2、如因作品內(nèi)容、版權(quán)和其它問(wèn)題需要同本網(wǎng)聯(lián)系的,請(qǐng)?jiān)?0日內(nèi)進(jìn)行。

3、征稿:中商情報(bào)網(wǎng)面向全國(guó)征集創(chuàng)業(yè)、財(cái)經(jīng)、產(chǎn)業(yè)等原創(chuàng)稿件,并為創(chuàng)業(yè)者創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目、產(chǎn)品、人物提供免費(fèi)報(bào)道!中商創(chuàng)業(yè)交流QQ群:174995163  482217341

相關(guān)事宜請(qǐng)聯(lián)系:0755-82095014 郵箱:editor@askci.com

精華推薦
相關(guān)閱讀
大家都愛(ài)看