報(bào)告描述 \ REPORT DESCRIPTION

為了全面而準(zhǔn)確地反映農(nóng)村商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀以及未來(lái)趨勢(shì)，中商情報(bào)網(wǎng)推出本報(bào)告在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)中國(guó)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家海關(guān)總署、相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)、國(guó)內(nèi)外相關(guān)報(bào)刊雜志的基礎(chǔ)信息以及專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。對(duì)我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行行業(yè)現(xiàn)狀、農(nóng)村商業(yè)銀行場(chǎng)供需狀況、農(nóng)村商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)狀、農(nóng)村商業(yè)銀行重點(diǎn)企業(yè)狀況等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)的闡述和深入的分析，著重對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行場(chǎng)發(fā)展動(dòng)向作了詳盡深入的分析，并根據(jù)行業(yè)的發(fā)展軌跡對(duì)未來(lái)的發(fā)展前景與趨勢(shì)作了審慎的判斷，為農(nóng)村商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)投資者尋找新的投資機(jī)會(huì)。為企業(yè)了解農(nóng)村商業(yè)銀行行業(yè)、投資該領(lǐng)域提供決策參考依據(jù)

報(bào)告目錄 \ REPORTS DIRECTORY

 

第一篇 發(fā)展概況篇 13

第一章 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展概況 13

第一節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行相關(guān)概述 13

一、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)主要類型 13

（一）農(nóng)村商業(yè)銀行 13

（二）農(nóng)村合作銀行 13

（三）農(nóng)村信用社 13

（四）新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu) 14

二、三種農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的區(qū)別 14

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展背景分析 15

一、農(nóng)村商業(yè)銀行成立背景與條件 15

（一）中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行的成立條件分析 15

（二）農(nóng)村商業(yè)銀行成立的宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) 15

（三）農(nóng)村商業(yè)銀行成立的微觀動(dòng)力分析 16

（四）農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村合作銀行的區(qū)別 17

二、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展經(jīng)歷的階段分析 18

（一）首批農(nóng)信社體制改革試點(diǎn) 18

（二）深化體制改革試點(diǎn)情況 19

（三）省級(jí)農(nóng)村商業(yè)銀行成立 19

（四）副省級(jí)農(nóng)村商業(yè)銀行成立 20

三、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展動(dòng)態(tài) 20

（一）雅安首創(chuàng)農(nóng)商行運(yùn)作模式 20

（二）成武農(nóng)商行正式掛牌開(kāi)業(yè) 20

（三）圍場(chǎng)農(nóng)商行發(fā)展動(dòng)態(tài)分析 21

第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行市場(chǎng)定位和業(yè)務(wù) 22

一、農(nóng)村商業(yè)銀行的市場(chǎng)定位 22

二、農(nóng)村商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù) 22

（一）總體業(yè)務(wù)范疇 22

（二）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 23

（三）中間業(yè)務(wù) 24

（四）網(wǎng)上支付業(yè)務(wù) 24

第二章 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展環(huán)境分析 25

第一節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 25

一、全球宏觀經(jīng)濟(jì)分析 25

二、美國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)分析 26

三、歐洲宏觀經(jīng)濟(jì)分析 26

四、日本宏觀經(jīng)濟(jì)分析 27

五、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析 28

（一）國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展 28

（二）國(guó)內(nèi)財(cái)政政策分析 29

（三）國(guó)內(nèi)貨幣政策分析 30

（四）國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)形勢(shì) 30

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行政策環(huán)境分析 32

一、商業(yè)銀行監(jiān)管指標(biāo) 32

（一）銀行業(yè)監(jiān)管架構(gòu) 32

（二）銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容 33

二、銀行業(yè)主要法律法規(guī)和政策 34

三、巴塞爾協(xié)議III影響分析 36

（一）對(duì)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的影響分析 36

（二）對(duì)銀行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的影響分析 36

四、農(nóng)村商業(yè)銀行最新相關(guān)政策法規(guī) 37

（一）完善小微企業(yè)貸款服務(wù)、提高小微企業(yè)金融服務(wù)水平 37

（二）《關(guān)于做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知》 38

（三）央行下調(diào)縣域農(nóng)商行農(nóng)合行存準(zhǔn)率 39

（四）《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》 40

第三節(jié) 銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析 40

（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模 40

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模 41

（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 41

（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況 42

（五）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析 43

第三章 中國(guó)農(nóng)村金融服務(wù)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析 44

第一節(jié) 中國(guó)農(nóng)村金融服務(wù)基本情況 44

一、金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款規(guī)模分析 44

二、農(nóng)村金融產(chǎn)品服務(wù)方式現(xiàn)狀 44

三、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)發(fā)展情況分析 45

四、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況 46

第二節(jié) 中國(guó)農(nóng)村金融需求現(xiàn)狀分析 47

一、農(nóng)村金融需求主體及其特征 47

（一）貧困農(nóng)戶的金融需求分析 47

（二）維持型農(nóng)戶金融需求分析 47

（三）市場(chǎng)型農(nóng)戶金融需求分析 47

（四）鄉(xiāng)村企業(yè)的金融需求分析 48

（五）龍頭企業(yè)的金融需求分析 48

二、農(nóng)村金融需求演變歷程分析 48

（一）需求主體呈現(xiàn)出多層次化 48

（二）需求用途表現(xiàn)為多種類型 49

（三）產(chǎn)品服務(wù)需求的多功能化 49

（四）不同區(qū)域需求呈現(xiàn)差異性 49

第三節(jié) 中國(guó)農(nóng)村金融市場(chǎng)發(fā)展與創(chuàng)新 50

一、農(nóng)村金融服務(wù)方式創(chuàng)新試點(diǎn) 50

二、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)規(guī)模發(fā)展現(xiàn)狀分析 51

三、農(nóng)產(chǎn)品期貨品種體系的形成 51

四、扶貧貼息貸款改革成效分析 52

第四節(jié) 農(nóng)村金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與服務(wù) 53

一、農(nóng)村金融服務(wù)發(fā)展情況分析 53

二、農(nóng)村信用體系建設(shè)情況分析 53

三、農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境建設(shè)情況 54

四、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)體系發(fā)展現(xiàn)狀 54

第四章 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行的改革與上市 55

第一節(jié) 由農(nóng)信社向農(nóng)商行的改革研究 55

一、中國(guó)農(nóng)村信用社改革的基本狀況 55

二、農(nóng)信社轉(zhuǎn)型農(nóng)村商業(yè)銀行的意義 55

三、農(nóng)信社改制為農(nóng)商行存在的問(wèn)題 56

四、農(nóng)信社轉(zhuǎn)型農(nóng)村商業(yè)銀行的建議 57

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行自身的改革方向 58

一、進(jìn)一步明確農(nóng)商行的法律地位 58

二、調(diào)整產(chǎn)權(quán)制度和公司治理結(jié)構(gòu) 59

三、改革人民銀行的監(jiān)管政策和監(jiān)管體系 59

四、強(qiáng)化內(nèi)部和外部的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) 60

第三節(jié) 農(nóng)商行改革中引進(jìn)戰(zhàn)略投資者 60

一、戰(zhàn)略投資者的概念及涵義 60

二、農(nóng)商行的現(xiàn)狀及問(wèn)題分析 60

三、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的必要性 61

四、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的弊端 62

五、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的建議 62

第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的上市研究 63

一、渝農(nóng)商行登陸港交所開(kāi)啟農(nóng)商行上市大幕 63

二、各地農(nóng)商行動(dòng)作頻頻上市熱情高漲 63

三、農(nóng)村商業(yè)銀行上市存在的主要阻力 64

四、股權(quán)問(wèn)題成農(nóng)村商業(yè)銀行上市攔路虎 64

第二篇 經(jīng)營(yíng)管理篇 66

第五章 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)狀況分析 66

第一節(jié) 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展概況 66

一、中國(guó)農(nóng)商行發(fā)展基本現(xiàn)狀 66

（一）農(nóng)村金融發(fā)展存在問(wèn)題 66

（二）農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀 67

二、中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行加速擴(kuò)張 67

三、農(nóng)商行促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌快速發(fā)展 68

四、新農(nóng)村建設(shè)給農(nóng)商行帶來(lái)投資良機(jī) 69

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)行情況分析 70

一、農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 70

二、農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模分析 71

三、農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 71

四、農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)監(jiān)管指標(biāo) 72

（一）不良貸款余額 72

（二）不良貸款率 73

（三）資產(chǎn)利潤(rùn)率 73

（四）撥備覆蓋率 73

（五）資本充足率 74

第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)分析 74

一、農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)格局 74

二、農(nóng)村商業(yè)銀行外部競(jìng)爭(zhēng)格局 75

第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展問(wèn)題及對(duì)策 76

一、中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展存在問(wèn)題 76

（一）股權(quán)結(jié)構(gòu)與法人治理結(jié)構(gòu)有待完善 76

（二）銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力不足 77

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理能力亟待提高 77

（四）銀行員工學(xué)歷層次不高 77

二、加快中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展的建議 78

（一）構(gòu)建現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理架構(gòu) 78

（二）打造流程銀行，再造競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 78

（三）加強(qiáng)管理和營(yíng)銷(xiāo)，提高經(jīng)營(yíng)能力 78

（四）加強(qiáng)金融創(chuàng)新，推進(jìn)科技建設(shè) 78

（五）加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)管理，促進(jìn)集約經(jīng)營(yíng) 79

（六）加強(qiáng)人事管理，完善激勵(lì)機(jī)制 79

第六章 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理分析 80

第一節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制分析 80

一、經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)方針 80

二、發(fā)展戰(zhàn)略 80

三、市場(chǎng)定位 81

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理分析 82

一、農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀 82

（一）農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)具有區(qū)域性 82

（二）農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)存在較多風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī) 82

（三）農(nóng)村商業(yè)銀行高管人員管理弊病頗多 82

二、農(nóng)村商業(yè)銀行新型經(jīng)營(yíng)管理模式設(shè)計(jì) 83

（一）建立合理經(jīng)營(yíng)效益指標(biāo)考評(píng)體系 83

（二）設(shè)計(jì)農(nóng)村零售銀行業(yè)務(wù)推廣方案 83

（三）建立健全現(xiàn)代企業(yè)管理制度 83

（四）構(gòu)建統(tǒng)一的內(nèi)部監(jiān)管體系 83

第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行公司治理現(xiàn)狀分析 84

一、農(nóng)村商業(yè)銀行公司治理存在的不足 84

二、農(nóng)村商業(yè)銀行公司治理方面的建議 84

第七章 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)分析 86

第一節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展利弊 86

一、農(nóng)村商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的好處 86

（一）利于提高小型農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展速度 86

（二）有利于分散農(nóng)村商業(yè)銀行局部區(qū)域風(fēng)險(xiǎn) 86

（三）有利于解決農(nóng)村地區(qū)發(fā)展的資金需求 86

（四）有利于彌補(bǔ)當(dāng)?shù)亟鹑诜?wù)的不足 86

二、農(nóng)村商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的弊端 87

（一）缺乏所跨地區(qū)所需的資源，難以發(fā)揮比較優(yōu)勢(shì) 87

（二）分散原有的資金實(shí)力，降低解決風(fēng)險(xiǎn)的能力 87

（三）面臨不同地域的不同情況，管理能力遇到挑戰(zhàn) 87

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展分析 88

一、農(nóng)商行跨區(qū)域發(fā)展的背景 88

（一）農(nóng)村金融政策放寬 88

（二）有利于突破市場(chǎng)瓶頸 89

（三）服務(wù)定位不能改革 89

二、農(nóng)商行跨區(qū)域發(fā)展存在問(wèn)題 89

（一）資本金相對(duì)缺乏 89

（二）專業(yè)技術(shù)人才緊缺 90

（三）風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題 90

（四）農(nóng)村金融理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新不足 91

三、農(nóng)商行跨區(qū)域發(fā)展對(duì)策建議 91

（一）結(jié)合自身特點(diǎn)，制定完整的規(guī)劃 91

（二）尋找新型跨區(qū)域發(fā)展的模式，實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展定位 91

（三）增強(qiáng)跨區(qū)域發(fā)展的規(guī)范管理，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力 92

第三節(jié) 廣州農(nóng)村商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng) 92

一、廣州農(nóng)商行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)概況 92

（一）廣州農(nóng)商行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)的背景及現(xiàn)狀 92

（二）廣州農(nóng)商行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)的動(dòng)機(jī) 93

二、廣州農(nóng)商行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)水平 94

三、農(nóng)商行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)研究結(jié)論及對(duì)策 95

（一）農(nóng)商行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)研究結(jié)論 95

（二）農(nóng)商行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)發(fā)展對(duì)策 95

第三篇 業(yè)務(wù)創(chuàng)新篇 97

第八章 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略及創(chuàng)新路徑 97

第一節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型分析 97

一、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型面臨的挑戰(zhàn) 97

（一）外部驅(qū)動(dòng)因素 97

（二）內(nèi)部存在問(wèn)題 98

二、農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型升級(jí)模式 98

三、農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型升級(jí)策略 99

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行金融創(chuàng)新模式及途徑 102

一、農(nóng)村商業(yè)銀行金融創(chuàng)新必要性 102

二、農(nóng)村商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的模式 103

三、農(nóng)村商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的路徑 104

（一）產(chǎn)權(quán)制度創(chuàng)新 104

（二）經(jīng)營(yíng)理念創(chuàng)新 104

（三）用工制度創(chuàng)新 105

（四）激勵(lì)機(jī)制創(chuàng)新 105

第九章 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新分析 106

第一節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式創(chuàng)新 106

一、農(nóng)商行社區(qū)銀行發(fā)展創(chuàng)新 106

（一）農(nóng)商行發(fā)展社區(qū)銀行必要性 106

（二）農(nóng)商行發(fā)展社區(qū)銀行路徑 108

（三）農(nóng)商行發(fā)展社區(qū)銀行案例 111

二、農(nóng)商行互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展創(chuàng)新 111

（一）互聯(lián)網(wǎng)金融下的直銷(xiāo)銀行 111

（二）數(shù)據(jù)信貸構(gòu)建地頭優(yōu)勢(shì) 112

（三）平臺(tái)建設(shè)推動(dòng)合作共贏 113

三、農(nóng)商行智慧銀行發(fā)展創(chuàng)新 114

（一）廣州農(nóng)商行打造智慧銀行 114

（二）江門(mén)融和農(nóng)商行鑄就智慧銀行 115

（三）山東農(nóng)商行發(fā)展智慧金融 116

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及創(chuàng)新 116

一、建立科學(xué)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新機(jī)制 116

二、農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 117

三、農(nóng)村商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新 117

（一）負(fù)債業(yè)務(wù)的創(chuàng)新 117

（二）資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新 117

（三）中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新 118

（四）資產(chǎn)證券化的創(chuàng)新 118

第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)重心及創(chuàng)新方向 119

一、農(nóng)商行業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析 119

二、小微企業(yè)金融服務(wù) 122

三、農(nóng)商行鄉(xiāng)村便利店 123

第十章 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行金融服務(wù)創(chuàng)新及案例 124

第一節(jié) 農(nóng)商行應(yīng)深耕“三農(nóng)”市場(chǎng) 124

一、農(nóng)商行發(fā)展政策支持 124

（一）中央重點(diǎn)發(fā)展三農(nóng) 124

（二）金融服務(wù)三農(nóng)政策 124

二、農(nóng)商行的服務(wù)定位分析 125

（一）立足縣域 125

（二）立足社區(qū) 125

（三）服務(wù)“三農(nóng)” 125

（四）服務(wù)小微企業(yè) 126

三、農(nóng)商行發(fā)展的政策措施 126

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行金融服務(wù)創(chuàng)新策略 126

一、抓好“四個(gè)創(chuàng)新”，增強(qiáng)發(fā)展能力 127

（一）組織創(chuàng)新 127

（二）管理創(chuàng)新 127

（三）業(yè)務(wù)創(chuàng)新 127

（四）服務(wù)創(chuàng)新 128

二、正視“三點(diǎn)不足”，切實(shí)加以改進(jìn) 128

（一）創(chuàng)新速度緩慢 128

（二）創(chuàng)新能力有限 128

（三）創(chuàng)新人才短缺 128

三、加強(qiáng)“三個(gè)結(jié)合”，深化創(chuàng)新工作 129

（一）將金融創(chuàng)新工作與商務(wù)轉(zhuǎn)型試點(diǎn)相結(jié)合 129

（二）將金融創(chuàng)新工作與流程銀行建設(shè)相結(jié)合 129

（三）將金融創(chuàng)新工作與教育實(shí)踐活動(dòng)相結(jié)合 129

第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新案例分析 130

一、紫金農(nóng)商行金融創(chuàng)新案例 130

（一）“綠化貸”產(chǎn)品創(chuàng)新 130

（二）標(biāo)桿銀行服務(wù)創(chuàng)新 130

（三）小貸中心機(jī)制創(chuàng)新 131

二、東莞農(nóng)商行金融創(chuàng)新案例 131

（一）實(shí)施“產(chǎn)業(yè)金融”創(chuàng)新助推產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí) 131

（二）實(shí)施“民生金融”創(chuàng)新助推和諧社會(huì)建設(shè) 132

（三）實(shí)施“科技金融”創(chuàng)新推進(jìn)智慧銀行建設(shè) 132

（四）實(shí)施“文化金融”創(chuàng)新彰顯地方金融魅力 132

三、句容農(nóng)商行金融創(chuàng)新案例 133

（一）做支持農(nóng)民創(chuàng)業(yè)致富的主力軍 133

（二）做支持企業(yè)發(fā)展壯大的加油站 133

（三）做提供高效優(yōu)質(zhì)服務(wù)的領(lǐng)頭羊 134

四、花溪農(nóng)商行金融創(chuàng)新案例 134

（一）“小”產(chǎn)品滿足“大”需求 134

（二）“小”隊(duì)伍延伸“大”服務(wù) 135

（三）“小”客戶成就“大”市場(chǎng) 135

第四篇 機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)篇 136

第十一章 中國(guó)領(lǐng)先農(nóng)村商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力分析 136

第一節(jié) 北京農(nóng)村商業(yè)銀行 136

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 136

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 136

三、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 138

四、銀行信貸情況分析 138

五、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 139

六、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 139

第二節(jié) 上海農(nóng)村商業(yè)銀行 140

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 140

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 140

三、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 141

四、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 141

五、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 141

六、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 142

第三節(jié) 廣州農(nóng)村商業(yè)銀行 143

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 143

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 143

三、銀行盈利能力分析 144

四、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 144

五、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 144

六、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 145

第四節(jié) 天津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 145

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 145

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 146

三、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 146

四、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 147

五、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 147

六、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 147

第五節(jié) 重慶農(nóng)村商業(yè)銀行 147

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 147

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 148

三、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 149

四、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 149

五、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 150

六、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 150

第六節(jié) 深圳農(nóng)村商業(yè)銀行 151

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 151

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 151

三、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 151

四、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 152

五、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 152

第七節(jié) 吳江農(nóng)村商業(yè)銀行 153

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 153

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 153

三、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 154

四、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分分析 156

五、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 157

六、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 159

第八節(jié) 東莞農(nóng)村商業(yè)銀行 160

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 160

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 160

三、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 160

四、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 160

第九節(jié) 武漢農(nóng)村商業(yè)銀行 161

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 161

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 161

三、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 161

四、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 162

五、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 162

第十節(jié) 長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行 162

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 162

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 163

三、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 163

四、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 163

第十一節(jié) 無(wú)錫農(nóng)村商業(yè)銀行 164

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 164

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 164

三、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 164

四、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 165

五、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 165

六、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 169

第十二節(jié) 江南農(nóng)村商業(yè)銀行 169

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 169

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 169

三、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 169

四、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 170

五、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 170

第十三節(jié) 威海農(nóng)村商業(yè)銀行 170

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 170

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 170

三、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 171

四、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 171

第十四節(jié) 成都農(nóng)村商業(yè)銀行 171

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 171

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 171

三、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 173

四、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 174

五、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 174

六、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 174

第十五節(jié) 江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行 175

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 175

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 175

三、銀行吸收存款分析 177

四、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 177

五、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 177

六、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 180

第十六節(jié) 張家港農(nóng)村商業(yè)銀行 182

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 182

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 182

三、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 183

四、銀行營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)分析 184

五、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 184

六、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 185

第十七節(jié) 杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行 187

一、銀行發(fā)展簡(jiǎn)況分析 187

二、銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 188

三、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 188

四、銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力分析 189

五、銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 189

第五篇 投資前景篇 190

第十二章 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控分析 190

第一節(jié) 農(nóng)商行面臨的信貸風(fēng)險(xiǎn)及防范 190

一、農(nóng)村商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)成因 190

二、農(nóng)村商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)隱患 191

三、農(nóng)村商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)防范策略 192

第二節(jié) 農(nóng)商行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理分析 195

一、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理簡(jiǎn)述 195

二、中國(guó)農(nóng)商行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題 196

三、加強(qiáng)農(nóng)商行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策 197

第三節(jié) 農(nóng)商行實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)研究 198

一、農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)管理存在的薄弱環(huán)節(jié) 198

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要特點(diǎn) 200

三、農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建措施 200

第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的綜合風(fēng)險(xiǎn)管控方案 203

一、創(chuàng)建有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 203

二、完善經(jīng)營(yíng)管理模式及提高決策水平 204

三、提高核心競(jìng)爭(zhēng)能力 204

四、培育和塑造優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)管理文化 205

第十三章 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展前景分析 206

第一節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展SWOT分析 206

一、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展外部威脅 206

二、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展外部機(jī)會(huì) 207

三、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展內(nèi)部劣勢(shì) 207

四、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì) 208

五、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展結(jié)論與戰(zhàn)略 209

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展前景分析 210

一、農(nóng)村金融服務(wù)市場(chǎng)前景分析 210

二、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展前景廣闊 211

三、農(nóng)村商業(yè)銀行金融服務(wù)前景 212

（一）中小企業(yè)貸款市場(chǎng)前景 212

（二）農(nóng)村資金需求前景分析 212

（三）小額貸款市場(chǎng)需求前景 213

四、新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)發(fā)展前景 213

 

 

 

 

圖表目錄

圖表 1  農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村合作銀行對(duì)比 18

圖表 2  2005-2014年全球GDP增長(zhǎng)率變化趨勢(shì)圖 25

圖表 3  2009-2014年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及增長(zhǎng)變化趨勢(shì)圖 28

圖表 4  2013-2014年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值構(gòu)成及增長(zhǎng)速度統(tǒng)計(jì) 29

圖表 5  中國(guó)銀行業(yè)的基本法律法規(guī) 34

圖表 6  中國(guó)銀行業(yè)的行業(yè)規(guī)章 34

圖表 7  2008-2014年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模 41

圖表 8  2008-2014年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債總量 41

圖表 9  2011-2014年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 42

圖表 10  2011-2014年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款情況表 42

圖表 11  2009-2013年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稅后利潤(rùn)情況表 43

圖表 12  2013-2014年主要金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款情況統(tǒng)計(jì) 44

圖表 13  2013年主要涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量、法人機(jī)構(gòu)數(shù)統(tǒng)計(jì) 46

圖表 14  2014年農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況月度統(tǒng)計(jì) 46

圖表 15  2007-2013年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)情況 71

圖表 16  2007-2013年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)債情況 71

圖表 17  2012-2013年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)模情況 72

圖表 18  2007-2013年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行稅后利潤(rùn)統(tǒng)計(jì) 72

圖表 19  2013-2014年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款余額指標(biāo)統(tǒng)計(jì) 72

圖表 20  2013-2014年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款率指標(biāo)統(tǒng)計(jì) 73

圖表 21  2013-2014年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)利潤(rùn)率指標(biāo)統(tǒng)計(jì) 73

圖表 22  2013-2014年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行撥備覆蓋率指標(biāo)統(tǒng)計(jì) 74

圖表 23  2013-2014年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行資本充足率指標(biāo)統(tǒng)計(jì) 74

圖表 24  中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行排名 75

圖表 25  2014年前二季度各商業(yè)銀行主要指標(biāo)對(duì)比 76

圖表 26  中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)新分類 104

圖表 27  北京、上海和廣州農(nóng)商行小微企業(yè)金融業(yè)務(wù) 123

圖表 28  2012-2013年北京農(nóng)村商業(yè)銀行收入及利潤(rùn)情況 137

圖表 29  2012-2013年北京農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)及負(fù)債情況 138

圖表 30  2011-2013年北京農(nóng)村商業(yè)銀行貸款余額變化情況 139

圖表 31  2013年上海農(nóng)村商業(yè)銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)收入（利息收入）種類情況 140

圖表 32  2012-2013年上海農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況 141

圖表 33  2012-2013年廣州農(nóng)村商業(yè)銀行所屬集團(tuán)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)情況 143

圖表 34  2012-2013年廣州農(nóng)村商業(yè)銀行所屬集團(tuán)盈利能力情況 144

圖表 35  2012-2014年天津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)情況 146

圖表 36  2012-2014年天津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司規(guī)模情況 146

圖表 37  2013-2014年重慶農(nóng)村商業(yè)銀行收入情況 148

圖表 38  2014年上半年重慶農(nóng)村商業(yè)銀行客戶貸款及墊款利息收入情況 148

圖表 39  2011-2014年重慶農(nóng)村商業(yè)銀行收入與利潤(rùn)統(tǒng)計(jì) 149

圖表 40  2011-2014年重慶農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況 149

圖表 41  2013年吳江農(nóng)村商業(yè)銀行按業(yè)務(wù)種類劃分經(jīng)營(yíng)情況 154

圖表 42  2013年吳江農(nóng)村商業(yè)銀行主要存款類別及余額情況 154

圖表 43  2012-2013年吳江農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)及負(fù)債情況 155

圖表 44  2012-2013年吳江農(nóng)村商業(yè)銀行收入及利潤(rùn)情況 156

圖表 45  2012-2013年武漢農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況 161

圖表 46  2012-2013年武漢農(nóng)村商業(yè)銀行盈利能力情況 162

圖表 47  2013年長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo) 163

圖表 48  2012-2013年無(wú)錫農(nóng)村商業(yè)銀行所屬集團(tuán)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況 164

圖表 49  2012-2013年無(wú)錫農(nóng)村商業(yè)銀行盈利能力情況 165

圖表 50  2013年江南農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)統(tǒng)計(jì) 169

圖表 50  2013年威海農(nóng)商銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)統(tǒng)計(jì) 170

圖表 51  2012-2013年成都農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況 173

圖表 52  2012-2013年成都農(nóng)村商業(yè)銀行盈利能力情況 173

圖表 53  2013年江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo) 175

圖表 54  2013年江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)資料表 176

圖表 55  2013年江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)收入情況表 176

圖表 56  2013年江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況表 176

圖表 57  2013年江蘇江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行盈利能力 176

圖表 58  2012-2013年江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行吸收存款表 177

圖表 59  2011-2013年張家港農(nóng)村商業(yè)銀行主要指標(biāo) 182

圖表 60  2013年張家港農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 183

圖表 61  2011-2013年張家港農(nóng)村商業(yè)銀行吸收存款表 183

圖表 62  2012-2013年杭州聯(lián)合銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況 188

圖表 63  2012-2013年杭州聯(lián)合銀行盈利能力情況 188

 

 

公司介紹 \ ABOUT