第七條基金募集機(jī)構(gòu)建立適當(dāng)性管理制度,至少包括以下內(nèi)容:
(一)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;
(二)對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;
(三)對(duì)投資者進(jìn)行分類(lèi)的方法和程序、投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序;
(四)對(duì)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;
(五)對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和投資者進(jìn)行匹配的方法;
(六)投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。
第八條基金募集機(jī)構(gòu)選擇銷(xiāo)售基金產(chǎn)品或者服務(wù),要對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查并做出評(píng)價(jià),了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況,并可將調(diào)查結(jié)果作為是否銷(xiāo)售該基金管理人產(chǎn)品或者服務(wù)、是否向投資者推介該基金管理人的重要依據(jù)。
基金管理人在選擇基金募集機(jī)構(gòu)時(shí),為確保適當(dāng)性的貫徹實(shí)施,要對(duì)基金募集機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查,了解基金募集機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶(hù)管理制度、銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力,并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金募集機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。
第九條基金募集機(jī)構(gòu)要建立對(duì)銷(xiāo)售人員的考核、監(jiān)督問(wèn)責(zé)、培訓(xùn)等機(jī)制規(guī)范銷(xiāo)售人員履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)的情況。基金募集機(jī)構(gòu)不得采取鼓勵(lì)其向投資者銷(xiāo)售不適當(dāng)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的考核、激勵(lì)機(jī)制或措施。
第十條基金募集機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的日常管理,建立管理檔案,對(duì)銷(xiāo)售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行記錄。
第十一條基金募集機(jī)構(gòu)及其銷(xiāo)售人員要對(duì)履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)過(guò)程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)結(jié)果等信息和資料嚴(yán)格保密,防止該等信息和資料泄露或被不當(dāng)利用。
第十二條基金募集機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度,對(duì)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進(jìn)行回訪,對(duì)持有R5等級(jí)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者增加回訪比例和頻次。
基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)回訪時(shí)發(fā)現(xiàn)的異常情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤,對(duì)異常情況進(jìn)行核查,存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的及時(shí)排查,并定期整理總結(jié),以完善投資者適當(dāng)性制度。
第十三條回訪內(nèi)容包括但不限于以下信息:
(一)受訪人是否為投資者本人;
(二)受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)警示;
(三)受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、購(gòu)買(mǎi)的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn);
(四)受訪人是否知曉承擔(dān)的費(fèi)用以及可能產(chǎn)生的投資損失;
(五)基金募集機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在《辦法》第二十二條規(guī)定的禁止行為。
第十四條基金募集機(jī)構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系,準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容?;鹉技瘷C(jī)構(gòu)要妥善處理因履行投資者適當(dāng)性職責(zé)引起的投資者投訴,及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),完善內(nèi)控制度。
第十五條基金募集機(jī)構(gòu)每半年開(kāi)展一次投資者適當(dāng)性管理自查。自查可以采取現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)及暗訪相結(jié)合的方式進(jìn)行,并形成自查報(bào)告留存?zhèn)洳?。自查?nèi)容包括但不限于投資者適當(dāng)性管理制度建設(shè)及落實(shí)情況,人員考核及培訓(xùn)情況,投資者投訴處理情況,發(fā)6現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)整改情況,以及其他需要報(bào)告的事項(xiàng)。
第十六條基金募集機(jī)構(gòu)通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等現(xiàn)場(chǎng)方式執(zhí)行普通投資者申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者,向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù),調(diào)整投資者分類(lèi)、基金產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn),向普通投資者銷(xiāo)售基金產(chǎn)品或者服務(wù)前對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的環(huán)節(jié)要錄音或者錄像;通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式執(zhí)行的,基金募集機(jī)構(gòu)及合作平臺(tái)要完善信息管理平臺(tái)留痕功能,記錄投資者確認(rèn)信息。