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基金業(yè)協(xié)會:《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引(試行)》(附全文)
來源:中商產(chǎn)業(yè)研究院 發(fā)布日期:2017-06-28 20:38
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第三十四條投資者評估數(shù)據(jù)庫要包含但不限于以下內(nèi)容:

(一)投資者填寫信息表及歷次變動的內(nèi)容;

(二)普通投資者過往風險測評結(jié)果;

(三)投資者風險承受能力及對應風險等級變動情況;

(四)投資者歷次申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者或普通投資者情況及審核結(jié)果;

(五)基金募集機構(gòu)風險評估標準、程序等內(nèi)容信息及調(diào)整、修改情況;

(六)協(xié)會及基金募集機構(gòu)認為必要的其它信息。

第三十五條基金募集機構(gòu)要告知投資者,其重要信息發(fā)生變更時要及時告知基金募集機構(gòu)?;鹉技瘷C構(gòu)還要通過明確的公開方式,提醒投資者及時告知重大信息變更事項。

第四章基金產(chǎn)品或者服務風險等級劃分

第三十六條基金募集機構(gòu)對基金產(chǎn)品或者服務的風險等級劃分,可以由基金募集機構(gòu)完成,也可以委托第三方機構(gòu)提供。委托第三方機構(gòu)提供基金產(chǎn)品或者服務風險等級劃分的,基金募集機構(gòu)應當要求其提供基金產(chǎn)品或者服務風險等級劃分方法及其說明。基金募集機構(gòu)落實適當性義務不因委托第三方而免除。

第三十七條基金募集機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品或者服務風險等級劃分方法及其說明,通過適當途徑向投資者告知。

第三十八條基金產(chǎn)品或者服務的風險等級要按照風險由低到高順序,至少劃分為:R1、R2、R3、R4、R5五個等級?;鹉技瘷C構(gòu)可以根據(jù)實際情況在前款所列等級的基礎上進一步進行風險細分。

第三十九條基金募集機構(gòu)對基金產(chǎn)品或者服務進行風險等級劃分,要了解以下信息:

(一)基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、內(nèi)部控制情況、合法合規(guī)情況;

(二)基金產(chǎn)品或者服務的合法合規(guī)情況,發(fā)行方式,類型及組織形式,托管情況,投資范圍、投資策略和投資限制概況,業(yè)績比較基準,收益與風險的匹配情況,投資者承擔的主要費用及費率。

第四十條基金產(chǎn)品或者服務風險等級劃分要綜合考慮以下因素:

(一)基金管理人成立時間,治理結(jié)構(gòu),資本金規(guī)模,管理基金規(guī)模,投研團隊穩(wěn)定性,資產(chǎn)配置能力、內(nèi)部控制制度健全性及執(zhí)行度,風險控制完備性,是否有風險準備金制度安排,從業(yè)人員合規(guī)性,股東、高級管理人員及基金經(jīng)理的穩(wěn)定性等;

(二)基金產(chǎn)品或者服務的結(jié)構(gòu)(母子基金、平行基金),投資方向、投資范圍和投資比例,募集方式及最低認繳金額,運作方式,存續(xù)期限,過往業(yè)績及凈值的歷史波動程度,成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生,基金估值政策、程序和定價模式,申購和贖回安排,杠桿運用情況等。

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