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中商情報網(wǎng)訊：金融是資源配置和宏觀調控的重要工具，是推動經(jīng)濟社會發(fā)展的重要力量，持續(xù)深化對金融本質和規(guī)律的認識，強調金融回歸服務實體經(jīng)濟的本源。

第一章　“十三五”時期發(fā)展情況和“十四五”時期面臨形勢

第一節(jié)　發(fā)展情況

“十三五”時期是遼寧金融業(yè)發(fā)展極不平凡的五年。面對全省經(jīng)濟下行壓力持續(xù)加大和風險挑戰(zhàn)明顯上升的復雜局面，特別是新冠肺炎疫情嚴重沖擊，在省委、省政府的堅強領導下，全省金融行業(yè)堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹習近平總書記關于東北、遼寧振興發(fā)展的重要講話和指示精神，貫徹落實全國金融工作會議和全省金融工作會議精神，堅定不移推進金融供給側結構性改革，凝心聚力、砥礪奮進，全省金融事業(yè)不斷開創(chuàng)新局面，金融服務能力進一步增強，金融風險得到有效化解，為推動遼寧全面振興全方位振興提供了堅強金融保障。

金融業(yè)綜合實力穩(wěn)步提升。金融業(yè)成為遼寧國民經(jīng)濟重要產業(yè)。2020年末，全省金融業(yè)總資產10.4萬億元，是2015年末的1.5倍，年均增速7.93%。金融業(yè)增加值2105億元，是2015年末的1.1倍，年均增速2.11%，占全省GDP比重8.4%，比2015年末提高1.9個百分點。金融業(yè)稅收實現(xiàn)371.4億元，居省內各行業(yè)第二，占服務業(yè)稅收18.4%，占全口徑稅收8.3%。

金融組織體系不斷完善。基本形成銀行、證券期貨、保險各業(yè)并舉，中資、外資金融機構并存，功能完備、運行穩(wěn)健的金融組織體系。成功組建遼寧金融控股集團，遼寧首家民營銀行—遼寧振興銀行開業(yè)運營。盛銀消費金融公司、錦銀金融租賃公司、遼寧富安金融資產管理公司等一批地方法人金融機構獲批設立。2020年末，全省銀行業(yè)金融機構216家。其中，地方法人銀行142家，外資銀行機構32家。法人證券公司3家，法人期貨公司2家，證券期貨分支機構495家（證券387家，期貨108家）。法人保險公司5家。信托公司1家。區(qū)域性股權市場2家。小額貸款公司495家，融資擔保機構324家，融資租賃公司1451家，典當行553家，商業(yè)保理公司352家。信托公司、消費金融公司、金融租賃公司、財務公司、資產管理公司等非銀行業(yè)金融機構18家。

金融改革創(chuàng)新穩(wěn)步推進。通過系列改革創(chuàng)新，引導金融回歸本源，更好服務實體經(jīng)濟。統(tǒng)籌推進全省農信機構改革，農村商業(yè)銀行達到30家；在中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會支持下，引入工銀金融資產投資有限公司、信達投資有限公司和中國長城資產管理股份有限公司3家戰(zhàn)略投資者完成錦州銀行改革重組。引導銀行機構依托互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等信息技術，創(chuàng)新金融產品和服務模式，優(yōu)化對中小企業(yè)的金融服務。以沈大國家自主創(chuàng)新示范區(qū)為主要載體，全面推動科技金融服務體系建設。遼寧省融資擔保集團順利組建，分別與沈陽、大連、鞍山、盤錦和朝陽5市合作設立科技融資擔保公司，為科技企業(yè)發(fā)展提供專業(yè)化的融資增信服務。拓寬非公有制經(jīng)濟發(fā)展融資渠道，構建省再擔保體系，加入國家融資擔?；?，籌措資金2億元，設立全省再擔保體系風險補償金。成立遼寧省農業(yè)信貸融資擔保有限責任公司，為全省“三農”發(fā)展提供融資增信服務。成功舉辦“金融助振興—遼寧行動”。

金融市場規(guī)模持續(xù)擴大。2020年末，全省存款余額67988億元，比2015年末增長42.4%；各項貸款余額52209億元，比2015年末增長43.9%?！笆濉逼陂g，新增上市公司10家，新增新三板掛牌企業(yè)143家，新增資本市場融資額7290億元。遼寧股權交易中心掛牌展示企業(yè)2335家，5年累計實現(xiàn)綜合融資397億元。遼寧金融資產交易中心、遼寧北方金融資產交易中心掛牌金融資產規(guī)模2001.1億元。保費收入1338.3億元，是2015年末的1.42倍。賠付支出472.8億元，是2015年末的1.27倍。保險密度3120元，是2015年末的1.46倍。保險深度5.32%，高于2015年2.04個百分點。大連商品交易所成功上市國內首個商品期權—豆粕期權，推出國內首個已上市期貨品種的對外開放—鐵礦石期貨國際化，初步實現(xiàn)多元開放戰(zhàn)略轉型。2020年末，上市期貨、期權品種27個。其中，“十三五”期間新增11個，交易量22.07億手、交易額109.2萬億元，較2015年分別增長97.73%、160.40%。

普惠金融服務質量穩(wěn)步提升。2020年末，全省小微企業(yè)貸款余額15041.7億元，“十三五”期間累計新增小微企業(yè)貸款投放7048.3億元，占各項貸款新增額的44.7%，年均增速13.5%，高于各項貸款年均增速5.97個百分點；全省涉農貸款余額8639.7億元，“十三五”期間累計新增涉農貸款投放1531.9億元，占各項貸款新增額的9.7%。科技保險試點穩(wěn)步推進，農業(yè)保險、森林保險、醫(yī)療保險取得長足發(fā)展，產品創(chuàng)新加快，積極發(fā)揮了社會風險保障功能。

金融業(yè)整體平穩(wěn)運行。頒布實施《遼寧省防范和處置金融風險條例》，出臺《遼寧省人民政府關于印發(fā)遼寧省推進普惠金融發(fā)展實施方案（2016—2020年）的通知》（遼政發(fā)〔2016〕87號）、《中共遼寧省委遼寧省人民政府關于服務實體經(jīng)濟防控金融風險深化金融改革的實施意見》（遼委發(fā)〔2017〕37號）、《遼寧省人民政府辦公廳關于進一步支持企業(yè)上市發(fā)展的意見》（遼政辦發(fā)〔2019〕29號）、《遼寧省人民政府辦公廳關于優(yōu)化金融環(huán)境的意見》（遼政辦發(fā)〔2019〕30號）、《中共遼寧省委辦公廳遼寧省人民政府辦公廳印發(fā)〈關于優(yōu)化金融服務民營企業(yè)的實施意見〉的通知》（遼委辦發(fā)〔2019〕71號）、《遼寧省人民政府辦公廳關于充分發(fā)揮政府性融資擔保作用支持小微企業(yè)和“三農”主體發(fā)展的實施意見》（遼政辦發(fā)〔2020〕26號）等一系列政策文件。穩(wěn)妥處置各類金融風險，錦州銀行流動性風險妥善化解，改革重組各項措施全面落地，農信機構改革化險有序推進，對非法集資、非法證券等犯罪活動保持高壓態(tài)勢，金融債權維護工作得到加強，守住了不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風險的底線。

第二節(jié)　面臨形勢

“十四五”時期，是開啟全面建設社會主義現(xiàn)代化國家新征程、向第二個百年奮斗目標進軍的第一個五年，是加快推進遼寧全面振興全方位振興的關鍵時期，遼寧金融業(yè)既面臨深刻的發(fā)展機遇，也面臨諸多風險挑戰(zhàn)。

從國際國內環(huán)境看，當今世界正經(jīng)歷百年未有之大變局，新一輪科技革命和產業(yè)變革深入開展，世界呈現(xiàn)競爭優(yōu)勢重塑、經(jīng)貿規(guī)則重建、力量格局重構的疊加態(tài)勢，國際環(huán)境日趨復雜，全球治理體系深度變革，不穩(wěn)定性、不確定性明顯增強，新冠肺炎疫情影響廣泛深遠，經(jīng)濟全球化遭遇逆流，世界進入動蕩變革期，全球發(fā)展中的深層次矛盾仍未得到有效解決。我國發(fā)展仍然處于重要戰(zhàn)略機遇期，經(jīng)濟已由高速增長轉向高質量發(fā)展階段，制度優(yōu)勢顯著，治理效能提升，經(jīng)濟長期向好，物資基礎雄厚，人力資源豐富，市場空間廣闊，發(fā)展韌性強勁，社會大局穩(wěn)定，繼續(xù)發(fā)展具有多方面優(yōu)勢和條件。同時，以人民幣國際化、利率和匯率市場化、完善多層次資本市場為龍頭的金融改革開放和創(chuàng)新加快推進，云計算、人工智能、5G、區(qū)塊鏈、移動互聯(lián)等前沿科技在金融領域應用范圍持續(xù)擴大，區(qū)域發(fā)展不平衡導致金融資源競爭“馬太效應”加劇，將為遼寧金融業(yè)發(fā)展提供新的動力和活力，也帶來激烈的市場競爭和挑戰(zhàn)。

從遼寧自身看，經(jīng)過多年努力，在資源、產業(yè)、科教、人才、基礎設施等方面形成了較強的支撐能力，積蓄了強勁的發(fā)展勢能，具備了邁向高質量發(fā)展新臺階的有利條件，也為金融業(yè)發(fā)展奠定了堅實的基礎?！笆奈濉睍r期，遼寧將堅定不移擴消費、強投資、優(yōu)供給，建設數(shù)字遼寧、智造強省，全面推進鄉(xiāng)村振興和新型城鎮(zhèn)化建設，加快基礎設施建設，深入實施創(chuàng)新驅動戰(zhàn)略，持續(xù)推動高質量發(fā)展，加快構建現(xiàn)代化經(jīng)濟體系，為全省金融業(yè)發(fā)展提供新的發(fā)展動力和機遇。同時，要清醒認識到遼寧振興發(fā)展仍處于滾石上山、爬坡過坎的關鍵階段，全省金融業(yè)發(fā)展中還存在一些問題，主要是金融市場體系不完善，融資方式仍以銀行信貸間接融資為主；金融業(yè)創(chuàng)新能力不足，地方法人金融機構實力較弱，民營、小微、“三農”仍是金融服務的薄弱環(huán)節(jié)；地方金融組織存在多、小、弱、散問題，產能過剩行業(yè)、房地產等重點領域金融風險持續(xù)凸顯，地方金融機構風險居高不下，金融風險的化解處置工作和提高金融運行質量將是遼寧面臨的長期任務。

綜合判斷，“十四五”時期，遼寧振興發(fā)展仍處于重要戰(zhàn)略機遇期和關鍵窗口期，也是建設現(xiàn)代金融服務體系的關鍵時期，既要把握經(jīng)濟高質量發(fā)展階段特征、金融改革創(chuàng)新開放的機遇，更要正視遼寧經(jīng)濟發(fā)展面臨的困難，堅持金融服務實體經(jīng)濟的本源，推進金融助力遼寧全面振興全方位振興取得新突破。

第二章　“十四五”時期金融業(yè)發(fā)展的指導思想、原則和目標

第一節(jié)　指導思想

堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會精神，深入貫徹習近平總書記關于東北、遼寧振興發(fā)展的重要講話和指示精神，全面落實全國金融工作會議精神，落實好黨中央振興東北地區(qū)等老工業(yè)基地系列決策部署和金融改革的各項要求，加強黨對金融工作的領導，堅持以人民為中心的發(fā)展思想，堅持穩(wěn)中求進工作總基調，堅持“五位一體”總體布局和協(xié)調推進“四個全面”戰(zhàn)略布局，遵循金融發(fā)展規(guī)律，堅持服務實體經(jīng)濟導向，深化金融改革，加強金融開放，防范金融風險，維護金融穩(wěn)定，改善金融環(huán)境，構建現(xiàn)代金融體系，加強金融對產業(yè)結構轉型升級、區(qū)域經(jīng)濟創(chuàng)新、協(xié)調、綠色發(fā)展的支持，促進經(jīng)濟和金融良性循環(huán)，助推新時代遼寧全面振興全方位振興。

第二節(jié)　基本原則

堅持以加強黨的領導為根本。牢固樹立政治意識、大局意識、核心意識、看齊意識，落實全面從嚴治黨要求，加強地方金融機構黨的領導和黨的建設，保證黨中央、國務院決策部署和省委、省政府工作要求在地方金融工作中不折不扣得到貫徹落實。

堅持以服務實體經(jīng)濟為宗旨。把服務實體經(jīng)濟作為金融工作的出發(fā)點和落腳點。加強政策引導，推動金融機構圍繞遼寧經(jīng)濟社會發(fā)展開展業(yè)務，疏通金融進入實體經(jīng)濟的渠道，充分發(fā)揮金融對經(jīng)濟結構調整和轉型升級的推動作用。打造多元化、多層次、差異化的金融服務體系。充分發(fā)揮金融在中小企業(yè)、“三農”、民生等重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持作用，全面提升金融服務效率和水平，更好滿足人民群眾和實體經(jīng)濟多樣化的金融需求。促進經(jīng)濟和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展，實現(xiàn)金融與實體經(jīng)濟良性互動、共生共榮。

堅持以防范系統(tǒng)性金融風險為底線。以防范化解系統(tǒng)性金融風險為核心目標，發(fā)揮國務院金融委辦公室地方協(xié)調機制（遼寧?。┳饔?，加強中央和地方金融監(jiān)管協(xié)調，補齊金融監(jiān)管短板，完善監(jiān)管手段和方法，建立完善區(qū)域金融風險預警體系，提高預警能力和管控水平，提高金融機構抗風險能力，做實金融風險監(jiān)測、評估和處置機制，嚴防交叉性金融風險傳染，探索建立安全有效的市場化退出機制，明確各方責任，及時處置問題金融機構，阻斷風險蔓延，堅決守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風險的底線。

堅持以深化金融改革開放為動力。充分發(fā)揮市場在金融資源配置中的決定性作用，積極推動金融體制機制創(chuàng)新、組織機構創(chuàng)新、產品工具創(chuàng)新，更好發(fā)揮政府作用，深化地方金融改革，積極爭取國家金融改革試點政策，推動地方中小金融機構進一步完善治理結構。高度重視金融科技，提升金融科技對金融業(yè)務創(chuàng)新的作用。落實“全面開放引領全面振興”戰(zhàn)略部署，深度融入共建“一帶一路”，不斷提高金融雙向開放水平，務實推動與東北亞、歐洲、東南亞經(jīng)貿合作，深化東北區(qū)域合作，主動對接京津冀協(xié)同發(fā)展、長江經(jīng)濟帶和粵港澳大灣區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略，不斷擴大遼寧在共建“一帶一路”和區(qū)域協(xié)同發(fā)展中的影響力。

堅持以加強法治建設為保障。完善地方金融監(jiān)管法制體系，加強地方金融法治的頂層設計，統(tǒng)籌推進金融業(yè)“放管服”工作。推進科學立法、依法行政，依法懲處各類金融違法行為，加大對涉及群眾切身利益重點領域的執(zhí)法力度和行政監(jiān)督力度，持續(xù)開展金融法治宣傳教育，加大普法力度，保護各類投資者和金融消費者合法權益，強化法治隊伍建設，提升金融執(zhí)法水平。

第三節(jié)　主要目標

“十四五”期間，全省金融業(yè)將繼續(xù)按照黨中央、國務院決策部署和省委、省政府工作要求，緊緊圍繞“服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革”三條主線，在全面防范化解各類金融風險、確保地區(qū)金融安全穩(wěn)定的前提下，積極推進全省金融生態(tài)環(huán)境建設，逐步提高金融服務實體經(jīng)濟的質量和水平。爭取到2025年末，金融業(yè)總資產超過14.5萬億元；金融業(yè)增加值超過3000億元，年均增速不低于全省GDP增速；各項貸款余額增長率達到6.5%，不良貸款率回歸至合理區(qū)間；資本市場累計融資4000億元；保險深度達到7%左右，保險密度達到5000元/人；六類地方金融組織減量增資；融資擔保服務實現(xiàn)省、市、縣三級全覆蓋，在保余額實現(xiàn)1500億元；小額貸款公司貸款余額不低于400億元；典當余額不低于60億元；融資租賃業(yè)務余額不低于500億元；商業(yè)保理業(yè)務余額不低于100億元；遼寧股權交易中心新增融資額200億元，新增托管股權200億股；金融資產交易中心交易規(guī)模新增700億元。

金融服務實體經(jīng)濟能力顯著提升。金融產品不斷豐富，金融服務不斷創(chuàng)新，自貿區(qū)金融改革持續(xù)深入，地方金融組織合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展，區(qū)域金融中心建設取得明顯成效，實現(xiàn)金融對遼寧重大戰(zhàn)略、重要領域、雙向開放和“雙循環(huán)”新發(fā)展格局的有力支撐。科技金融、綠色金融、數(shù)字金融等供給側結構性改革持續(xù)推進，金融服務遼寧經(jīng)濟高質量發(fā)展能力顯著提升。

金融普惠性程度顯著提高。服務鄉(xiāng)村振興和小微企業(yè)金融產品和服務手段不斷豐富，進一步增強小微企業(yè)和“三農”領域金融服務獲得感。農村和城鄉(xiāng)社區(qū)金融基礎設施建設不斷完善，普惠金融教育和金融消費者權益保護得到進一步加強，金融服務的覆蓋率、可得性和滿意度顯著提升。

地方金融改革深入推進。城市商業(yè)銀行改革取得明顯進展，農村信用社全部完成組建農村商業(yè)銀行工作，廣覆蓋、差異化發(fā)展的地方中小銀行機構體系逐步完善，農村商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行公司治理水平和抗風險能力明顯提升，支農支小作用更加突出。遼寧金融控股集團健全現(xiàn)代金融企業(yè)制度，提升市場競爭力，逐步打造具有國內影響力的金融集團。

社會融資結構明顯改善。社會融資規(guī)模合理增長，信貸、股票、債券、基金、保險及中間業(yè)務市場進一步發(fā)展，多種直接融資方式快速發(fā)展，直接融資占社會融資規(guī)模比重明顯提高。

金融生態(tài)環(huán)境更加優(yōu)化。金融法治環(huán)境日趨完善，金融信用環(huán)境進一步改善，金融發(fā)展環(huán)境進一步優(yōu)化，全社會的金融意識、信用意識進一步提升，市場在金融資源配置中的決定性作用進一步增強。金融風險識別、計量、監(jiān)測、預警、防范、處置機制進一步健全，金融風險防控能力持續(xù)提升。

第三章　培育市場主體　促進地方金融機構穩(wěn)健發(fā)展

第一節(jié)　持續(xù)優(yōu)化銀行體系

構建多層次、廣覆蓋、差異化發(fā)展的銀行體系。持續(xù)深化金融供給側結構性改革，加快銀行機構發(fā)展方式轉變，有效化解重點領域風險，提升服務地方經(jīng)濟能力，形成與遼寧經(jīng)濟社會發(fā)展相適應的銀行體系。大型銀行機構要繼續(xù)發(fā)揮經(jīng)濟穩(wěn)定器和壓艙石作用，進一步下沉服務重心，改進對中小微企業(yè)金融服務，提升綜合金融服務水平。股份制銀行要堅持差異化市場定位，發(fā)揮機制體制靈活、市場意識強的特點，充當服務地方經(jīng)濟的先行軍。地方中小銀行要樹立審慎經(jīng)營理念，明確市場定位，完善公司治理，突出差異化和特色化經(jīng)營，增強服務地方經(jīng)濟能力。鼓勵銀行業(yè)金融機構加大數(shù)字化轉型和金融科技投入力度，利用人工智能、云計算、大數(shù)據(jù)等技術提升客戶體驗，以數(shù)據(jù)提升精細化管理，優(yōu)化金融生態(tài)圈。

保持信貸規(guī)模穩(wěn)定增長。充分發(fā)揮銀行信貸在促進地方經(jīng)濟融資發(fā)展中的主要作用，促進信貸總量平穩(wěn)增長。完善省、市政府的激勵機制，引導銀行機構加大信貸投放力度，優(yōu)化信貸投放結構，進一步健全引導開發(fā)性、政策性、商業(yè)性金融相互協(xié)作配合的信貸投放機制。保持政銀企對接常態(tài)化，著力保障重點領域、重點項目、重點企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產業(yè)的信貸需求。發(fā)揮支農、支小再貸款和再貼現(xiàn)的政策導向作用，提高“三農”、中小微企業(yè)的信貸比重。引導銀行機構減費讓利，依規(guī)合理確定信貸利率水平，降低實體經(jīng)濟綜合融資成本。

有序推進地方中小銀行改革。按照“穩(wěn)定縣域、城區(qū)整合”原則，穩(wěn)定農信機構法人主體地位，實施完成農信機構改革，將農村信用社全部組建為農村商業(yè)銀行，建成產權明晰、治理規(guī)范、資本充足、支農支小特色鮮明的現(xiàn)代農村中小銀行體系，有效提升對鄉(xiāng)村振興和縣域經(jīng)濟社會發(fā)展的服務水平。積極推動城市商業(yè)銀行分類改革，按照“好銀行”標準組建遼沈銀行，更好服務遼寧高質量發(fā)展和全面振興。堅持“堅守縣域、回歸主業(yè)、小額分散”市場定位，優(yōu)化村鎮(zhèn)銀行體系結構，提升服務功能，完善以主發(fā)起行為主導的股權結構，更好發(fā)揮主發(fā)起行對村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略風險管控作用，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行良性運營。

第二節(jié)　加快發(fā)展非銀金融機構體系

加快證券期貨業(yè)機構發(fā)展。支持法人證券公司通過引進戰(zhàn)略投資者做大資本規(guī)模，完善業(yè)務牌照，實施差異化、專業(yè)化發(fā)展，增強服務實體經(jīng)濟綜合能力，建設具有較強核心競爭力和綜合實力的證券公司。支持法人證券公司規(guī)范、可持續(xù)發(fā)展。支持符合條件的外資金融機構在遼寧依法設立中外合資、外商獨資證券公司。支持國內外知名證券業(yè)機構在遼寧設立總部、區(qū)域總部、功能總部、分支機構和后臺服務中心等，吸引證券業(yè)機構在遼寧設立資產管理、風險管理、研究咨詢和投資銀行等專業(yè)化子公司，引進培育證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及基金業(yè)務外包服務等證券業(yè)服務機構，構建種類齊全、服務高效的證券業(yè)機構體系。支持各市出臺政策，推動法人期貨公司做大做強，鼓勵在當?shù)卦O立或引進期貨公司法人機構、區(qū)域總部及期貨風險管理子公司。

積極發(fā)展保險業(yè)機構。支持地方法人保險機構健康發(fā)展，不斷做大做強，樹立審慎經(jīng)營理念，明確市場定位，完善公司治理，增強服務地方經(jīng)濟能力。多渠道、全方位新設或引進互助保險公司、互聯(lián)網(wǎng)保險公司、科技保險公司、再保險公司等一批新型保險法人機構，適度引進具有先進管理經(jīng)驗、運行機制和保險技術的內、外資保險機構設立分支機構。支持保險公司設立責任保險、健康保險、養(yǎng)老保險和航運保險等專業(yè)保險機構，推動設立更多保險經(jīng)紀、保險公估、保險代理等中介服務機構，不斷豐富和完善保險業(yè)機構體系。支持具備條件的省內保險公司在省外、國外設立營業(yè)機構，為“走出去”戰(zhàn)略提供保險服務。鼓勵和支持中小保險公司走差異化發(fā)展道路，促進各類市場主體優(yōu)勢互補、共同發(fā)展。鼓勵有條件的保險機構參與擴大農村地區(qū)和經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)的保險覆蓋面，完善與農村市場相適應的保險服務體系，逐步縮小區(qū)域發(fā)展差異，促進區(qū)域保險協(xié)調發(fā)展。

推進保險產業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。鼓勵商業(yè)保險機構適應消費者需求，提供多領域綜合性健康保險產品和服務。支持商業(yè)保險機構有序投資設立中西醫(yī)等醫(yī)療機構和康復、照護、醫(yī)養(yǎng)結合等健康服務機構。推動商業(yè)保險機構加快開發(fā)投保簡便、交費靈活、收益穩(wěn)健的個人賬戶式商業(yè)養(yǎng)老保險產品。發(fā)揮保險資金期限長、穩(wěn)定性高等優(yōu)勢，投資符合條件的創(chuàng)業(yè)投資基金，為社會服務領域提供更多長期股本融資，降低融資成本。完善政府引導、市場運作的責任保險發(fā)展模式，將與公眾利益關系密切的環(huán)境污染、醫(yī)療責任、食品安全、安全生產、建筑工程質量等領域作為責任保險發(fā)展重點。加強科技與保險融合運用，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)、科技服務、通信、醫(yī)療健康、汽車零售等領域企業(yè)與保險業(yè)跨界融合，提升保險消費者服務體驗。

做強遼寧金融控股集團。貫徹落實省委、省政府工作要求，堅持政府引導與市場運作相結合，著力推動金融領域供給側結構性改革，完善公司治理，建立正向激勵約束機制，健全現(xiàn)代金融企業(yè)制度，把集團打造成為功能齊備、運營規(guī)范、效益良好的地方國有金融資本投資與管理平臺。集團通過歸集國有金融資本和參股、并購、新設等方式，形成包括銀行、證券、保險、信托、基金等金融機構和擔保、產（股）權交易中心、信用數(shù)據(jù)平臺等準金融機構的完善體系，對國有金融資本實行統(tǒng)一、規(guī)范的股權管理。集團要建立穿透式全面風險管理體系，形成與控股公司間、各控股子公司之間風險防火墻。在化解區(qū)域金融風險的過程中，堅持市場化、法治化原則，厘清職責邊界，有所為有所不為，嚴防國有金融資本流失，發(fā)揮集團的風險防控平臺作用。加大對集團的資本金投入和政策扶持，構建金融股權管理、政府投資融資、金融基礎設施與服務三大功能板塊，實現(xiàn)業(yè)務協(xié)同、板塊聯(lián)動，增強金融服務實體經(jīng)濟的能力，提高資本配置效率和運營效率，做優(yōu)做強國有金融資本。

規(guī)范發(fā)展中介服務機構。引進和培育具有市場競爭力和影響力的會計師事務所、律師事務所、評估機構、信用評級等中介機構，穩(wěn)步發(fā)展金融資訊信息服務機構。引進大型信用評級機構在遼寧設立業(yè)務總部，支持合格主體新設專業(yè)性信用評級機構，探索互聯(lián)網(wǎng)金融信用評級業(yè)務。支持在遼寧設立信托公司、財務公司、金融租賃公司、消費金融公司等各類金融機構。支持人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計算等金融科技企業(yè)創(chuàng)新金融業(yè)態(tài)，增強傳統(tǒng)金融業(yè)服務效能。

第三節(jié)　推進地方金融組織發(fā)展

提升地方金融組織運營質量和服務能力。推進融資擔保公司、小額貸款公司、地方資產管理公司、典當行、融資租賃公司和商業(yè)保理公司等地方金融組織完善法人治理結構，推進建立現(xiàn)代企業(yè)制度。引導地方金融組織通過引進合格投資者增資擴股增強資本實力，誠實守信、公平競爭、依法合規(guī)經(jīng)營，提高從業(yè)人員合規(guī)意識、內控和風險管理水平，提升社會認知度和信任度。推動地方金融組織減量增質，創(chuàng)新產品服務，實施錯位發(fā)展，逐步增強服務實體經(jīng)濟和地方融資能力。建立地方金融監(jiān)管、人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)、財政、稅務和司法等部門的監(jiān)管信息共享機制，依法依規(guī)推動出臺相關風險補償、獎勵、貼息等政策，促進地方金融組織發(fā)揮功能作用。加快與地方金融組織相關案件的審理和處置，通過市場化資產處置和暢通法律渠道等方式，幫助有需求的地方金融組織恢復流動性，促進其更好為中小微企業(yè)提供融資服務。

大力推動融資擔保和再擔保體系發(fā)展。統(tǒng)籌全省政府性融資擔保資源，建成以省級融資擔保機構為龍頭，市級政府性融資擔保機構為骨干，民營融資擔保公司為補充，新型政銀擔分險機制為載體，各級財政扶持政策為支撐，適應遼寧產業(yè)發(fā)展需要，覆蓋全省的再擔保體系。爭取國家融資擔?；鹬С郑С指骷壵匀谫Y擔保機構與國家融資擔?；痖_展合作，提高業(yè)務對接效率。

發(fā)揮地方金融組織功能作用。推動小額貸款公司堅持“小額分散”經(jīng)營原則，降低小額貸款綜合融資成本，逐步成為信貸市場必要組成部分，發(fā)揮金融毛細血管作用。鼓勵典當行充分發(fā)揮“方便、快捷”優(yōu)勢，回歸本來屬性，體現(xiàn)“救急”社會責任，提升中小微企業(yè)和居民個人融資服務水平。鼓勵融資租賃公司發(fā)揮“融物”功能，提高直接租賃、經(jīng)營租賃的業(yè)務投入，更好地滿足中小微企業(yè)和涉農企業(yè)設備投入與技術改造的融資需求。積極發(fā)揮商業(yè)保理在供應鏈金融中的優(yōu)勢，做好中小微企業(yè)應收賬款融資服務。引導省內地方資產管理公司依法依規(guī)運用債務重組、資產重組、資產置換、債轉股、資產證券化、收益權轉讓、追加投資等多種手段開展不良資產收購處置業(yè)務，逐步形成自身獨特的差異化發(fā)展能力。

第四章　完善市場體系　提升金融市場配置資源效力

第一節(jié)　加強資本市場主體建設

全力推進企業(yè)上市融資。牢牢把握全面實行股票發(fā)行注冊制改革機遇，通過加大企業(yè)上市扶持力度、優(yōu)化企業(yè)上市服務環(huán)境、完善上市工作保障機制，推進遼寧企業(yè)在主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板和北交所及境外資本市場上市。大力推動遼寧先進制造、高端裝備、新材料、新能源、生物醫(yī)藥等戰(zhàn)略性新興產業(yè)和現(xiàn)代服務業(yè)、現(xiàn)代農業(yè)等特色優(yōu)勢領域企業(yè)上市融資。落實各級政府上市扶持政策，按照“培育一批、備案一批、申報一批”的工作機制，完善上市后備企業(yè)庫建設，上市后備企業(yè)庫實行動態(tài)管理并及時更新，有計劃、分階段推動企業(yè)上市工作。充分發(fā)揮證券交易所設在遼寧的資本市場服務基地上市培育、專業(yè)培訓和專屬通道功能，暢通遼寧企業(yè)上市融資渠道，引導企業(yè)借力資本市場快速成長壯大。

逐步提高上市公司質量。認真貫徹落實《國務院關于進一步提高上市公司質量的意見》（國發(fā)〔2020〕14號）、《遼寧省人民政府關于提高全省上市公司質量的實施意見》（遼政發(fā)〔2021〕10號）精神，推動高風險上市公司化解風險，堅持“壓降存量、控制增量”原則，清理上市公司大股東資金占用、違規(guī)擔保。引導優(yōu)質上市公司利用增發(fā)、配股、發(fā)行可轉債等再融資和并購重組優(yōu)化產業(yè)鏈和供應鏈。支持省內上市公司發(fā)行股份購買境內外優(yōu)質資產，提升上市公司競爭力。鼓勵上市公司盤活存量、提質增效、轉型發(fā)展。推動上市公司守法合規(guī)經(jīng)營，嚴格執(zhí)行《上市公司治理準則》和《企業(yè)會計準則》，提升公開披露信息質量。鼓勵各市政府與金融機構合作設立專項基金，幫助上市公司提高質量化解風險。

支持企業(yè)在新三板掛牌上市融資。引導省內規(guī)模以上、高新技術、專精特新“小巨人”企業(yè)進行股份制改造和到“新三板”掛牌，利用公開市場融資發(fā)展。支持市場認可度高、經(jīng)營業(yè)績良好或有較強創(chuàng)新能力的優(yōu)質中小企業(yè)在北京證券交易所上市，利用公開發(fā)行機制發(fā)行股票融資。支持北京證券交易所上市公司轉板到上海、深圳證券交易所。支持高成長性的創(chuàng)新型企業(yè)申請在創(chuàng)新層掛牌，支持符合基本掛牌條件企業(yè)申請在基礎層掛牌，鼓勵掛牌企業(yè)通過做市交易等方式促進股權融資。推動北京證券交易所在遼寧設立服務基地，增加面向中小企業(yè)的資本市場服務供給，進一步提高資本市場對遼寧企業(yè)的服務能力。

大力支持債券市場融資。引導企業(yè)在銀行間債券市場和證券交易所債券市場發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、定向債務融資工具、公司債、企業(yè)債等進行融資，擴大債券市場融資規(guī)模。支持符合條件的企業(yè)利用債券融資，獲得大額中長期資金，形成與銀行貸款互補的融資結構。積極推動企業(yè)應收賬款、租賃債權、公共事業(yè)收入、不動產收益權等資產證券化。支持企業(yè)赴境外發(fā)行人民幣和外幣債券。推動基礎設施領域公募不動產投資信托基金（REITs）在遼寧發(fā)展，盤活基建領域存量資產，提高資金利用效率。加強與證券交易所和證券公司合作，加大對企業(yè)的債券融資培訓輔導力度，引導企業(yè)利用國家支持綠色債券、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)債券等新型債券的政策機遇進行融資。加大對政府專項債的利用，多渠道滿足重大項目資金需求。

第二節(jié)　積極推動基金市場發(fā)展

大力發(fā)展基金投資體系。有效發(fā)揮各級政府產業(yè)（創(chuàng)業(yè)）投資引導基金作用，通過聯(lián)合省外優(yōu)秀管理人共同出資設立基金等方式，增加基金主體，豐富基金市場。落實支持基金發(fā)展政策措施，依托盛京基金小鎮(zhèn)、大連高新區(qū)、白沙島金融生態(tài)小鎮(zhèn)等，吸引社會資本發(fā)起設立各類天使基金和創(chuàng)投基金，推動民間資本向創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和科技成果轉化集聚，支持科技創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)展，促進新技術產業(yè)化規(guī)?；瘧?。鼓勵上市公司、大型企業(yè)集團設立產業(yè)并購基金、風險投資基金，圍繞主業(yè)投資與并購，延伸產業(yè)鏈，增強企業(yè)核心競爭力。鼓勵具有資本實力和管理經(jīng)驗的自然人開展天使投資和創(chuàng)業(yè)投資活動。鼓勵設立海外并購基金，支持企業(yè)走出去發(fā)展。

吸引基金行業(yè)投資入遼。加強與國家級投資（引導）基金的合作，聯(lián)合國家（引導）基金共同設立投資基金或向國家級投資基金推薦遼寧優(yōu)質項目，爭取國家級投資基金在遼寧投資。促進創(chuàng)業(yè)投資機構發(fā)展，積極落實創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)和天使投資個人稅收抵扣試點，研究制定遼寧對各類基金的稅收支持政策，吸引域外天使、VC、PE等各類基金來遼投資。支持各地區(qū)研究出臺支持基金行業(yè)發(fā)展的專項政策，吸引域外基金、人才等資源落戶，打造引領東北振興的私募基金集聚區(qū)、創(chuàng)業(yè)投資活躍區(qū)、產業(yè)轉型賦能區(qū)。加大對企業(yè)路演能力的培訓，提升企業(yè)路演成功率。

第三節(jié)　穩(wěn)步推進區(qū)域性股權市場健康發(fā)展

支持區(qū)域性股權市場完善功能。支持區(qū)域性股權市場提升市場規(guī)范培育功能。鼓勵企業(yè)到區(qū)域性股權市場掛牌，鼓勵各級政府依法依規(guī)采取資金補貼或購買服務等方式，降低企業(yè)掛牌和培育成本，更好服務中小微企業(yè)發(fā)展。支持區(qū)域性股權市場對有上市意愿的掛牌企業(yè)開展基礎培育工作，為企業(yè)對接資本市場提供一站式、個性化、高效率的服務，為全國性證券市場培育后備企業(yè)資源。鼓勵區(qū)域性股權市場以私募股權為抓手，提高直接融資服務能力。探索區(qū)域性股權市場與地方政府、銀行機構開展多方合作模式，依法依規(guī)為企業(yè)融資建立健全補償、代償、貼保、貼息等相結合的多層次風險分擔機制。

夯實股權登記托管及信息披露工作基礎。將遼寧股權交易中心作為全省統(tǒng)一的股權登記托管平臺，持續(xù)完善股權托管交易系統(tǒng)。完成各類商業(yè)銀行股權登記托管，明晰銀行股權結構，優(yōu)化公司治理，提升可持續(xù)發(fā)展能力。穩(wěn)步推進地方金融組織股權登記托管進程。進一步完善掛牌企業(yè)信息披露制度，引導鼓勵掛牌企業(yè)按照規(guī)定披露企業(yè)資產、財務及生產經(jīng)營相關信息。

持續(xù)完善區(qū)域性股權市場信用環(huán)境。加強區(qū)域性股權市場信用體系建設，開展掛牌企業(yè)信用評級試點，完善中介機構信用記錄披露制度。支持區(qū)域性股權市場采取措施，大力培育和吸引合格投資者參與，不斷健全合格投資者制度，爭取成為向“新三板”轉板、私募基金份額轉讓等金融創(chuàng)新業(yè)務的試點區(qū)域。加大宣傳力度，提高企業(yè)對區(qū)域性股權市場認知度，發(fā)揮區(qū)域性股權市場作為全省重要金融基礎設施作用。

增強金融資產交易市場的資源整合和配置功能。完善區(qū)域金融要素市場體系的核心戰(zhàn)略，做優(yōu)金融不良資產交易業(yè)務，發(fā)揮金融資產交易中心支持實體經(jīng)濟、服務地方金融作用。依法依規(guī)發(fā)展國有金融企業(yè)股權轉讓業(yè)務，提升資產轉讓服務專業(yè)化能力。拓展政府PPP資產轉讓項目交易，打造全國重要的非標準金融資產交易中心。

第四節(jié)　推進大連商品交易所建設國際一流衍生品交易所

增加品種供給和擴大對外開放。支持大連商品交易所持續(xù)豐富完善品種序列，重點推動東北亞區(qū)域戰(zhàn)略性期貨品種上市，加快推進糧食、木材、化工、高爐煉鐵爐料、航運等品種上市和特色品種開發(fā)，構建多元化產品體系。加快大豆國際定價中心建設。拓寬期貨國際化業(yè)務，持續(xù)開展鐵礦石定價中心建設，加快推進具備條件的期貨、期權品種對外開放，豐富對外開放路徑與形式，促進形成境內境外連通的開放型市場格局，為建設全球大宗商品風險管理和定價中心創(chuàng)造條件。支持大連商品交易所自主技術系統(tǒng)建設，推進規(guī)?；⒓苫皟傻厝行摹睌?shù)據(jù)中心布局，加強戰(zhàn)略性、前沿性技術應用，建設數(shù)字大連商品交易所，完善全球化的基礎設施和市場服務。

促進實體經(jīng)濟與期貨市場深度融合。鼓勵大連商品交易所發(fā)展場外市場，圍繞大宗商品生態(tài)圈、交易中心和價格信息中心建設“一圈兩中心”，擴大倉單交易、商品互換、基差交易、場外期權等各類業(yè)務。鼓勵大宗商品行業(yè)企業(yè)參與大連商品交易所場外市場建設。支持大連商品交易所與省內運作規(guī)范的商品現(xiàn)貨市場聯(lián)動合作，搭建期貨機構與現(xiàn)貨市場的對接平臺。鼓勵省內技術企業(yè)與大連商品交易所合作，共同研發(fā)區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術在大宗商品領域的應用。研究加大財政補貼力度，支持農戶參與“保險+期貨”“保險+期貨+銀行”等業(yè)務試點，推進銀行將“保險+期貨”業(yè)務納入授信審批體系，發(fā)動農業(yè)擔保公司基于“保險+期貨”業(yè)務提供擔保支持。進一步擴大縣域覆蓋面，為更多縣域農戶保收增收。支持企業(yè)在期現(xiàn)結合方面進行探索，引導省內產業(yè)企業(yè)利用期貨市場進行風險管理，穩(wěn)定企業(yè)生產經(jīng)營，促進經(jīng)營方式優(yōu)化升級。

推動金融資源集聚。增強大連商品交易所作為區(qū)域金融中心建設龍頭地位，持續(xù)出臺政策措施，利用大連商品交易所的區(qū)位優(yōu)勢，大力引進和培育期貨公司風險管理子公司以及信息、技術等行業(yè)服務機構，推動期貨、銀行、保險、信托、基金等金融資源向遼寧及大連集聚，豐富遼寧金融業(yè)態(tài)。支持大連市從財政、稅收、投資等方面，推進大連商品交易所參與國內外市場競爭，為大連期貨市場的國際化提供保稅交割、港口作業(yè)、物流監(jiān)管等環(huán)節(jié)的支持，落實相關人才政策，為大連商品交易所引進高端人才和業(yè)務骨干提供稅收、住房、醫(yī)療、子女就學等全方位的優(yōu)惠政策支持。支持大連商品交易所在錦州、營口、鐵嶺等市增設期貨交割庫，發(fā)展期貨倉儲交割及保稅交割業(yè)務，帶動港口和物流等行業(yè)發(fā)展。繼續(xù)舉辦產業(yè)企業(yè)風險管理大會、玉米產業(yè)大會、機構衍生品論壇，打造具有全國影響力的品牌峰會，營造有利于期貨市場發(fā)展的良好氛圍。

第五章　豐富金融供給　增強服務實體經(jīng)濟能力

第一節(jié)　金融支持重大戰(zhàn)略實施

支持創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略。充分發(fā)揮金融在建成全國有影響力的科技創(chuàng)新中心的支撐作用，提升金融服務遼寧科技創(chuàng)新發(fā)展的能力和水平。發(fā)揮省產業(yè)（創(chuàng)業(yè)）投資引導基金的引導放大作用，吸引國內外創(chuàng)業(yè)投資資本進入遼寧，重點投資于遼寧戰(zhàn)略性新興產業(yè)和傳統(tǒng)優(yōu)勢產業(yè)數(shù)字化、網(wǎng)絡化、智能化轉型升級。支持銀行機構根據(jù)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)生命周期不同階段資金需求及風險收益特征，在貸款準入、信貸審查審批、考核激勵、風險容忍度等方面完善相關管理制度，提供全周期金融服務。鼓勵銀行機構開展知識產權、存貨、應收賬款等抵質押貸款業(yè)務，推廣運用供應鏈融資和貿易融資模式，滿足創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資需求。推進符合條件的創(chuàng)新型企業(yè)到證券交易所科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市融資。設立股權投資基金培育和支持專精特新“小巨人”企業(yè)，打造更多雛鷹、瞪羚、獨角獸和單項冠軍、隱形冠軍企業(yè)。持續(xù)開展“科技企業(yè)投融資常態(tài)化路演”活動，向全國投資基金、銀行機構、上市公司推介遼寧科技創(chuàng)新型企業(yè)。

服務數(shù)字遼寧建設。支持銀行、證券、保險等金融機構開展數(shù)字化商業(yè)模式創(chuàng)新和傳統(tǒng)金融機構智能化重塑，提升產品創(chuàng)新、風險防控、數(shù)據(jù)賦能和服務開放能力，使金融服務更加智能化、人本化、開放化。鼓勵銀行等金融機構在有效防范風險的前提下，依法依規(guī)為龍頭企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)打造的產業(yè)平臺等提供金融服務。加大對創(chuàng)新軟件和信息技術服務、集成電路、新一代人工智能、大數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡安全、移動通信等數(shù)字化產業(yè)的金融支持，推進符合條件的數(shù)字產業(yè)企業(yè)利用資本市場上市掛牌融資。支持金融機構發(fā)展區(qū)塊鏈金融、消費金融、供應鏈金融等智慧金融新業(yè)態(tài)，穩(wěn)妥推進法定數(shù)字貨幣試點應用。

支持鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略。堅持民生優(yōu)先、發(fā)展共享理念，引導金融機構加大對“三農”領域的金融支持力度。支持銀行業(yè)金融機構拓寬農村抵質押品范圍。發(fā)揮農業(yè)銀行、農信機構、郵儲銀行服務“三農”主力軍作用，支持金融機構創(chuàng)新“三農”貸款產品，滿足不同類型和規(guī)模的農業(yè)經(jīng)營主體融資需求，支持遼寧農業(yè)特色化、精品化、生態(tài)化發(fā)展。支持“智慧鄉(xiāng)村綜合服務平臺”建設，為鄉(xiāng)村提供便捷高效的信息服務、惠農服務和金融服務。加大“棚擔貸”“棚戶貸”特色產品推廣，支持優(yōu)質特色設施農業(yè)項目發(fā)展。支持開展完全成本保險和種植收入保險，推進農業(yè)保險擴面提標增品。推動以省農業(yè)信貸擔保公司為主的政策性擔保機構加快縣域布局，完善“三農”領域服務網(wǎng)絡，擴大擔保業(yè)務規(guī)模。支持大連商品交易所加快開發(fā)農產品期貨新品種，優(yōu)化市場結構，進一步推廣“保險+期貨”“保險+期貨+銀行”覆蓋范圍。支持金融機構探索建立鄉(xiāng)村振興基金。

支持“兩新一重”建設。積極向國家爭取地方政府專項債額度，支持遼寧新型基礎設施、新型城鎮(zhèn)化、交通、水利等重大工程建設。爭取政策性銀行為遼寧“兩新一重”建設提供中長期信貸資金。加強省政府與國有大行的戰(zhàn)略合作，鼓勵國有大行加大對遼寧第五代移動通信、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)中心等數(shù)字基礎設施建設的金融支持，支持中國建設銀行、國家開發(fā)銀行等國有大行增加對遼寧軌道交通、城市更新、老舊小區(qū)改造、地下管廊、海綿城市、城市排水防澇設施、倉儲物流、城市停車場等市政基礎設施建設的資金支持。推進銀行機構繼續(xù)支持徐大堡核電站3、4號機組、重點供水二期工程、沈白高速鐵路等“十四五”時期重點項目建設。支持中國農業(yè)發(fā)展銀行加大對遼寧縣域基礎設施、公共服務、環(huán)境衛(wèi)生等資金投入，補齊縣域和農村基礎設施建設短板。

服務優(yōu)化全省區(qū)域布局。整合金融資源，優(yōu)先滿足打造沈陽、大連“雙核”牽引的“一圈一帶兩區(qū)”區(qū)域發(fā)展新格局的資金需求。支持沈陽都市圈金融一體化建設，引領銀行業(yè)等金融機構創(chuàng)新經(jīng)營理念和服務模式，發(fā)揮都市圈內各城市比較優(yōu)勢，以金融行業(yè)要素流轉引導區(qū)域內產業(yè)轉移與承接，助推多點支撐、多業(yè)并舉、多元發(fā)展的現(xiàn)代產業(yè)體系構建。支持以大連為龍頭的沿海經(jīng)濟帶發(fā)展向海經(jīng)濟，推動海洋經(jīng)濟體制機制改革，提升海洋優(yōu)勢產業(yè)核心競爭力，扶持海洋現(xiàn)代服務業(yè)加快發(fā)展，鼓勵銀行、保險等金融機構加大對海洋經(jīng)濟的金融支持，為海洋新興產業(yè)發(fā)展提供金融保障，助力海洋強省戰(zhàn)略的實施。支持阜新、朝陽、葫蘆島等市積極與北京金融機構開展對接合作，率先融入京津冀協(xié)同發(fā)展戰(zhàn)略，助力國家級承接產業(yè)轉移示范區(qū)建設。加大對東部綠色經(jīng)濟區(qū)建設的金融支持，提升發(fā)展生態(tài)經(jīng)濟的金融服務，支持東部重點生態(tài)功能區(qū)和全域旅游示范區(qū)建設。

支持碳減排和綠色發(fā)展。落實碳達峰碳中和及深入打好污染防治攻堅戰(zhàn)等重大決策部署，鼓勵金融機構探索開展碳排放權等環(huán)境權益抵質押融資，大力發(fā)展碳金融。做好綠色金融標準實施工作，落實金融機構環(huán)境信息披露制度。積極爭取綠色金融改革創(chuàng)新試點。鼓勵金融機構設立綠色金融專營機構，推動綠色信貸、綠色保險、綠色債券和綠色基金等產品創(chuàng)新，加強綠色金融專業(yè)人才培訓。提升地方法人金融機構氣候環(huán)境風險管理能力。完善綠色金融政策激勵機制。建立綠色項目庫和綠色金融服務平臺，推動銀行業(yè)金融機構綠色金融評價結果運用，用好碳減排支持工具，引導金融機構更好地滿足綠色低碳產業(yè)融資需求。統(tǒng)籌利用地方財政各類環(huán)保和節(jié)能減排專項資金，抓好補貼和補償政策落實，依法依規(guī)建立和完善對綠色投資項目的財政貼息政策和風險補償機制。鼓勵金融機構支持西部防風固沙水土保持工程和東部山區(qū)綠色生態(tài)屏障建設。鼓勵符合條件的企業(yè)發(fā)行綠色債券，支持綠色企業(yè)通過資本市場上市掛牌融資。

第二節(jié)　金融支持工業(yè)振興智造強省

支持做好“老字號”“原字號”“新字號”三篇大文章。支持銀行業(yè)金融機構合理配置信貸資源，加大對裝備制造業(yè)和消費品工業(yè)等“老字號”產業(yè)鏈的智能化改造、數(shù)字化轉型和技術創(chuàng)新的貸款支持，增加制造業(yè)中長期貸款和技改貸款、信用貸款。充分發(fā)揮金融機構合力，降低遼寧石化、冶金、菱鎂產業(yè)等“原字號”企業(yè)融資成本，支持符合條件的“原字號”企業(yè)發(fā)行企業(yè)債、公司債、私募債等直接融資。發(fā)揮產業(yè)投資基金引導作用，引導社會資本投向遼寧機器人、民用航空、集成電路、生物醫(yī)藥、先進醫(yī)療裝備、氫能等“新字號”重點產業(yè)鏈。鼓勵金融機構加大對符合產業(yè)結構調整“三篇大文章”的招商引資項目的支持力度。推進符合條件的戰(zhàn)略性新興產業(yè)、高技術產業(yè)等“新字號”企業(yè)利用資本市場上市掛牌融資，支持企業(yè)引進戰(zhàn)略投資者做強產業(yè)鏈。

支持國資國企改革。發(fā)揮資本市場服務國企改革功能，支持符合條件的國有企業(yè)上市融資，提高國有資產證券化率?？茖W界定國有控股上市公司治理主體相關方的權責邊界，依法理順公司與控股股東關系，維護上市公司獨立性。依法依規(guī)推動國有控股上市公司依托資本市場開展混合所有制改革。支持國有控股上市公司通過資本運作加大市場化并購力度，優(yōu)化經(jīng)營機制，提高運營質量，推動優(yōu)質資產向上市公司集中。促進金融機構對接合作，推進符合條件的企業(yè)實施市場化、法治化債轉股，有效防范國有企業(yè)債務風險。

支持軍民融合發(fā)展。鼓勵銀行、證券、保險等各類金融機構設立軍民融合事業(yè)部、軍民融合服務中心等專營機構，開展專項金融服務。鼓勵銀行機構針對“軍轉民”“民參軍”企業(yè)特點，創(chuàng)新金融產品與服務。鼓勵銀行機構發(fā)展軍民融合產業(yè)鏈金融，加強與軍民融合產業(yè)鏈核心企業(yè)、配套服務的中小微企業(yè)合作，開展貿易融資和應收賬款抵質押貸款。支持符合條件的優(yōu)質軍民融合企業(yè)上市掛牌融資，支持創(chuàng)新能力強、融合潛力大的軍民融合企業(yè)發(fā)行公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)等各類債務融資工具，拓寬融資渠道、降低融資成本。

第三節(jié)　金融支持民營經(jīng)濟高質量發(fā)展

提升普惠金融服務水平。加大對民營企業(yè)和中小微企業(yè)的金融服務。鼓勵銀行業(yè)金融機構通過單列信貸計劃、實行內部資金轉移定價優(yōu)惠等形式，強化服務民營企業(yè)和中小微企業(yè)的資源保障，加大對民營企業(yè)和中小微企業(yè)的續(xù)貸支持力度，提高信用貸款和中長期貸款比重。支持銀行等金融機構研發(fā)推廣特色產品，在穩(wěn)外貿、穩(wěn)就業(yè)、保市場主體、保供應鏈產業(yè)鏈穩(wěn)定中，為中小微企業(yè)提供有針對性、多樣化的綜合金融服務，增強中小微企業(yè)經(jīng)營活力。支持保險機構發(fā)展企業(yè)貸款保證保險。支持銀行與各級政府性融資擔保機構開展合作，明確風險分擔比例，降低擔保費用和企業(yè)融資成本。實施“百億送貸行動”“萬戶送貸行動”，使金融產品找準企業(yè)、讓企業(yè)找對金融產品。發(fā)揮小額貸款、融資擔保、典當行、融資租賃、商業(yè)保理等地方金融組織靈活、高效、面廣的特色優(yōu)勢，提高對民營和中小微企業(yè)的金融服務水平，降低民營和中小微企業(yè)綜合融資成本。

發(fā)展完善科技金融體系。著力加大對體現(xiàn)國家戰(zhàn)略意圖、適應遼寧產業(yè)需求、彰顯遼寧科技優(yōu)勢的重大科技項目的金融支持。通過政府引導，政府性基金和社會資本共同參與，設立股權投資基金，為科技成果轉化項目提供融資支持，搭建科技成果轉化資本平臺。鼓勵有條件的企業(yè)、創(chuàng)業(yè)孵化器、科技園區(qū)等機構參與創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新投資。鼓勵銀行業(yè)金融機構結合科技企業(yè)特點，發(fā)展科技金融業(yè)務，穩(wěn)妥開展外部投貸聯(lián)動。支持銀行業(yè)金融機構向科技企業(yè)發(fā)放以知識產權為質押的中長期技術研發(fā)貸款，為入選國家人才計劃的高端人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供中長期貸款。鼓勵保險機構發(fā)展科技保險，推進首臺（套）重大技術裝備保險和新材料首批次應用保險補償機制。支持保險資金、符合條件的資產管理產品投資創(chuàng)業(yè)投資基金、股權投資基金等，豐富科創(chuàng)類基金長期資金來源，拓寬科技企業(yè)融資渠道。支持符合條件的創(chuàng)新型企業(yè)在科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板上市融資，支持符合條件的創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)行創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)債券融資，發(fā)揮資本市場對推動科技、資本和實體經(jīng)濟高水平循環(huán)的樞紐作用。

穩(wěn)步推動供應鏈金融創(chuàng)新發(fā)展。支持金融機構與供應鏈核心企業(yè)、第三方專業(yè)機構加強信息共享，依托供應鏈核心企業(yè)構建上下游一體化、數(shù)字化、智能化的信息系統(tǒng)、信用評估和風險管理體系，建立金融機構與實體企業(yè)之間更加穩(wěn)定緊密的關系。鼓勵銀行等金融機構為產業(yè)鏈提供結算、融資和財務管理等系統(tǒng)化的綜合解決方案，提高金融服務的整體性和協(xié)同性。支持金融機構與中國人民銀行認可的供應鏈票據(jù)平臺對接，支持核心企業(yè)簽發(fā)供應鏈票據(jù)，鼓勵銀行為供應鏈票據(jù)提供更便利的貼現(xiàn)、質押等融資。支持保險機構嵌入供應鏈環(huán)節(jié)，增加營業(yè)中斷險、倉單財產保險等供應鏈保險產品供給，提供抵押質押、純信用的保證保險業(yè)務，擴大承保覆蓋面，提高理賠效率。鼓勵地方金融組織、核心企業(yè)、倉儲及物流企業(yè)、科技平臺立足于各自專業(yè)優(yōu)勢和市場定位，深化信息協(xié)同效應和科技賦能，推動供應鏈金融場景化和生態(tài)化。鼓勵供應鏈核心企業(yè)通過應收賬款融資服務平臺進行確權，為中小微企業(yè)應收賬款融資提供便利，降低中小微企業(yè)成本。支持金融機構加強金融科技運用，通過“金融科技+供應鏈場景”建立供應鏈全流程線上資金監(jiān)控模式，防范供應鏈金融風險。

第四節(jié)　金融服務“雙循環(huán)”新發(fā)展階段

增強金融支持經(jīng)濟轉型升級能力。發(fā)揮金融穩(wěn)定產業(yè)鏈供應鏈作用，強化對產業(yè)鏈核心企業(yè)的金融服務，加大對核心企業(yè)流動資金貸款等經(jīng)營周轉類信貸支持，提供持續(xù)和穩(wěn)定的金融供給，保障企業(yè)資金安全。引導金融機構采取多種手段，分類推進傳統(tǒng)、過剩產能行業(yè)的優(yōu)化重組，主動減少技術落后、經(jīng)營不善客戶的業(yè)務，將騰挪出的資源優(yōu)先滿足優(yōu)質客戶的需要，加大對優(yōu)勢企業(yè)兼并重組、整合產能、轉型轉產、產品技術升級的金融支持力度。支持金融機構法治化、市場化債轉股，幫助暫時遇到困難的企業(yè)降低杠桿率。

金融助力提升“雙循環(huán)”效率。推動金融機構增加民營企業(yè)、中小微企業(yè)貸款規(guī)模，加大對信用貸款、首貸客戶的支持力度，提升金融產品的普惠性，減少經(jīng)濟運行過程中的摩擦和阻力。探索穩(wěn)定、可復制的業(yè)務模式，強化金融支持制造業(yè)重點產業(yè)、戰(zhàn)略新興產業(yè)中的“卡脖子”核心技術的創(chuàng)新能力，清除雙循環(huán)構建中的“堵點”和“斷點”。引導金融機構加強金融科技運用，將人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等前沿技術的研究成果運用到精準識別客戶、強化流程追蹤、智能化營銷、產品流程改造等日常經(jīng)營管理之中，簡化金融服務流程、縮短服務周期。引導金融機構規(guī)范金融業(yè)收費科目，適度降低收費標準，切實降低企業(yè)的融資成本，讓企業(yè)輕裝上陣，提高競爭力。

促進消費產業(yè)擴容提質。創(chuàng)新構建消費金融新模式，推動金融服務與醫(yī)、食、住、行等場景融合，為大眾提供個性化、便利化、精細化、品質化金融服務，滿足人民群眾多樣化消費需求，支持居民消費升級。支持金融機構聚焦遼寧全域旅游、大健康產業(yè)、文化產業(yè)、共享經(jīng)濟、汽車金融等領域，積極引導各類資金投入，促進全省旅游消費、養(yǎng)老健康消費、文化消費、共享消費、汽車消費等擴容提質。支持金融機構緊跟線上線下業(yè)務融合趨勢，提升金融服務水平，以移動端為線上平臺，不斷豐富線下業(yè)務場景，嵌入綜合金融服務。鼓勵銀行業(yè)金融機構積極參與“全民樂購，約惠遼寧”系列消費活動，加大資金投入，通過發(fā)放消費券、支持信用消費等措施，增強居民消費信心。鼓勵銀行業(yè)開展商戶服務及商圈建設，為商戶提供一體化支付解決方案，豐富消費場景。

第六章　擴大雙向開放　提升地區(qū)金融開放發(fā)展水平

第一節(jié)　擴大金融業(yè)雙向開放

大力引進境外金融機構。把握國家金融業(yè)加快開放的機遇，利用后疫情時代人民幣金融資產國際吸引力增強的優(yōu)勢，加大招商引資力度，鼓勵和支持境外金融機構在遼寧設立地區(qū)總部、功能性總部和后援中心等分支機構，積極吸引國際性、區(qū)域性金融組織入駐。積極引進國際先進專業(yè)機構，吸引財富管理、不良資產處置、專業(yè)保理、消費金融、養(yǎng)老保險、健康保險等領域的外資金融機構入駐。支持符合條件的境外機構與遼寧合作設立外資控股的證券公司、保險公司、基金管理公司、理財公司，參與設立商業(yè)銀行理財子公司。鼓勵本土金融機構與外資金融機構在股權、業(yè)務等領域的戰(zhàn)略合作，支持駐遼寧外資、合資金融機構擴大業(yè)務范圍和拓寬外部市場。

支持金融機構“走出去”發(fā)展。推進“走出去”金融支持體系建設，支持金融機構優(yōu)化海外區(qū)域布局，提升國際市場競爭力，鼓勵企業(yè)向境外金融機構貸款等跨境融資。支持具備條件的金融機構和大企業(yè)集團積極參與國際金融市場活動，培育立足國際市場具有較強競爭力的金融品牌。支持銀行業(yè)金融機構通過并購貸款、項目貸款、出口信貸、融資租賃等多種手段，服務遼寧企業(yè)“走出去”和“一帶一路”重點項目建設。支持政策性保險機構發(fā)展海外投資保險、中長期出口信用保險業(yè)務，為企業(yè)海外投資、產品技術輸出、重大工程建設提供綜合保險服務。

擴大境內外投融資通道。加強與日、韓等國區(qū)域間交流合作，共同推動設立中日韓產業(yè)投資基金。加強與香港聯(lián)交所等境外資本市場合作，推動外向型企業(yè)在香港等資本市場上市融資。支持符合條件的金融機構和企業(yè)到境外市場發(fā)行人民幣債券融資，拓寬境外融資渠道。完善內保外貸政策，支持企業(yè)以境外項目、資產或股權、礦權等權益辦理抵押貸款。鼓勵金融機構為境外港口、機場、鐵路、公路等重大基礎設施項目提供資金支持。依法依規(guī)通過銀團貸款和銀企“走出去”聯(lián)合體、共保體等方式，提供多元化金融服務。支持“海外投資政治風險統(tǒng)保平臺”建設，對海外投資項目實現(xiàn)政治風險全覆蓋。推進“遼貿貸”“連貿貸”等融資平臺建設，為中小外貿企業(yè)提供保單融資支持。鼓勵企業(yè)開展跨境人民幣結算，支持涉外企業(yè)開展跨境貿易融資。鼓勵和支持符合條件的企業(yè)申請“一帶一路”專項貸款、絲路基金和各類多雙邊投資基金，鼓勵和支持民間資本參與“一帶一路”項目。

第二節(jié)　深化區(qū)域金融合作

推動區(qū)域金融中心建設。支持沈陽、大連市突出特色、錯位發(fā)展，根據(jù)自身地理區(qū)位、經(jīng)濟基礎、金融特色等發(fā)展各具優(yōu)勢、服務本地經(jīng)濟高質量發(fā)展和遼寧全面振興全方位振興的區(qū)域性金融中心。依托沈陽、大連自創(chuàng)區(qū)、自貿區(qū)等建設為引領，建設沈大經(jīng)濟金融走廊，打造以沈陽、大連“雙核”為牽引的沈陽現(xiàn)代化都市圈、遼寧沿海經(jīng)濟帶地區(qū)金融核心增長極。依托沈陽產業(yè)金融發(fā)展模式，推進沈陽創(chuàng)新產業(yè)金融服務模式，優(yōu)化金融對接實體經(jīng)濟機制，打造一批資本實力雄厚、創(chuàng)新能力強、影響力高的產業(yè)金融機構，建設成為全國產業(yè)金融發(fā)展的示范基地。依托國家對大連期貨市場的戰(zhàn)略部署和國際航運中心、物流中心建設定位，增強期貨金融、航運金融的聯(lián)通發(fā)展，推進大連市建設以全球大宗商品定價中心和風險管理中心為核心內涵的區(qū)域金融中心。

支持金融一體化合作發(fā)展。支持沈陽現(xiàn)代化都市圈、遼寧沿海經(jīng)濟帶建設，科學設計區(qū)域內其他節(jié)點城市金融發(fā)展空間布局和功能定位，突破行政壁壘，整合資源，探索推進各地區(qū)金融一體化合作發(fā)展。推動金融跨區(qū)域合作，支持銀行機構建立聯(lián)合授信及風險防控機制，在企業(yè)信息收集、資產評估、授信額度以及風險防控預警等方面加強合作，逐步提升金融服務質效。健全金融政策協(xié)調機制，積極推進“一圈一帶兩區(qū)”等區(qū)域實現(xiàn)金融業(yè)務同城化，降低跨行政區(qū)金融交易成本。

深化國內金融開放合作。落實國家準入前國民待遇加負面清單管理制度，設定統(tǒng)一的準入標準，推動系統(tǒng)化、制度化開放。進一步推進破除體制機制障礙，消除對民營資本的顯性和隱性門檻，為民營資本進入金融業(yè)營造更為良好的營商環(huán)境。支持符合條件的民營評級機構開展債券信用評級業(yè)務，吸引更多民營機構和資本進入金融市場，平等對待各類所有制市場主體，強化競爭制度的基礎性作用。支持和鼓勵符合條件的民營金融機構申請各類業(yè)務資質和牌照。主動對接京津冀協(xié)同發(fā)展、長江經(jīng)濟帶和粵港澳大灣區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略，加強金融戰(zhàn)略實施空間布局對接，強化遼寧金融業(yè)空間布局與三大國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略空間支點的連接互動，深化與北京市、上海市、江蘇省金融業(yè)對口合作，支持葫蘆島、朝陽、阜新市主動承接京津冀產業(yè)轉移，積極與北京金融機構開展對接合作，融入京津冀協(xié)同發(fā)展戰(zhàn)略。

第三節(jié)　推動金融業(yè)服務“一帶一路”建設

創(chuàng)新發(fā)展自貿區(qū)金融服務。以自貿區(qū)建設為契機，大力推進遼寧金融創(chuàng)新，推動發(fā)達地區(qū)可復制、可推廣的金融創(chuàng)新經(jīng)驗落地實施。探索優(yōu)化經(jīng)常項目外匯收支審核，依法依規(guī)放寬貨物貿易電子單證審核條件，推進自貿區(qū)實施資本項目外匯收入便利化改革。探索研究出臺配套政策，簡化自貿區(qū)內企業(yè)跨境人民幣業(yè)務辦理流程，推動跨境金融服務便利化。探索自貿區(qū)內資本自由流入流出和自由兌換。支持自貿區(qū)內企業(yè)依法合規(guī)開展跨境金融活動。探索支持自貿區(qū)內新一代信息技術、現(xiàn)代生命科學、高端現(xiàn)代服務業(yè)等領域企業(yè)通過母公司在境內發(fā)行人民幣債券。探索在自貿區(qū)內建立有別于區(qū)外的金融監(jiān)管協(xié)調機制，形成符合自貿試驗區(qū)內金融發(fā)展特點的監(jiān)管機制。

創(chuàng)新金融支持東北亞合作先行區(qū)。深刻把握東北亞國際局勢，根據(jù)國家統(tǒng)一部署，務實推動金融支持，加強與日本、韓國、俄羅斯等東北亞國家的合作，攜手打造東北亞命運共同體。加強與日韓金融、經(jīng)貿、產業(yè)合作。積極參與中日、中韓國家間對話機制，創(chuàng)新金融服務方式，為雙方或多方在高端裝備、人工智能、節(jié)能環(huán)保、大健康等領域務實合作提供投融資服務，發(fā)展一批面向日韓、主業(yè)突出、特色鮮明的優(yōu)質產業(yè)集群。高水平建設中日（大連）地方發(fā)展合作示范區(qū)，探索開展中日跨境雙向融資，輸入境外低成本資金，多渠道引進貨幣兌換公司，在示范區(qū)內開展對日元的貨幣結算。支持金融機構為遼寧融入中蒙俄經(jīng)濟走廊、加強與俄羅斯遠東地區(qū)發(fā)展對接、打造錫赤朝錦等陸海新通道提供投融資便利服務。

創(chuàng)新金融服務中東歐經(jīng)貿合作。引導金融機構通過機構互設、金融服務對接，提供銀團貸款、聯(lián)合授信等模式，加快推進遼寧與中東歐國家在資源開發(fā)和產業(yè)合作的進程。根據(jù)國家間的一般貿易和投資雙邊本幣結算協(xié)議，發(fā)揮貨幣互換的便利作用，支持遼寧參與中東歐國家交通、電力、通訊等基礎設施建設。擴大出口信用保險覆蓋面，著力發(fā)揮出口信用保險促進外貿穩(wěn)定增長和轉型升級的作用，推進遼寧與中東歐國家特色商品貿易升級發(fā)展，擴大優(yōu)勢產品出口規(guī)模，拓展食品、化妝品、日用品等跨境電商進出口業(yè)務，支持特色產品和服務進入中東歐市場。

第七章　完善監(jiān)管體系　維護地方金融健康穩(wěn)定發(fā)展

第一節(jié)　完善監(jiān)管體系建設

加強地方金融組織制度體系建設。加強地方金融監(jiān)管的頂層設計，研究制定遼寧地方金融監(jiān)督管理條例，完善地方金融組織各項監(jiān)管配套制度，細化地方監(jiān)管規(guī)則，確保監(jiān)管工作有章可循、有據(jù)可依。按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰主管、誰擔責”原則，全面實施地方金融組織及金融業(yè)務持牌經(jīng)營，完善行業(yè)準入管理體系。引導地方金融組織從業(yè)人員提高職業(yè)操守和業(yè)務水平，促進地方金融行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。

建成完備高效的監(jiān)管組織體系和工作機制。探索建立省金融監(jiān)管局總牽頭，各市金融發(fā)展局在全省統(tǒng)一監(jiān)管授權和組織下具體實施行政審批、日常監(jiān)管、違規(guī)處置和風險防范化解的監(jiān)管組織體系。加強地方金融監(jiān)管人員業(yè)務能力培訓，持續(xù)增強監(jiān)管能力和效率。探索實施分級分類監(jiān)管機制，對地方金融組織的資本充足、資產質量和管理、盈利、流動性狀況進行評估，對高風險機構實施“強監(jiān)管”，對優(yōu)質機構予以發(fā)展支持。探索沙盒監(jiān)管制度，發(fā)揮優(yōu)質地方金融組織創(chuàng)新能力較強的優(yōu)勢，推動地方金融創(chuàng)新健康有序發(fā)展。

建設地方金融監(jiān)管綜合信息系統(tǒng)。按照系統(tǒng)化、集成化、開放性、共享性原則，推進“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”，構建遼寧地方金融監(jiān)管綜合信息系統(tǒng)，充分運用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等先進技術，推進對“7+4”類地方金融組織的穿透式監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管。持續(xù)豐富監(jiān)管系統(tǒng)內容，優(yōu)化監(jiān)測監(jiān)管手段，提升對省內非法集資風險的監(jiān)測預警能力，強化事中事后監(jiān)管，加強對地方金融組織及其業(yè)務的風險排查和行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預防、早處置。加強與中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)局派出機構的協(xié)作，推進地方金融組織監(jiān)管合作，實現(xiàn)信息共享，增強對金融風險防控薄弱環(huán)節(jié)的統(tǒng)計監(jiān)測能力，提升監(jiān)管效率，規(guī)范地方金融市場秩序，營造良好的金融生態(tài)環(huán)境。

第二節(jié)　組織實施科學有效監(jiān)管

優(yōu)化行政審批政務服務。全面落實省委、省政府營商環(huán)境建設“放管服”改革工作部署，實施地方金融組織政務服務事項清單制管理。地方金融組織依申請政務服務事項進駐省政務服務中心辦理，實現(xiàn)線上“一網(wǎng)通辦”，企業(yè)和群眾辦事“只進一扇門”“最多跑一次”。按照“減材料、減環(huán)節(jié)、減時限、減跑動次數(shù)”的要求，優(yōu)化地方金融組織行政審批政務服務流程，壓縮審批時限，深入推進證明事項清理，全面提升政務服務工作水平和效率。依法依規(guī)開展各類審批、備案工作，審慎穩(wěn)妥開展地方金融組織行業(yè)準入和資質管理，加強股東背景穿透審核，嚴格審核出資人資金來源合法性，加強業(yè)務范圍、負面清單管理，防范不符合條件的市場主體以及違法違規(guī)渠道資金進入行業(yè)，規(guī)范機構健康運營。

加強事中事后監(jiān)管。依法開展地方金融組織的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，對存在違規(guī)行為的機構及時予以糾正，并依據(jù)行業(yè)法律法規(guī)和規(guī)定進行分類處置，加強事中事后監(jiān)管，增強機構合規(guī)意識。逐步推進融資擔保公司、小額貸款公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、典當行等行業(yè)監(jiān)管評級與分類監(jiān)管，建立健全正向激勵機制。對存在嚴重違法違規(guī)的地方金融組織要依法依規(guī)有序實施監(jiān)管退出，凈化市場環(huán)境。依法清理和取締未經(jīng)批準從事融資擔保、小額貸款、典當、融資租賃、商業(yè)保理、資產管理等業(yè)務的機構和活動。健全地方資產管理公司監(jiān)管制度，完善監(jiān)管手段，加強與金融管理部門工作聯(lián)動，引導地方資產管理公司回歸本源、專注主業(yè)，督促地方資產管理公司依法依規(guī)運營。加強地方金融監(jiān)管、公安、市場監(jiān)管、人民銀行等有關部門的信息通報和工作協(xié)同，建立和完善日常溝通協(xié)調處置機制，共同促進各類地方金融組織規(guī)范有序發(fā)展。

有序開展各領域專項整治工作。鞏固專項整治成果，規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融機構及各類交易場所。建立健全適應互聯(lián)網(wǎng)金融機構及各類交易場所特點的監(jiān)管體制機制，強化準入管理，完善監(jiān)管規(guī)則，加強監(jiān)管統(tǒng)籌，運用大數(shù)據(jù)等技術優(yōu)化金融監(jiān)管。扎實開展私募投資基金風險防范處置、規(guī)范第三方財富管理公司有關工作，嚴肅查處投資類公司非法金融業(yè)務活動，防范化解金融風險，規(guī)范金融市場秩序。探索建立對轄區(qū)內投資公司、開展信用互助的農民專業(yè)合作社、社會眾籌機構的監(jiān)督管理機制，依法提高準入門檻，嚴格限定經(jīng)營范圍。

第三節(jié)　加強風險防范化解和處置

推動金融風險防控全覆蓋。落實金融風險防控屬地管理職責，加強與國家金融管理部門工作協(xié)調，健全金融風險監(jiān)測、評估、預警和處置工作機制。切實落實各行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門工作職責，密切關注地方中小銀行、企業(yè)債券、交易場所、民間融資、非法集資等金融風險重點領域，深入排查各類金融風險隱患，依法打擊各類非法金融活動，維護金融市場秩序。加大對證券違法違規(guī)行為的打擊力度，重點查處內幕交易、虛假信息披露、操縱市場等行為，以及資金占用、違規(guī)擔保等侵占上市公司利益的行為。制定民間融資指引，規(guī)范民間融資行為，防范和化解民間融資風險。積極開展金融風險和責任教育，提升居民金融風險識別能力，樹立責任意識和防范意識。

提高金融風險監(jiān)測和防范處置能力。發(fā)揮省金融穩(wěn)定發(fā)展委員會作用，健全應對金融領域突發(fā)事件風險、輿情風險、流動性風險工作機制，完善信息共享和風險預警機制，維護經(jīng)濟社會穩(wěn)定。加強金融監(jiān)管能力建設，積極利用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等先進技術手段開展金融風險防控，提高風險防范和處置水平。發(fā)揮金融資產交易中心作用，探索開展不良資產證券化，加大不良資產處置力度，提高不良資產處置效率。做好金融突發(fā)事件應急管理工作，提升金融業(yè)突發(fā)事件應對能力，嚴厲打擊非法集資和其他非法金融活動，堅守不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線。做好行政執(zhí)法與刑事司法銜接，加強行政部門和刑事部門的協(xié)作配合，堅決防范處置風險的風險。

第八章　提升信用水平　打造良好金融生態(tài)環(huán)境

第一節(jié)　優(yōu)化金融信用環(huán)境

重塑金融信用環(huán)境。加快打造誠信遼寧，樹立各級政府守信踐諾形象，切實履行向金融機構、實體企業(yè)等各類社會主體作出的政策承諾和簽訂的合同協(xié)議。鼓勵各級政府強化債務監(jiān)測分析，做好償債資金安排，保證債權人合法權益。推動各級政府部門以及相關事業(yè)單位依法依規(guī)限時償還對金融機構和企業(yè)的逾期欠款。鼓勵企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營、誠信經(jīng)營，建立良好的資金管理制度，避免發(fā)生企業(yè)逃廢債行為。發(fā)揮行業(yè)協(xié)會、商會監(jiān)督企業(yè)誠信經(jīng)營的作用，建立健全行業(yè)信用評價、獎勵和懲戒機制。按照政府引導、利益共享、風險共擔的原則，構建新型銀擔風險分擔機制。鼓勵保險公司開展信貸保證保險業(yè)務，提供“信貸+保險”等增信服務。

健全社會信用體系。完善金融基礎設施建設，加快建設全省統(tǒng)一的綜合金融服務平臺，豐富企業(yè)公共信用信息，完善綜合金融服務平臺功能，增強平臺服務金融機構和企業(yè)的效能。推動綜合金融服務平臺與遼寧公共信用信息平臺、全國企業(yè)信用公示系統(tǒng)（遼寧）相銜接，實現(xiàn)地方企業(yè)與金融數(shù)據(jù)資料共享。探索建立地市級或縣級層面的小微金融區(qū)域環(huán)境評價體系。推動各級法院依法定期向政府部門、金融管理部門、金融機構等通報涉金融領域嚴重失信被執(zhí)行人名單，通過“信用遼寧”、政府門戶網(wǎng)站等依法向社會發(fā)布，構建失信聯(lián)合懲戒制度。鼓勵金融機構推出與個人信用狀況和評級相結合的融資授信服務。大力發(fā)展征信和信用評級機構，培育現(xiàn)代信用服務市場。

第二節(jié)　維護金融法治環(huán)境

健全地方金融治理機制。完成金融監(jiān)管有關地方立法工作，為全省金融改革發(fā)展提供法律保障。研究出臺遼寧關于《防范和處置非法集資條例》的貫徹落實辦法，明確地方金融監(jiān)管的法律依據(jù)和授權來源。建立金融管理部門、金融機構與公安、司法等部門多方參與、協(xié)同聯(lián)動機制，嚴厲打擊惡意逃廢金融債務行為。支持各級法院根據(jù)需要設立金融審判庭或專業(yè)金融審判團隊，加大簡易程序適用力度，實行快立、快審。建立金融債權案件“執(zhí)行綠色通道”機制，提高金融案件執(zhí)結率。探索設立省、市金融法庭，實現(xiàn)對涉金融案件的專門集中管轄和專業(yè)化審判。依法保護金融債權人在企業(yè)破產重整過程中的合法權益。依法嚴厲打擊破壞金融管理秩序、金融詐騙等違法犯罪活動，維護金融秩序和社會穩(wěn)定。

加強地方金融依法行政建設。推進依法行政，嚴格規(guī)范文明執(zhí)法，提高地方金融執(zhí)法的公正性、有效性，完善行政應訴工作機制，健全涉眾型金融糾紛案件訴訟機制，創(chuàng)新完善訴訟外金融糾紛處置工作機制。加大金融違法行為處罰力度，提高金融違法成本。加強地方金融執(zhí)法隊伍建設，強化地方金融監(jiān)管機構職能作用，不斷提高地方金融監(jiān)管執(zhí)法隊伍的專業(yè)能力和職業(yè)道德水平。探索完善應用金融科技的金融監(jiān)管平臺和工具，增強地方金融監(jiān)管效能，提升金融風險甄別、防范和化解能力，構建安全、穩(wěn)定、和諧的金融監(jiān)管和法治環(huán)境。

審慎穩(wěn)妥推進處置涉非涉穩(wěn)工作。完善涉非突發(fā)事件應急響應機制，站在保持經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展和維護社會和諧穩(wěn)定大局的高度，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風險底線。繼續(xù)深入推進陳案處置專項行動，因案施策，加快陳案積案消化。修訂完善《遼寧省非法集資舉報獎勵暫行辦法》，鼓勵社會公眾通過多種方式舉報涉嫌非法集資信息，實現(xiàn)打早打小。加大舉報獎勵力度，適當降低獎勵門檻，及時兌現(xiàn)獎勵資金，加強對舉報者信息保護力度，充分調動群眾參與舉報的積極性。定期組織開展涉嫌非法集資風險專項排查行動，采取互聯(lián)網(wǎng)排查、社會面清查、行業(yè)排查、資金異動排查、媒體和公眾監(jiān)督等多種方式，對各行各業(yè)、各種形式、各類名目的非法集資問題進行風險巡查排查，動態(tài)掌握風險隱患底數(shù)。

第三節(jié)　改善金融發(fā)展環(huán)境

加強金融服務環(huán)境建設。持續(xù)推進金融業(yè)供給側結構性改革，以金融結構調整為重點，優(yōu)化融資結構和金融機構體系、市場體系和產品體系，促進金融業(yè)高質量發(fā)展。參與國家金融基礎數(shù)據(jù)庫建設，制定地方金融組織統(tǒng)計制度，開展地方金融組織統(tǒng)計工作，參與建立中央與地方的金融信息共享機制。推動金融機構爭取總部新產品、新工具優(yōu)先在遼寧市場探索、應用和推廣，系統(tǒng)內各項試點優(yōu)先在遼寧實施。鼓勵金融機構開發(fā)個性化、差異化、定制化金融產品，構建專業(yè)化、多樣化服務模式，提高金融服務的適用性和可得性。

加強金融消費者權益保護。加大對侵害金融消費者合法權益行為的執(zhí)法力度，對關系群眾切身利益的違法違規(guī)行為零容忍。建立金融知識普及長效機制，支持金融知識納入國民教育體系，推進金融教育示范基地建設。實施基礎金融知識掃盲工程，推動金融知識進學校、進社區(qū)、進鄉(xiāng)村，著力提高農村地區(qū)、弱勢群體的金融知識普及率，提升社會公眾風險防范意識和辨識能力。堅持和發(fā)展新時代“楓橋經(jīng)驗”，深入推進金融糾紛多元化解機制建設，加強金融司法協(xié)同，提高金融糾紛預防和源頭治理水平，切實降低金融消費者糾紛處理成本。

構建非法集資宣傳防范立體化格局。省級層面加強頂層設計，制定防非宣傳教育五年規(guī)劃，推動全省范圍內宣傳教育工作。行業(yè)主管、監(jiān)管部門根據(jù)行業(yè)領域風險特點，制定防范和處置非法集資法律政策宣傳方案，有針對性地開展本行業(yè)領域宣傳教育活動。各級政府要建立健全常態(tài)化的宣傳教育工作機制，貼近基層、貼近群眾、貼近生活，推動防范和處置非法集資宣傳教育活動進機關、進工廠、進學校、進家庭、進社區(qū)、進村屯、進網(wǎng)點，實現(xiàn)宣傳教育廣覆蓋，引導廣大群眾對非法集資不參與、能識別、敢揭發(fā)。精心組織防非宣傳月等品牌活動，積極推廣社區(qū)金融服務站，在基層社區(qū)層面統(tǒng)合力量開展宣傳。指導金融機構做好營業(yè)網(wǎng)點日常宣傳教育工作，積極營造“網(wǎng)點有資料、電視有新聞、報紙有報道、網(wǎng)絡有宣傳、微信有推送”的立體化氛圍。

第九章　保障措施

第一節(jié)　加強黨對金融工作的領導

堅持黨對金融工作的集中統(tǒng)一領導。認真落實黨總攬全局、協(xié)調各方要求，加強黨對金融工作的全面領導，遵循金融發(fā)展規(guī)律，踐行新發(fā)展理念，服務構建新發(fā)展格局，切實把維護金融安全作為治國理政的一件大事。牢牢把握金融工作正確方向，落實全面從嚴治黨要求，建好金融系統(tǒng)領導班子，建強金融系統(tǒng)基層黨組織，加強金融系統(tǒng)黨員隊伍教育管理，不斷加強先進性和純潔性建設。深入推進金融系統(tǒng)黨風廉政建設，嚴守政治紀律和政治規(guī)矩，嚴格執(zhí)行中央八項規(guī)定精神和省委實施細則，常態(tài)化糾治“四風”，深化“放管服”改革，深入開展“營商環(huán)境就是我們自己”活動，構建“親”“清”政商關系，優(yōu)化金融環(huán)境，提高服務效能，為全省金融工作健康發(fā)展提供堅強有力的組織保障。

完善金融統(tǒng)籌協(xié)調工作機制。充分發(fā)揮省金融穩(wěn)定發(fā)展委員會統(tǒng)籌協(xié)調作用，將金融改革發(fā)展的各項任務納入各級政府、省金融穩(wěn)定發(fā)展委員會各成員單位的工作目標，細化落實責任，強化對全省金融穩(wěn)定和改革發(fā)展工作的統(tǒng)一領導，加強對規(guī)劃實施的總體指導和統(tǒng)籌推進。發(fā)揮中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會派出機構的行業(yè)管理作用，構建條塊結合、分工協(xié)作的監(jiān)管協(xié)調工作體系，完善金融資源調查、統(tǒng)計等配套制度，促進金融監(jiān)管信息交流共享，防范區(qū)域性、交叉性金融風險。

第二節(jié)　加強支持體系建設

完善金融發(fā)展政策支持。推動各級政府結合實際，不斷創(chuàng)新和優(yōu)化金融業(yè)支持政策，構建支持多元化金融機構集聚、多層次金融人才引進培育、多渠道金融資源配置流轉的政策體系，打造良好金融生態(tài)環(huán)境。支持各市持續(xù)優(yōu)化金融產業(yè)政策，進一步創(chuàng)新金融機構落戶發(fā)展的各項政策扶持方式，擴大金融專項資金規(guī)模，優(yōu)化資金用途，保持金融產業(yè)支持政策的相對競爭優(yōu)勢。加大對法人機構設立、金融基礎設施建設、金融學術研究、金融人才培育和金融中心推廣等金融活動的支持。

加強金融發(fā)展科技支持。鼓勵傳統(tǒng)金融機構加強金融科技研發(fā)與應用，運用人工智能、大數(shù)據(jù)、虛擬現(xiàn)實等先進科技，完善金融服務流程和信用評價模型，拓展金融服務場景，實現(xiàn)金融服務向主動化、個性化、智慧化轉型發(fā)展，提高服務實體經(jīng)濟能力。結合實際和發(fā)展需求，通過試點方式探索法定數(shù)字貨幣應用，科學謀劃法定數(shù)字貨幣應用場景，促進進出口貿易、消費等領域發(fā)展，提升對外開放水平，優(yōu)化營商環(huán)境，縮小與先進省份數(shù)字經(jīng)濟差距。支持金融機構用“新”業(yè)態(tài)服務“新”生活，通過5G、云計算等技術手段開啟服務創(chuàng)新模式，優(yōu)化客戶體驗，推動金融服務廣泛滲透到教育、醫(yī)療、交通、社保等百姓日常生活，觸達普惠金融最后一公里。

第三節(jié)　加強金融人才隊伍建設

提升金融人才工作水平。聚焦提高遼寧金融業(yè)創(chuàng)新能力和核心競爭力，培養(yǎng)一批熟悉金融運作、善于金融創(chuàng)新，能夠加強金融理論研究、推進金融產業(yè)創(chuàng)新的人才隊伍。實施“興遼英才計劃”，大力引育金融人才，建立金融人才信息庫，推動金融機構探索搭建金融人才引進平臺，充分發(fā)揮金融管理部門、行業(yè)協(xié)會推動引領作用，創(chuàng)新金融人才支持政策，落實國家和省委省政府人才獎勵激勵政策，開展高規(guī)格的金融人才交流活動，分層次、多渠道引進高端金融人才，不斷完善金融人才服務體系。

加大人才培養(yǎng)培訓力度。大力培養(yǎng)、選拔、使用政治過硬、作風優(yōu)良、業(yè)務精通的金融人才，科學搭建人才成長平臺。實施金融人才知識更新計劃，加大現(xiàn)有金融人才培訓力度，每年從省內黨政機關、金融機構選派金融人才到中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會和金融機構、駐遼金融機構、金融發(fā)達地區(qū)掛職交流。推動省內金融機構與東北財經(jīng)大學、遼寧大學等高校開展合作，共同培養(yǎng)高層次金融管理人才和專業(yè)技術人才，共建學生實習實訓基地。建立金融機構與金融管理部門、地方政府人才交流機制，探索交叉培養(yǎng)、交流掛職等新模式，培養(yǎng)各領域金融管理人才。

第四節(jié)　強化規(guī)劃督導落實

實施有序分類推進。充分認識金融發(fā)展任務的長期性、艱巨性，保持歷史耐心，分階段有序推進，不搞齊步走。準確把握金融區(qū)域發(fā)展和各地區(qū)資源、稟賦及基礎條件差異，依據(jù)金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，合理設定階段性目標任務和工作重點，先易后難、分步實施，形成統(tǒng)籌推進的工作機制。

適時組織規(guī)劃評估。研究建立規(guī)劃實施工作評估機制，在規(guī)劃實施中期或終期階段，引入第三方評估機構組織開展評估，注重規(guī)劃與實際工作的銜接落地，增強金融業(yè)規(guī)劃的實效性、引導性和權威性。