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中商情報(bào)網(wǎng)訊近日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）發(fā)布了《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《指引》），配套發(fā)布了六大類業(yè)務(wù)參考模板，為基金行業(yè)貫徹落實(shí)證監(jiān)會(huì)2016年底發(fā)布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）提供指導(dǎo)。

第一章總則

第一條為規(guī)范基金募集機(jī)構(gòu)銷售行為，指導(dǎo)投資者適當(dāng)性管理制度的有效落實(shí)，維護(hù)投資者合法權(quán)益，依據(jù)《證券投資基金法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》、《私募投資基金募集行為管理辦法》及其他法律法規(guī)制定本指引。

第二條基金募集機(jī)構(gòu)向投資者公開(kāi)或者非公開(kāi)募集的證券投資基金和股權(quán)投資基金（包括創(chuàng)業(yè)投資基金）產(chǎn)品，或者為投資者提供相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)的（以下統(tǒng)稱基金產(chǎn)品或者服務(wù)），適用本辦法?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)是指公募基金管理人、私募基金管理人（以下統(tǒng)稱基金管理人），在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）會(huì)員的機(jī)構(gòu)。

第三條投資者適當(dāng)性是指基金募集機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)的過(guò)程中，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)賣給合適的投資者。

本指引所稱的專業(yè)投資者，為符合本指引第二十二條規(guī)定的投資者；普通投資者，為符合本指引第二十六條規(guī)定的投資者；風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者，為符合本指引第二十九條規(guī)定的投資者。

第四條基金募集機(jī)構(gòu)按照本指引，建立健全投資者適當(dāng)性管理制度。在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)過(guò)程中，勤勉盡責(zé)，誠(chéng)實(shí)信用深入調(diào)查分析基金管理人、基金產(chǎn)品或者服務(wù)及投資者信息，充分揭示基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，降低投訴風(fēng)險(xiǎn)。

第五條協(xié)會(huì)依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性制度建立及實(shí)施情況進(jìn)行自律管理。

第二章一般規(guī)定

第六條基金募集機(jī)構(gòu)在實(shí)施投資者適當(dāng)性的過(guò)程中遵循以下指導(dǎo)原則：

（一）投資者利益優(yōu)先原則。當(dāng)基金募集機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與投資者的利益發(fā)生沖突時(shí)，優(yōu)先保障投資者的合法利益；

（二）客觀性原則。建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證適當(dāng)性管理的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品或者服務(wù)和投資者的調(diào)查和評(píng)價(jià)，盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向投資者推介合適基金產(chǎn)品或者服務(wù)的重要依據(jù)；

（三）有效性原則。通過(guò)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度與方法，確保投資者適當(dāng)性管理的有效執(zhí)行；

（四）差異性原則。對(duì)投資者進(jìn)行分類管理，對(duì)普通投資者和專業(yè)投資者實(shí)施差別適當(dāng)性管理，履行差別適當(dāng)性義務(wù)。