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中商情報網(wǎng)訊：本規(guī)劃根據(jù)《廣東省國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》編制，重點明確“十四五”時期（2021—2025年）廣東省金融改革發(fā)展的指導(dǎo)思想、戰(zhàn)略導(dǎo)向、主要目標，部署重大任務(wù)，并對2035年遠景目標進行展望。本規(guī)劃是廣東省各級政府加強金融監(jiān)管、各金融機構(gòu)和地方金融組織規(guī)范經(jīng)營的重要依據(jù)，是廣東省深化金融改革發(fā)展工作的行動指南。

第一章發(fā)展基礎(chǔ)和環(huán)境

“十三五”時期，面對錯綜復(fù)雜的經(jīng)濟金融形勢和突如其來的新冠肺炎疫情，廣東省堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，認真貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融穩(wěn)定發(fā)展的各項工作部署，金融改革發(fā)展取得新的重大進展，為順利實現(xiàn)全省經(jīng)濟社會發(fā)展各項目標提供了強有力的支撐?！笆奈濉睍r期，廣東金融發(fā)展仍處于優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提升能級、擴大開放的重要戰(zhàn)略機遇期，要大力推進金融改革創(chuàng)新，實現(xiàn)金融更高質(zhì)量、更具效率、更加安全的發(fā)展。

第一節(jié)發(fā)展基礎(chǔ)

“十三五”時期，我省金融產(chǎn)業(yè)體系加快發(fā)展，主要金融指標居全國首位，金融服務(wù)實體經(jīng)濟水平和效能大幅提高，金融改革不斷突破，金融發(fā)展水平不斷提高，金融生態(tài)環(huán)境明顯改善。

金融產(chǎn)業(yè)體系更加完善，支柱產(chǎn)業(yè)地位進一步加強。截至2020年末，全省法人金融機構(gòu)達到360家。本外幣存款余額和貸款余額分別為26.8萬億元和19.6萬億元，比“十二五”期末分別增長62.5%和108.3%。境內(nèi)外上市公司總數(shù)突破1000家，其中境內(nèi)上市公司677家，比“十二五”期末增加256家；“新三板”掛牌企業(yè)1181家，精選層2家；區(qū)域性股權(quán)市場掛牌展示企業(yè)2.5萬家；上市公司總市值達到16.2萬億元，資產(chǎn)證券化率提高到147.0%；證券交易額205.17萬億元，是“十二五”期末的1.2倍。保費收入5653億元，比2015年多出近一倍，保險深度4.7%，保險密度4547元/人。金融機構(gòu)總資產(chǎn)達到34萬億元，其中銀行業(yè)總資產(chǎn)29.6萬億元。2020年，全省金融業(yè)增加值近1萬億元，占GDP比重提高到8.9%，比2015年提高2個百分點。金融業(yè)實現(xiàn)稅收3628億元，占全省全部稅收的1/6。

金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力提高，金融普惠水平大幅提升。截至2020年末，全省制造業(yè)貸款余額達到1.8萬億元，是“十二五”期末的1.6倍；基礎(chǔ)設(shè)施貸款余額約4萬億元；民營企業(yè)貸款余額5.5萬億元；普惠小微貸款余額約2萬億元，服務(wù)小微市場主體188萬戶；涉農(nóng)貸款余額1.6萬億元。2020年，全省社會融資規(guī)模增量超過4萬億元，是2015年的2.8倍。實現(xiàn)直接融資約1萬億元，在全部社會融資中的占比提高到24.5%。五年累計新增科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)139家，高新技術(shù)企業(yè)和科技創(chuàng)新型企業(yè)占新上市企業(yè)的85%。產(chǎn)權(quán)交易規(guī)模和影響力提升，省交易控股集團連續(xù)五年交易金額超1萬億元，位居全國前列。截至2020年末，“險資入粵”累計金額超過1.1萬億元。

重大金融改革不斷突破，金融高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)更加堅實。成立國內(nèi)首家港資控股合資證券公司、首家外資控股合資基金管理公司、首家相互保險社，獲批國內(nèi)首家外資全資期貨公司。深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制落地實施，歷時14年爭取的廣州期貨交易所成功獲批設(shè)立。農(nóng)信社全部改制為農(nóng)村商業(yè)銀行，全省也是全國最后一個二級法人社——汕頭經(jīng)濟特區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社一舉改制組建為汕頭海灣農(nóng)村商業(yè)銀行。創(chuàng)建廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，出臺國內(nèi)首個地方綠色金融發(fā)展條例——《深圳經(jīng)濟特區(qū)綠色金融條例》，組建粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟，截至2020年末，全省綠色信貸余額近1萬億元。率先開展數(shù)字人民幣應(yīng)用試點，大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等金融科技在小微企業(yè)金融服務(wù)、跨境貿(mào)易融資等領(lǐng)域得到有效運用。廣東金融高新區(qū)打造成千億級金融產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)。

深刻把握“雙區(qū)”建設(shè)機遇，金融開放合作邁向更高水平。形成從前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)、南沙粵港澳全面合作示范區(qū)、橫琴粵澳深度合作區(qū)到廣東自貿(mào)試驗區(qū)，再到粵港澳大灣區(qū)和深圳中國特色社會主義先行示范區(qū)的“點面結(jié)合”金融開放大格局。國家出臺的金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)“30條意見”基本落地，2020年全省跨境資金流動規(guī)模達1.5萬億美元，跨境人民幣結(jié)算規(guī)模累計至25萬億元，人民幣成為粵港澳大灣區(qū)跨境結(jié)算第一大幣種。實施自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）體系等更高水平開放舉措，設(shè)立合資證券公司、證券投資咨詢公司等金融機構(gòu)。截至2020年末，合格境外有限合伙人（QFLP）基金管理機構(gòu)超過160家，外資金融機構(gòu)實現(xiàn)地市全覆蓋，赴港上市企業(yè)達到276家?！吧罡弁ā背山活~累計23.1萬億元，其中“深股通”成交額累計18.9萬億元，“港股通”成交額累計4.2萬億元。

區(qū)域特色金融加快發(fā)展，金融生態(tài)環(huán)境明顯優(yōu)化。珠三角地區(qū)對粵東粵西粵北地區(qū)的金融幫扶機制進一步完善，金融機構(gòu)合作、金融業(yè)務(wù)聯(lián)動模式更加豐富多樣。區(qū)域金融發(fā)展布局進一步優(yōu)化，粵東集聚產(chǎn)業(yè)投資基金、互聯(lián)網(wǎng)小額貸款公司，粵西開展農(nóng)村金融改革創(chuàng)新、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展取得成效，北部生態(tài)發(fā)展區(qū)的韶關(guān)、梅州、河源、云浮、清遠推廣林業(yè)碳匯等綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品，設(shè)立全民營資本的梅州客商銀行。“十三五”時期，粵東粵西粵北地區(qū)本外幣貸款余額增加8600億元，新增境內(nèi)上市公司19家。

防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)取得實效，金融風(fēng)險顯著降低。國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制、城商行與民營銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置協(xié)調(diào)機制以及資本市場風(fēng)險應(yīng)對協(xié)調(diào)機制等相繼落地，央地金融監(jiān)管協(xié)同進一步強化。截至2020年末，全省銀行業(yè)不良貸款率為1.19%，比“十二五”期末下降0.38個百分點，低于全國平均水平0.73個百分點。其中，高風(fēng)險農(nóng)信社風(fēng)險得到化解，全省農(nóng)村中小金融機構(gòu)不良貸款率大幅下降。交易場所清理整頓順利推進，上市公司股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險有效紓解。707家納入清理整治的P2P網(wǎng)貸機構(gòu)全部退出市場，精準拆彈化解“團貸網(wǎng)”等特大金融風(fēng)險。建立智能化的地方金融風(fēng)險防控“金鷹”、“靈鯤”系統(tǒng)，形成網(wǎng)格化響應(yīng)處置機制，非法集資案件發(fā)生率顯著下降，完成陳案攻堅處置591起。

地方金融監(jiān)管體系初步建立，金融活動秩序明顯好轉(zhuǎn)。省市兩級政府成立地方金融監(jiān)管（工作）部門，全面履行地方金融監(jiān)管職能。建立完善行政許可、現(xiàn)場檢查、行政處罰等監(jiān)管框架，搭建地方金融機構(gòu)（組織）非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)，形成小額貸款公司分類監(jiān)管指標體系，開展典當行規(guī)范年審，完成融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證換發(fā)工作，對融資租賃、商業(yè)保理機構(gòu)進行清理整頓。截至2020年末，全省小額貸款公司520家，貸款余額1062億元；融資擔(dān)保機構(gòu)220家，融資擔(dān)保在保余額2255億元；典當行680家，典當余額77億元；融資租賃公司4836家，資產(chǎn)總額3486億元；商業(yè)保理公司5061家，保理融資余額1756億元；地方資產(chǎn)管理公司存量收購不良資產(chǎn)賬面值1831億元。

第二節(jié)發(fā)展環(huán)境

當今世界正經(jīng)歷百年未有之大變局，全球金融治理和產(chǎn)業(yè)鏈布局出現(xiàn)重大變革，國際國內(nèi)經(jīng)濟金融運行不確定性因素增多?！笆奈濉睍r期，我省金融改革發(fā)展將面臨重大機遇，也面臨更大的風(fēng)險挑戰(zhàn)。

國際經(jīng)濟金融體系加速演變。世界經(jīng)濟形勢出現(xiàn)巨大變化，主要國家在“效率”與“安全”之間尋求新的平衡，北美、歐洲、東亞三大生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部循環(huán)強化，產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈區(qū)域化、近岸化特征漸趨明顯。在金融方面，全球債務(wù)水平不斷上升，可持續(xù)性問題日益突出，圍繞全球經(jīng)濟治理和金融秩序重構(gòu)的國家間、區(qū)域間博弈競爭不斷強化。國際金融體系加快朝多極化方向發(fā)展，一批新的國際金融中心加速崛起，建設(shè)具有國際影響力的金融樞紐更趨緊迫。

科技變革催動金融變革。全球新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革蓬勃興起，圍繞科技創(chuàng)新的區(qū)域競爭和兼并重組日益活躍。依托人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等底層技術(shù)的金融科技不斷突破創(chuàng)新，驅(qū)動傳統(tǒng)金融業(yè)經(jīng)營理念、管理方式發(fā)生顛覆性變革，金融數(shù)字化、智能化勢在必行。

金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和需求側(cè)管理推向深入。中國經(jīng)濟由高速增長轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展，邁上全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家的新征程，國內(nèi)市場空間廣闊，投資需求潛力巨大，發(fā)展韌性強，經(jīng)濟長期向好的總體趨勢沒有改變。加快構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局，為金融發(fā)展提供新的空間，也對金融高質(zhì)量發(fā)展提出更高要求。既要圍繞產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)高級化、產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化以及加快科技創(chuàng)新和綠色發(fā)展等需求，加快構(gòu)建創(chuàng)新友好型、環(huán)境友好型和更加開放、更加普惠的現(xiàn)代金融體系，也要在需求側(cè)發(fā)力，進一步優(yōu)化投融資結(jié)構(gòu)，持續(xù)提高資金使用效率。

“雙區(qū)”建設(shè)為金融高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造歷史性機遇。粵港澳大灣區(qū)、深圳中國特色社會主義先行示范區(qū)建設(shè)加快推進，“一核一帶一區(qū)”的區(qū)域發(fā)展格局加快形成，為廣東在新的歷史起點上實現(xiàn)經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展注入源源不斷的新動能。廣東省需要緊抓重大機遇，發(fā)揮粵港澳大灣區(qū)境內(nèi)境外兩個金融市場優(yōu)勢，更好地利用國際國內(nèi)兩種金融資源，攜手港澳建設(shè)粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐，大力發(fā)展跨境金融，服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈、創(chuàng)新鏈，積極參與全球經(jīng)濟金融競爭合作。

金融的短板弱項需要加快補齊增強。廣東金融仍然大而不強，金融發(fā)展面臨體制機制障礙。一是缺乏具有國際影響力的金融市場平臺和大型金融龍頭企業(yè)，金融資源集聚配置能力有待加強。二是金融資源配置不平衡，房地產(chǎn)貸款余額占全部貸款余額近1/3，對科技創(chuàng)新、小微企業(yè)和“三農(nóng)”的服務(wù)能力和效率仍有待提升。三是粵東粵西粵北與珠三角地區(qū)的金融資源配置比例大約為1:9，不均衡程度大于經(jīng)濟發(fā)展差距程度。四是金融開放還沒有達到國際一流水平。五是互聯(lián)網(wǎng)金融、私募基金等領(lǐng)域風(fēng)險存量仍較大。六是金融人才培養(yǎng)和激勵約束機制不完善。這些問題都需要在“十四五”時期攻堅克難、加快解決。

第二章總體要求

圍繞“十四五”時期廣東省國民經(jīng)濟和社會發(fā)展的規(guī)劃部署，把握“新發(fā)展階段、新發(fā)展理念、新發(fā)展格局”要求，加快推動金融改革發(fā)展。

第一節(jié)指導(dǎo)思想

堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會精神，深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記對廣東系列重要講話和重要指示批示精神，統(tǒng)籌推進“五位一體”總體布局，協(xié)調(diào)推進“四個全面”戰(zhàn)略布局，堅持新發(fā)展理念，堅持市場化導(dǎo)向，堅持以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，加強需求側(cè)管理，堅持以“服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革”三項任務(wù)為重點，圍繞“1+1+9”工作部署，錨定建設(shè)金融強省目標，緊緊抓住粵港澳大灣區(qū)和深圳中國特色社會主義先行示范區(qū)“雙區(qū)”建設(shè)的歷史性機遇，發(fā)揮廣州、深圳“雙城聯(lián)動”效應(yīng)，輻射帶動全省優(yōu)化金融布局，支持構(gòu)建“一核一帶一區(qū)”區(qū)域發(fā)展格局，緊扣金融科技發(fā)展新趨勢，全面推進金融數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型，構(gòu)建服務(wù)打造新發(fā)展格局戰(zhàn)略支點的大金融體系，實施更高水平金融開放，建設(shè)生態(tài)環(huán)境優(yōu)良的金融安全區(qū)和普惠金融示范區(qū)，提升金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展能級和競爭力，實現(xiàn)金融改革開放創(chuàng)新走在全國前列。

第二節(jié)戰(zhàn)略導(dǎo)向

“十四五”時期，廣東省金融將緊緊圍繞粵港澳大灣區(qū)建設(shè)以及全省經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展，以“123+雙10”為戰(zhàn)略導(dǎo)向，加快建設(shè)金融強省。

──堅持“一個樞紐、三方發(fā)力”，擔(dān)負起共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐的重要使命。攜手港澳，通過擴大雙向金融開放和進一步深化金融合作，推動粵港澳大灣區(qū)內(nèi)各城市、各區(qū)域之間在金融產(chǎn)業(yè)上分工協(xié)調(diào)、融合發(fā)展。吸引匯聚海內(nèi)外金融機構(gòu)、金融人才以及資金、業(yè)務(wù)、資源，在金融科技、創(chuàng)新資本、綠色金融、人民幣資產(chǎn)配置和制度創(chuàng)新等方面引領(lǐng)示范，加快建成新時代聯(lián)系海內(nèi)外、影響全世界的國際金融樞紐。打造人民幣國際化和跨境金融服務(wù)實體經(jīng)濟的前沿陣地，強化對“一帶一路”沿線、《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）國家跨境人民幣業(yè)務(wù)的輻射帶動作用。

──堅持“雙城引領(lǐng)、全省聯(lián)動”“三輪驅(qū)動、安全發(fā)展”，實現(xiàn)由金融大省向金融強省的轉(zhuǎn)變。充分發(fā)揮廣州、深圳“雙城聯(lián)動”作用，強化金融集聚輻射，帶動珠三角地區(qū)配套建設(shè)特色功能區(qū)以及粵東粵西粵北地區(qū)優(yōu)化金融生態(tài)、開展普惠金融試點，縮小粵東粵西粵北與珠三角地區(qū)金融發(fā)展差距，實現(xiàn)全省金融協(xié)調(diào)發(fā)展。以“金融改革開放、金融科技創(chuàng)新、金融生態(tài)安全區(qū)建設(shè)”三大動力驅(qū)動金融強省建設(shè)，營造國際一流的金融發(fā)展環(huán)境，推動金融風(fēng)險高效治理，實現(xiàn)金融安全發(fā)展。重點在金融市場、金融機構(gòu)、金融科技、金融“軟實力”等方面“強筋健骨”。以設(shè)立廣州期貨交易所和深圳證券交易所全市場注冊制改革為契機，發(fā)展壯大金融市場體系，強化對全國乃至全球金融資源的配置利用。做優(yōu)做強金融機構(gòu)，建立科學(xué)有效的激勵約束機制，推進金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化。打造高素質(zhì)的金融人才隊伍，發(fā)展一流的金融科技、高水平的金融研究和廣受認可的金融文化，提升廣東金融服務(wù)全國的能力和在全國的影響力。

──抓好壯大金融產(chǎn)業(yè)“十項任務(wù)”，鞏固增強金融的重要支柱產(chǎn)業(yè)地位。大力發(fā)展現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)，以深圳證券交易所全市場注冊制改革為中心完善創(chuàng)新資本鏈，以廣州期貨交易所建設(shè)為契機打造期貨產(chǎn)業(yè)鏈，積極發(fā)展連接港澳的跨境“金融通”，圍繞碳達峰、碳中和目標加快壯大綠色金融產(chǎn)業(yè)，打造頭部金融機構(gòu)，壯大銀證保金融機構(gòu)，加快發(fā)展金融科技，培育扶持上市公司，優(yōu)化農(nóng)業(yè)農(nóng)村金融服務(wù)體系，規(guī)范發(fā)展地方金融機構(gòu)（組織）和金融新業(yè)態(tài)。穩(wěn)步提升金融業(yè)增加值占GDP的比重，鞏固提高金融業(yè)對擴大居民就業(yè)、增加居民收入、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、增加財稅收入等方面的貢獻。

──實施“金融+”十大工程，發(fā)揮好金融對實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的“血脈”和支撐作用。構(gòu)建金融政策與財政政策、產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同配合的大金融體系，實施“金融+貿(mào)易”“金融+消費”“金融+科技”“金融+高端制造”“金融+鄉(xiāng)村振興”“金融+基礎(chǔ)設(shè)施”“金融+海洋”“金融+文化”“金融+民生”“金融+生態(tài)”工程。加大金融對構(gòu)建新發(fā)展格局、穩(wěn)定外資外貿(mào)、擴大內(nèi)需、加快創(chuàng)新發(fā)展、推進產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)高級化和產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化、鄉(xiāng)村振興、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展等重大戰(zhàn)略的支持力度。不斷提高金融資源和金融服務(wù)的可獲得性、便利性、可持續(xù)性，增強普惠性，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和效率，有效滿足經(jīng)濟社會發(fā)展的金融需求。

第三節(jié)主要目標

展望2035年，廣東將基本實現(xiàn)社會主義現(xiàn)代化，經(jīng)濟實力、科技實力、綜合競爭力大幅躍升，成為新發(fā)展格局的戰(zhàn)略支點，在全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家新征程中走在全國前列、創(chuàng)造新的輝煌。廣東將形成多層次、廣覆蓋、差異化的現(xiàn)代金融體系，以及與新發(fā)展格局相適應(yīng)的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、社會融資結(jié)構(gòu)，金融改革創(chuàng)新走在全國前列，金融科技發(fā)展引領(lǐng)行業(yè)方向，金融開放達到更高水平，金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化基本實現(xiàn)，全面建成金融強省。

“十四五”時期，廣東省金融改革發(fā)展將取得新的更大成就。到2025年，金融業(yè)重要支柱產(chǎn)業(yè)地位和資源配置能力進一步增強，金融高質(zhì)量發(fā)展走在全國前列。全省本外幣存款余額達40萬億元，貸款余額達30萬億元。境內(nèi)外上市公司總數(shù)超過1500家，其中A股上市公司突破1000家。保費收入沖刺8000億元。

──金融綜合改革成效顯著。實現(xiàn)金融生態(tài)環(huán)境大幅改善，金融改革邁向更深層次，金融開放邁向更高水平。在跨境金融、海洋金融、普惠金融、農(nóng)村金融、綠色金融等方面創(chuàng)新發(fā)展，打造一批有特色、小而精的先行示范項目。全省制造業(yè)貸款余額達到3萬億元，綠色信貸余額3萬億元，普惠貸款余額3.5萬億元，涉農(nóng)貸款余額2萬億元?；洊|粵西粵北與珠三角地區(qū)存貸款差距進一步縮小，金融業(yè)的重要支柱產(chǎn)業(yè)地位進一步提升，金融實力和發(fā)展質(zhì)量國內(nèi)領(lǐng)先，在全球影響力增強。

──金融開放水平有效提升。基本實現(xiàn)粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通，粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市與香港、澳門在金融發(fā)展上錯位協(xié)同、深度融合，廣州、深圳中心城市金融發(fā)展能級和全球金融中心排名大幅提升，輻射引領(lǐng)能力進一步增強，珠海、佛山、惠州、東莞、江門、肇慶等地建成一批特色金融功能區(qū)，配套支撐能力進一步提高。廣東對外金融交流合作更加密切，跨境資金流動規(guī)模再上新臺階，赴港上市企業(yè)超過400家。

──金融科技實現(xiàn)跨越發(fā)展。在數(shù)字人民幣應(yīng)用領(lǐng)域先行示范，營造全球一流的金融科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)生態(tài)環(huán)境，建設(shè)若干個在全國具有重要影響力的金融科技專業(yè)園區(qū)，引進10家以上國家級金融科技研發(fā)機構(gòu)，培育10家以上國際知名的金融科技獨角獸企業(yè)和5家以上金融科技上市公司，形成一批安全效率并重、國際國內(nèi)通行的金融科技創(chuàng)新標準，進入世界知識產(chǎn)權(quán)組織“全球金融科技專利排行榜TOP100”機構(gòu)數(shù)量達到15家，建成國際化金融科技產(chǎn)品開發(fā)、企業(yè)培育、推廣應(yīng)用高地。

──金融資本集聚能力不斷增強。構(gòu)建多層次資本市場，打造促進資本要素市場化配置的服務(wù)平臺。積極支持企業(yè)在證券市場融資，提高直接融資比重，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。在科創(chuàng)金融、產(chǎn)業(yè)金融等創(chuàng)新領(lǐng)域先行示范，匯聚全球金融資源，建設(shè)與“廣深港澳”科技創(chuàng)新走廊以及“珠江西岸先進裝備制造產(chǎn)業(yè)帶”發(fā)展相適應(yīng)的創(chuàng)新資本形成中心，為科技創(chuàng)新以及產(chǎn)業(yè)升級提供支撐。區(qū)域性股權(quán)市場掛牌展示企業(yè)達到3萬家，創(chuàng)業(yè)投資基金總規(guī)模達到5萬億元，進入管理基金規(guī)模前100名的創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)超過30家，在科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)達到500家。

廣東“十四五”金融改革發(fā)展主要預(yù)期性指標表

注：有*記號的指標為當年時期數(shù)，其他指標為年末時點數(shù)。

第三章共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐 優(yōu)化全省金融空間布局

深入貫徹建設(shè)粵港澳大灣區(qū)國家戰(zhàn)略，緊緊圍繞“1+1+9”工作部署，攜手港澳共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐，帶動全省金融優(yōu)化發(fā)展，構(gòu)建梯度協(xié)調(diào)、錯位發(fā)展的金融空間布局。

第一節(jié)加強與港澳金融的協(xié)調(diào)聯(lián)動

圍繞鞏固香港國際金融中心地位和支持澳門經(jīng)濟適度多元發(fā)展的目標，加強體制機制和標準對接，促進粵港澳金融優(yōu)勢互補，錯位發(fā)展。

著力破解體制機制障礙。對標最優(yōu)最好最先進，擴大與港澳的金融雙向開放，著力破除粵港澳大灣區(qū)資本有序跨境流動的約束和障礙，在金融運行機制、行業(yè)標準、監(jiān)管規(guī)則等方面深入對接，推動金融制度變革。進一步拓寬人民幣在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)跨境使用的渠道，促進粵港澳大灣區(qū)本幣外幣、離岸在岸市場良性互動，吸引全球資本到粵港澳大灣區(qū)配置和管理人民幣資產(chǎn)。在建設(shè)粵港澳大灣區(qū)國家戰(zhàn)略下，進一步加強粵港澳三地金融改革發(fā)展的協(xié)調(diào)聯(lián)動，加快粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通。

共建粵港澳金融深度合作平臺。以廣州南沙、深圳前海和珠海橫琴為主要載體，與港澳共建金融深度合作平臺。南沙著力加強跨境投融資合作，在金融支持科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面先行先試，創(chuàng)新發(fā)展跨境金融、綠色金融、航運金融等，引導(dǎo)香港、澳門金融資源參與粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地重大項目建設(shè)，支持實體經(jīng)濟發(fā)展。前海著力深化與香港的金融規(guī)則對接、機制對接，在金融市場、金融機構(gòu)、金融人才、金融業(yè)務(wù)等方面深化交流合作，促進融合發(fā)展。橫琴著力加強與澳門的金融互動和互補，合作開展金融改革創(chuàng)新，積極探索金融支持澳門經(jīng)濟適度多元發(fā)展、便利澳門居民生活和往來的有效路徑，加強對“一帶一路”沿線葡語系國家的金融輻射。

第二節(jié)提升中心城市金融發(fā)展能級

著力提升廣州、深圳兩個中心城市金融發(fā)展能級，增強區(qū)域金融改革發(fā)展引領(lǐng)作用。

提升廣州中心城市金融發(fā)展能級。高標準建設(shè)廣州期貨交易所，發(fā)展完整的期貨產(chǎn)業(yè)鏈，吸引全球投資者和各類企業(yè)廣泛參與，探索形成國際標準，打造風(fēng)險管理中心。加快推進國際金融城、南沙國際金融島等金融高端集聚功能區(qū)建設(shè)，匯集機構(gòu)、人才、業(yè)務(wù)和資金，建設(shè)面向全球的財富管理中心和具有重要影響力的國際化金融資源配置中心。支持廣州推進數(shù)字金融創(chuàng)新發(fā)展，創(chuàng)建數(shù)字金融標桿城市。以廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)為核心，加快完善綠色金融機構(gòu)體系、創(chuàng)新綠色金融服務(wù)產(chǎn)品、拓寬綠色融資渠道，建設(shè)引領(lǐng)全國、影響全球的綠色金融創(chuàng)新發(fā)展高地。

提升深圳中國特色社會主義先行示范區(qū)金融發(fā)展能級。支持深圳打造全球金融創(chuàng)新中心，大力探索金融支持創(chuàng)新的有效途徑和方式，在科創(chuàng)金融、文化金融、海洋金融、供應(yīng)鏈金融等重點領(lǐng)域先行示范，吸引國內(nèi)外創(chuàng)投風(fēng)投及股權(quán)投資機構(gòu)加速聚集，持續(xù)提升金融配置創(chuàng)新資本的能力和效率，加快促進全球創(chuàng)新資本形成。支持深圳在數(shù)字人民幣應(yīng)用上先行先試，營造一流創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)生態(tài)環(huán)境，完善金融科技產(chǎn)業(yè)孵化機制，加快培育金融科技龍頭機構(gòu)和產(chǎn)業(yè)鏈，建設(shè)全球金融科技中心。支持深圳申建綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，全面接軌國際成熟可持續(xù)金融規(guī)則，率先構(gòu)建一批與社會和環(huán)境正向外部效應(yīng)相關(guān)、適應(yīng)國內(nèi)可持續(xù)發(fā)展要求的金融服務(wù)標準，引入一批具有國際影響力的可持續(xù)金融項目、機構(gòu)和平臺，形成一批可復(fù)制推廣的可持續(xù)金融創(chuàng)新經(jīng)驗和成果，把深圳建設(shè)成為全球可持續(xù)金融中心。

第三節(jié)推動區(qū)域金融平衡發(fā)展

進一步強化金融發(fā)展統(tǒng)籌，加快建設(shè)特色金融功能區(qū)、金融發(fā)展極，探索區(qū)域金融改革創(chuàng)新，優(yōu)化全省金融空間布局。

強化珠三角金融帶動。圍繞“廣深港澳”科技創(chuàng)新走廊和“珠江西岸先進裝備制造產(chǎn)業(yè)帶”建設(shè)，在國家級高新區(qū)、開發(fā)區(qū)等開展科創(chuàng)金融先行示范，強化錯位發(fā)展和功能互補，提高金融資源便利流動和高效配置水平。珠江東岸依托東莞松山湖、惠州仲愷等國家級高新區(qū)打造金融高質(zhì)量發(fā)展核心區(qū)，有效承接深圳金融外溢，促進金融、科技、產(chǎn)業(yè)深度融合發(fā)展。珠江西岸的佛山、中山、江門、肇慶等地市，圍繞制造業(yè)核心企業(yè)推動產(chǎn)業(yè)金融精準發(fā)力，促進先進裝備制造業(yè)加快發(fā)展。加強廣東金融高新區(qū)、白鵝潭產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新區(qū)等聚集區(qū)建設(shè)，探索設(shè)立廣佛科技金融合作示范區(qū)。推進珠海─澳門跨境金融合作示范區(qū)建設(shè)。支持珠海依托橫琴粵澳深度合作區(qū)加強與澳門在跨境債券發(fā)行、綠色金融、中藥材要素市場等領(lǐng)域深度合作。支持江門與澳門在民生金融、跨境債券發(fā)行等領(lǐng)域深化合作。

在汕頭、湛江建設(shè)省域副中心金融發(fā)展極。探索差異化的金融高質(zhì)量發(fā)展新路徑和政策支持體系，支持汕頭用足用好華僑資源，穩(wěn)步增強地方法人金融機構(gòu)實力，依托華僑經(jīng)濟文化合作試驗區(qū)鞏固金融要素集聚優(yōu)勢，打造金融強市，輻射帶動粵東地區(qū)金融發(fā)展。支持湛江建設(shè)藍色（海洋）金融創(chuàng)新試驗區(qū)和北部灣金融資源集聚高地，加強與廣州合作對接，探索與海南自貿(mào)港建設(shè)聯(lián)動，構(gòu)建具有區(qū)域集聚輻射效應(yīng)的金融服務(wù)體系，加大金融對粵西地區(qū)海洋產(chǎn)業(yè)、臨港產(chǎn)業(yè)、重化工業(yè)的支持力度。

補齊粵東粵西粵北地區(qū)金融短板。實施“金融倍增工程”，完善粵東粵西粵北地區(qū)政策支持體系和金融對口幫扶機制，引導(dǎo)珠三角地區(qū)金融資源回流反哺。支持國有和股份制銀行在粵東粵西粵北地區(qū)增設(shè)分支機構(gòu)以及設(shè)立數(shù)據(jù)中心、呼叫中心等后臺基地。支持粵東粵西粵北地區(qū)各地市爭取開展金融改革創(chuàng)新試點，大力推廣普惠金融，提升金融服務(wù)中小微企業(yè)水平，創(chuàng)新涉農(nóng)信貸產(chǎn)品、發(fā)展農(nóng)業(yè)特色保險，助力鄉(xiāng)村振興。支持韶關(guān)、河源、梅州、清遠、云浮等北部生態(tài)發(fā)展區(qū)5市優(yōu)化金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，充分利用“綠色資本”優(yōu)勢加快發(fā)展。推動個別地市實現(xiàn)上市公司“零的突破”。

第四章健全現(xiàn)代金融體系 鞏固提升金融業(yè)重要支柱產(chǎn)業(yè)地位

加快推進金融市場和金融機構(gòu)建設(shè)，提升銀行證券保險產(chǎn)業(yè)能級，豐富金融新業(yè)態(tài)，持續(xù)穩(wěn)步提高金融業(yè)對全省經(jīng)濟增長的貢獻度。

第一節(jié)建設(shè)“雙城聯(lián)動”的金融市場體系

充分發(fā)揮金融資源和區(qū)位優(yōu)勢，強化廣州和深圳“雙城、兩市場”資源統(tǒng)籌和業(yè)務(wù)協(xié)同，構(gòu)建功能完整、富有活力的強大金融市場體系。

支持建設(shè)國際一流的深圳證券交易所。鞏固提升深圳證券交易所股票市場優(yōu)勢，支持打造大灣區(qū)債券平臺、知識產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)交易中心，建立連接技術(shù)市場與資本市場的全國性綜合服務(wù)平臺，加快建設(shè)創(chuàng)新資本中心和世界一流交易所。支持深圳證券交易所實施全市場注冊制改革。支持符合條件的企業(yè)在深圳證券交易所發(fā)行公司債券、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等固定收益產(chǎn)品，穩(wěn)步推進基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金（REITs）試點。豐富期權(quán)品種，推出股票股指期貨，建立產(chǎn)品完備、規(guī)模領(lǐng)先的金融衍生品體系。打造創(chuàng)新成長、中小企業(yè)等系列特色標桿指數(shù)，構(gòu)建具有全球影響力的指數(shù)體系。探索長期資金參與上市公司治理的新模式，建立常態(tài)化退市機制。

高標準建設(shè)廣州期貨交易所。強化廣州期貨交易所與香港聯(lián)合交易所、深圳證券交易所的聯(lián)動合作，吸引國際投資者參與，打造服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)和“一帶一路”建設(shè)戰(zhàn)略的重要平臺。加快完善期貨產(chǎn)業(yè)鏈，培育新的金融機構(gòu)和金融中介服務(wù)機構(gòu)，組建資本金充足、實力雄厚的省屬法人期貨公司，吸引與期貨交易和資產(chǎn)配置相關(guān)的金融機構(gòu)落戶。加大大宗商品裝運、倉儲設(shè)施建設(shè)力度，打造具有影響力的期貨交割庫聚集區(qū)。組建期貨與金融市場研究院，形成國際化的標準體系，提升對產(chǎn)業(yè)鏈的影響力和話語權(quán)。發(fā)展完善期現(xiàn)貨聯(lián)動的交易市場體系，引導(dǎo)各類市場主體利用期貨市場進行大宗商品套期保值和開展風(fēng)險管理，打造風(fēng)險管理中心。

第二節(jié)加快發(fā)展粵港澳大灣區(qū)“金融通”

充分發(fā)揮廣東毗鄰港澳的優(yōu)勢，著力推進粵港澳金融市場互聯(lián)互通，構(gòu)建多層次、廣覆蓋、深融合的跨境金融聯(lián)通體系，提升國際化的金融市場功能。

深化資本市場聯(lián)通。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)交易所加強合作，優(yōu)化完善“深港通”、“債券通”等金融市場互聯(lián)互通安排，適時研究擴展至“南向通”。支持深圳證券交易所設(shè)立大灣區(qū)債券平臺，吸引符合條件的港澳金融機構(gòu)和非金融企業(yè)發(fā)行債券。支持大灣區(qū)內(nèi)地主體到香港、澳門發(fā)行債券籌資。推動廣州期貨交易所上市粵港澳大灣區(qū)內(nèi)現(xiàn)貨交易量大的大宗商品期貨交易品種，并加強與香港、澳門市場的聯(lián)動。

加快銀行保險市場聯(lián)通。推動“征信通”，在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市全面推行港澳居民信用報告自主查詢服務(wù)，支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地征信服務(wù)機構(gòu)與香港、澳門征信服務(wù)機構(gòu)按照“商業(yè)自愿”的原則開展業(yè)務(wù)合作，通過協(xié)議安排為大灣區(qū)內(nèi)企業(yè)和個人提供可互查、互認的征信服務(wù)。拓展跨境移動支付在公共交通、醫(yī)療衛(wèi)生、公用事業(yè)繳費、校企園區(qū)等領(lǐng)域的跨境應(yīng)用，推進大灣區(qū)移動支付無障礙合作區(qū)建設(shè)。加強數(shù)字貨幣跨境支付應(yīng)用創(chuàng)新。探索“保險通”，支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)保險機構(gòu)合作開發(fā)跨境醫(yī)療、人壽保險和航運保險等產(chǎn)品，以及為客戶提供便利化承保、查勘、理賠服務(wù)，探索“等效先認”和“一張保單保三地”，推動設(shè)立港澳保險售后服務(wù)中心并逐步擴大所涵蓋的產(chǎn)品類型。

第三節(jié)構(gòu)建富有競爭力的金融機構(gòu)和組織體系

緊緊圍繞建設(shè)現(xiàn)代金融體系，加強金融機構(gòu)和組織建設(shè)，打造頭部機構(gòu)，壯大機構(gòu)實力，豐富金融業(yè)態(tài)。

打造頭部金融機構(gòu)。推動國際海洋開發(fā)銀行、粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行、絲路信用保險公司等一批機構(gòu)落地。支持招商集團、平安集團進一步做強做優(yōu)，提升世界500強名次。支持廣發(fā)銀行做大做強，加快上市。鼓勵地方銀行、證券、保險等骨干金融企業(yè)通過引入戰(zhàn)略投資者、并購重組等方式發(fā)展壯大，加快推進廣州銀行、東莞銀行和東莞、順德、南海、佛山、中山、江門等優(yōu)質(zhì)農(nóng)商行上市以及廣州農(nóng)商行回歸A股，支持國信證券、廣發(fā)證券、易方達基金、廣發(fā)基金、博時基金等成為更具影響力的行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)，支持東莞證券、萬聯(lián)證券、粵開證券等提升行業(yè)排名，支持珠江人壽、橫琴人壽、眾誠保險等險企加快發(fā)展。支持省交易控股集團做大做強，壯大粵財信托、平安信托、東莞信托、大業(yè)信托等非銀行機構(gòu)，支持符合條件的地方金融企業(yè)集團按照規(guī)定設(shè)立金融控股公司，支持地方金融企業(yè)圍繞金融主業(yè)穩(wěn)健規(guī)范多元化經(jīng)營。

壯大銀證保金融機構(gòu)。支持開發(fā)性銀行、政策性銀行、大型國有商業(yè)銀行、全國股份制銀行以及金融控股公司、證券公司、基金公司、金融資產(chǎn)管理公司等金融機構(gòu)在廣東進一步優(yōu)化完善分支機構(gòu)布局，設(shè)立各類子公司或建設(shè)功能型總部。積極引進外資金融機構(gòu)，大力支持符合條件的各類金融機構(gòu)和企業(yè)申請消費金融公司、金融租賃公司、企業(yè)集團財務(wù)公司等牌照。強化廣東與大型銀行總對總的合作，爭取資金支持，促進存貸款持續(xù)穩(wěn)步增長。加強證券基金和財富管理機構(gòu)建設(shè)，支持打造一流投資銀行，進一步擴大證券交易規(guī)模。探索通過設(shè)立上市公司創(chuàng)新發(fā)展基金等市場化方式，引導(dǎo)促進上市公司提質(zhì)增效，支持上市公司利用資本市場做優(yōu)做強。加快建設(shè)養(yǎng)老保險第三支柱，發(fā)展健康保險、財產(chǎn)保險，大力推廣粵港澳大灣區(qū)專屬保險產(chǎn)品，推動保費收入持續(xù)較快增長。

規(guī)范發(fā)展地方金融機構(gòu)（組織）。建立完善小額再貸款體系，強化小額貸款公司支農(nóng)支小定位，大力培育優(yōu)質(zhì)互聯(lián)網(wǎng)小額貸款公司、科技小額貸款公司。暢通銀擔(dān)合作，擴大融資擔(dān)保規(guī)模。發(fā)揮典當企業(yè)應(yīng)急融資服務(wù)的特點，培育一批信用良好、品牌知名度高、服務(wù)意識強的龍頭企業(yè)。加快發(fā)展高端核心裝備進口、清潔能源、社會民生等領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)，發(fā)展面向小微企業(yè)、“三農(nóng)”和支持國際產(chǎn)能合作的特色融資租賃公司。鼓勵商業(yè)保理公司圍繞小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資完善相應(yīng)的產(chǎn)品和服務(wù)，大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。做優(yōu)做強地方資產(chǎn)管理公司，為區(qū)域金融穩(wěn)定和地方經(jīng)濟發(fā)展保駕護航。建設(shè)具有輻射影響力的區(qū)域性股權(quán)市場，充分發(fā)揮金融“毛細血管”功能。

豐富金融新業(yè)態(tài)。規(guī)范引導(dǎo)平臺經(jīng)濟有序發(fā)展，加強對平臺經(jīng)濟的金融活動監(jiān)管。穩(wěn)妥發(fā)展數(shù)字金融新業(yè)態(tài)，探索建設(shè)數(shù)字資產(chǎn)交易市場。加快發(fā)展供應(yīng)鏈金融，鼓勵建設(shè)合規(guī)發(fā)展的供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，探索供應(yīng)鏈金融服務(wù)新模式，加快推進依托供應(yīng)鏈的票據(jù)、訂單、應(yīng)收賬款等動產(chǎn)融資。大力培育財富管理機構(gòu)，引進設(shè)立理財、資管類金融機構(gòu)或子公司，鼓勵完善滿足居民與企業(yè)財富管理需求的金融產(chǎn)品和服務(wù)。大力發(fā)展金融中介服務(wù)機構(gòu)，鼓勵會計、律師、審計、評估、咨詢機構(gòu)為金融機構(gòu)提供專業(yè)化服務(wù)支撐，培育金融信息與研究等新型中介。

第五章大力發(fā)展金融科技 全面推動金融數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型

深刻把握金融科技快速發(fā)展的機遇，加強政策引導(dǎo)和支持，推動金融科技創(chuàng)新，強化金融科技成果推廣應(yīng)用，完善金融科技監(jiān)管，打造金融科技發(fā)展高地。

第一節(jié)高質(zhì)量發(fā)展金融科技產(chǎn)業(yè)

在固守安全底線基礎(chǔ)上包容合理創(chuàng)新，營造良好生態(tài)，支持金融科技產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

加強金融科技的技術(shù)探索。以大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計算、人工智能為基礎(chǔ)，全面提升金融科技發(fā)展水平，打造金融高質(zhì)量發(fā)展的“新引擎”?？茖W(xué)選擇成熟可控、穩(wěn)定高效的技術(shù)方案，合理賦能金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新，根據(jù)業(yè)務(wù)場景、交易規(guī)模，構(gòu)建以產(chǎn)品為中心的金融科技研發(fā)體系，探索運用敏捷開發(fā)、灰度發(fā)布、開發(fā)運維一體化等方法提升金融產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)質(zhì)量與效率。加強基礎(chǔ)性、前瞻性新技術(shù)的研究開發(fā)，支持科技企業(yè)和研究機構(gòu)建設(shè)一批緊跟國際前沿、國內(nèi)領(lǐng)先的金融科技實驗室和研究基地，在安全合規(guī)的前提下，探索新興技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，引領(lǐng)金融科技發(fā)展方向。

營造金融科技發(fā)展良好環(huán)境。在切實保護個人隱私、商業(yè)秘密與敏感數(shù)據(jù)前提下，強化金融與司法、社保、市場監(jiān)管、稅務(wù)、海關(guān)、電力、電信等領(lǐng)域的數(shù)據(jù)融合，建立健全數(shù)據(jù)權(quán)屬、公開、共享和交易的有關(guān)規(guī)則，推動數(shù)據(jù)規(guī)范應(yīng)用。支持廣州、深圳等地豐富金融科技場景，積極探索法定數(shù)字貨幣應(yīng)用。在有條件的地區(qū)，有序推動建設(shè)一批金融科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)，促進金融科技企業(yè)集聚發(fā)展，扶持金融科技企業(yè)做大做強，培育“獨角獸”企業(yè)。高水平舉辦金融科技峰會、金融科技論壇，評選金融創(chuàng)新獎，塑造全球領(lǐng)先的廣東金融科技品牌。

第二節(jié)強化金融科技推廣應(yīng)用

抓住金融科技發(fā)展機遇，深入推進金融科技與金融業(yè)務(wù)融合發(fā)展，大幅提升金融服務(wù)質(zhì)效，促進金融創(chuàng)新。

深化金融科技與金融業(yè)務(wù)的融合。鼓勵金融機構(gòu)深挖科技創(chuàng)新潛力、加大數(shù)據(jù)整合力度，在保障資金與信息安全的前提下，基于線上渠道、遠程服務(wù)等方式暢通金融“綠色通道”，為人民群眾和中小微企業(yè)提供更加精細化、人性化、有溫度的金融服務(wù)。著力推廣金融科技在融資對接、產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)等領(lǐng)域的應(yīng)用，提高金融運行的網(wǎng)絡(luò)化、數(shù)字化和智能化水平。加快金融科技在資產(chǎn)管理、授信融資、客戶服務(wù)、精準營銷、身份識別、風(fēng)險防控等領(lǐng)域的應(yīng)用，利用大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)分析客戶金融需求，借助機器學(xué)習(xí)、生物識別、自然語言處理等新一代人工智能技術(shù)，提升金融多媒體數(shù)據(jù)處理能力，推動金融服務(wù)向主動化、個性化、智慧化發(fā)展，助力構(gòu)建數(shù)據(jù)驅(qū)動、人機協(xié)同、跨界融合、共創(chuàng)分享的智能經(jīng)濟形態(tài)。

運用金融科技提升金融服務(wù)水平。支持金融機構(gòu)加快制定線上線下渠道布局規(guī)劃和全渠道服務(wù)實施方案，實現(xiàn)電子渠道與實體網(wǎng)點、自助設(shè)備等的信息共享和服務(wù)整合，增強交叉營銷、跨渠道服務(wù)水平，解決線上線下發(fā)展不平衡不充分的問題。進一步發(fā)揮線下資源優(yōu)勢，構(gòu)筑一體化的經(jīng)營發(fā)展模式，積極利用移動互聯(lián)網(wǎng)、人工智能、大數(shù)據(jù)、影像識別等技術(shù)推動傳統(tǒng)實體網(wǎng)點向營銷型、體驗型智慧網(wǎng)點轉(zhuǎn)變，優(yōu)化改進網(wǎng)點布局和服務(wù)流程，縮減業(yè)務(wù)辦理時間，提升網(wǎng)點營業(yè)效率。鼓勵大型金融機構(gòu)利用分布式計算、分布式存儲等技術(shù)實現(xiàn)根據(jù)業(yè)務(wù)需求自動配置資源、快速部署應(yīng)對，更好地適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)渠道交易瞬時高并發(fā)、多頻次、大流量的新型金融業(yè)務(wù)特征，提升金融服務(wù)質(zhì)量。引導(dǎo)中小金融機構(gòu)加快探索與互聯(lián)網(wǎng)交易特征相適應(yīng)、與金融信息安全要求相匹配的云計算解決方案。

運用金融科技深化金融創(chuàng)新。支持金融機構(gòu)加快完善小微企業(yè)、民營企業(yè)、科創(chuàng)企業(yè)等重點領(lǐng)域的信貸流程和信用評價模型，基于海量數(shù)據(jù)處理和智能審計等技術(shù)，綜合分析企業(yè)類型、財務(wù)狀況、償債能力等，減少信息不對稱，加強風(fēng)險偵測和預(yù)警，及時調(diào)整融資主體信用評級，防止資金流向經(jīng)營狀況差、清償難度大的高風(fēng)險企業(yè)，為解決脫實向虛、資金空轉(zhuǎn)等問題提供決策支持。加強供應(yīng)鏈大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用，確保借貸資金基于真實交易，通過跨界融合、搭建供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺、建立產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)體系等，為供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供高效便捷的融資渠道，提高信貸資金周轉(zhuǎn)效率，解決供應(yīng)鏈資金配置失衡等問題。

第三節(jié)強化金融科技監(jiān)管

加快健全適應(yīng)金融科技快速發(fā)展的監(jiān)管框架，完善監(jiān)管技術(shù)、監(jiān)管手段，以科學(xué)有效的監(jiān)管促進金融科技健康、可持續(xù)發(fā)展。

加強對金融科技企業(yè)的監(jiān)管。加強對平臺經(jīng)濟的金融活動監(jiān)管，防止資本無序擴張。健全覆蓋金融科技創(chuàng)新的監(jiān)管框架，強化以合法合規(guī)和消費者保護為主的行為監(jiān)管，著力強化信用信息主體權(quán)益保護，提升征信市場有效供給和征信服務(wù)水平，切實保障個人信用信息安全。嚴格落實金融持牌經(jīng)營原則，開展金融活動必須持牌經(jīng)營，嚴防打著“金融科技”的旗號從事非法集資、金融詐騙等違法犯罪活動。

提高金融監(jiān)管的科技水平。支持國家金融管理、監(jiān)管部門在廣東設(shè)立金融科技基礎(chǔ)設(shè)施、研究院（所）。引導(dǎo)金融機構(gòu)積極配合實施穿透式監(jiān)管，通過系統(tǒng)接口準確報送經(jīng)營數(shù)據(jù)，合理應(yīng)用信息技術(shù)加強合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測，提升智能化、自動化合規(guī)能力和水平，持續(xù)有效滿足金融監(jiān)管要求。加強監(jiān)管科技應(yīng)用，完善監(jiān)管數(shù)據(jù)采集機制，保證監(jiān)管信息的真實性和時效性。充分發(fā)揮數(shù)據(jù)、技術(shù)等的重要作用，采用自然語言處理、知識圖譜、深度學(xué)習(xí)等人工智能手段實現(xiàn)監(jiān)管規(guī)則模式化、數(shù)字化和程序化，增強金融監(jiān)管科技的滲透深度和應(yīng)用廣度。

第六章實施“金融+”工程構(gòu)建服務(wù) 新發(fā)展格局的大金融體系

根據(jù)經(jīng)濟社會發(fā)展的特點，著力加強金融政策與財政政策、產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同配合，構(gòu)建大金融體系，更好地服務(wù)打造新發(fā)展格局戰(zhàn)略支點。

第一節(jié)強化金融資源統(tǒng)籌利用

充分用足用好金融資源，強化與財政資金、國有資本等各類資源的統(tǒng)籌利用，構(gòu)建資源高效整合的大金融體系。

加強金融資源與財政資金的統(tǒng)籌利用。不斷完善金融、財政互動的政策體系，積極引導(dǎo)和撬動金融資源投入經(jīng)濟社會發(fā)展的關(guān)鍵領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。持續(xù)優(yōu)化政府融資，探索赴香港、澳門發(fā)行離岸人民幣地方政府債券。支持開發(fā)性、政策性金融在經(jīng)濟社會發(fā)展重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)發(fā)揮更大作用。發(fā)揮財政資金對金融資源的撬動作用，壯大政府性融資擔(dān)保體系，建立持續(xù)多元化的資本金補充機制。完善企業(yè)信貸、融資擔(dān)保風(fēng)險補償和風(fēng)險分擔(dān)機制，健全政策性再擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險補償再補償機制。

加強金融資源與國有資本的統(tǒng)籌利用。優(yōu)化國有資本運營，通過盤活存量、優(yōu)化增量，促進金融產(chǎn)品與資本運營相互配合，更好地發(fā)揮國有資本的優(yōu)勢。支持大型國有企業(yè)依托資本市場開展混合所有制改革，推動優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)證券化，利用上市、發(fā)行債券、建立產(chǎn)業(yè)基金、盤活股權(quán)和存量土地等多種方式多渠道融資，多措并舉為重大項目和重點產(chǎn)業(yè)建設(shè)籌集資本金。合理調(diào)整國有金融資本在銀行、保險、證券等行業(yè)的比重，實現(xiàn)戰(zhàn)略性、安全性、效益性目標的統(tǒng)一，增強國有金融資本的競爭力。

第二節(jié)持續(xù)優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)

在保持間接融資持續(xù)較高速度增長的同時，充分運用多層次資本市場擴大直接融資，優(yōu)化調(diào)整融資結(jié)構(gòu)，大幅提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟水平。

持續(xù)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。堅持以市場需求為導(dǎo)向，積極開發(fā)個性化、差異化、定制化金融產(chǎn)品，加大對科技創(chuàng)新、小微企業(yè)、綠色發(fā)展的金融支持，強化普惠金融服務(wù)。在保持宏觀杠桿率基本穩(wěn)定的前提下，著力支持擴大國內(nèi)需求、激發(fā)消費潛在活力、增強投資增長后勁的各類融資活動，穩(wěn)定外貿(mào)進出口。

積極擴大股權(quán)融資。把握全市場注冊制改革機遇，大力拓展多層次、多元化、互補型股權(quán)融資渠道。充分發(fā)揮香港聯(lián)合交易所、深圳證券交易所、上海證券交易所南方中心、“新三板”華南基地以及廣東區(qū)域性股權(quán)市場的作用，培育壯大上市公司梯隊，引導(dǎo)推動各類企業(yè)利用多層次資本市場開展多渠道融資。持續(xù)提高上市公司質(zhì)量，完善公司治理，提高信息披露透明度，更好地發(fā)揮創(chuàng)新領(lǐng)導(dǎo)者和產(chǎn)業(yè)排頭兵的示范作用，進一步利用多層次資本市場做大做優(yōu)做強。

穩(wěn)步發(fā)展債券融資。支持具備條件的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司取得銀行間債券市場做市商資格，支持符合條件的企業(yè)在銀行間市場發(fā)行企業(yè)債券、短期融資券、中期票據(jù)等債務(wù)融資工具，在交易所債券市場發(fā)行公司債券。加大債券融資引導(dǎo)宣傳力度，探索合適的增信支持機制，進一步擴大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模。鼓勵金融機構(gòu)發(fā)行永續(xù)債、金融債、專項債，籌集資金支持重點領(lǐng)域市場主體發(fā)展和項目建設(shè)。強化資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)用，發(fā)展壯大基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金（REITs）。

第三節(jié)實施服務(wù)實體經(jīng)濟的“金融+”工程

加快推動金融與實體經(jīng)濟各領(lǐng)域融合，大力發(fā)展科創(chuàng)金融、產(chǎn)業(yè)金融、普惠金融、綠色金融、農(nóng)村金融和民生金融，為經(jīng)濟社會發(fā)展提供更有力的支撐。

大力發(fā)展科創(chuàng)金融。構(gòu)建多元化、國際化、跨區(qū)域的科技創(chuàng)新投融資體系，圍繞粵港澳大灣區(qū)國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)，推動創(chuàng)建科創(chuàng)金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，探索建設(shè)專注服務(wù)于科技創(chuàng)新和科技成果轉(zhuǎn)化的特色銀行。優(yōu)化社會資本對初創(chuàng)期科技型企業(yè)的金融供給結(jié)構(gòu)，拓寬民間資本進入天使投資人群體的渠道。鼓勵境內(nèi)外知名創(chuàng)投機構(gòu)在廣東落戶。以注冊制改革為契機，推動優(yōu)化完善深圳證券交易所發(fā)行上市制度，推動具有創(chuàng)新引領(lǐng)示范作用的創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)行股票或存托憑證（CDR）并在深圳證券交易所上市，推進“新三板”精選層掛牌企業(yè)向創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)板上市。發(fā)展有利于持續(xù)支持企業(yè)加大研發(fā)投入、實現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展的再融資及并購重組體系。支持區(qū)域性股權(quán)市場建設(shè)科技創(chuàng)新專板和非上市證券集中托管平臺，探索開展股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點，完善基金份額估值、盡職調(diào)查、咨詢服務(wù)體系。鼓勵各級政府與大型企業(yè)、科研院所合作設(shè)立科技成果轉(zhuǎn)化基金，暢通科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化及產(chǎn)業(yè)化渠道。鼓勵銀行業(yè)發(fā)展科技金融專營機構(gòu)，穩(wěn)妥開展外部投貸聯(lián)動，擴大知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款發(fā)放規(guī)模。支持保險資金、符合條件的資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資支持科技企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金，拓寬科技企業(yè)融資渠道。鼓勵保險機構(gòu)發(fā)展科技保險、專利保險。優(yōu)化政府創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金和天使投資母基金運作機制，完善股權(quán)投資“募投管退”全鏈條政策，規(guī)范私募基金行業(yè)秩序，開展可變資本公司試點。

大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)金融。發(fā)揮政府產(chǎn)業(yè)投資基金引導(dǎo)作用，吸引社會資本，支持新一代電子信息、綠色石化、智能家電、汽車、先進材料等二十大戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)固鏈、補鏈、延鏈、強鏈。支持企業(yè)利用多層次資本市場開展股票、債券融資，提高直接融資占比，支持上市公司通過并購重組實現(xiàn)行業(yè)整合。深化政府與金融機構(gòu)對接合作，用好風(fēng)險補償?shù)仁侄?，完善風(fēng)險參與、貿(mào)易融資與資金組合等金融產(chǎn)品。探索金融支持國內(nèi)外貿(mào)易發(fā)展的有效方式，根據(jù)政府采購、訂單消費等不同環(huán)節(jié)，充分運用中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺等國家金融基礎(chǔ)設(shè)施，開發(fā)保理、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、信保融資、貨押融資等金融產(chǎn)品，創(chuàng)新資金融通、支付結(jié)算、財富增值等綜合金融服務(wù)。

大力發(fā)展普惠金融。鼓勵開展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新，加快推進依托供應(yīng)鏈的票據(jù)、訂單、應(yīng)收賬款等動產(chǎn)融資。推進“中小融”“粵信融”等平臺優(yōu)化建設(shè)，建立健全各級政府信息歸集整合、開發(fā)共享機制，綜合運用金融科技手段為小微企業(yè)提供便捷低成本貸款、融資擔(dān)保服務(wù)。綜合運用風(fēng)險補償基金、擔(dān)保、保險等手段為中小企業(yè)融資提供增信服務(wù)。加大對新業(yè)態(tài)、新模式、新主體的金融支持，提高小微企業(yè)和農(nóng)戶信用檔案建檔率，提升貸款覆蓋率、申貸獲得率和貸款滿意度。結(jié)合“駐鎮(zhèn)幫鎮(zhèn)扶村”工作，探索建立金融顧問、金融助理、金融聯(lián)絡(luò)員、金融志愿者等普惠金融服務(wù)人才隊伍，幫助農(nóng)業(yè)企業(yè)規(guī)范財務(wù)，推進“信用村”、“信用鎮(zhèn)”建設(shè)。

大力發(fā)展綠色金融。高質(zhì)量建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，爭取氣候投融資試點。把綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)經(jīng)驗向全省復(fù)制推廣，建立健全支持綠色金融發(fā)展的風(fēng)險補償、增信機制，推動綠色項目庫建設(shè)。在綠色信貸、綠色債券、綠色保險、綠色投資等方面協(xié)同港澳統(tǒng)一標準、豐富產(chǎn)品，發(fā)展壯大綠色金融機構(gòu)體系，強化綠色金融研究與交流，推動港澳投資者參與碳排放交易，建立粵港澳大灣區(qū)綠色金融共同市場。推動銀行機構(gòu)將環(huán)境評估納入信貸流程，加強上市公司環(huán)境信息披露。提高生態(tài)環(huán)境領(lǐng)域金融服務(wù)水平，重點加大對水、大氣、土壤、固體廢物污染防治和農(nóng)村環(huán)境綜合整治等領(lǐng)域以及環(huán)境友好企業(yè)的支持力度。推動在粵港澳大灣區(qū)設(shè)立綠色發(fā)展基金，建設(shè)服務(wù)粵港澳大灣區(qū)的創(chuàng)新型綠色金融機構(gòu)和組織，打造國內(nèi)領(lǐng)先的綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化及產(chǎn)業(yè)化綜合服務(wù)平臺。充分發(fā)揮廣東省環(huán)境權(quán)益交易所功能，加大排污權(quán)、水權(quán)、用能權(quán)等環(huán)境權(quán)益交易金融產(chǎn)品創(chuàng)新，搭建粵港澳大灣區(qū)環(huán)境權(quán)益金融服務(wù)平臺。充分發(fā)揮廣州碳排放權(quán)交易中心、深圳碳排放權(quán)交易中心的平臺功能，開展碳排放交易外匯試點，建設(shè)完善大灣區(qū)碳排放交易市場，探索碳金融創(chuàng)新。

大力發(fā)展農(nóng)村金融。在全面完成農(nóng)信社改制組建農(nóng)商行的基礎(chǔ)上進一步深化體制機制改革，完善法人治理結(jié)構(gòu)，支持符合條件的農(nóng)商行擴大經(jīng)營自主權(quán)，不斷激發(fā)農(nóng)商行服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)小微的活力。推動省農(nóng)信聯(lián)社管理體制改革，強化農(nóng)信系統(tǒng)的黨建、紀檢監(jiān)察、行業(yè)審計、風(fēng)險防控、資金清算、數(shù)據(jù)系統(tǒng)等綜合能力建設(shè)。落實省政府對農(nóng)信系統(tǒng)的管理責(zé)任。在穩(wěn)定縣域金融服務(wù)的前提下，加強宏觀管理，促進農(nóng)商行回歸本源，鞏固支農(nóng)支小主力軍的優(yōu)勢地位。補齊農(nóng)業(yè)農(nóng)村信用體系短板，加大政策支持力度，逐步建立與我省鄉(xiāng)村振興相適應(yīng)的農(nóng)村普惠金融服務(wù)體系。鼓勵金融機構(gòu)設(shè)立“三農(nóng)金融事業(yè)部”，加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提高農(nóng)村金融服務(wù)便利性。支持政策性銀行、開發(fā)性銀行發(fā)揮自身優(yōu)勢，探索低成本資金支持鄉(xiāng)村振興的有效路徑。培育涉農(nóng)企業(yè)上市資源，大力推動農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)上市融資和再融資。支持農(nóng)村資金互助合作社規(guī)范發(fā)展。

大力發(fā)展民生金融。強化對社會弱勢群體和社會發(fā)展薄弱環(huán)節(jié)的金融支持，加大對教育、醫(yī)療、養(yǎng)老以及水利、交通、文化、旅游等領(lǐng)域民生事業(yè)項目的資金傾斜，加強就業(yè)和再就業(yè)、助學(xué)、扶貧、農(nóng)村飲水、重大水利工程等金融保障。支持金融機構(gòu)加大對保障性租賃住房、共有產(chǎn)權(quán)住房的融資支持，創(chuàng)新抵質(zhì)押方式，支持培育住房租賃企業(yè)，優(yōu)化住房金融服務(wù)，提升城鎮(zhèn)老舊小區(qū)改造金融服務(wù)力度和質(zhì)效。進一步完善金融網(wǎng)點布局，豐富移動端金融服務(wù)手段，提高金融服務(wù)便利化水平。高質(zhì)量發(fā)展投資、理財?shù)雀黝惤鹑诜?wù)，大力發(fā)展大病保險、農(nóng)業(yè)保險、巨災(zāi)保險，鼓勵發(fā)展專業(yè)化養(yǎng)老保險，支持商業(yè)長期護理保險發(fā)展。擴大居民消費信貸。

第七章全方位深化金融合作交流 推動更高水平金融開放

加強與港澳及全國其他省市的金融交流，強化國際金融交流，深化跨境金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，以更高水平的金融開放推動實現(xiàn)金融高質(zhì)量發(fā)展。

第一節(jié)深化國內(nèi)金融合作

堅持開放合作、互利共贏的原則，進一步深化與港澳的金融雙向開放，密切省際金融合作，為國家金融合作創(chuàng)新貢獻廣東力量。

擴大粵港澳金融雙向開放。爭取在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地試點以人民幣銀行結(jié)算賬戶為基礎(chǔ)，賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則統(tǒng)一，適當實現(xiàn)“資金管理”與“賬戶管理”分離，適應(yīng)人民幣國際化和外匯管理需要的本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系。鼓勵粵港澳金融機構(gòu)雙向互設(shè)。加快推動符合條件的跨國企業(yè)集團搭建本外幣合一的跨境資金池，在境內(nèi)外成員之間集中開展本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)。探索進一步便利粵港澳大灣區(qū)保險產(chǎn)品的續(xù)保和理賠資金結(jié)算，建設(shè)港澳保險售后服務(wù)中心，為持有港澳保單的港澳和內(nèi)地居民提供咨詢、理賠、續(xù)保等售后服務(wù)。

密切省際金融合作。在金融發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、金融信息和人才交流、金融市場和金融機構(gòu)、金融支持區(qū)域產(chǎn)業(yè)和重大項目建設(shè)、金融風(fēng)險防范處置等方面強化省際對接，共同推進區(qū)域金融穩(wěn)定發(fā)展。強化共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐與北京建設(shè)國家金融管理中心、上海建設(shè)國際金融中心的協(xié)調(diào)聯(lián)動，深化與全國性金融市場、金融基礎(chǔ)設(shè)施、金融機構(gòu)總部的合作互動。進一步完善區(qū)域金融合作機制，協(xié)同支持海南自貿(mào)港金融開放創(chuàng)新，支持中央蘇區(qū)、革命老區(qū)發(fā)展和省域合作試驗區(qū)建設(shè)。積極探索通過金融機構(gòu)相互參股、發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金、扶持培育上市公司等方式，強化廣東與對口支援地區(qū)的金融合作。鼓勵省內(nèi)金融機構(gòu)赴新疆喀什、西藏林芝等地區(qū)開設(shè)分支機構(gòu)，充分發(fā)揮金融支撐作用，創(chuàng)新工作載體，重點圍繞廣東對口支援地區(qū)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展、鄉(xiāng)村振興以及教育文化、醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)建設(shè)提供服務(wù)。

第二節(jié)加強對外金融交流

堅持面向國際、全面發(fā)展，廣泛開展國際金融交流合作，對標最優(yōu)、最好、最先進，提升金融高質(zhì)量發(fā)展水平，利用國際金融新秩序、新標準、新機遇，擴大廣東金融影響力。

深化國際金融交流。率先構(gòu)建具有中國特色、符合國際慣例的金融運行規(guī)則和制度體系，在信用評級、會計審計、信息披露等方面進一步與國際接軌。進一步提升中國（廣州）國際金融交易·博覽會、國際金融論壇（IFF）、千燈湖金融峰會、丹霞天使投資全球高峰會等金融交流活動的國際化水平，吸引國際金融組織、金融機構(gòu)參與。加強與世界銀行、國際貨幣基金組織、亞洲開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)投資銀行等國際金融組織合作。深化與國際金融中心的交流，探索與國際金融中心建立城市間金融論壇機制。充分發(fā)揮嶺南金融博物館等平臺作用，推動開展金融文化對外交流。

強化跨境金融合作與創(chuàng)新。推進資本項目高水平對外開放，促進企業(yè)集團本外幣資金集中管理，穩(wěn)步擴大貿(mào)易投資便利化試點的范圍，支持銀行開展跨境電商外匯業(yè)務(wù)。進一步完善跨境人民幣業(yè)務(wù)配套政策體系和產(chǎn)品服務(wù)體系，持續(xù)提高跨境人民幣貿(mào)易投資便利化水平，進一步豐富人民幣計價、結(jié)算功能。探索開展私募基金跨境投資試點、入境游客境內(nèi)移動支付便利化試點。支持境外金融機構(gòu)“走進來”，拓展在廣東的金融業(yè)務(wù)。支持大型金融機構(gòu)“走出去”，到海外設(shè)立網(wǎng)點和參與國際金融市場交易。引導(dǎo)金融機構(gòu)設(shè)立人民幣海外投貸基金，面向“一帶一路”沿線國家和地區(qū)、《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）國家開展人民幣直接投資和貸款，為企業(yè)開展投資、并購提供投融資服務(wù)。

第八章完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系 打造金融生態(tài)環(huán)境優(yōu)良的安全區(qū)

推進金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化，實施金融生態(tài)提升工程，強化法治化金融綜合治理，打造金融生態(tài)環(huán)境優(yōu)良的安全區(qū)，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

第一節(jié)提升金融監(jiān)管能力和水平

深入推進金融綜合治理，著力強化協(xié)同監(jiān)管，加大對系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的監(jiān)管力度，加快提升地方金融監(jiān)管能力和水平，完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系。

強化央地協(xié)同金融監(jiān)管。充分發(fā)揮國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制作用，統(tǒng)籌做好央地協(xié)同金融監(jiān)管工作。進一步完善金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)和分工，在不改變各部門職責(zé)劃分、不改變中央和地方事權(quán)安排的前提下，強化資源整合和信息共享。著力加強監(jiān)管數(shù)據(jù)、監(jiān)管報告、行業(yè)運行和風(fēng)險情況等各方面信息共享，做好金融重大事項、突發(fā)事件、重大監(jiān)管措施的溝通協(xié)調(diào)，加強重大金融課題研究、金融知識宣傳、金融消費者權(quán)益保護、執(zhí)法檢查等方面的資源整合，持續(xù)提高監(jiān)管效率。

強化區(qū)域重要性金融機構(gòu)監(jiān)管。根據(jù)國家對區(qū)域重要性金融機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)定，探索強化對區(qū)域重要性金融機構(gòu)的監(jiān)管。主要針對具有區(qū)域重要性的地方法人金融機構(gòu)、上市公司、金融科技公司等，做好風(fēng)險評估與識別、風(fēng)險監(jiān)測和壓力測試工作，明確風(fēng)險管理目標、制定風(fēng)險管理措施、強化風(fēng)險信息披露。建立健全特別處置機制，研究制定應(yīng)對計劃和預(yù)處置方案，確保在其發(fā)生重大風(fēng)險時，能夠得到安全、快速、有效處置，保障關(guān)鍵業(yè)務(wù)和服務(wù)不中斷，有效防范“大而不能倒”風(fēng)險。

強化地方金融監(jiān)管。推動出臺《廣東省地方金融監(jiān)管條例》，修訂完善各類地方金融機構(gòu)（組織）監(jiān)管辦法實施細則，加強市場準入管理。建設(shè)完善非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，強化智能監(jiān)管，健全分類評級、分類監(jiān)管制度，嚴厲打擊以金融創(chuàng)新為名掩蓋金融風(fēng)險、規(guī)避監(jiān)管、進行制度套利的金融違規(guī)行為。建立健全行政執(zhí)法、行業(yè)自律、輿論監(jiān)督和群眾參與的“四位一體”監(jiān)管制度，筑牢制度防火墻。充實地方金融監(jiān)管力量，完善地方金融監(jiān)管體制，提高市、縣兩級地方金融監(jiān)管能力和水平。

第二節(jié)健全防范化解金融風(fēng)險長效機制

著力優(yōu)化粵東粵西粵北地區(qū)金融生態(tài)，完善防范化解金融風(fēng)險的長效機制，鞏固金融改革創(chuàng)新基礎(chǔ)。

修復(fù)提升粵東粵西粵北地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境。實施金融生態(tài)修復(fù)工程，厚植誠信務(wù)實的金融文化。探索建立金融生態(tài)環(huán)境評估體系。加強部門信息共享、信用披露和信用分類評價等工作，建立健全失信主體懲戒機制，擴大企業(yè)和個人金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫在縣域、農(nóng)村的信息采集和使用，建成生態(tài)優(yōu)良的金融安全區(qū)。

完善防范化解金融風(fēng)險長效機制。在國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制框架下，通過信息共享、聯(lián)合行動等方式，健全央地協(xié)同的金融風(fēng)險重大事項、突發(fā)事件及時溝通交流機制。充分發(fā)揮省金融風(fēng)險應(yīng)急處置指揮部、中央駐粵金融監(jiān)管部門、地方政府以及監(jiān)測預(yù)警、打擊處理、教育引導(dǎo)、輿情管控等七道防線作用，全力防控重點領(lǐng)域金融風(fēng)險。整合網(wǎng)信、公安、市場監(jiān)管、地方金融監(jiān)管、信訪等部門力量，完善分級分類處置機制，有序防范化解地方金融風(fēng)險。

加強金融法治建設(shè)。穩(wěn)步推進金融糾紛多元化解決機制和現(xiàn)代化訴訟服務(wù)體系建設(shè)，落實證券集體訴訟制度，完善金融糾紛解決機制。強化金融科普教育，推進金融知識普及。建立健全一站式糾紛解決和一站式訴訟服務(wù)，引導(dǎo)金融機構(gòu)建立健全金融消費權(quán)益保護機制，落實金融消費權(quán)益保護主體責(zé)任。探索建立粵港澳大灣區(qū)金融糾紛調(diào)解合作機制。進一步健全法治化金融綜合治理，加大對金融案件的執(zhí)行力度。爭取國家支持設(shè)立金融法院。

第三節(jié)強化金融風(fēng)險防控和處置應(yīng)對

著力強化金融風(fēng)險監(jiān)測防控，持續(xù)化解重點領(lǐng)域風(fēng)險，切實做好防范和處置非法集資工作，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

強化金融風(fēng)險監(jiān)測防控。堅持在推動高質(zhì)量發(fā)展中防范化解金融風(fēng)險，強化金融風(fēng)險的源頭防控和事中監(jiān)測，充分利用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)，持續(xù)完善金融風(fēng)險圖譜，有效監(jiān)測跨行業(yè)、跨市場、跨部門的金融創(chuàng)新活動，增強交叉金融風(fēng)險預(yù)警能力。升級建設(shè)廣東省地方金融風(fēng)險防控平臺非法金融活動監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)并下沉到市縣，整合互聯(lián)網(wǎng)輿情信息、政府行政資源數(shù)據(jù)、銀行資金數(shù)據(jù)，結(jié)合地方金融風(fēng)險特征，強化預(yù)警分析，提升金融風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置能力。

持續(xù)化解重點領(lǐng)域金融風(fēng)險。穩(wěn)妥處置高風(fēng)險機構(gòu)，多渠道化解局部性、結(jié)構(gòu)性、流動性風(fēng)險，維護區(qū)域金融穩(wěn)定。把好上市“入口”，暢通退市“出口”，大力提升上市公司質(zhì)量。依法有序化解部分上市公司股權(quán)質(zhì)押和債券違約風(fēng)險。規(guī)范私募基金發(fā)展，加強對從事金融業(yè)務(wù)的類金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測和整治。大力整治非法金融活動，嚴厲打擊和防控內(nèi)幕交易、非法集資、非法證券、非法保險、非法期貨等非法金融活動，做好反假幣、反洗錢工作。鞏固互聯(lián)網(wǎng)金融清理整治成果，穩(wěn)步推進P2P網(wǎng)貸機構(gòu)風(fēng)險處置，加快清收資產(chǎn)，穩(wěn)妥化解涉眾金融風(fēng)險。有效防范化解外部沖擊風(fēng)險，穩(wěn)定金融市場預(yù)期。

防范和處置非法集資。將非法集資監(jiān)測預(yù)警機制納入社會治安綜合治理體系，強化各行業(yè)、各領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制以及中央和地方上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機制，常態(tài)化運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。鼓勵舉報非法集資活動。重拳打擊非法集資，及時依法處理查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)，對構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

第九章加強規(guī)劃實施保障

堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，完善政策支持體系，做好規(guī)劃的組織、實施和評估工作，保障各項措施落地落實。

第一節(jié)加強黨對金融工作的全面領(lǐng)導(dǎo)

完善金融工作領(lǐng)導(dǎo)機制，加強領(lǐng)導(dǎo)干部金融能力建設(shè)，加強金融廉潔機制建設(shè)，做好金融宣傳和輿論引導(dǎo)，為規(guī)劃實施營造良好社會環(huán)境。

始終堅持黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。按照黨中央決策部署，貫徹落實金融領(lǐng)域的重大方針政策、戰(zhàn)略規(guī)劃和重大改革開放舉措，完善“一把手抓金融”的工作機制。地方金融監(jiān)管部門每年向黨委匯報工作，各級黨委定期聽取金融工作匯報，研究金融重大問題，部署推進地方金融發(fā)展與穩(wěn)定的各項工作。

加強各級黨政領(lǐng)導(dǎo)干部金融能力建設(shè)。探索地方政府與大型金融機構(gòu)間的交叉掛職機制。充分運用資本市場學(xué)院和省內(nèi)高校、培訓(xùn)力量舉辦多種形式的領(lǐng)導(dǎo)干部金融培訓(xùn)班，繼續(xù)開展境外短期培訓(xùn)，編纂領(lǐng)導(dǎo)干部金融知識讀本，在干部網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)中增加金融內(nèi)容。

加強金融廉潔機制建設(shè)。持續(xù)壓實主體責(zé)任，加強金融反腐和處置金融風(fēng)險統(tǒng)籌銜接，強化金融領(lǐng)域監(jiān)管和內(nèi)部治理。在全省金融系統(tǒng)進一步加強黨紀、法律、道德規(guī)范和紅色金融史教育，形成廉潔從政、廉潔從業(yè)的良好風(fēng)氣。完善盡職免責(zé)和容錯糾錯機制，支持合規(guī)發(fā)展、合規(guī)創(chuàng)新。切實管住人、看住錢、扎牢制度防火墻，對屢查屢犯問題、重大案件和風(fēng)險事件，依法處罰問題機構(gòu)和責(zé)任人，嚴重者終身禁業(yè)。

加強輿論宣傳引導(dǎo)。強化金融信息共享和工作聯(lián)動，不斷提升金融宣傳廣度與深度。充分發(fā)揮主流媒體優(yōu)勢，加強權(quán)威、真實、可讀性強的金融宣傳，傳遞權(quán)威信息。唱響時代主旋律、發(fā)出金融好聲音、凝聚發(fā)展正能量，為金融更好地服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展營造良好環(huán)境。培育發(fā)展金融媒體，更多更好地利用新媒體手段對重大金融改革落實有計劃地開展金融宣傳，精準推送金融政策與金融信息。強化金融輿情風(fēng)險防控，早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置，營造有利于金融改革創(chuàng)新的良好輿論氛圍。

第二節(jié)提升金融“軟實力”

加快建設(shè)高素質(zhì)金融人才隊伍，打造高水平金融智庫，全面提升金融“軟實力”。

建設(shè)高素質(zhì)的金融人才隊伍。加強規(guī)劃引領(lǐng)，建立市場化的薪酬激勵和約束機制，支持金融改革創(chuàng)新重點地區(qū)制定引進和培育金融人才的扶持政策，推動解決金融人才家屬入戶、子女教育、社會保險、住房保障等問題。推動建立珠三角與粵東粵西粵北地區(qū)、廣東與港澳地區(qū)、地方與中央金融監(jiān)管部門或大型金融國企之間的人才交流學(xué)習(xí)機制。大力引進高層次國際金融人才、金融學(xué)術(shù)帶頭人、金融創(chuàng)新團隊和各層次金融專業(yè)人才，推廣國際通行的金融人才資格認證體系，提高金融人才資格認證水平和國際競爭力。

打造高水平的金融智庫。引導(dǎo)和扶持基礎(chǔ)條件較好的高等學(xué)校加強金融學(xué)科建設(shè)、理論研究創(chuàng)新和開展高端金融人才教育培訓(xùn)工作，支持各高校、科研機構(gòu)與港澳大學(xué)、科研機構(gòu)開展合作辦學(xué)以及金融理論研究。建立粵港澳三地常態(tài)化的金融創(chuàng)新交流體系和合作平臺，充分發(fā)揮粵港澳金融科技聯(lián)盟、綠色金融聯(lián)盟作用。建設(shè)期貨與金融市場研究院，引進發(fā)展“中國金融四十人論壇”等新型金融智庫，打造高端化、國際化、多樣化的金融智庫平臺，擴大廣東金融影響力。

第三節(jié)加強組織協(xié)調(diào)

加強規(guī)劃實施的領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，積極爭取中央支持，完善各級政府聯(lián)動機制，加強跟蹤評估，抓好貫徹落實。

加強規(guī)劃實施的領(lǐng)導(dǎo)。建立健全由省地方金融監(jiān)管局牽頭，各相關(guān)部門、各地市以及中央金融管理、監(jiān)管部門派出機構(gòu)共同參與的規(guī)劃實施工作協(xié)調(diào)機制，統(tǒng)籌推進規(guī)劃實施的研究決策、組織部署、考核督導(dǎo)等工作。

積極向中央爭取支持。深刻把握“雙區(qū)”建設(shè)重大歷史機遇，搶抓新一輪金融開放政策窗口期，加強金融改革開放政策的研究儲備，積極向中央金融管理、監(jiān)管部門請示溝通，爭取更多金融改革創(chuàng)新先行先試事項在廣東落地，積極爭取創(chuàng)建國家級金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。

加強部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。積極發(fā)揮國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制和省級金融改革發(fā)展工作機制作用，加強省相關(guān)部門與中央金融管理、監(jiān)管部門派出機構(gòu)在信息共享、政策評估、形勢分析等方面的溝通協(xié)作，形成規(guī)劃實施和推動改革創(chuàng)新合力。

加強省市聯(lián)動和地市合作。建立省市金融工作部門間常態(tài)化溝通協(xié)調(diào)機制，加強規(guī)劃實施的信息報送，幫助地市協(xié)調(diào)解決規(guī)劃實施中的問題。加強相關(guān)地市在金融資源布局、金融項目引進、金融產(chǎn)業(yè)配套等方面的合作，減少重復(fù)建設(shè)和無序競爭，強化區(qū)域金融發(fā)展協(xié)調(diào)和功能互補。

做好規(guī)劃任務(wù)分解、落實和評估。將規(guī)劃目標任務(wù)分解，納入年度金融重點工作抓好落實。及時開展目標任務(wù)完成情況的評估分析，形成評估結(jié)果并向全省通報。根據(jù)經(jīng)濟金融形勢變化和規(guī)劃實施情況，對規(guī)劃目標進行必要的動態(tài)調(diào)整，確保規(guī)劃實施科學(xué)有效。