中商情報(bào)網(wǎng)訊:日前,《上海市金融運(yùn)行報(bào)告(2017)》中顯示,2016年上海主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài),著力推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,推動(dòng)落實(shí)“三去一降一補(bǔ)”重點(diǎn)任務(wù),創(chuàng)新轉(zhuǎn)型積極效應(yīng)進(jìn)一步顯現(xiàn),經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn)、穩(wěn)中有進(jìn)。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)加快調(diào)整升級,服務(wù)業(yè)支撐作用進(jìn)一步增強(qiáng),投資和消費(fèi)平穩(wěn)增長,對外經(jīng)濟(jì)合作優(yōu)化發(fā)展,企業(yè)效益有所好轉(zhuǎn),就業(yè)、居民收入和物價(jià)總體平穩(wěn)。人民銀行上??偛看罅ν苿?dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革,支持上??苿?chuàng)中心建設(shè),繼續(xù)完善宏觀審慎管理手段,加強(qiáng)定向調(diào)控與信貸政策的配合,切實(shí)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性和區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。各項(xiàng)存款同比少增,信貸增速有所提高。證券期貨業(yè)發(fā)展平穩(wěn),保險(xiǎn)業(yè)繼續(xù)發(fā)揮保障民生功能。金融市場交易活躍度有所分化,國際金融中心建設(shè)和自貿(mào)區(qū)金融改革取得新進(jìn)展。
2017年,人民銀行上海總部和全市金融機(jī)構(gòu)要更加主動(dòng)地適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行新常態(tài)。一是落實(shí)好穩(wěn)健中性的貨幣政策,切實(shí)做好各項(xiàng)調(diào)控工作。二是繼續(xù)做好房地產(chǎn)金融調(diào)控,落實(shí)好差別化住房信貸政策。三是落實(shí)好利率市場化改革各項(xiàng)措施。四是加強(qiáng)對上??苿?chuàng)中心和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的金融支持。五是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)研判和預(yù)警,切實(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
一、金融運(yùn)行情況
2016年,中國人民銀行上??偛堪凑湛傂泄ぷ鲿?huì)議精神,認(rèn)真抓好各項(xiàng)重點(diǎn)難點(diǎn)金融改革任務(wù),繼續(xù)完善宏觀審慎管理手段,引導(dǎo)貨幣信貸平穩(wěn)適度增長。全年各項(xiàng)存款同比少增,信貸增速有所提高,證券期貨業(yè)平穩(wěn)發(fā)展,保險(xiǎn)業(yè)繼續(xù)發(fā)揮保障民生功能,金融市場交易活躍度有所分化,上海國際金融中心建設(shè)和自貿(mào)區(qū)金融改革取得新進(jìn)展。
(一)存貸款增長分化,金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化
1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)平穩(wěn)發(fā)展。2016年末,上海市共有中資銀行法人4家,外資銀行法人20家,村鎮(zhèn)銀行法人13家,從業(yè)人員11.6萬人(見表1)。2016年末,上海市中外資金融機(jī)構(gòu)本外幣資產(chǎn)總額14.4萬億元,同比增長11.3%;各項(xiàng)存、貸款余額分別為11.1萬億元和6.0萬億元,同比分別增長6.5%和12.4%,增速比上年末分別下降7.9個(gè)和提高2.3個(gè)百分點(diǎn)。2016年,全市金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)凈利潤1506.2億元,同比增長9.0%。
2.各項(xiàng)存款同比少增,主要是非銀金融機(jī)構(gòu)存款大幅減少。2016年,全市各項(xiàng)存款累計(jì)增加6750.3億元,同比少增6578.4億元。其中,非銀行金融機(jī)構(gòu)存款累計(jì)減少3628.1億元,同比多減12796億元。剔除該項(xiàng)存款后其他各項(xiàng)存款實(shí)際累計(jì)增加10378.4億元,同比多增6217.6億元。同時(shí),2015年上半年非銀金融機(jī)構(gòu)存款大幅增加,導(dǎo)致基數(shù)較高,2016年二季度以來各項(xiàng)存款同比增速明顯下滑。隨著基數(shù)效應(yīng)減弱,四季度存款增速緩慢回升(見圖1)。
各項(xiàng)存款中,境內(nèi)存款累計(jì)增加6376.3億元,同比少增8764.7億元;境外存款累計(jì)增加374.1億元,同比多增2186.2億元。受年末境內(nèi)外人民幣利差增大的影響,境外存款大幅下降。12月末,境外人民幣存款同比下跌24.9%。同時(shí),由于金融機(jī)構(gòu)積極開展離岸客戶貿(mào)易融資業(yè)務(wù),通過結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品吸收外幣存款,12月末境外外幣存款同比增長133.4%。
從境內(nèi)存款看,住戶存款、非金融企業(yè)存款和廣義政府存款均同比多增。2016年,全市本外幣住戶存款累計(jì)增加1728.2億元,同比多增1082.5億元。其中,活期存款增加1232.2億元,同比少增14.6億元;定期及其他存款增加496億元,同比多增1097.1億元。2016年,全市非金融企業(yè)本外幣存款累計(jì)增加7062.4億元,同比多增2734.4億元。其中,活期存款增加2230.1億元,同比少增788.5億元;定期及其他存款增加4832.2億元,同比多增3522.8億。2016年,全市廣義政府存款累計(jì)增加1213.7億元,同比多增214.4億元。今年以來上海市政府加快民生領(lǐng)域的財(cái)政支出撥付,加之隨著地方債置換的推進(jìn),政府加大了平臺(tái)貸款償還力度,財(cái)政性存款出現(xiàn)2014年以來首次負(fù)增長。2016年,財(cái)政性存款累計(jì)減少293.6億元,同比多減782.5億元;機(jī)關(guān)團(tuán)體存款累計(jì)增加1507.3億元,同比多增997億元。
外匯存款同比多增。2016年,全市外匯存款累計(jì)增加213億美元,同比多增114.7億美元。受人民幣貶值預(yù)期的影響,個(gè)人對外匯存款的需求上升。全年個(gè)人外匯存款增加72.1億美元,同比增長51.4%。但由于貸款派生減少和對外支付增加等因素,企業(yè)外匯存款增長乏力,僅增加0.5億美元,同比少增50.7億美元。值得注意的是,境外外匯存款同比增長133.4%,同比多增125.8億美元,成為拉動(dòng)外匯存款增加的主要因素。