日韩精品三级呦呦|五月丁香蜜臀|99久亚洲精品热|色婷婷五月一区

基金業(yè)協(xié)會(huì):《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》(附全文)
來(lái)源:中商產(chǎn)業(yè)研究院 發(fā)布日期:2017-06-28 20:38
分享:

中商情報(bào)網(wǎng)訊近日,中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì))發(fā)布了《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《指引》),配套發(fā)布了六大類業(yè)務(wù)參考模板,為基金行業(yè)貫徹落實(shí)證監(jiān)會(huì)2016年底發(fā)布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)提供指導(dǎo)。

第一章總則

第一條為規(guī)范基金募集機(jī)構(gòu)銷售行為,指導(dǎo)投資者適當(dāng)性管理制度的有效落實(shí),維護(hù)投資者合法權(quán)益,依據(jù)《證券投資基金法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)、《證券投資基金銷售管理辦法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》、《私募投資基金募集行為管理辦法》及其他法律法規(guī)制定本指引。

第二條基金募集機(jī)構(gòu)向投資者公開(kāi)或者非公開(kāi)募集的證券投資基金和股權(quán)投資基金(包括創(chuàng)業(yè)投資基金)產(chǎn)品,或者為投資者提供相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)的(以下統(tǒng)稱基金產(chǎn)品或者服務(wù)),適用本辦法?;鹉技瘷C(jī)構(gòu)是指公募基金管理人、私募基金管理人(以下統(tǒng)稱基金管理人),在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì))會(huì)員的機(jī)構(gòu)。

第三條投資者適當(dāng)性是指基金募集機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)的過(guò)程中,根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù),把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)賣給合適的投資者。

本指引所稱的專業(yè)投資者,為符合本指引第二十二條規(guī)定的投資者;普通投資者,為符合本指引第二十六條規(guī)定的投資者;風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者,為符合本指引第二十九條規(guī)定的投資者。

第四條基金募集機(jī)構(gòu)按照本指引,建立健全投資者適當(dāng)性管理制度。在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)過(guò)程中,勤勉盡責(zé),誠(chéng)實(shí)信用深入調(diào)查分析基金管理人、基金產(chǎn)品或者服務(wù)及投資者信息,充分揭示基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn),降低投訴風(fēng)險(xiǎn)。

第五條協(xié)會(huì)依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則,對(duì)基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性制度建立及實(shí)施情況進(jìn)行自律管理。

第二章一般規(guī)定

第六條基金募集機(jī)構(gòu)在實(shí)施投資者適當(dāng)性的過(guò)程中遵循以下指導(dǎo)原則:

(一)投資者利益優(yōu)先原則。當(dāng)基金募集機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與投資者的利益發(fā)生沖突時(shí),優(yōu)先保障投資者的合法利益;

(二)客觀性原則。建立科學(xué)合理的方法,設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程,保證適當(dāng)性管理的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品或者服務(wù)和投資者的調(diào)查和評(píng)價(jià),盡力做到客觀準(zhǔn)確,并作為基金銷售人員向投資者推介合適基金產(chǎn)品或者服務(wù)的重要依據(jù);

(三)有效性原則。通過(guò)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度與方法,確保投資者適當(dāng)性管理的有效執(zhí)行;

(四)差異性原則。對(duì)投資者進(jìn)行分類管理,對(duì)普通投資者和專業(yè)投資者實(shí)施差別適當(dāng)性管理,履行差別適當(dāng)性義務(wù)。

如發(fā)現(xiàn)本站文章存在版權(quán)問(wèn)題,煩請(qǐng)聯(lián)系editor@askci.com我們將及時(shí)溝通與處理。
中商情報(bào)網(wǎng)
掃一掃,與您一起
發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)的價(jià)值
中商產(chǎn)業(yè)研究院
掃一掃,每天閱讀
免費(fèi)高價(jià)值報(bào)告
?