【報(bào)告名稱】:2012-2016年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展研究報(bào)告 | |
【關(guān) 鍵 字】: 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行業(yè)報(bào)告 | |
【出版日期】:動(dòng)態(tài)更新 | 【報(bào)告格式】:電子版或紙介版 |
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【報(bào)告描述】:
第一章 2011年商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的整體特征
一、關(guān)鍵詞NO.1:火爆式增長(zhǎng)
二、關(guān)鍵詞NO.2:短、款、簡(jiǎn)
三、關(guān)鍵詞NO.3:另類成風(fēng)
四、關(guān)鍵詞NO.4:監(jiān)管趨嚴(yán)
五、關(guān)鍵詞NO.5:轉(zhuǎn)型探索
第二章 2011年銀行理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新盤(pán)點(diǎn)
一、2011年銀行理財(cái)營(yíng)銷渠道創(chuàng)新盤(pán)點(diǎn)
(一)iphone、安卓等手機(jī)銀行平臺(tái)應(yīng)運(yùn)而生
(二)交行創(chuàng)新客戶體驗(yàn),首推3D網(wǎng)上銀行
(三)理財(cái)夜市爭(zhēng)搶上班族客戶群體
(四)網(wǎng)銀理財(cái)收益更高、優(yōu)惠更多
(五)黃金熱帶動(dòng)貴金屬交易方式創(chuàng)新不斷
(六)概念營(yíng)銷靠噱頭賺足投資者眼球
(七)私人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷花樣多
(八)社會(huì)話題也可以做營(yíng)銷,個(gè)稅新法催熱“積少成多”理財(cái)產(chǎn)品
二、2011年銀行理財(cái)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新盤(pán)點(diǎn)
(一)“轉(zhuǎn)融通”開(kāi)辟私人銀行與陽(yáng)光私募合作新模式
(二)細(xì)分客戶群體,針對(duì)不同群體提供專屬理財(cái)服務(wù)
(三)“彩票定投”成銀行另類理財(cái)
(四)拆遷款也可以做文章,銀行爭(zhēng)推拆遷戶專屬理財(cái)服務(wù)
(五)不固定期限理財(cái)產(chǎn)品新推收益分級(jí)制
(六)另類理財(cái)新增多項(xiàng)投資方式
(七)投資咨詢業(yè)務(wù)催生銀期合作新契機(jī)
(八)低碳理財(cái)實(shí)現(xiàn)從結(jié)構(gòu)性到直接投資
(九)信貸類產(chǎn)品轉(zhuǎn)向組合投資類
第三章 2011年銀行財(cái)富管理及私人銀行業(yè)務(wù)
一、2011銀行高端理財(cái)市場(chǎng)環(huán)境發(fā)展特點(diǎn)
(一)私人銀行業(yè)總體發(fā)展環(huán)境動(dòng)力十足
(二)國(guó)內(nèi)新富階層投資偏好分析
(三)國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)賺錢(qián)仍有難度
二、2011國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)
(一)各家私人銀行比拼細(xì)節(jié)化高品質(zhì)服務(wù)
(二)下鄉(xiāng)搶市場(chǎng),私人銀行掘金新熱點(diǎn)
(三)走出去,拓展跨境金融理財(cái)服務(wù)市場(chǎng)
(四)外資行大舉進(jìn)入爭(zhēng)奪國(guó)內(nèi)財(cái)富管理蛋糕
三、2011中資行私人銀行業(yè)務(wù)表現(xiàn)可圈可點(diǎn)
(一)工商銀行:五大體系三大領(lǐng)域撐起私人銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)先地位
(二)農(nóng)業(yè)銀行:私人銀行完成首輪機(jī)構(gòu)布局,資產(chǎn)管理規(guī)模超460億
(三)中國(guó)銀行:財(cái)富管理三級(jí)服務(wù)體系
(四)建設(shè)銀行:已建成超200家財(cái)富中心和私人銀行中心
(五)交通銀行:財(cái)富管理業(yè)務(wù)突出“零售化”“中間化”雙向特征
(六)招商銀行:私人銀行中心超過(guò)20家
(七)中信銀行:私人銀行管理系統(tǒng)完美收官
(八)民生銀行:成功打造私人銀行完整股權(quán)投資產(chǎn)業(yè)鏈
(九)光大銀行:私人銀行業(yè)務(wù)擱淺四年終問(wèn)世
四、2012年私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)
(一)信托、股權(quán)和興趣投資將是投資熱點(diǎn)
(二)加大力度開(kāi)拓離岸財(cái)富管理平臺(tái)
(三)監(jiān)管將趨成熟,私人銀行牌照有望開(kāi)放
第四章 2011年商業(yè)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、監(jiān)管層出銀保新規(guī)重拳治理混亂市場(chǎng)
(一)針對(duì)銀保市場(chǎng)較全面的規(guī)范性文件出臺(tái)
(二)銀保產(chǎn)品宣傳資料違規(guī),銀行保險(xiǎn)同受罰
(三)再次規(guī)范銀保合作,叫停銀行搭售行為
二、多重重壓之下銀保銷售頹勢(shì)難擋
(一)2011全年銀保保費(fèi)減少千億元幾成定局
(二)新規(guī)對(duì)銀保市場(chǎng)打擊作用明顯
(三)四原因?qū)е裸y保市場(chǎng)不景氣,退?,F(xiàn)象嚴(yán)重
三、應(yīng)對(duì)頹勢(shì)加強(qiáng)合作與創(chuàng)新是首選
(一)銀保聯(lián)姻有利于實(shí)現(xiàn)共贏
(二)農(nóng)行入股嘉禾人壽,推進(jìn)銀保“聯(lián)姻”
(三)交行私人銀行聯(lián)手保險(xiǎn)推客戶專屬產(chǎn)品
(四)招行聯(lián)手泰康推出創(chuàng)新型連投險(xiǎn)
四、銀保合作關(guān)系未來(lái)或?qū)⒏纳?/p>
第五章 2011年商業(yè)銀行基金業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、2011年基金托管市場(chǎng):國(guó)有大行仍霸占?jí)艛嗟匚?br />
二、2011年銀行代銷基金業(yè)務(wù)市場(chǎng)開(kāi)展情況
(一)小銀行積極挖大銀行墻角
(二)外資銀行將加入基金銷售爭(zhēng)奪戰(zhàn)
(三)網(wǎng)上直銷普及,大型商業(yè)銀行加入“讓利”行列
(四)銀行渠道部門(mén)建議攜手基金讓利基民
三、群雄爭(zhēng)霸,促銷加創(chuàng)新才是王道
(一)光大銀行提出“雙核定投”新理念
(二)交通銀行推進(jìn)基金銷售創(chuàng)新與發(fā)展,提升基金服務(wù)水平
(三)中信銀行推出基金組合N計(jì)劃
(四)工行發(fā)行首款自主管理的類基金理財(cái)產(chǎn)品
(五)交通銀行主動(dòng)降低門(mén)檻,推百元基金定投
四、2012年商行將步入股權(quán)基金業(yè)務(wù)發(fā)展黃金期
(一)行業(yè)發(fā)展正當(dāng)其時(shí)
(二)發(fā)展股權(quán)基金業(yè)務(wù)有利于銀行轉(zhuǎn)型
(三)業(yè)務(wù)發(fā)展需分階段進(jìn)行
第六章 2011年銀銀合作業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、2011年商業(yè)銀行同業(yè)理財(cái)日趨成熟,兼具穩(wěn)健性和收益型
二、商業(yè)銀行銀銀理財(cái)業(yè)務(wù)的開(kāi)展現(xiàn)狀
(一)民生銀行:重“需求”輕“點(diǎn)差”,深挖同業(yè)效用
(二)渤海銀行與渣打銀行推出業(yè)務(wù)合作新模式
(三)招商銀行:跨境人民幣銀銀合作業(yè)務(wù)累計(jì)清算量達(dá)1486.33億
(四)銀銀平臺(tái)柜面互通業(yè)務(wù)成功啟動(dòng)
第七章 2011年銀行信托業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、銀監(jiān)會(huì)進(jìn)一步收緊銀信合作
(一)1月份,出臺(tái)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)的通知》
(二)7月份,叫停房地產(chǎn)信托
(三)10月份,“信托直銷”改變銀信合作格局
二、2011年銀信合作業(yè)務(wù)發(fā)展情況
(一)政策矯正效果顯現(xiàn),銀信合作規(guī)模擴(kuò)張放緩明顯
(二)托管標(biāo)準(zhǔn)存差異,關(guān)聯(lián)性發(fā)揮主要作用
三、銀信合作的未來(lái):向縱深兩個(gè)方向探索發(fā)展空間
(一)“通道”受堵就應(yīng)探索新途徑
(二)銀信合作應(yīng)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型
(三)給各大商行發(fā)展銀信理財(cái)?shù)膸c(diǎn)建議
第八章 2011年銀行私募合作開(kāi)展情況
一、多因素促使銀行競(jìng)相發(fā)展陽(yáng)光私募業(yè)務(wù)
(一)PE大環(huán)境繁榮催生銀行熱情
(二)陽(yáng)光私募理財(cái)?shù)膬?yōu)越性促使銀行跟進(jìn)私募合作
二、2011年銀行私募合作業(yè)務(wù)發(fā)展概況
(一)證監(jiān)會(huì)出臺(tái)新規(guī)為陽(yáng)光私募與私人銀行合作新模式創(chuàng)造條件
(二)銀行托管陽(yáng)光私募產(chǎn)品數(shù)份額工行第一
(三)四大行開(kāi)出私募“白名單”,定位主流私募
(四)外資銀行加入銀行系私募業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)
(五)銀行系私募正式形成三大合作模式
三、銀行進(jìn)一步拓展與私募的合作
(一)浦發(fā)簽約上海金融基金,托管國(guó)內(nèi)最大PE基金
(二)交行借道子公司曲線進(jìn)軍股權(quán)私募
(三)工行推出首款私募股權(quán)投資理財(cái)產(chǎn)品
(四)招商銀行牽手私募大佬推出混合保本型理財(cái)產(chǎn)品
(五)民生銀行試水“安全墊”陽(yáng)光私募
四、銀行需從四方面完善陽(yáng)光私募產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)制
(一)建立投資顧問(wèn)評(píng)估體系,優(yōu)選投資顧問(wèn)
(二)迎合理財(cái)客戶偏好,積極引入結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)
(三)重視風(fēng)控團(tuán)隊(duì)建設(shè),完善產(chǎn)品后督機(jī)制
(四)建立及時(shí)、完善的信息披露機(jī)制
第九章 2011年銀行貴金屬業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、國(guó)際金價(jià)大漲催熱商行貴金屬業(yè)務(wù)
(一)黃金白銀價(jià)格走勢(shì)大起大落
(二)多家銀行貴金屬發(fā)展迅速,代理收入最高漲1,871%
(三)黃金變現(xiàn)新途徑:多家銀行推出質(zhì)押貸款
(四)銀行自有品牌金火爆抗通脹
(五)團(tuán)購(gòu)風(fēng)吹向理財(cái)產(chǎn)品,金條理財(cái)品也團(tuán)購(gòu)
二、監(jiān)管層整頓黃金市場(chǎng)規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)
(一)嚴(yán)禁設(shè)立黃金交易所
(二)黃金做市商制度醞釀推行
三、商行貴金屬交易方式頻頻推陳出新
(一)工行賬戶貴金屬試點(diǎn)推出做空機(jī)制
(二)招商銀行國(guó)內(nèi)首家推出黃金牛熊證業(yè)務(wù)
(三)工商銀行開(kāi)通“積存金”網(wǎng)銀定投業(yè)務(wù)
四、各商行積極拓展貴金屬業(yè)務(wù)
(一)華夏銀行:業(yè)務(wù)升級(jí)與噱頭營(yíng)銷雙向發(fā)力
(二)光大銀行:推黃金無(wú)限制回購(gòu)
(三)大華銀行:首家獲得上海黃金交易所會(huì)員資格的外資行
(四)匯豐銀行:取得國(guó)內(nèi)黃金期貨交易“通行證”
(五)工商銀行:建成全球24小時(shí)外匯和貴金屬交易體系
(六)建設(shè)銀行:加入炒白銀鉑金行列,10元即可投資貴金屬
(七)招商銀行:三元即可參與紙黃金投資業(yè)務(wù)
第十章 2011年銀行出國(guó)金融業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、2011年出國(guó)業(yè)務(wù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)
(一)留學(xué)理財(cái)業(yè)務(wù)成商行競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)
(二)費(fèi)率打折,代辦簽證等特色服務(wù)成競(jìng)爭(zhēng)“撒手锏”
(三)留學(xué)貸款業(yè)務(wù)受青睞
二、商行主打“一站式”出國(guó)金融服務(wù)
(一)光大銀行:憑身份證可辦理結(jié)匯
(二)工商銀行:七套餐覆蓋出境全需求
(三)招商銀行:全程助力留學(xué)生活
(四)中信銀行:“出過(guò)全程通”受駐華使領(lǐng)館信賴
三、商業(yè)銀行出國(guó)金融業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)升級(jí)
(一)中國(guó)銀行創(chuàng)新推出投資移民業(yè)務(wù)
(二)中信銀行出國(guó)金融做到多個(gè)率先和唯一
(三)光大銀行提升出國(guó)金融客戶體驗(yàn)
第十一章 2011年銀行期貨合作業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、政策新規(guī)重新鋪路,銀行期貨悄然“牽手”
(一)兩個(gè)《辦法》催生銀期合作新契機(jī)
(二)銀期合作理財(cái)業(yè)務(wù)前景看好
二、剛剛起步的銀期理財(cái)業(yè)務(wù)仍需探索
(一)銀期理財(cái)產(chǎn)品的操作模式
(二)給商行開(kāi)展銀期理財(cái)業(yè)務(wù)的幾點(diǎn)建議
圖表目錄:(部分)
圖表:2005-2011年中國(guó)GDP總量及增長(zhǎng)趨勢(shì)圖
圖表:2010.09-2011.09中國(guó)月度CPI、PPI指數(shù)走勢(shì)圖
圖表:2005-2011年中國(guó)城鎮(zhèn)居民可支配收入增長(zhǎng)趨勢(shì)圖
圖表:2005-2011年中國(guó)農(nóng)村居民人均純收入增長(zhǎng)趨勢(shì)圖
圖表:1978-2010中國(guó)城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)走勢(shì)圖
圖表:2010.9-2011.9年中國(guó)工業(yè)增加值增速統(tǒng)計(jì)
圖表:2005-2011年中國(guó)全社會(huì)固定投資額走勢(shì)圖
圖表:2005-2011年中國(guó)財(cái)政收入支出走勢(shì)圖 單位:億元
圖表:近期人民幣匯率中間價(jià)(對(duì)美元)
圖表:2010.9-2011.9中國(guó)貨幣供應(yīng)量月度數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)
圖表:2005-2011年9月中國(guó)外匯儲(chǔ)備走勢(shì)圖
圖表:1990-2011年央行存款利率調(diào)整統(tǒng)計(jì)表
圖表:1990-2011年央行貸款利率調(diào)整統(tǒng)計(jì)表
圖表:中國(guó)歷年存款準(zhǔn)備金率調(diào)整情況統(tǒng)計(jì)表
圖表:2005-2011年中國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額增長(zhǎng)趨勢(shì)圖
圖表:2005-2011年中國(guó)貨物進(jìn)出口總額走勢(shì)圖
圖表:2005-2011年中國(guó)貨物進(jìn)口總額和出口總額走勢(shì)圖
圖表:1978-2009年中國(guó)人口出生率、死亡率及自然增長(zhǎng)率走勢(shì)圖
圖表:1978-2009年中國(guó)總?cè)丝跀?shù)量增長(zhǎng)趨勢(shì)圖
圖表:2009年人口數(shù)量及其構(gòu)成
圖表:2005-2010年中國(guó)普通高等教育、中等職業(yè)教育及普通高中招生人數(shù)走勢(shì)圖
圖表:2001-2010年中國(guó)廣播和電視節(jié)目綜合人口覆蓋率走勢(shì)圖
圖表:1990-2010年中國(guó)城鎮(zhèn)化率走勢(shì)圖
圖表:2005-2010年中國(guó)研究與試驗(yàn)發(fā)展(R&D)經(jīng)費(fèi)支出走勢(shì)圖
圖表:略……
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公司致力于為企業(yè)中高層管理人員、企事業(yè)發(fā)展研究部門(mén)人員、市場(chǎng)投資人士、投行及咨詢行業(yè)人士、投資專家等提供各行業(yè)豐富翔實(shí)的市場(chǎng)研究資料和商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào);為國(guó)內(nèi)外的行業(yè)企業(yè)、研究機(jī)構(gòu)、社會(huì)團(tuán)體和政府部門(mén)提供專業(yè)的行業(yè)市場(chǎng)研究報(bào)告、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū),企業(yè)上市IPO咨詢報(bào)告、商業(yè)分析、投資咨詢、市場(chǎng)戰(zhàn)略咨詢等服務(wù)。
中商情報(bào)網(wǎng)從創(chuàng)建之初就矢志成為中國(guó)最具專業(yè)的商業(yè)信息收集、研究、傳播的資訊情報(bào)機(jī)構(gòu),近年來(lái)公司已構(gòu)建起龐大的企業(yè)商業(yè)情報(bào)數(shù)據(jù)庫(kù),并與業(yè)內(nèi)有實(shí)力、有信譽(yù)的專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)公司、媒體監(jiān)測(cè)公司、商業(yè)資訊研究公司、市場(chǎng)調(diào)查研究公司、公關(guān)公司、4A廣告公司、管理咨詢公司等建立了良好的戰(zhàn)略合作關(guān)系,建立咨詢聯(lián)盟,集結(jié)業(yè)內(nèi)權(quán)威資深顧問(wèn),成立專家組,可以為企業(yè)用戶提供從產(chǎn)品研究、市場(chǎng)進(jìn)入、品牌傳播、企業(yè)管理咨詢等全流程服務(wù)。
目前公司與國(guó)家相關(guān)數(shù)據(jù)部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)等權(quán)威機(jī)構(gòu)建立了良好的合作關(guān)系,同時(shí)與多家國(guó)際著名咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)建立了戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。并與國(guó)內(nèi)外眾多基金公司、證券公司、PE、VC機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所結(jié)成戰(zhàn)略合作伙伴。公司還擁有近10多年來(lái)對(duì)各行業(yè)追蹤研究的海量信息數(shù)據(jù)積累。建立了多種海量數(shù)據(jù)庫(kù),分為:宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫(kù),行業(yè)月度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù),產(chǎn)品產(chǎn)量數(shù)據(jù)庫(kù),產(chǎn)業(yè)進(jìn)出口數(shù)據(jù)庫(kù),企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)等。并將這些數(shù)據(jù)及時(shí)更新與核實(shí)??梢员WC數(shù)據(jù)的全面、權(quán)威、公正、客觀。
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Bank Name:
The Industrial And Commercial Bank of China Shenzhen Branch
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