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中商情報網(wǎng)訊：《廣西金融業(yè)發(fā)展“十四五”規(guī)劃》依據(jù)《廣西壯族自治區(qū)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標(biāo)綱要》、《廣西壯族自治區(qū)建設(shè)面向東盟的金融開放門戶總體方案》等文件編制，主要闡明全區(qū)金融改革發(fā)展戰(zhàn)略意圖，明確金融工作重點，引導(dǎo)規(guī)范市場主體行為，在更高起點、更高水平、更高層次上推進廣西金融改革開放創(chuàng)新發(fā)展。

一、發(fā)展基礎(chǔ)和環(huán)境

（一）發(fā)展基礎(chǔ)。

“十三五”時期，面對復(fù)雜嚴(yán)峻的國內(nèi)外形勢，廣西深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院金融工作部署，全力建設(shè)面向東盟的金融開放門戶，全力促進金融服務(wù)實體經(jīng)濟，全力打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，為建設(shè)壯美廣西、共圓復(fù)興夢想提供有力支撐。

沿邊金融綜合改革取得重大成果。農(nóng)村金融改革“田東模式”得到習(xí)近平總書記充分肯定，沿邊金融綜合改革順利通過國家層面組織的第三方評估驗收，形成十大改革亮點和可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗。

面向東盟的金融開放門戶建設(shè)成效顯著。中國人民銀行等十三個部委聯(lián)合印發(fā)《廣西壯族自治區(qū)建設(shè)面向東盟的金融開放門戶總體方案》。建立“四項”工作推動機制，形成“1＋3＋N”配套政策體系，“六大”金融改革創(chuàng)新全面深入推進，131項重點改革任務(wù)全面啟動。建成中銀香港東南亞業(yè)務(wù)營運中心、中國太平東盟保險服務(wù)中心、中國—東盟金融合作學(xué)院等一批重大金融發(fā)展平臺，中國—東盟金融城入駐金融機構(gòu)（企業(yè)）162家。連續(xù)舉辦中國—東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇，面向東盟金融交流合作機制不斷豐富。與重點金融機構(gòu)總部簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議40份?？缇橙嗣駧沤Y(jié)算總量累計達1.2萬億元，全國排名第10位。

金融綜合實力穩(wěn)步提升。2020年，廣西金融業(yè)實現(xiàn)增加值1598億元，占地區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）比重提高到7.2%，實現(xiàn)稅收收入383.5億元，居全區(qū)各行業(yè)第5位；實現(xiàn)保費收入734.33億元，是2015年的1.9倍。截至2020年末，廣西金融業(yè)總資產(chǎn)超過5萬億元，金融機構(gòu)存款余額、貸款余額分別達到3.47萬億元、3.52萬億元，分別是2015年末的1.5倍、1.9倍。

金融機構(gòu)體系進一步完善。深入實施“引金入桂”戰(zhàn)略，推動法人機構(gòu)網(wǎng)點下沉，基本形成以銀行為主體，證券、保險、基金、地方金融組織多元化發(fā)展的機構(gòu)體系。引進中國進出口銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、渤海銀行和中國出口信用保險公司在桂設(shè)立省級分支機構(gòu)，新引入17家證券公司、14家保險公司、3家期貨公司省級分支機構(gòu)，中銀香港等9家機構(gòu)設(shè)立面向東盟專營機構(gòu)，組建廣西融資擔(dān)保集團。

金融服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效雙升。建立財政金融聯(lián)動機制，自治區(qū)、市、縣三級政金企融資對接機制和企業(yè)融資增信機制，構(gòu)建資本市場改革發(fā)展“四個三”工作框架，實施企業(yè)上市（掛牌）“三大工程”，搭建廣西綜合金融服務(wù)平臺。2020年，廣西社會融資規(guī)模增量達7089億元，是2015年的2.6倍，存貸比突破100%，扶貧小額信貸增量排全國第一；企業(yè)直接融資1981.14億元，比2015年增長39.98%；全區(qū)提供各類風(fēng)險保障84.7萬億元，是2015年的4.9倍。截至2020年末，廣西制造業(yè)貸款、小微企業(yè)貸款余額（含票）分別達到2338.24億元、6313.34億元，分別比2015年末增加454.08億元、3105.41億元；境內(nèi)外上市公司48家、新三板掛牌企業(yè)65家；上海證券交易所、深圳證券交易所分別在廣西設(shè)立服務(wù)基地。

金融環(huán)境安全穩(wěn)定。深入實施打好防范化解重大金融風(fēng)險三年攻堅戰(zhàn)。推動出臺《廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》，制定地方金融組織監(jiān)管辦法和細則。啟動建設(shè)“壯美廣西·金融云”，上線交易場所統(tǒng)一登記結(jié)算系統(tǒng)。截至2020年末，重大風(fēng)險隱患基本排除，高風(fēng)險金融機構(gòu)數(shù)量明顯降低，不良貸款率降至合理水平，信用債券違約率遠低于全國平均水平，P2P網(wǎng)貸機構(gòu)全部退出網(wǎng)貸行業(yè)，非法金融活動得到有效遏制。

（二）發(fā)展環(huán)境。

當(dāng)前及今后一個時期，中國金融業(yè)對外開放將持續(xù)擴大，廣西作為面向東盟的金融開放門戶，金融業(yè)發(fā)展仍處于重要戰(zhàn)略機遇期，但機遇和挑戰(zhàn)都有新的發(fā)展變化。

從挑戰(zhàn)看，新冠肺炎疫情全球蔓延加速全球經(jīng)濟金融格局深刻調(diào)整，不確定性不穩(wěn)定性因素增多，對廣西金融改革開放和金融安全維護帶來新矛盾新挑戰(zhàn)。廣西金融規(guī)?？偭坎淮?，質(zhì)量總體不高，融資結(jié)構(gòu)不夠合理，法人機構(gòu)實力不強，金融數(shù)字化程度不高；資本市場發(fā)展滯后，擬上市企業(yè)培育受到產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)制約，高信用評級發(fā)債主體數(shù)量偏少，縣域債券融資有待突破，金融人才短板明顯，風(fēng)險存量仍需進一步壓降。

從機遇看，習(xí)近平總書記對廣西提出“四個新”總要求，為廣西經(jīng)濟金融發(fā)展注入強大動力；《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）正式簽訂，國家穩(wěn)慎推進人民幣國際化，為建設(shè)面向東盟的金融開放門戶帶來更多紅利；國家深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，大力發(fā)展綠色金融、科技金融、普惠金融，推進資本市場高質(zhì)量發(fā)展，為廣西加快補齊金融短板提供重大機遇；廣西大力推進產(chǎn)業(yè)振興、鄉(xiāng)村振興、科教振興、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，構(gòu)建現(xiàn)代化基礎(chǔ)設(shè)施體系、現(xiàn)代化公共服務(wù)體系，建設(shè)文化旅游強區(qū)、生態(tài)文明強區(qū)，為金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造廣闊市場空間。

綜合判斷，廣西金融業(yè)發(fā)展仍處于重要戰(zhàn)略機遇期。要立足新發(fā)展階段，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，服務(wù)和融入新發(fā)展格局，把握機遇和挑戰(zhàn)，著力固根基、抓重點、補短板、強弱項，在建設(shè)新時代中國特色社會主義壯美廣西進程中譜寫金融改革發(fā)展新篇章。

二、指導(dǎo)思想、基本原則與發(fā)展目標(biāo)

（一）指導(dǎo)思想。

以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會精神，深入貫徹習(xí)近平總書記視察廣西“4.27”重要講話精神和對廣西工作系列重要指示要求，全面落實“三大定位”新使命和“四個新”總要求，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，以建設(shè)面向東盟的金融開放門戶為總抓手，以創(chuàng)造高質(zhì)量金融供給為核心，以優(yōu)化金融機構(gòu)和市場體系為重點，以人才和科技為引領(lǐng)，加快建設(shè)有效支持實體經(jīng)濟的現(xiàn)代金融體系，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，為建設(shè)新時代中國特色社會主義壯美廣西提供有力支撐。

（二）基本原則。

——堅持金融發(fā)展與經(jīng)濟發(fā)展相適配。牢牢把握金融服務(wù)實體經(jīng)濟這一本質(zhì)要求，把更多金融資源配置到經(jīng)濟社會發(fā)展的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，促進經(jīng)濟高水平循環(huán)，構(gòu)建金融與經(jīng)濟互促互進、共生共贏的生動局面。

——堅持市場主導(dǎo)與政府引導(dǎo)相結(jié)合。堅持市場化法治化方向，充分發(fā)揮市場在金融資源配置中的決定性作用，更好發(fā)揮政府對金融改革發(fā)展穩(wěn)定的保障促進作用，推動政金企良性互動，構(gòu)建一流金融生態(tài)環(huán)境。

——堅持加快發(fā)展與轉(zhuǎn)型升級相兼顧。一手抓融資總量擴張、金融要素聚集和機構(gòu)體系完善，一手抓融資結(jié)構(gòu)優(yōu)化、機構(gòu)轉(zhuǎn)型升級和服務(wù)質(zhì)效提升，全力增強廣西金融綜合實力。

——堅持改革創(chuàng)新與風(fēng)險防范相統(tǒng)籌。深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，全方位擴大面向東盟金融開放，鼓勵各地打造特色金融城市和金融改革示范區(qū)，鼓勵金融產(chǎn)品、服務(wù)和組織創(chuàng)新，完善地方金融治理體系，提升金融監(jiān)管科技化法治化水平，切實維護區(qū)域金融安全穩(wěn)定。

（三）發(fā)展目標(biāo)。

到2025年末，基本構(gòu)建具有高度適應(yīng)性、競爭力、普惠性的現(xiàn)代金融體系，金融產(chǎn)業(yè)作為支柱產(chǎn)業(yè)地位進一步提升，金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力進一步增強，加快建成面向東盟的金融開放門戶且功能進一步完善，力爭成為我國金融改革的重要試驗場、區(qū)域金融改革的重要參考系、金融業(yè)“走出去”的重要出發(fā)地、金融業(yè)“引進來”的重要銜接區(qū)和人民幣國際化的重要先行區(qū)。

——金融改革開放邁向更高水平。建成面向東盟的金融開放門戶，人民幣面向東盟跨區(qū)域使用進一步推進，與東盟國家的機構(gòu)互設(shè)、資金互融、貨幣互兌、監(jiān)管互動、人員互聯(lián)和信息互通進一步增強。形成“一主一副一批”金融改革創(chuàng)新空間發(fā)展格局。取得一批開創(chuàng)性金融創(chuàng)新成果，推廣一批示范性金融創(chuàng)新經(jīng)驗。

——綜合實力更加強勁。金融業(yè)增加值占GDP比重提高至8.2%，金融業(yè)資產(chǎn)超過7萬億元，社會融資規(guī)模增量超過9000億元。銀行業(yè)存款余額年均增速不低于同期GDP增速、貸款余額年均增速高于同期GDP增速3個百分點以上，存款余額、貸款余額雙超過5萬億元。保險收入增速不低于同期GDP增速，保費收入超過1100億元。

——金融服務(wù)實體更加精準(zhǔn)有力。構(gòu)建金融有效支持實體經(jīng)濟的體制機制，市場主體融資覆蓋面顯著提升，融資結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，融資成本進一步降低，普惠金融、綠色金融、科技金融、數(shù)字金融加快發(fā)展，科技貸款、制造業(yè)中長期貸款、綠色貸款、普惠小微企業(yè)貸款占比適度提高，對重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)支撐保障能力進一步增強。

——金融機構(gòu)組織體系顯著優(yōu)化。法人金融機構(gòu)類型和數(shù)量進一步增加，銀證保金融機構(gòu)服務(wù)和網(wǎng)點不斷下沉，地方金融組織發(fā)展更加規(guī)范，金融中介服務(wù)機構(gòu)加快發(fā)展，基本形成多層次、廣覆蓋、差異化的金融機構(gòu)組織體系。重點金融機構(gòu)綜合實力、活力、競爭力和風(fēng)險防控能力顯著提升。

——金融市場功能顯著增強。構(gòu)建金融要素與其他要素相融合、期貨與現(xiàn)貨相聯(lián)動的特色金融要素交易市場體系，市場交易能力和輻射范圍持續(xù)擴大，提升廣西對大宗商品價格的影響力。促進多層次資本市場高質(zhì)量發(fā)展，提高企業(yè)利用資本市場、債券市場和票據(jù)市場能力，直接融資比重顯著提高。境內(nèi)外上市公司數(shù)量、新三板掛牌企業(yè)數(shù)量均超過80家，債券市場年均融資金額、保險資金運用余額均超過3000億元，累計新增股權(quán)融資規(guī)模500億元以上，金融國資證券化率提高到50%以上。

——地方金融治理能力顯著提升。建立防范化解重大金融風(fēng)險問責(zé)和激勵機制，建成金融監(jiān)管服務(wù)平臺和金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺，完善金融風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警、應(yīng)急和處置機制，強化金融法治保障體系，加強地方金融監(jiān)管力量，金融風(fēng)險防控能力進一步提高，區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境進一步優(yōu)化，守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

三、主要任務(wù)和重點舉措

（一）建成面向東盟的金融開放門戶。

著力打造4×4發(fā)展平臺，全方位深化跨境金融創(chuàng)新和跨境金融協(xié)作交流，高水平推進綠色金融改革、保險創(chuàng)新、直接融資改革、期現(xiàn)聯(lián)動等試點，提升引領(lǐng)示范效應(yīng)，為面向東盟的金融開放合作提供廣西經(jīng)驗和廣西方案。

推動面向東盟的跨境金融創(chuàng)新。促進更高水平跨境貿(mào)易和投融資便利化，深入開展更高水平貿(mào)易投資便利化試點，推進本外幣合一的銀行賬戶體系建設(shè)，探索開展貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)和系列外匯管理創(chuàng)新業(yè)務(wù)。推動人民幣面向東盟的跨境使用，深入推進中馬欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)金融創(chuàng)新試點，探索復(fù)制推廣中馬欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)金融創(chuàng)新試點政策，探索開展中國—東盟雙邊本幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點，推動大宗商品貿(mào)易人民幣計價結(jié)算，推動跨境電商企業(yè)使用人民幣定價和交易。加強跨境金融服務(wù)創(chuàng)新，推動跨境金融服務(wù)體系、跨境金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)、跨境保險等創(chuàng)新。強化跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，打造中國—東盟跨境金融服務(wù)中心，加快推動邊境口岸互市貿(mào)易結(jié)算互聯(lián)互通信息平臺、西部陸海新通道（廣西）物流金融綜合服務(wù)平臺、跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺、國際貿(mào)易“單一窗口”跨境金融服務(wù)平臺等建設(shè)。

開展綠色金融改革創(chuàng)新試點。全力服務(wù)碳達峰、碳中和整體目標(biāo)，大力發(fā)展綠色金融。推進南寧、柳州、桂林、賀州等市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新示范區(qū)，爭取桂林市獲批國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。鼓勵金融機構(gòu)設(shè)立綠色專營機構(gòu)，提升綠色金融專業(yè)服務(wù)能力和風(fēng)險防控能力。加快組建綠色交易所，探索開展碳排放權(quán)、排污權(quán)、用能權(quán)等交易。積極參與全國碳排放權(quán)交易市場交易，探索全國碳排放業(yè)務(wù)代理交易。鼓勵綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，擴大綠色貸款、綠色保險、綠色金融債券等規(guī)模，在環(huán)境高風(fēng)險領(lǐng)域依法推行環(huán)境污染強制責(zé)任保險制度，探索有條件的合格投資者按照市場化方式發(fā)起設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。建立綠色項目庫，搭建綠色企業(yè)與金融機構(gòu)對接平臺。推動法人金融機構(gòu)開展環(huán)境信息披露，探索推動廣西與東盟國家綠色標(biāo)準(zhǔn)、可持續(xù)金融標(biāo)準(zhǔn)互認，鼓勵金融機構(gòu)開展環(huán)境風(fēng)險壓力測試。

著力發(fā)展保險創(chuàng)新綜合試驗區(qū)。推進南寧、北海、防城港、崇左等市建設(shè)保險創(chuàng)新綜合示范區(qū)。支持保險機構(gòu)設(shè)立專業(yè)聚集跨境保險的區(qū)域性總部或?qū)ＴO(shè)機構(gòu)。鼓勵保險機構(gòu)設(shè)立跨境保險服務(wù)中心，在邊境口岸設(shè)置保險綜合服務(wù)點，為經(jīng)貿(mào)活動提供一攬子保險解決方案。設(shè)立面向東盟的保險企業(yè)對保險企業(yè)平臺，建立面向東盟大宗保險標(biāo)的與國內(nèi)保險機構(gòu)的對接機制，提供承保、分?；顒蛹氨钨|(zhì)押等衍生金融服務(wù)，形成東盟區(qū)域國際保險交易市場。完善跨境機動車輛保險體系、跨境務(wù)工人員人身保險體系、航運保險產(chǎn)品體系、出口信用保險保障體系、出境人員意外保險保障體系和健康養(yǎng)老保險保障體系，服務(wù)中國—東盟互聯(lián)互通。創(chuàng)新跨境保險服務(wù)平臺，設(shè)立保險產(chǎn)品與技術(shù)創(chuàng)新孵化基地、保險共性技術(shù)實驗室等行業(yè)基礎(chǔ)性平臺，推動跨境保險與東盟接軌。健全險資入桂工作機制，建設(shè)險資融資項目庫、資金庫和企業(yè)庫，搭建線上線下對接平臺，優(yōu)化險資運用市場環(huán)境。

開展直接融資改革創(chuàng)新試點。鼓勵市、縣（市、區(qū)）、國企、金融機構(gòu)實施直接融資改革創(chuàng)新，推進桂林、梧州、百色市，以及廣西北部灣投資集團、國海證券股份有限公司直接融資改革創(chuàng)新試點建設(shè)。通過打造股權(quán)投融資創(chuàng)新機制、債券市場服務(wù)新模式、企業(yè)孵化金融新產(chǎn)品等，培育更多上市（掛牌）企業(yè)和債券發(fā)行主體，提高上市公司質(zhì)量，發(fā)展私募股權(quán)投資，完善政策支持、工作機制、創(chuàng)新措施等直接融資服務(wù)支持體系。

深化跨境金融合作交流。打造中國—東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇升級版，突出主論壇主題，豐富分論壇形式，增強市場元素，提升論壇務(wù)實性與影響力。推動舉辦中國—東盟金融交流會。辦好中國—東盟金融合作學(xué)院，廣泛開展與國內(nèi)外政府部門、金融機構(gòu)、金融協(xié)會、教育機構(gòu)和研究機構(gòu)等戰(zhàn)略合作，強化培訓(xùn)、智庫、會展、聯(lián)絡(luò)等功能。開展對外金融合作軟形象建設(shè)。加強金融指數(shù)研究與運用，推出中國—東盟貨幣指數(shù)、金融開放門戶綜合評價指數(shù)等。推動設(shè)立面向東盟的物流金融聯(lián)盟，加強與西部省份及東盟國家物流金融合作，研究發(fā)布面向東盟的物流金融指數(shù)。

開展期現(xiàn)合作試點。建立期現(xiàn)聯(lián)動、內(nèi)外連接的大宗商品現(xiàn)貨市場，打造貿(mào)易、物流、金融、航運、倉儲五位一體的市場體系，提升重要大宗商品“廣西價格”影響力。創(chuàng)新農(nóng)產(chǎn)品、有色金屬、木材、油氣等商品期現(xiàn)結(jié)合模式，推動“期貨＋保險”試點，推動上海期貨交易所設(shè)立“百礦牌”鋁錠交割品牌，爭取上海期貨交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單交易平臺開設(shè)氧化鋁等品種報價專區(qū)，在海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)建設(shè)保稅倉單登記交易系統(tǒng)，實現(xiàn)非標(biāo)倉單和標(biāo)準(zhǔn)倉單交易互認互通，支持國有企業(yè)參與套期保值。積極布局面向東盟地區(qū)交割倉庫、物流網(wǎng)絡(luò)以及交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，建立大宗商品供應(yīng)鏈體系。研究推動生絲等品種在期貨交易所立項上市，引導(dǎo)廣西重要大宗商品申請注冊期貨交割品牌。積極推出氧化鋁等大宗商品現(xiàn)貨指數(shù)?！笆奈濉逼陂g，廣西14家交易場所累計交易總額超過2500億元，百億級市場平臺數(shù)量增加到5家，大宗商品貿(mào)易交易場所達到8家。

（二）健全金融機構(gòu)組織體系。

持續(xù)推進“引金入桂”，積極爭取各類金融機構(gòu)牌照，做優(yōu)地方法人金融機構(gòu)，完善機構(gòu)門類、結(jié)構(gòu)層次和網(wǎng)點體系，健全具有高度適應(yīng)性、競爭力、普惠性的金融機構(gòu)組織體系。

支持全國性金融機構(gòu)深耕廣西。吸引更多金融機構(gòu)在桂設(shè)立分公司、子公司和區(qū)域性專業(yè)性總部，布局中后臺服務(wù)、財富管理、資金運營、資產(chǎn)管理、跨境融資、離岸金融等專業(yè)機構(gòu)，設(shè)立鄉(xiāng)村振興、科技金融、綠色金融、普惠金融等專營部門。積極爭取大型金融機構(gòu)在信貸融資、債券發(fā)行、股權(quán)投資、險資運用、資管計劃、資產(chǎn)處置等方面配置更多金融資源，加大對自治區(qū)重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域、重點項目和薄弱環(huán)節(jié)融資支持力度，運用多種方式為優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)提供配套支持。鼓勵大型金融機構(gòu)服務(wù)下沉、權(quán)限下放，增設(shè)分支機構(gòu)，合理布局縣域、社區(qū)營業(yè)網(wǎng)點。

推動地方法人金融機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展。豐富金融機構(gòu)牌照門類，爭取設(shè)立民營銀行、信托公司、消費金融公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、期貨公司、基金公司、健康保險公司、養(yǎng)老保險公司、相互保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等法人機構(gòu)。制定廣西地方法人金融機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展三年行動計劃，引導(dǎo)地方法人金融機構(gòu)明晰戰(zhàn)略定位、完善公司治理、深化內(nèi)部改革，提升綜合實力、活力、競爭力和風(fēng)險防控能力，實現(xiàn)特色化差異化發(fā)展。支持廣西投資集團依法依規(guī)申請設(shè)立金融控股公司，探索綜合金融服務(wù)模式，打造牌照齊全、資源協(xié)同、業(yè)務(wù)聯(lián)動、風(fēng)險隔離的國有金融控股集團。支持三家城市商業(yè)銀行進一步明確差異化戰(zhàn)略定位，專注服務(wù)地方經(jīng)濟、少數(shù)民族聚集地區(qū)、小微企業(yè)和城鄉(xiāng)居民，加快實現(xiàn)市縣分支機構(gòu)全覆蓋，持續(xù)深耕社區(qū)縣域，提升對少數(shù)民族聚集地區(qū)的金融服務(wù)水平，加大資本補充、科技投入、人才引育力度，力爭實現(xiàn)銀行上市零的突破。爭取國家支持廣西農(nóng)村信用社改革試點，保持農(nóng)村信用社縣域法人地位總體穩(wěn)定，構(gòu)建黨委垂直領(lǐng)導(dǎo)、行業(yè)治理有序、法人充滿活力、股權(quán)聯(lián)結(jié)緊密、協(xié)同發(fā)展有力的農(nóng)村信用社體系；堅持“一縣一策、一社（行）一策”，加快實現(xiàn)縣域法人全部改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行，加快網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型，引導(dǎo)其堅持支農(nóng)支小市場定位，增強縣域服務(wù)功能，支持鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，提升經(jīng)營效益。壓實主發(fā)起行責(zé)任，推動村鎮(zhèn)銀行往小而美、小而精、小而專方向發(fā)展，積極爭取“多縣一行”制村鎮(zhèn)銀行試點。支持兩家法人保險公司穩(wěn)步擴展網(wǎng)點機構(gòu)體系，建設(shè)運營服務(wù)中心和數(shù)據(jù)中心等，提升對廣西重大項目、公益事業(yè)、民生工程等的保險保障能力，適時發(fā)起籌建保險經(jīng)紀(jì)公司、養(yǎng)老保險公司和保險資產(chǎn)管理公司。支持企業(yè)集團財務(wù)公司加強集團資金集中管理，拓展金融市場業(yè)務(wù)資質(zhì)。引導(dǎo)金融租賃公司找準(zhǔn)業(yè)務(wù)和市場定位，拓展租賃物廣度和深度。支持現(xiàn)有地方法人金融機構(gòu)申報理財子公司、科技子公司、投資子公司、債券承銷等各類金融牌照，穩(wěn)慎推進法人機構(gòu)改革重組。到2025年末，地方法人金融機構(gòu)總資產(chǎn)達到3萬億元以上，盈利能力和風(fēng)險控制能力達到行業(yè)中等偏上水平。

引導(dǎo)地方金融組織規(guī)范發(fā)展。持續(xù)完善政府性融資擔(dān)保體系，增強政府性融資擔(dān)保機構(gòu)骨干支撐作用，加強與國家融資擔(dān)保基金對接合作，提高首貸、信用貸、中長期貸款、科技、綠色、創(chuàng)業(yè)、供應(yīng)鏈等領(lǐng)域擔(dān)保業(yè)務(wù)占比。研究構(gòu)建商業(yè)性融資擔(dān)保風(fēng)險分擔(dān)機制，鼓勵商業(yè)性融資擔(dān)保機構(gòu)向零售擔(dān)保、消費金融擔(dān)保等領(lǐng)域轉(zhuǎn)型。鼓勵小額貸款公司提高對小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群的服務(wù)水平和信貸業(yè)務(wù)占比，推動出臺促進廣西小額貸款公司行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的相關(guān)政策措施，引導(dǎo)小額貸款公司行業(yè)出清，實現(xiàn)提質(zhì)增效。發(fā)揮融資租賃公司支持企業(yè)設(shè)備更新、技術(shù)升級改造等作用。支持商業(yè)保理公司創(chuàng)新應(yīng)收賬款等供應(yīng)鏈金融服務(wù)。鼓勵典當(dāng)行專注小微企業(yè)和居民個人短期、應(yīng)急融資需求。支持地方資產(chǎn)管理公司上市融資、發(fā)行債券，參與廣西重要企業(yè)破產(chǎn)重組和各類不良資產(chǎn)處置試點，加強與地方法人銀行戰(zhàn)略合作。鼓勵現(xiàn)有交易場所轉(zhuǎn)型發(fā)展，支持組建廣西交易控股集團。鼓勵銀行、證券、保險等機構(gòu)與地方金融組織加強合作。

鼓勵金融中介服務(wù)機構(gòu)發(fā)展壯大。積極培育和引進會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、稅務(wù)師事務(wù)所及投資咨詢、資產(chǎn)評估、信用評級、征信、仲裁等中介服務(wù)機構(gòu)，提升執(zhí)業(yè)能力、執(zhí)業(yè)質(zhì)量和公信力，規(guī)范從事金融相關(guān)服務(wù)行為。支持國內(nèi)外先進金融科技企業(yè)在桂設(shè)立分公司、子公司和研發(fā)中心，培育發(fā)展若干具有核心競爭力的地方金融科技企業(yè)。

（三）推動資本市場高質(zhì)量發(fā)展。

深化“7654321”資本市場改革發(fā)展框架，加大政策支持力度，營造良好直接融資環(huán)境，培育多層次資本市場體系。

加強多層次股權(quán)市場建設(shè)。制定廣西上市公司質(zhì)量提升實施方案，支持上市公司再融資。建立廣西上市保薦機構(gòu)與地方政府部門溝通匯報年度督導(dǎo)工作機制，形成監(jiān)管部門、政府部門、保薦機構(gòu)推動上市公司規(guī)范運作合力。開展公司治理專項行動，提升上市公司治理水平。實施上市公司“摘星去帽”行動計劃，防范化解退市風(fēng)險。完善廣西上市后備企業(yè)儲備庫管庫用庫制度，動態(tài)優(yōu)化在庫資源，按照“分層管理、精準(zhǔn)畫像”的原則，加強企業(yè)上市（掛牌）培育。進一步發(fā)揮上海證券交易所資本市場服務(wù)廣西基地、深圳證券交易所廣西服務(wù)基地作用，推動設(shè)立新三板廣西基地。持續(xù)實施上市（掛牌）獎勵政策，鼓勵和支持企業(yè)到境內(nèi)外證券交易場所上市（掛牌）融資。支持企業(yè)通過“買殼”、“借殼”、并購、拆分等多種方式實現(xiàn)上市。推動國有企業(yè)改制上市（掛牌）。推動區(qū)域性股權(quán)市場加大服務(wù)企業(yè)工具供給，提升綜合服務(wù)能力。完善配套支持政策，發(fā)展壯大私募股權(quán)投資基金行業(yè)，發(fā)起設(shè)立各類科創(chuàng)投資基金、產(chǎn)業(yè)類投資基金。打造中國—東盟金融大廈，聚集國內(nèi)外股權(quán)投資基金、投資銀行等機構(gòu)。

促進債券市場發(fā)展。落實企業(yè)信用類債券融資及擔(dān)保增信獎補制度。鼓勵企業(yè)利用各類債務(wù)融資工具，發(fā)行綠色、創(chuàng)新、鄉(xiāng)村振興、紓困、“一帶一路”等專項債券，赴境外發(fā)債融資。用好資產(chǎn)證券化、基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金等工具，盤活存量資產(chǎn)，為交通、能源、水務(wù)、園區(qū)、景區(qū)等項目建設(shè)提供資金支持。推動國有平臺企業(yè)整合升級，通過增資、注資或剝離整合等方式提升資信，逐市逐縣打造更多符合條件的信用債券發(fā)行主體。優(yōu)化債券項目儲備庫管理，強化項目報備跟蹤，分類分批分期加強輔導(dǎo)，優(yōu)化項目落地服務(wù)。實施縣（市、區(qū)）債券發(fā)行“破零”行動。支持地方法人金融機構(gòu)拓展債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)。支持債券發(fā)行企業(yè)使用債券市場信用保護工具增信。鼓勵商業(yè)性融資擔(dān)保機構(gòu)為債券發(fā)行企業(yè)特別是民營企業(yè)提供增信擔(dān)保。

加強期貨市場建設(shè)。落實與鄭州商品交易所、大連商品交易所簽訂的戰(zhàn)略合作協(xié)議，發(fā)揮好中國—東盟大宗商品期現(xiàn)結(jié)合金融服務(wù)基地作用，依托廣西服務(wù)基地開展廣西期貨品種產(chǎn)業(yè)鏈研究工作。推動符合條件的企業(yè)申請設(shè)立法人期貨公司，鼓勵期貨公司在廣西設(shè)立分支機構(gòu)，引導(dǎo)期貨公司在廣西開展倉單、套保、場外期權(quán)等服務(wù)。

（四）提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效。

深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，暢通金融服務(wù)實體經(jīng)濟渠道，聚焦服務(wù)和融入新發(fā)展格局的重點領(lǐng)域，充分發(fā)揮金融對科技創(chuàng)新、工業(yè)振興、現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系構(gòu)建、民營小微企業(yè)發(fā)展、鄉(xiāng)村振興和民生保障的支撐作用，全面提升金融服務(wù)水平，為經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展注入更多金融活水。

構(gòu)建金融支持實體經(jīng)濟的體制機制。深入開展“桂惠貸”，統(tǒng)籌財政資金撬動金融機構(gòu)“十四五”新發(fā)放優(yōu)惠利率貸款1萬億元以上。加強財政金融聯(lián)動，創(chuàng)新推出更多直達市場主體的財金聯(lián)動產(chǎn)品。完善自治區(qū)、市、縣三級政金企融資對接機制，建立健全解決企業(yè)反饋融資問題常態(tài)化機制，提升政金企融資對接活動實效。完善并充分發(fā)揮廣西綜合金融服務(wù)平臺功能，推廣“銀稅貸”、“信易貸”等貸款模式。持續(xù)改善企業(yè)融資環(huán)境，推廣使用應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺、動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)，發(fā)揮市級首貸續(xù)貸服務(wù)中心作用，鼓勵有條件的縣和園區(qū)設(shè)立首貸續(xù)貸服務(wù)中心，提升企業(yè)融資獲得感和滿意度。

加大對創(chuàng)新型廣西建設(shè)的金融支撐。完善金融支持科技創(chuàng)新政策，建立政科企銀聯(lián)動機制，融合風(fēng)險投資、產(chǎn)權(quán)交易、租賃、擔(dān)保、銀行、保險等業(yè)態(tài)，為科創(chuàng)企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)。鼓勵銀行保險機構(gòu)設(shè)立科技專營機構(gòu)，發(fā)展科技融資擔(dān)保公司，創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)模式，大力發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、科技保險，開展科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償試點、首臺（套）重大技術(shù)裝備和新材料首批次應(yīng)用保險，擴大科技信貸投放規(guī)模。拓寬多元化融資渠道，鼓勵發(fā)展天使投資、創(chuàng)業(yè)投資，更好發(fā)揮創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金和私募股權(quán)基金作用，探索設(shè)立風(fēng)險投資損失補償基金。推動建立科創(chuàng)企業(yè)白名單制度，加大支持科創(chuàng)企業(yè)改制上市、掛牌融資和發(fā)行信用債券力度，發(fā)展符合科創(chuàng)企業(yè)特點的征信、評級和顧問服務(wù)。

全力支持工業(yè)振興和現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系發(fā)展。圍繞“強龍頭、補鏈條、聚集群”，推動金融機構(gòu)精準(zhǔn)實施“一龍頭一方案”、“一鏈條一策略”、“一集群一政策”服務(wù)，支持制糖、機械、有色金屬、冶金、建材、造紙與木材加工、繭絲綢等傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)向高端化智能化綠色化轉(zhuǎn)型，支持新一代信息技術(shù)、新能源及智能汽車、高端裝備制造、節(jié)能環(huán)保、先進新材料、生物醫(yī)藥等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大，支持現(xiàn)代物流、港航服務(wù)、會展服務(wù)等生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)和健康養(yǎng)老、文化旅游、商貿(mào)流通等生活性服務(wù)業(yè)提質(zhì)升級。鼓勵銀行機構(gòu)實施制造業(yè)專項貸款，增加技改貸款和專項技術(shù)研發(fā)貸款，擴大中長期貸款和信用貸款規(guī)模，力爭制造業(yè)中長期貸款增速高于各項貸款平均增速。推動金融機構(gòu)與供應(yīng)鏈核心企業(yè)、協(xié)同企業(yè)深度合作，培育特色供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品，打造“線上＋線下”全方位的供應(yīng)鏈融資服務(wù)體系。發(fā)揮新興產(chǎn)業(yè)、未來產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金作用，支持龍頭企業(yè)設(shè)立產(chǎn)業(yè)并購基金，圍繞產(chǎn)業(yè)鏈上下游開展投資并購。鼓勵社會資本設(shè)立戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資基金，探索設(shè)立現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展基金。鼓勵金融機構(gòu)有針對性設(shè)計開發(fā)新型金融產(chǎn)品和服務(wù)，引導(dǎo)保險資金、券商資金、信托資金等進入現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系關(guān)鍵領(lǐng)域和重要環(huán)節(jié)，提供“投、貸、債、租、證、?！币粩堊泳C合金融解決方案。

大力支持民營和中小微企業(yè)發(fā)展。完善金融扶持民營、中小微企業(yè)的體制機制，增強金融供給能力。健全普惠金融專業(yè)化服務(wù)體系，通過單列信貸計劃、實行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價優(yōu)惠等形式，強化服務(wù)小微、民營企業(yè)資源保障，落實授信盡職免責(zé)制度，給予普惠型小微企業(yè)貸款不良率不高于各項貸款不良率3個百分點的容忍度。豐富民營小微企業(yè)的金融產(chǎn)品體系，研發(fā)不同期限、不同抵質(zhì)押條件的信貸產(chǎn)品，加大首貸、信用貸、無還本續(xù)貸的投放力度，保持小微企業(yè)貸款“量增、面擴、價降”。加快推進廣西中小微企業(yè)“信易貸”融資綜合服務(wù)平臺落地見效。研究解決中型企業(yè)“信用貸款”問題。引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資和天使投資機構(gòu)專注投資中小微創(chuàng)新創(chuàng)造企業(yè)，發(fā)揮民營企業(yè)債券融資工具支持作用，進一步擴大中小企業(yè)直接融資規(guī)模，探索發(fā)行小微企業(yè)增信集合債券、應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化等融資品種。鼓勵保險公司按照商業(yè)化原則，為符合條件的中小微企業(yè)提供貸款保證保險，鼓勵保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金。

全力服務(wù)鄉(xiāng)村振興。深化農(nóng)村金融改革，升級推廣農(nóng)村金融改革“田東模式”，建立健全適合鄉(xiāng)村振興的金融服務(wù)體系。健全縣域金融組織體系，鼓勵金融機構(gòu)完善金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興體制機制，保持鄉(xiāng)村地區(qū)金融服務(wù)基本穩(wěn)定。保持主要金融幫扶政策總體穩(wěn)定，加大對脫貧人口等重點群體的信貸投放，加大對易地搬遷安置區(qū)后續(xù)扶持金融服務(wù)力度，加強對鄉(xiāng)村振興重點幫扶縣的金融資源傾斜，強化對糧食等重要農(nóng)產(chǎn)品的融資保障，積極滿足農(nóng)田水利、農(nóng)業(yè)科技研發(fā)、農(nóng)產(chǎn)品加工、農(nóng)產(chǎn)品流通等領(lǐng)域的多樣化融資需求。拓寬農(nóng)業(yè)農(nóng)村抵質(zhì)押物范圍，大力開展小額信用貸款，創(chuàng)新開展產(chǎn)業(yè)帶動貸款，積極開發(fā)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體專屬貸款產(chǎn)品，努力加大農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中長期貸款投放力度，積極開展訂單融資、應(yīng)收賬款融資以及大型農(nóng)機具、農(nóng)業(yè)設(shè)施融資租賃業(yè)務(wù)。探索開展生產(chǎn)、供銷、信用“三位一體”綜合合作試點。完善農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系，鼓勵創(chuàng)新?lián)．a(chǎn)品和服務(wù)，推進林權(quán)收儲擔(dān)保體系建設(shè)，深化銀保擔(dān)合作。持續(xù)推動農(nóng)業(yè)保險擴面、增品、提標(biāo)，支持發(fā)展特色優(yōu)勢農(nóng)產(chǎn)品保險，擴大糖料蔗價格指數(shù)保險覆蓋面，鼓勵開展天氣指數(shù)保險、價格指數(shù)保險、農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全保險等，開展巨災(zāi)保險試點。用好脫貧地區(qū)企業(yè)上市“綠色通道”政策，支持涉農(nóng)企業(yè)上市、再融資、掛牌融資，推廣鄉(xiāng)村振興票據(jù)，鼓勵社會資本建立專業(yè)化投資基金，拓寬鄉(xiāng)村振興融資來源。

積極服務(wù)民生改善。建設(shè)現(xiàn)代普惠金融服務(wù)體系，著力提升金融服務(wù)的覆蓋率、可得性和滿意度。強化對農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群、殘疾人、老年人等的金融服務(wù)。支持退役軍人、大學(xué)畢業(yè)生、返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農(nóng)民工、網(wǎng)絡(luò)商戶等重點群體就業(yè)創(chuàng)業(yè)，大力發(fā)展創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款。支持銀行保險機構(gòu)針對家政、教育、文化、旅游、體育等領(lǐng)域消費需求，開發(fā)專屬信貸和保險產(chǎn)品。鼓勵保險機構(gòu)發(fā)展?jié)M足消費者終身需求的多樣化養(yǎng)老保險產(chǎn)品，提供醫(yī)療、康復(fù)、照護、生育等方面多樣化健康保險產(chǎn)品。加快發(fā)展醫(yī)療衛(wèi)生、安全生產(chǎn)、食品安全等領(lǐng)域責(zé)任保險。深化車險綜合改革。

著力服務(wù)重大戰(zhàn)略、重大項目和重大改革。落實落細金融服務(wù)國家戰(zhàn)略，鼓勵銀行機構(gòu)向總部爭取專項信貸資源，加強對西部陸海新通道、中國（廣西）自由貿(mào)易試驗區(qū)、中國—東盟信息港等金融支持。優(yōu)化金融資源空間配置，重點加強對強首府、北欽防一體化、珠江—西江經(jīng)濟帶、桂林世界級旅游城市、左右江革命老區(qū)等金融支持。完善重大項目金融服務(wù)機制，提升重大項目政銀企對接效率，引導(dǎo)金融機構(gòu)以優(yōu)惠利率優(yōu)先保障重大項目，優(yōu)先審批重大項目申請。建立健全險資入桂工作機制，建立債券項目庫、險資項目庫，鼓勵保險資金以多種方式支持重大戰(zhàn)略、重大項目、重大改革，鼓勵保險機構(gòu)通過資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、證券投資基金等方式參與國有企業(yè)改革，支持保險資金投資面向科技企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金。

（五）強化金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

構(gòu)建完善市場化、信息化、一體化的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，強化金融配套服務(wù)能力，為金融市場安全高效平穩(wěn)運行提供有力保障。

加強信用體系建設(shè)。建立公共信用信息和金融信息的共享整合機制，完善金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，擴大信息主體及各類信用信息的采集和應(yīng)用范圍。培育和發(fā)展企業(yè)征信機構(gòu)及評級機構(gòu)，規(guī)范廣西征信市場和信用評級市場發(fā)展。持續(xù)推進信用戶、信用村、信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、信用縣“四級聯(lián)創(chuàng)”工作，升級推廣農(nóng)村信用信息系統(tǒng)，進一步完善信息采集共享機制，開發(fā)農(nóng)村信用信息系統(tǒng)多場景應(yīng)用，開發(fā)建設(shè)廣西農(nóng)村綜合金融服務(wù)平臺、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)平臺等，打造完善的農(nóng)村金融基礎(chǔ)設(shè)施，助力廣西鄉(xiāng)村振興。搭建廣西征信融資服務(wù)平臺，推進金融、政務(wù)、企業(yè)等全域征信信息跨領(lǐng)域、跨地域依法共享，合規(guī)引入備案征信機構(gòu)提供專業(yè)征信產(chǎn)品和服務(wù)，在統(tǒng)一平臺上實施征信融資服務(wù)和監(jiān)管，依法依規(guī)服務(wù)普惠金融發(fā)展。加強廣西征信融資服務(wù)平臺、廣西綜合金融服務(wù)平臺、廣西中小微企業(yè)“信易貸”融資綜合服務(wù)平臺等平臺之間的對接聯(lián)動和統(tǒng)一規(guī)范征信監(jiān)管，支持金融機構(gòu)使用信用信息，加大對誠實守信企業(yè)信貸投放力度，降低企業(yè)融資成本。促進公共信用信息與金融信息互動融合，最大限度發(fā)揮守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒作用。加強信息主體權(quán)益保護，營造誠實守信的社會氛圍。

完善支付體系建設(shè)。強化支付清算系統(tǒng)管理，保障系統(tǒng)持續(xù)安全穩(wěn)定運行。穩(wěn)步推進跨境支付體系建設(shè)。加強銀行賬戶管理和服務(wù)，積極推進本外幣合一的銀行賬戶體系改革。引導(dǎo)非銀行支付業(yè)務(wù)持續(xù)規(guī)范發(fā)展，強化支付服務(wù)市場監(jiān)管，切實防范支付領(lǐng)域風(fēng)險。深化移動支付便民工程建設(shè)，推動農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境建設(shè)，支持助農(nóng)取款服務(wù)與信息進村入戶、農(nóng)村電商、城鄉(xiāng)社會保障等合作共建。著力優(yōu)化小微企業(yè)開戶服務(wù)，適當(dāng)降低小微企業(yè)支付手續(xù)費，優(yōu)化支付供給，提升支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)和服務(wù)水平。

強化金融科技支撐。加快建設(shè)“壯美廣西·金融云”，搭建地方金融公共服務(wù)和數(shù)據(jù)平臺，加強與數(shù)字政府、數(shù)字經(jīng)濟、數(shù)字社會等綜合應(yīng)用互聯(lián)互通。打造面向東盟的金融大數(shù)據(jù)中心，建設(shè)服務(wù)東盟的離岸數(shù)據(jù)中心。加快建設(shè)跨境金融服務(wù)中心，推進中國—東盟金融信息服務(wù)平臺建設(shè)。爭取數(shù)字人民幣、金融科技創(chuàng)新監(jiān)管等試點，大力發(fā)展數(shù)字金融，推動區(qū)塊鏈技術(shù)在貿(mào)易金融、供應(yīng)鏈金融、金融資產(chǎn)交易等場景的運用。鼓勵金融機構(gòu)利用新興金融科技手段進行業(yè)務(wù)流程再造、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險控制，支持金融科技公司與金融機構(gòu)合作，推動金融數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型。探索組建廣西金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟，合理布局金融科技產(chǎn)業(yè)生態(tài)，促進產(chǎn)學(xué)研用協(xié)同聯(lián)動。

（六）優(yōu)化金融發(fā)展空間布局。

引導(dǎo)各設(shè)區(qū)市依托優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)發(fā)展特色金融，明晰金融發(fā)展功能定位，打造一批特色金融城市和金融改革示范區(qū)，推動形成“一主一副一批”金融空間布局，提升金融集聚效應(yīng)。

建設(shè)南寧區(qū)域性國際金融中心。實施“12345”金融工程，把五象新區(qū)建設(shè)成為廣西面向東盟的金融開放門戶南寧核心區(qū)，將中國—東盟金融城打造成為全國知名的金融集聚區(qū)。爭創(chuàng)保險創(chuàng)新綜合試驗區(qū)、綠色金融改革創(chuàng)新示范區(qū)，建設(shè)區(qū)域性人民幣離岸金融、區(qū)域性貨幣交易清算、跨境投融資服務(wù)“三大中心”，打造金融后臺服務(wù)、面向東盟的財富管理服務(wù)、中國—東盟金融信息服務(wù)、面向東盟的金融交流培訓(xùn)“四大基地”，形成中國—東盟大宗商品現(xiàn)貨交易、黃金產(chǎn)業(yè)交易、區(qū)域股權(quán)投資、區(qū)域產(chǎn)權(quán)交易、資本培育服務(wù)“五大市場”。

打造北部灣區(qū)域性國際航運金融中心。以航運貿(mào)易金融服務(wù)為特色，打造廣西金融發(fā)展新增長極，建設(shè)面向東盟的金融開放門戶副中心。北海市重點發(fā)展向海金融，創(chuàng)建以航運保險為特色的保險創(chuàng)新中心、向海經(jīng)濟投融資中心、產(chǎn)貿(mào)融合服務(wù)中心和向海金融信息服務(wù)中心。防城港市重點打造航運貿(mào)易金融服務(wù)高地，建設(shè)邊境金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)、保險創(chuàng)新綜合試驗區(qū)。欽州市重點打造港航金融創(chuàng)新區(qū)、自由貿(mào)易試驗區(qū)金融創(chuàng)新區(qū)、中馬“兩國雙園”跨境金融創(chuàng)新區(qū)，打造面向東盟的特色大宗商品交易市場。

建設(shè)一批特色金融城市和金融創(chuàng)新示范區(qū)。推動各設(shè)區(qū)市根據(jù)自身特色和發(fā)展需求積極開展金融改革創(chuàng)新，柳州市重點打造產(chǎn)融結(jié)合先行示范區(qū)，服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。桂林市重點建設(shè)科技金融創(chuàng)新生態(tài)圈，創(chuàng)建綠色金融改革創(chuàng)新示范區(qū)。梧州市重點開展東融金融創(chuàng)新示范區(qū)。貴港市著重探索港產(chǎn)融合綜合金融服務(wù)。玉林市著重推動“兩灣”金融合作對接。百色市著重推進跨境金融綜合改革創(chuàng)新，爭創(chuàng)全國普惠金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興改革試驗區(qū)。賀州市著重創(chuàng)建綠色金融改革創(chuàng)新示范區(qū)。河池市著重探索康養(yǎng)金融創(chuàng)新發(fā)展。來賓市著重打造民營小微金融改革創(chuàng)新高地。崇左市著重建設(shè)跨境金融新城。

（七）推進地方金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化。

完善地方金融治理體系，提升治理能力和水平，健全防范化解金融風(fēng)險機制，增強防范化解金融風(fēng)險的前瞻性和主動性，加強風(fēng)險源頭防控，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

構(gòu)建地方金融法治保障體系。貫徹落實《廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》，加快出臺《防范和處置非法集資工作實施細則》，根據(jù)國家立法進程及時出臺非存款類放貸組織監(jiān)督管理條例等實施細則，完善有關(guān)配套規(guī)章制度。修訂完善融資擔(dān)保、交易場所等監(jiān)管辦法，以及小額貸款公司、典當(dāng)行和地方資產(chǎn)管理公司等監(jiān)管指引，完善市場準(zhǔn)入和事中事后監(jiān)管制度。提升金融審判專業(yè)化水平。完善行政和解調(diào)解、仲裁等多元化金融糾紛解決機制，探索在線調(diào)解模式，鼓勵有條件的設(shè)區(qū)市設(shè)立金融仲裁機構(gòu)。推動建立面向東盟的國際金融爭端協(xié)調(diào)解決機制。用好破產(chǎn)制度改革試點經(jīng)驗，積極爭取自然人破產(chǎn)試點。

提升金融監(jiān)管能力和水平。加強金融監(jiān)管部門工作聯(lián)動，建立全業(yè)態(tài)、全時空、全流程、全量化的區(qū)域性金融監(jiān)管統(tǒng)計體系。推進所有金融活動依法依規(guī)全面納入監(jiān)管，落實金融業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營、特許經(jīng)營原則，對同類業(yè)務(wù)、同類主體一視同仁。持續(xù)完善金融監(jiān)管框架，豐富監(jiān)管工具，規(guī)范監(jiān)管流程，增強金融監(jiān)管專業(yè)性、統(tǒng)一性和穿透性。建立健全地方金融監(jiān)管體制機制，實現(xiàn)縣級以上地方金融管理部門全覆蓋，充實地方金融監(jiān)管力量。強化人工智能、云計算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等金融監(jiān)管科技應(yīng)用，建立地方金融監(jiān)管系統(tǒng)，規(guī)范地方金融組織業(yè)務(wù)系統(tǒng)，提升金融數(shù)字化、智能化監(jiān)管能力。

健全地方金融風(fēng)險防范化解長效機制。建立健全金融風(fēng)險預(yù)防制度體系，依托網(wǎng)格化管理開展常態(tài)化風(fēng)險排查，完善信息共享機制，加強金融風(fēng)險信息溝通和形勢研判，加強金融機構(gòu)流動性互助等機制建設(shè)。建立健全金融風(fēng)險預(yù)警制度體系，加快建設(shè)非法金融活動監(jiān)測預(yù)警平臺，建立重點企業(yè)債務(wù)、非金融企業(yè)債券監(jiān)測系統(tǒng)，加強對金融風(fēng)險的識別、預(yù)警、評估，綜合運用經(jīng)濟、行政、司法等手段防控金融風(fēng)險。建立健全金融風(fēng)險處置制度體系，健全突發(fā)金融風(fēng)險應(yīng)急管理機制，探索建立地方法人金融風(fēng)險損失分擔(dān)機制，提高金融突發(fā)事件應(yīng)急處突能力。建立健全金融風(fēng)險問責(zé)制度體系，構(gòu)建金融風(fēng)險問責(zé)機制，壓實屬地政府風(fēng)險處置和維穩(wěn)處突第一責(zé)任、金融管理部門監(jiān)管責(zé)任、金融機構(gòu)和股東風(fēng)險處置主體責(zé)任。

防范化解重點領(lǐng)域金融風(fēng)險。持續(xù)推進高風(fēng)險金融機構(gòu)風(fēng)險防范化解，壓降影子銀行業(yè)務(wù)規(guī)模，加大不良資產(chǎn)清收處置力度，將信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險控制在較低水平。落實債權(quán)人委員會制度，通過債轉(zhuǎn)股、資產(chǎn)處置、破產(chǎn)重組等措施，有序處置大型實體企業(yè)風(fēng)險，穩(wěn)妥有序處置“僵尸企業(yè)”。加強債券存續(xù)期監(jiān)管和股權(quán)質(zhì)押監(jiān)測，探索建立債券償債流動性救助基金、股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險救助基金，防范化解債券兌付違約風(fēng)險、上市公司股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險。著力化解地方金融組織風(fēng)險，依法保護地方金融組織金融債權(quán)。加強金融亂象治理，糾正金融過度創(chuàng)新、不當(dāng)創(chuàng)新。持續(xù)開展交易場所清理整頓、私募股權(quán)投資基金風(fēng)險整治。建立防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險長效機制，推動網(wǎng)絡(luò)借貸存量風(fēng)險逐步出清。保持高壓態(tài)勢打擊非法集資活動，進一步壓實各市、縣（市、區(qū)）人民政府責(zé)任。

營造良好金融生態(tài)。加強政府誠信體系、企業(yè)信用體系和個人誠信體系建設(shè)，強化企業(yè)逃廢債及違約信息共享，堅決打擊惡意逃廢金融債務(wù)行為，共同營造誠實守信的金融信用環(huán)境。發(fā)揮行業(yè)協(xié)會橋梁紐帶作用，推動解決金融機構(gòu)發(fā)展過程中存在的困難和問題。督促金融機構(gòu)加強投資者適當(dāng)性管理和金融消費者權(quán)益保護，規(guī)范營銷宣傳行為。健全投資者和金融消費者權(quán)益保護工作機制，有效保護投資者和金融消費者合法權(quán)益。加大金融知識教育、宣傳和普及力度，提高全社會金融素養(yǎng)、安全意識和風(fēng)險管理能力。

四、實施保障

（一）堅持黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。

以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，加強金融系統(tǒng)黨的政治建設(shè)、思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、紀(jì)律建設(shè)，增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”。加強全面從嚴(yán)治黨，探索建立地方金融企業(yè)腐敗和作風(fēng)問題治理常態(tài)化機制，強化對重點機構(gòu)、重點崗位、重點人員的監(jiān)督。推動黨的領(lǐng)導(dǎo)融入金融工作各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)、全過程，為順利實現(xiàn)本規(guī)劃目標(biāo)任務(wù)提供堅強保障。

（二）強化金融人才引領(lǐng)。

選優(yōu)配強忠誠干凈擔(dān)當(dāng)?shù)母咚刭|(zhì)地方金融干部，深入實施金融領(lǐng)軍人才、骨干人才和青年拔尖人才培養(yǎng)計劃，建設(shè)一支德才兼?zhèn)涞母咚刭|(zhì)金融人才隊伍。優(yōu)化金融人才認定評價機制，落實獎補激勵政策，探索設(shè)立發(fā)展專項資金，完善服務(wù)保障體系。成立廣西金融人才服務(wù)中心，開發(fā)廣西金融人才網(wǎng)，建設(shè)廣西金融人才信息庫。常態(tài)化舉辦黨政領(lǐng)導(dǎo)干部金融知識專題培訓(xùn)班。鼓勵設(shè)立金融智庫。

（三）完善規(guī)劃配套支持政策。

發(fā)揮國務(wù)院金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機制和地方金融工作議事協(xié)調(diào)機制作用，強化金融管理部門橫向聯(lián)系、上下聯(lián)動，加強金融與財政、國資、產(chǎn)業(yè)、投資、消費、貿(mào)易等政策協(xié)同，構(gòu)建大金融工作格局。完善各級人民政府支持和促進金融業(yè)發(fā)展的財政、稅收、人才等政策，引導(dǎo)和撬動金融資源流向本規(guī)劃主要任務(wù)。

（四）強化規(guī)劃落地落實。

加強本規(guī)劃實施的組織協(xié)調(diào)、工作指導(dǎo)和督促落實，建立規(guī)劃實施評估監(jiān)測和調(diào)整修訂機制，完善科學(xué)反映金融業(yè)發(fā)展水平的指標(biāo)體系。開展年度監(jiān)測、中期評估和總結(jié)評估，確保規(guī)劃落到實處，取得良好成效。各設(shè)區(qū)市、有條件的縣（市、區(qū)）人民政府可根據(jù)本規(guī)劃制定本地金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，及時出臺相關(guān)配套文件。