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基金業(yè)協(xié)會:《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》(附全文)
來源:中商產(chǎn)業(yè)研究院 發(fā)布日期:2017-06-28 20:38
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第十七條基金募集機(jī)構(gòu)要建立完善的檔案管理制度,妥善保存投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)資料。投資者適當(dāng)性管理制度、投資者信息資料、告知警示投資者資料、錄音錄像資料、自查報告等至少保存20年。

第三章投資者分類

第十八條基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)自然人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、金融機(jī)構(gòu)理財產(chǎn)品的各自特點(diǎn),向投資者提供具有針對性的投資者信息表?;鹉技瘷C(jī)構(gòu)要設(shè)計風(fēng)險測評問卷,并對普通投資者進(jìn)行風(fēng)險測評。

第十九條投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者。未對投資者進(jìn)行分類的,要履行普通投資者適當(dāng)性義務(wù)。

第二十條了解投資者信息要包含但不限于《辦法》第7六條所規(guī)定的內(nèi)容。自然人投資者還要提供有效身份證件、出生日期、性別、國籍等信息?!掇k法》第八條第一款所述機(jī)構(gòu)作為投資者的,還要向基金募集機(jī)構(gòu)提供營業(yè)執(zhí)照、開展金融相關(guān)業(yè)務(wù)資格證明、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或者法定代表人信息、經(jīng)辦人身份信息等資料?!掇k法》第八條第二款所述產(chǎn)品作為投資者的,要向基金募集機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品成立、備案證明文件等資料及參照金融機(jī)構(gòu)要求提交該產(chǎn)品管理人的機(jī)構(gòu)信息。基金募集機(jī)構(gòu)要告知投資者對其所填資料的真實性、有效性、完整性負(fù)責(zé)。

第二十一條基金募集機(jī)構(gòu)在為投資者開立賬戶時,要以紙質(zhì)或者電子文檔的形式,向投資者提供信息表,要求其填寫相關(guān)信息,并遵循以下程序:

(一)基金募集機(jī)構(gòu)要執(zhí)行對投資者的身份認(rèn)證程序,核查投資者的投資資格,切實履行反洗錢等法律義務(wù);

(二)基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)投資者的主體不同,提供相應(yīng)的投資者信息表;

(三)基金募集機(jī)構(gòu)核查自然人投資者本人或者代表金融機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)品的工作人員身份,并要求其如實填寫投資者信息表;

(四)基金募集機(jī)構(gòu)要對投資者身份信息進(jìn)行核查,并在核查工作結(jié)束之日起5個工作日內(nèi),將結(jié)果以及投資者類型告知投資者。

第二十二條符合《辦法》第八條要求的投資者為專業(yè)投資者。

第二十三條基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)《辦法》第八條規(guī)定,結(jié)合投資者信息表內(nèi)容,對專業(yè)投資者資格進(jìn)行認(rèn)定。

第二十四條基金募集機(jī)構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實力、投資經(jīng)歷等因素,對專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理。

第二十五條基金募集機(jī)構(gòu)對專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類的,要向投資者提供風(fēng)險測評問卷,對專業(yè)投資者的投資知識、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好進(jìn)行評估,并得出相對應(yīng)的風(fēng)險等級。

第二十六條專業(yè)投資者之外的,符合法律、法規(guī)要求,可以從事基金交易活動的投資者為普通投資者?;鹉技瘷C(jī)構(gòu)要按照風(fēng)險承受能力,將普通投資者由低到高至少分為C1(含風(fēng)險承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5五種類型。

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