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內(nèi)容概括

為了全面而準(zhǔn)確地反映社區(qū)銀行產(chǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀以及未來(lái)趨勢(shì)，中商情報(bào)網(wǎng)推出本報(bào)告在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)中國(guó)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家海關(guān)總署、相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)、國(guó)內(nèi)外相關(guān)報(bào)刊雜志的基礎(chǔ)信息以及專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。對(duì)我國(guó)社區(qū)銀行業(yè)現(xiàn)狀、社區(qū)銀行市場(chǎng)供需狀況、社區(qū)銀行產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)狀、社區(qū)銀行重點(diǎn)企業(yè)狀況等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)的闡述和深入的分析，著重對(duì)社區(qū)銀行市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)向作了詳盡深入的分析，并根據(jù)行業(yè)的發(fā)展軌跡對(duì)未來(lái)的發(fā)展前景與趨勢(shì)作了審慎的判斷，為社區(qū)銀行產(chǎn)業(yè)投資者尋找新的投資機(jī)會(huì)。為企業(yè)了解社區(qū)銀行業(yè)、投資該領(lǐng)域提供決策參考依據(jù)。

報(bào)告目錄

第一章中國(guó)

第一節(jié) 社區(qū)

金融概述
一、社區(qū)金融主要內(nèi)涵
二、社區(qū)金融主要特征
三、社區(qū)金融主要模式
四、社區(qū)金融服務(wù)特性

第二節(jié) 社區(qū)銀行概述

一、社區(qū)銀行界定
二、社區(qū)銀行發(fā)展優(yōu)勢(shì)
三、發(fā)展社區(qū)銀行的意義

第二章中國(guó)發(fā)展社區(qū)金融必要性分析

第一節(jié) 利率市場(chǎng)化下銀行轉(zhuǎn)型必要性分析

一、利率市場(chǎng)化概述
二、利率市場(chǎng)化改革進(jìn)程
三、利率市場(chǎng)化對(duì)銀行業(yè)的挑戰(zhàn)分析
（一）銀行業(yè)凈息差變化
（二）增加銀行融資成本
（三）風(fēng)險(xiǎn)管理要求更高
（四）理財(cái)業(yè)務(wù)受到擠壓
（五）定價(jià)機(jī)制面臨考驗(yàn)
四、利率市場(chǎng)化下銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)對(duì)策
（一）客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整
（二）發(fā)展中間業(yè)務(wù)
（三）加強(qiáng)金融創(chuàng)新
（四）差異經(jīng)營(yíng)策略
（五）改進(jìn)服務(wù)水平
第二節(jié)、社區(qū)銀行發(fā)展的必然性分析
一、社區(qū)銀行與傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)比分析
二、社區(qū)銀行有利于降低人工成本
三、社區(qū)銀行有利于搶占用戶
四、社區(qū)銀行有成功海外經(jīng)驗(yàn)
五、社區(qū)銀行建設(shè)及規(guī)劃

第三節(jié)

商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型必要性分析
一、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的背景
二、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的緊迫性
三、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的必要性
（一）順應(yīng)客戶需求變化的需要
（二）適應(yīng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手變化的需要
四、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型2.0
五、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型2.0核心內(nèi)容
（一）重塑網(wǎng)點(diǎn)策略和定義網(wǎng)點(diǎn)功能
（二）更全面定義網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型內(nèi)容
（三）改變網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷模式
（四）引入業(yè)務(wù)與技術(shù)創(chuàng)新
（五）關(guān)注員工的轉(zhuǎn)型
六、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型2.0的實(shí)施框架

第四節(jié) 社區(qū)銀行是商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的重要方向

一、轉(zhuǎn)型背景分析
二、發(fā)展社區(qū)銀行的必然性
三、社區(qū)銀行解決方案

第五節(jié) 社區(qū)金融發(fā)展的重要意義

一、金融服務(wù)行業(yè)面臨挑戰(zhàn)分析
（一）新興渠道改變行業(yè)規(guī)則
（二）客戶對(duì)服務(wù)越來(lái)越挑剔
二、社區(qū)金融發(fā)展的重要意義
（一）有利于細(xì)分市場(chǎng)發(fā)展
（二）有利于零售業(yè)務(wù)發(fā)展
（三）有利于優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)分布
（四）有利于信用制度建設(shè)

第三章中國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展環(huán)境分析

第一節(jié) 社區(qū)金融發(fā)展政策環(huán)境

一、金融業(yè)發(fā)展和改革“十二五”規(guī)劃
二、關(guān)于實(shí)施金融服務(wù)進(jìn)村入社區(qū)工程的指導(dǎo)意見
三、《關(guān)于鼓勵(lì)上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)社區(qū)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》
（一）社區(qū)金融服務(wù)目標(biāo)定位
（二）社區(qū)銀行設(shè)立鼓勵(lì)政策
（三）社區(qū)金融消費(fèi)者權(quán)益維護(hù)
四、《關(guān)于促進(jìn)深圳市社區(qū)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》
（一）社區(qū)金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)定義
（二）社區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)鼓勵(lì)政策
（三）社區(qū)金融服務(wù)鼓勵(lì)政策
（四）社區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃管理
五、《重慶銀行業(yè)加強(qiáng)社區(qū)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》
（一）社區(qū)金融服務(wù)定義
（二）社區(qū)金融服務(wù)宗旨
（三）鼓勵(lì)創(chuàng)新金融產(chǎn)品
（四）鼓勵(lì)創(chuàng)新服務(wù)模式
（五）鼓勵(lì)經(jīng)營(yíng)管理創(chuàng)新

第二節(jié) 社區(qū)銀行發(fā)展行業(yè)環(huán)境

一、銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析
（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模
（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況
（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況
二、商業(yè)銀行主要指標(biāo)分析
（一）資產(chǎn)增長(zhǎng)情況
（二）負(fù)債增長(zhǎng)情況
（三）收入情況分析
三、商業(yè)銀行監(jiān)管指標(biāo)情況
（一）信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
1、不良貸款余額
2、不良貸款率
3、貸款損失準(zhǔn)備
4、撥備覆蓋率
（二）流動(dòng)性指標(biāo)
（三）資本充足指標(biāo)
四、金融市場(chǎng)環(huán)境分析
（一）貨幣供應(yīng)量增速趨緩
（二）債券市場(chǎng)發(fā)行情況分析
（三）貨幣市場(chǎng)發(fā)展情況分析
（四）股票市場(chǎng)發(fā)展情況分析
（五）保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展情況分析
（六）基金市場(chǎng)發(fā)展情況分析
第二篇國(guó)際經(jīng)驗(yàn)篇

第四章國(guó)際社區(qū)銀行模式分析

第一節(jié) 美國(guó)社區(qū)銀行模式分析

一、金融控股模式
二、保富銀行模式
三、聯(lián)邦儲(chǔ)蓄模式
四、MBNA銀行模式

第二節(jié) 日本社區(qū)銀行模式分析

一、網(wǎng)點(diǎn)選址
二、業(yè)務(wù)提供
三、風(fēng)險(xiǎn)管理

第三節(jié) 澳洲社區(qū)銀行模式分析

一、社區(qū)銀行模式概述
二、特許經(jīng)營(yíng)模式分析

第四節(jié) 歐洲社區(qū)銀行模式分析

一、社區(qū)銀行服務(wù)運(yùn)動(dòng)
二、服務(wù)提供渠道分類

第五章美國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展研究

第一節(jié) 美國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展概述

一、美國(guó)社區(qū)銀行概述
二、美國(guó)社區(qū)銀行劃分方法
三、美國(guó)社區(qū)銀行地位分析

第二節(jié) 美國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展歷程

一、利率市場(chǎng)化前發(fā)展情況
二、利率市場(chǎng)化中破產(chǎn)并購(gòu)

第三節(jié) 美國(guó)社區(qū)銀行規(guī)模與結(jié)構(gòu)

一、數(shù)量規(guī)模分析
二、資產(chǎn)規(guī)模分析
三、存款份額分析
四、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析

第四節(jié) 美國(guó)社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)

一、政策環(huán)境
二、市場(chǎng)定位
三、服務(wù)特色
四、客戶關(guān)系
五、服務(wù)費(fèi)用

第五節(jié) 美國(guó)社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)

一、零售存款吸引力
（一）小額存款比重
（二）人均資產(chǎn)規(guī)模
二、資產(chǎn)質(zhì)量控制能力
（一）凈息差
（二）壞賬率
三、零售業(yè)務(wù)渠道優(yōu)勢(shì)

第六節(jié) 美國(guó)社區(qū)銀行監(jiān)管情況

一、美國(guó)社區(qū)銀行資本限制下發(fā)展?fàn)顩r
（一）網(wǎng)點(diǎn)擴(kuò)張緩慢
（二）業(yè)務(wù)模式單一
（三）外部融資困難
二、美國(guó)社區(qū)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)

第七節(jié) 富國(guó)社區(qū)銀行案例研究

一、社區(qū)銀行業(yè)務(wù)歷程
二、社區(qū)銀行業(yè)務(wù)范圍
三、社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)布局
四、社區(qū)銀行成功經(jīng)驗(yàn)
（一）網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)規(guī)模
（二）銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)
五、社區(qū)銀行業(yè)務(wù)模型
（一）密度模型
1、銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶
2、銀行家庭客戶
（二）交叉銷售模型
1、網(wǎng)點(diǎn)完成交易量
2、客戶購(gòu)買產(chǎn)品量
（1）家庭客戶購(gòu)買產(chǎn)品類型
（2）新增客戶首次購(gòu)買產(chǎn)品類型
（三）效率模型
（四）投資模型
第三篇發(fā)展現(xiàn)狀篇

第六章中國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析

第一節(jié) 社區(qū)銀行建設(shè)規(guī)模分析

一、社區(qū)銀行建設(shè)規(guī)劃目標(biāo)
二、社區(qū)銀行審批設(shè)立規(guī)定
三、社區(qū)銀行建設(shè)規(guī)模分析

第二節(jié) 社區(qū)銀行運(yùn)營(yíng)模式分析

一、銀行入駐大型社區(qū)
二、實(shí)行錯(cuò)時(shí)延時(shí)服務(wù)
三、簽發(fā)多功能銀行卡
四、推行金融便民活動(dòng)

第三節(jié) 社區(qū)金融服務(wù)存在的問(wèn)題

一、社區(qū)基礎(chǔ)金融服務(wù)不均等
二、社區(qū)金融服務(wù)缺失效率低
三、金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布不便民

第四節(jié) 社區(qū)金融發(fā)展措施分析

一、加強(qiáng)信息收集
二、改進(jìn)營(yíng)銷方式
三、豐富服務(wù)渠道
四、創(chuàng)新金融產(chǎn)品
五、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

第五節(jié) 社區(qū)銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析

一、社區(qū)銀行的“藍(lán)海戰(zhàn)略”
二、重點(diǎn)服務(wù)小微企業(yè)

第七章中國(guó)個(gè)人金融發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)查

第一節(jié) 調(diào)查基本情況

一、調(diào)研方式
二、目標(biāo)人群
三、樣本分布

第二節(jié) 金融消費(fèi)人群劃分

第三節(jié)

零售銀行產(chǎn)品擁有情況調(diào)查
一、不同金融消費(fèi)人群零售銀行產(chǎn)品擁有情況調(diào)查
二、不同級(jí)別客戶零售銀行產(chǎn)品擁有情況調(diào)查
（一）擁有的零售銀行產(chǎn)品總價(jià)值調(diào)查
（二）擁有的投資產(chǎn)品金額調(diào)查
（三）銀行客戶忠誠(chéng)度調(diào)查

第四節(jié)

信用卡使用情況調(diào)查
一、每天至少刷一次卡比例
二、使用分期購(gòu)物的比例
三、平均每月刷卡消費(fèi)金額

第五節(jié)

汽車商業(yè)保險(xiǎn)消費(fèi)調(diào)查
一、擁有汽車保險(xiǎn)數(shù)量
二、過(guò)去一年保費(fèi)均值

第六節(jié) 個(gè)人金融消費(fèi)調(diào)研結(jié)論

第四篇創(chuàng)新發(fā)展篇

第八章中國(guó)社區(qū)金融經(jīng)營(yíng)模式創(chuàng)新分析

第一節(jié) 社區(qū)銀行運(yùn)營(yíng)模式創(chuàng)新思考

一、社區(qū)銀行創(chuàng)新模式
（一）經(jīng)營(yíng)機(jī)制創(chuàng)新
（二）金融產(chǎn)品創(chuàng)新
（三）技能服務(wù)創(chuàng)新
二、會(huì)員制銀行營(yíng)運(yùn)模式
三、品牌銀行運(yùn)行模式

第二節(jié) 社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)服務(wù)模式

一、就近社區(qū)居民提供金融服務(wù)
二、提供全面綜合性的金融服務(wù)
三、提供差別的個(gè)性化金融服務(wù)
四、提供高效便捷的金融服務(wù)
五、提供低收費(fèi)的金融服務(wù)

第三節(jié) 社區(qū)銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開發(fā)模式

一、存款、貸款、結(jié)算服務(wù)
二、個(gè)人財(cái)富賬戶服務(wù)
三、個(gè)人投資業(yè)務(wù)
四、信托委托服務(wù)
五、咨詢顧問(wèn)服務(wù)
六、代理收費(fèi)服務(wù)
七、票據(jù)承兌與貼現(xiàn)服務(wù)

第四節(jié) 社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置模式

一、必須是效益型網(wǎng)點(diǎn)
二、必須是科技型網(wǎng)點(diǎn)
三、必須是開放型網(wǎng)點(diǎn)
四、必須是貼近社區(qū)的網(wǎng)點(diǎn)

第九章中國(guó)社區(qū)金融服務(wù)創(chuàng)新分析

第一節(jié) 社區(qū)銀行服務(wù)對(duì)象

一、社區(qū)內(nèi)廣大農(nóng)民
二、社區(qū)內(nèi)城鎮(zhèn)居民
三、社區(qū)內(nèi)個(gè)體工商戶
四、社區(qū)內(nèi)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)實(shí)體
五、社區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)商業(yè)化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
六、社區(qū)內(nèi)中小微企業(yè)
七、社區(qū)內(nèi)國(guó)家大型重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目

第二節(jié) 社區(qū)金融服務(wù)創(chuàng)新嘗試

一、銀行服務(wù)進(jìn)社區(qū)
二、延長(zhǎng)服務(wù)時(shí)間
三、探索智能化服務(wù)
四、小區(qū)金融服務(wù)模式

第三節(jié) 社區(qū)銀行生活服務(wù)創(chuàng)新

一、家政服務(wù)
（一）代繳代付
（二）代掛號(hào)
（三）代收郵包
（四）代付物業(yè)費(fèi)
二、生活便利服務(wù)
（一）商戶優(yōu)惠
（二）機(jī)票預(yù)訂

第四節(jié) 社區(qū)銀行金融服務(wù)創(chuàng)新

一、授信類
（一）消費(fèi)貸
（二）商貸通
（三）社區(qū)貸
二、結(jié)算類
（一）現(xiàn)金存取
（二）手機(jī)銀行
（三）網(wǎng)上銀行
（四）跨行資金歸集
（五）樂(lè)收銀
三、銀行卡類
（一）借記卡
（二）信用卡
（三）智家卡
（四）貴賓卡

第五節(jié) 社區(qū)銀行其他服務(wù)創(chuàng)新

一、錯(cuò)時(shí)營(yíng)業(yè)
二、專屬顧問(wèn)
三、金融講座
四、汽車綜合服務(wù)

第六節(jié) 對(duì)社區(qū)金融服務(wù)的思考

一、不只是為社區(qū)居民服務(wù)
二、不只是中小銀行的專利
三、不只是商業(yè)銀行這一主體
第五篇實(shí)際操作篇

第十章中國(guó)發(fā)展社區(qū)銀行可行性分析

第一節(jié) 社區(qū)銀行建設(shè)可行性分析

一、社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)可行性分析
（一）銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置需層層審批
（二）銀行網(wǎng)點(diǎn)變小成為大勢(shì)所趨
（三）社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置方便快捷
（四）社區(qū)金融相關(guān)鼓勵(lì)發(fā)展政策
二、社區(qū)銀行建設(shè)方案選擇
（一）利用柜面與VTM服務(wù)優(yōu)勢(shì)
（二）推廣特色社區(qū)便民服務(wù)活動(dòng)
（三）社區(qū)銀行業(yè)務(wù)整體外包模式

第二節(jié) 社區(qū)居民金融服務(wù)需求分析

一、社區(qū)居民金融服務(wù)需求背景
（一）居民可支配收入增長(zhǎng)
（二）居民消費(fèi)支出不斷增長(zhǎng)
二、社區(qū)居民金融資產(chǎn)配置需求
（一）理財(cái)產(chǎn)品需求
（二）保險(xiǎn)產(chǎn)品需求
（三）信托產(chǎn)品需求
（四）基金產(chǎn)品需求
三、社區(qū)金融推動(dòng)幸福社區(qū)建設(shè)分析
（一）發(fā)展社區(qū)金融是建設(shè)幸福社區(qū)的重要保障
（二）發(fā)展社區(qū)金融是建設(shè)幸福社區(qū)的重要內(nèi)容
（三）社區(qū)居民的金融服務(wù)需求日益增長(zhǎng)
（四）社區(qū)金融符合金融服務(wù)現(xiàn)代化趨勢(shì)

第三節(jié) 小微企業(yè)融資需求分析

一、小微企業(yè)借款情況調(diào)查分析
（一）小微企業(yè)現(xiàn)有借款狀況
（二）小微企業(yè)現(xiàn)有借款規(guī)模
（三）小微企業(yè)借款來(lái)源分析
二、小微企業(yè)融資成本分析
（一）小微企業(yè)借款綜合成本年息分布
（二）降息對(duì)小微企業(yè)對(duì)融資成本影響
（三）小微企業(yè)不同借款方式融資成本
三、小微企業(yè)融資渠道分析
（一）小微企業(yè)融資渠道選擇
（二）小微企業(yè)向銀行融資時(shí)常見問(wèn)題
四、小微企業(yè)融資需求滿足狀況評(píng)價(jià)
（一）不同經(jīng)營(yíng)期限小微企業(yè)
（二）不同資產(chǎn)規(guī)模小微企業(yè)
五、小微企業(yè)借款需求分布情況
（一）小微企業(yè)現(xiàn)有借款期限分布
（二）小微企業(yè)現(xiàn)有借款規(guī)模分布

第四節(jié) 社區(qū)金融配套技術(shù)及設(shè)備發(fā)展?fàn)顩r

一、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展現(xiàn)狀分析
（一）移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)用戶規(guī)模
（二）移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)規(guī)模
（三）移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用結(jié)構(gòu)
（四）移動(dòng)支付的發(fā)展現(xiàn)狀
二、網(wǎng)上銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析
（一）網(wǎng)上銀行交易規(guī)模
（二）網(wǎng)上銀行交易結(jié)構(gòu)
（三）網(wǎng)上銀行用戶規(guī)模
（四）電子銀行交易筆數(shù)
（五）各電子銀行替代率
三、移動(dòng)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析
（一）手機(jī)銀行覆蓋率
（二）移動(dòng)銀行常用功能
（三）移動(dòng)銀行交易規(guī)模
（四）移動(dòng)銀行用戶結(jié)構(gòu)分析
（五）移動(dòng)銀行用戶行為調(diào)查
四、自助服務(wù)終端發(fā)展現(xiàn)狀分析
（一）自助服務(wù)終端概述
（二）POS機(jī)規(guī)模分析
（三）ATM機(jī)規(guī)模分析
五、智能銀行機(jī)（VTM）發(fā)展現(xiàn)狀分析
（一）VTM基本概述
（二）VTM優(yōu)勢(shì)分析
（三）VTM價(jià)值分析
（四）VTM市場(chǎng)規(guī)模
六、金融業(yè)IT投資現(xiàn)狀分析
（一）IT投資規(guī)模分析
（二）IT投資產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

第十一章中國(guó)社區(qū)銀行建設(shè)方案分析

第一節(jié) 社區(qū)銀行建設(shè)概述

一、社區(qū)銀行建設(shè)背景
（一）科技推動(dòng)金融業(yè)轉(zhuǎn)型
（二）銀行智能化趨勢(shì)突顯
（三）為提供最佳客戶體驗(yàn)
（四）為拓展客戶服務(wù)渠道
二、社區(qū)銀行建設(shè)目標(biāo)
（一）電子渠道分流與替代
（二）提高客戶體驗(yàn)
（三）主動(dòng)營(yíng)銷
（四）客戶識(shí)別管理
（五）社區(qū)便民
三、社區(qū)銀行建設(shè)原則
（一）前瞻性原則
（二）體驗(yàn)性原則
（三）協(xié)同性原則
（四）標(biāo)準(zhǔn)性原則
（五）差異性原則
四、社區(qū)銀行差異化定位

第二節(jié) 社區(qū)銀行功能分區(qū)

一、傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)
二、社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)模式
三、民生銀行社區(qū)銀行設(shè)備布局圖

第三節(jié) 社區(qū)銀行功能與流程

一、自助服務(wù)區(qū)
（一）ATM循環(huán)機(jī)
（二）VTM遠(yuǎn)程銀行
（三）多媒體查詢終端
二、客戶體驗(yàn)區(qū)
（一）智能營(yíng)銷桌
（二）多媒體廣告電視墻
（三）信息發(fā)布系統(tǒng)
（四）落地式觸摸互動(dòng)終端
（五）全息互動(dòng)墻
（六）網(wǎng)銀觸摸一體機(jī)
（七）手機(jī)銀行體驗(yàn)機(jī)
（八）3D展示柜
三、便民服務(wù)區(qū)
（一）“小微+小區(qū)”金融創(chuàng)新服務(wù)
（二）優(yōu)惠券打印機(jī)
（三）免費(fèi)電話機(jī)
（四）擦鞋機(jī)
（五）便民雨傘、體重秤
（六）自助售水機(jī)
四、休閑娛樂(lè)區(qū)
（一）親子娛樂(lè)區(qū)
（二）休閑區(qū)書吧

第四節(jié) 社區(qū)銀行運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包

一、社區(qū)銀行大堂外包工作人員職責(zé)
二、社區(qū)銀行運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包的客戶價(jià)值
三、運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包的管理

第五節(jié) 社區(qū)銀行設(shè)備規(guī)劃與投入

一、自助服務(wù)區(qū)
二、客戶體驗(yàn)區(qū)
三、便民服務(wù)區(qū)
四、休閑娛樂(lè)區(qū)
五、運(yùn)營(yíng)服務(wù)區(qū)

第六節(jié) 開展社區(qū)銀行的具體措施

一、開展社區(qū)調(diào)研工作
（一）調(diào)研社區(qū)環(huán)境
（二）調(diào)研社區(qū)客戶信息
二、開展社區(qū)銀行專項(xiàng)營(yíng)銷
（一）與居委會(huì)共同舉辦宣傳活動(dòng)
（二）客戶經(jīng)理定期駐點(diǎn)社區(qū)
（三）建立社區(qū)銀行志愿者隊(duì)伍
（四）進(jìn)行有針對(duì)性的營(yíng)銷活動(dòng)
（五）制作統(tǒng)一標(biāo)識(shí)的宣傳禮品
三、加強(qiáng)社區(qū)自助機(jī)具和POS機(jī)的布放
（一）與物業(yè)服務(wù)站點(diǎn)合作安裝POS機(jī)
（二）加大社區(qū)自助機(jī)具布放
（三）引導(dǎo)社區(qū)老年客戶使用自助機(jī)具
四、差異化服務(wù)內(nèi)容
（一）拓寬特惠商戶
（二）開展優(yōu)惠活動(dòng)
五、產(chǎn)品創(chuàng)新及費(fèi)用優(yōu)惠
（一）定制專屬理財(cái)產(chǎn)品
（二）社區(qū)銀行卡創(chuàng)新
（三）銀行卡費(fèi)用優(yōu)惠
六、嘗試社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)錯(cuò)時(shí)經(jīng)營(yíng)

第十二章金融進(jìn)社區(qū)操作流程步驟分析

第一節(jié) 金融進(jìn)社區(qū)流程分析

一、社區(qū)入駐的目的
二、社區(qū)入駐流程圖

第二節(jié) 金融進(jìn)社區(qū)方法分析

一、活動(dòng)吸引法
二、中心建立法
三、親情打動(dòng)法
四、樓道包干法
五、節(jié)日慰問(wèn)法
六、族群分類法

第三節(jié) 社區(qū)活動(dòng)舉辦流程

一、地點(diǎn)尋找
二、溝通渠道
三、場(chǎng)租協(xié)議
四、日期確定
五、現(xiàn)場(chǎng)觀察
六、人員分工
七、訪問(wèn)表制作
八、輔助資料
九、紀(jì)念品訂購(gòu)
十、行前演練
十一、工作備忘錄

第四節(jié) 社區(qū)服務(wù)的技巧

一、社區(qū)服務(wù)注意事項(xiàng)
二、社區(qū)服務(wù)禮儀要求
第六篇區(qū)域發(fā)展篇

第十三章北京市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析

第一節(jié) 北京市社區(qū)金融發(fā)展背景

一、居民家庭收入狀況
二、居民家庭收入分層
三、常住人口分布密度

第二節(jié) 北京市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)
二、高檔社區(qū)分布情況

第三節(jié) 北京市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀

一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、社區(qū)金融相關(guān)政策
三、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀
四、社區(qū)銀行典型服務(wù)

第四節(jié) 北京市社區(qū)金融發(fā)展前景

第十四章上海市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析

第一節(jié) 上海市社區(qū)金融發(fā)展背景

一、居民家庭收入狀況
二、居民家庭收入分層
三、常住人口分布密度

第二節(jié) 上海市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)
二、各區(qū)居住房屋分類

第三節(jié) 上海市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀

一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
（一）各項(xiàng)存貸款增速放緩
（二）證券期貨業(yè)平穩(wěn)運(yùn)行
（三）保險(xiǎn)業(yè)加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式
（四）社會(huì)融資規(guī)模較快增長(zhǎng)
二、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀
三、社區(qū)銀行典型服務(wù)

第四節(jié) 上海市社區(qū)金融發(fā)展前景

第十五章廣州市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析

第一節(jié) 廣州市社區(qū)金融發(fā)展背景

一、居民家庭收入狀況
二、常住人口分布密度

第二節(jié) 廣州市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)
二、高檔社區(qū)戶數(shù)排名

第三節(jié) 廣州市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀

一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、社區(qū)金融相關(guān)政策
三、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀
四、社區(qū)銀行典型服務(wù)

第四節(jié) 廣州市社區(qū)金融發(fā)展前景

第十六章深圳市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析

第一節(jié) 深圳市社區(qū)金融發(fā)展背景

一、居民家庭收入狀況
二、居民家庭收入分層
三、常住人口分布密度

第二節(jié) 深圳市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)
二、高檔社區(qū)戶數(shù)排名

第三節(jié) 深圳市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀

一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
（一）銀行業(yè)健康平穩(wěn)發(fā)展
（二）證券業(yè)資產(chǎn)穩(wěn)步增長(zhǎng)
（三）保險(xiǎn)業(yè)整體平穩(wěn)發(fā)展
（四）金融市場(chǎng)總體運(yùn)行平穩(wěn)
二、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀
三、社區(qū)銀行典型服務(wù)

第四節(jié) 深圳市社區(qū)金融發(fā)展前景

第十七章天津市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析

第一節(jié) 天津市社區(qū)金融發(fā)展背景

一、居民家庭收入狀況
二、居民家庭收入分層
三、常住人口分布密度

第二節(jié) 天津市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)
二、高檔社區(qū)戶數(shù)排名

第三節(jié) 天津市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀

一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀
三、社區(qū)銀行典型服務(wù)

第四節(jié) 天津市社區(qū)金融發(fā)展前景

第十八章重慶市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析

第一節(jié) 重慶市社區(qū)金融發(fā)展背景

一、居民家庭收入狀況
二、居民家庭收入分層
三、常住人口分布密度

第二節(jié) 重慶市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析

第三節(jié) 重慶市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀

一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀
三、社區(qū)銀行典型服務(wù)

第四節(jié) 重慶市社區(qū)金融發(fā)展前景

第十九章成都市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析

第一節(jié) 成都市社區(qū)金融發(fā)展背景

一、居民家庭收入狀況
二、常住人口分布密度

第二節(jié) 成都市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析

第三節(jié) 成都市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀

一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、金融相關(guān)政策分析
三、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀

第四節(jié) 成都市社區(qū)金融發(fā)展前景

第二十章武漢市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析

第一節(jié) 武漢市社區(qū)金融發(fā)展背景

一、居民家庭收入狀況
二、常住人口分布密度

第二節(jié) 武漢市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析

第三節(jié) 武漢市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀

一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、金融相關(guān)政策分析
三、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀
四、社區(qū)銀行典型服務(wù)

第四節(jié) 武漢市社區(qū)金融發(fā)展前景

第二十一章杭州市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析

第一節(jié) 杭州市社區(qū)金融發(fā)展背景

一、居民家庭收入狀況
二、居民家庭收入分層
三、常住人口分布密度

第二節(jié) 杭州市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析

第三節(jié) 杭州市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀

一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、金融相關(guān)政策分析
三、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀
四、社區(qū)銀行典型服務(wù)

第四節(jié) 杭州市社區(qū)金融發(fā)展前景

第二十二章廈門市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析

第一節(jié) 廈門市社區(qū)金融發(fā)展背景

一、居民家庭收入狀況
二、常住人口分布密度

第二節(jié) 廈門市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析

第三節(jié) 廈門市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀

一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、社區(qū)金融相關(guān)政策
三、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀
四、社區(qū)銀行典型服務(wù)

第四節(jié) 廈門市社區(qū)金融發(fā)展前景

第二十三章長(zhǎng)沙市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析

第一節(jié) 長(zhǎng)沙市社區(qū)金融發(fā)展背景

一、居民家庭收入狀況
二、常住人口分布密度

第二節(jié) 長(zhǎng)沙市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析

第三節(jié) 長(zhǎng)沙市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀

一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀
三、社區(qū)銀行典型服務(wù)

第四節(jié) 長(zhǎng)沙市社區(qū)金融發(fā)展前景

第二十四章西安市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析

第一節(jié) 西安市社區(qū)金融發(fā)展背景

一、居民家庭收入狀況
二、常住人口分布密度

第二節(jié) 西安市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析

第三節(jié) 西安市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀

一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀
三、社區(qū)銀行典型服務(wù)

第四節(jié) 西安市社區(qū)金融發(fā)展前景

第七篇企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)篇

第二十五章中國(guó)社區(qū)金融主要參與者分析

第一節(jié) 民生銀行

一、銀行基本情況
二、社區(qū)金融戰(zhàn)略
三、社區(qū)銀行發(fā)展現(xiàn)狀
四、社區(qū)銀行情況介紹
（一）社區(qū)銀行運(yùn)營(yíng)
（二）終端業(yè)務(wù)流程
（三）社區(qū)銀行VTM
（四）銀行便民服務(wù)
（五）銀行營(yíng)銷聯(lián)盟
（六）銀行服務(wù)體系
（七）銀行運(yùn)營(yíng)成本

第二節(jié) 光大銀行

一、銀行基本情況
二、社區(qū)銀行規(guī)劃
三、社區(qū)銀行開業(yè)情況
（一）天津
（二）福州
（三）寧波

第三節(jié) 興業(yè)銀行

一、銀行基本情況
二、社區(qū)銀行定位
三、社區(qū)銀行建設(shè)規(guī)模
四、社區(qū)銀行開業(yè)情況

第四節(jié) 華夏銀行

一、銀行基本情況
二、社區(qū)銀行定位
三、社區(qū)銀行服務(wù)理念
四、社區(qū)銀行建設(shè)規(guī)模

第五節(jié) 浦發(fā)銀行

一、銀行基本情況
二、社區(qū)銀行定位
三、社區(qū)銀行發(fā)展規(guī)劃
四、社區(qū)銀行建設(shè)進(jìn)程

第六節(jié) 廣發(fā)銀行

一、銀行基本情況
二、社區(qū)銀行定位
三、社區(qū)銀行服務(wù)內(nèi)容
四、社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀

第七節(jié) 長(zhǎng)沙銀行

一、銀行基本情況
二、社區(qū)銀行規(guī)劃
三、社區(qū)銀行服務(wù)理念
四、社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀

第八節(jié) 吉林銀行

一、銀行基本情況
二、社區(qū)銀行定位
三、社區(qū)銀行服務(wù)理念
四、社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀

第九節(jié) 上海農(nóng)商銀行

一、銀行基本情況
二、社區(qū)銀行定位
三、社區(qū)銀行服務(wù)理念
四、社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀

第十節(jié) 北京農(nóng)商銀行

一、銀行基本情況
二、社區(qū)銀行定位
三、社區(qū)銀行服務(wù)理念
四、社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀
第八篇前景策略篇

第二十六章 2015-2020年中國(guó)社區(qū)金融發(fā)展前景及策略分析

第一節(jié) 2015-2020年社區(qū)金融發(fā)展趨勢(shì)及前景分析

一、社區(qū)銀行主要優(yōu)勢(shì)
（一）定位優(yōu)勢(shì)
（二）地緣優(yōu)勢(shì)
（三）信息優(yōu)勢(shì)
（四）服務(wù)優(yōu)勢(shì)
二、銀行網(wǎng)點(diǎn)渠道發(fā)展趨勢(shì)
（一）層次化發(fā)展
（二）電子化發(fā)展
（三）復(fù)合化發(fā)展
三、社區(qū)金融發(fā)展前景分析
（一）社區(qū)金融市場(chǎng)需求前景
（二）社區(qū)金融產(chǎn)品創(chuàng)新前景
（三）社區(qū)金融服務(wù)創(chuàng)新前景

第二節(jié) 2015-2020年社區(qū)銀行發(fā)展策略

一、社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)貼近社區(qū)
（一）網(wǎng)點(diǎn)選址
（二）網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)
二、社區(qū)銀行營(yíng)銷要突出個(gè)性化
（一）與社區(qū)物業(yè)管理公司互動(dòng)合作
（二）全面介入社區(qū)的文化建設(shè)活動(dòng)
（三）注重產(chǎn)品組合和客戶資源整合
（四）開展形式多樣的便民宣傳活動(dòng)
三、社區(qū)銀行產(chǎn)品要不斷創(chuàng)新
（一）社區(qū)卡
（二）存款產(chǎn)品
（三）貸款產(chǎn)品
（四）結(jié)算產(chǎn)品
（五）產(chǎn)品包
四、社區(qū)銀行服務(wù)要體現(xiàn)人性化
（一）營(yíng)建“居家銀行”
（二）個(gè)性化金融產(chǎn)品
（三）推行客戶經(jīng)理制
五、社區(qū)銀行管理要堅(jiān)持規(guī)范化
（一）服務(wù)理念
（二）制度規(guī)范
（三）個(gè)性化服務(wù)

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