為了全面而準確地反映保險經紀產業(yè)的發(fā)展現狀以及未來趨勢,中商情報網推出本報告在大量周密的市場調研基礎上,主要依據中國國家統(tǒng)計局、國家海關總署、相關行業(yè)協會、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。對我國保險經紀業(yè)現狀、保險經紀市場供需狀況、保險經紀產業(yè)鏈現狀、保險經紀重點企業(yè)狀況等內容進行詳細的闡述和深入的分析,著重對保險經紀市場發(fā)展動向作了詳盡深入的分析,并根據行業(yè)的發(fā)展軌跡對未來的發(fā)展前景與趨勢作了審慎的判斷,為保險經紀產業(yè)投資者尋找新的投資機會。為企業(yè)了解保險經紀、投資該領域提供決策參考依據。
第一章 保險經紀行業(yè)相關概述 12
第一節(jié) 保險中介行業(yè)簡析 12
一、保險中介行業(yè)的概念 12
二、保險中介人的主體形式 12
三、保險中介行業(yè)的作用 12
第二節(jié) 保險經紀行業(yè)簡析 13
一、保險經紀人的概念 13
二、保險經紀人的分類 13
三、保險經紀人的特點 14
四、保險經紀人需具備的資格 15
第二章 國際保險中介行業(yè)在華布局與經驗借鑒 17
第一節(jié) 全球保險中介市場現狀對比分析 17
第二節(jié) 國際保險中介市場發(fā)展經驗分析 18
一、英國保險中介市場發(fā)展軌跡 18
二、美國保險中介市場發(fā)展軌跡 19
三、日本保險中介市場發(fā)展軌跡 20
四、德國保險中介市場發(fā)展軌跡 21
五、印度保險中介市場發(fā)展軌跡 21
六、臺灣保險中介市場發(fā)展軌跡 22
七、香港保險中介市場發(fā)展軌跡 23
第三節(jié) 國際保險中介市場開放與發(fā)展經驗分析 24
一、國外保險中介市場發(fā)展經驗與啟示 24
二、國外保險中介市場開放經驗與啟示 26
(一)世界保險中介市場開放的不同模式 26
(二)新興保險中介市場開放的歷程和特點 27
(三)全球保險中介市場開放的啟示 28
第四節(jié) 國際保險中介與風險投資公司在華投資分析 30
一、達信保險與風險管理咨詢有限公司 30
(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析 30
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 30
(三)企業(yè)在華經營情況分析 30
二、韋萊保險經紀有限公司 31
(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析 31
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 31
(三)企業(yè)在華經營情況分析 31
三、怡安集團 32
(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析 32
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 32
(三)企業(yè)在華經營情況分析 32
第五節(jié) 國際風險投資企業(yè)投資保險中介分析 33
一、德克薩斯太平洋集團 33
(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析 33
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 33
二、美國華平投資集團 34
(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析 34
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 34
三、IDG技術創(chuàng)業(yè)投資基金 34
(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析 34
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 35
四、紅杉資本中國基金 35
(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析 35
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 35
五、鼎輝投資基金 36
(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析 36
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 36
第三章 中國保險經紀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 37
第一節(jié) 保險經紀行業(yè)經濟環(huán)境分析 37
一、中國GDP增長情況分析 37
二、工業(yè)經濟發(fā)展形勢分析 38
三、社會固定資產投資分析 39
四、全社會消費品零售總額 40
五、城鄉(xiāng)居民收入增長分析 41
六、居民消費價格變化分析 43
七、對外貿易發(fā)展形勢分析 43
八、金融市場運行狀況分析 44
第二節(jié) 保險經紀行業(yè)社會環(huán)境分析 45
一、人口環(huán)境分析 45
二、教育環(huán)境分析 46
三、文化環(huán)境分析 47
四、科技環(huán)境分析 48
五、生態(tài)環(huán)境分析 49
六、中國城鎮(zhèn)化率 50
七、居民社會保障 51
第三節(jié) 保險經紀行業(yè)政策環(huán)境分析 53
一、行業(yè)監(jiān)管部門 53
二、法律法規(guī) 53
(一)年新《保險法》正式實施 53
(二)《保險公司內部控制基本準則》 54
(三)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》 55
(四)《保險經紀保險公估從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》 56
(五)《中國保險業(yè)發(fā)展“十二五”規(guī)劃綱要》 62
第四章 中國保險市場運行現狀分析 64
第一節(jié) 保險市場發(fā)展總體情況 64
一、保險市場主體情況 64
二、保險公司財務狀況 64
(一)總資產狀況 64
(二)凈資產狀況 66
(三)各項費用支出狀況 66
(四)利潤情況 67
三、保險業(yè)務發(fā)展情況 67
(一)原保險保費收入規(guī)模 67
(二)原保險保費收入結構 68
(三)保險賠付支出規(guī)模 68
(四)保險賠付支出結構 69
四、保險業(yè)務區(qū)域發(fā)展情況 69
第二節(jié) 財產保險市場運行分析 71
一、財產保險行業(yè)資產規(guī)模 71
二、財產保險行業(yè)保費規(guī)模 71
三、財產保險保費區(qū)域分布 71
四、財產保險賠付支出情況 73
五、產險公司市場集中度情況 73
第三節(jié) 人身保險市場運行分析 74
一、人身保險行業(yè)資產規(guī)模 74
二、人身保險行業(yè)保費規(guī)模 74
三、人身保險保費區(qū)域分布 75
四、人身保險賠付支出情況 77
五、壽險公司市場集中度情況 77
第四節(jié) 保險市場改革方向前瞻 78
一、產品管理市場化 78
二、資金運用市場化 78
三、國有保險公司市場化 78
四、市場準入退出機制 79
第五章 中國保險中介市場運行總體概覽 80
第一節(jié) 保險中介市場發(fā)展概況 80
一、保險中介行業(yè)發(fā)展歷程 80
二、保險中介市場發(fā)展特點 84
三、保險中介機構融資情況 84
第二節(jié) 保險中介市場運行現狀分析 84
一、保費收入規(guī)模分析 84
二、產險保費收入規(guī)模 85
(一)保費收入規(guī)模 85
(二)業(yè)務結構分析 86
三、壽險保費收入規(guī)模 86
(一)保費收入規(guī)模 86
(二)業(yè)務結構分析 87
第三節(jié) 保險中介市場主要風險點 88
一、系統(tǒng)性風險 88
(一)產險個人營銷業(yè)務虛掛的風險 88
(二)壽險個人營銷發(fā)展艱難的風險 88
二、結構性風險 89
(一)銷售誤導風險 89
(二)虛套手續(xù)費風險 90
三、群體性風險 90
第四節(jié) 保險中介市場發(fā)展政策建議 90
一、從保險公司入手整治虛掛中介套費問題 90
二、改革壽險業(yè)務營銷員的傭金體制 91
三、堅持推進保險兼業(yè)代理的專業(yè)化 91
四、強化對銀行銷售保險人員的監(jiān)管 92
五、加強對服務集團激勵行為的監(jiān)管 92
第五節(jié) 保險中介市場發(fā)展方向分析 92
一、市場化 92
二、規(guī)范化 93
三、職業(yè)化 93
四、國際化 94
第六章 中國保險專業(yè)中介市場發(fā)展情況 95
第一節(jié) 保險專業(yè)中介市場基本概述 95
一、機構規(guī)模 95
二、注冊資本 96
三、資產總額 96
第二節(jié) 保險專業(yè)中介機構經營情況 97
一、保費收入規(guī)模 97
二、業(yè)務收入規(guī)模 98
三、銷售險種結構 99
第三節(jié) 保險專業(yè)中介機構創(chuàng)新發(fā)展模式 100
一、集團化發(fā)展模式 100
二、專業(yè)化發(fā)展模式 100
三、市場化發(fā)展模式 100
四、國際化發(fā)展模式 101
第四節(jié) 保險專業(yè)中介市場發(fā)展問題及策略建議 101
一、保險專業(yè)中介主要問題分析 101
二、保險專業(yè)中介發(fā)展策略建議 102
第七章 中國保險經紀市場運行分析 106
一、市場規(guī)模分析 106
二、經營情況分析 106
(一)保費收入規(guī)模及結構 106
(二)業(yè)務收入規(guī)模及結構 107
三、銷售險種結構 107
第二節(jié) 保險經紀行業(yè)經濟指標及經營能力分析 108
一、行業(yè)主要經濟指標統(tǒng)計 108
(一)資產負債總額 108
(二)收入支出總額 109
(三)行業(yè)利潤總額 109
二、行業(yè)經營能力分析 109
第三節(jié) 保險經紀市場拓展營銷及競爭策略 110
一、保險經紀公司的目標市場拓展策略 110
(一)存量與增量市場拓展 110
(二)傳統(tǒng)與新興市場拓展 110
(三)風險咨詢與高端客戶市場拓展 110
(四)非壽險與壽險業(yè)務市場拓展 110
(五)直接業(yè)務和再保業(yè)務拓展 111
二、保險經紀市場營銷渠道的構建 111
(一)創(chuàng)建公司市場開發(fā)信息系統(tǒng) 111
(二)延伸公司市場的機構渠道 111
(三)拓展公司市場的系統(tǒng)渠道 111
三、保險經紀公司有效的競爭策略組合 112
(一)保險經紀產品銷售定位策略 112
(二)保險經紀市場價格定位策略 112
(三)保險經紀公司促銷組合策略 113
第四節(jié) 保險經紀行業(yè)存在問題及對策建議 113
一、保險經紀行業(yè)存在問題分析 113
(一)人才短板的制約 113
(二)競爭行為不規(guī)范 114
(三)未形成戰(zhàn)略合作 114
(四)違規(guī)操作較嚴重 114
(五)制度建設的滯后 115
(六)盈利與誠信的矛盾 115
二、保險經紀行業(yè)發(fā)展對策建議 115
(一)積極營造良好的外部環(huán)境 115
(二)構建保險經紀人監(jiān)管體制 116
(三)健全保險經紀的傭金制度 116
(四)保險經紀公司應苦練內功 117
(五)建立必要的誠信懲罰機制 117
第八章 中國保險營銷員渠道發(fā)展現狀分析 118
第一節(jié) 保險營銷員渠道規(guī)模分析 118
一、保險營銷隊伍規(guī)模 118
二、保費總體收入規(guī)模 118
三、產險保費收入規(guī)模 119
四、壽險保費收入規(guī)模 120
第二節(jié) 壽險公司營銷員渠道發(fā)展狀況 120
一、壽險公司營銷員分險種保費 120
二、壽險公司營銷員保費集中度 121
第三節(jié) 產險公司營銷員渠道發(fā)展狀況 121
第四節(jié) 保險公司營銷員渠道發(fā)展狀況 122
一、保險營銷員渠道發(fā)展現狀分析 122
二、保險公司營銷員渠道發(fā)展現狀 124
(一)中國人壽營銷員渠道發(fā)展現狀 124
(二)新華保險營銷員渠道發(fā)展現狀 125
(三)中國太保營銷員渠道發(fā)展現狀 125
(四)平安人壽營銷員渠道發(fā)展現狀 126
第九章 中國保險經紀企業(yè)運營狀況探析 127
第一節(jié) 英大長安保險經紀集團有限公司 127
一、企業(yè)基本情況 127
二、企業(yè)經紀業(yè)務 127
三、企業(yè)經營業(yè)績 128
四、企業(yè)服務網絡 128
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢 130
第二節(jié) 北京聯合保險經紀有限公司 130
一、企業(yè)基本情況 130
二、企業(yè)經紀業(yè)務 131
三、企業(yè)經營業(yè)績 132
四、企業(yè)服務網絡 132
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢 133
第三節(jié) 中怡保險經紀有限責任公司 134
一、企業(yè)基本情況 134
二、企業(yè)經紀業(yè)務 135
三、企業(yè)經營業(yè)績 135
四、企業(yè)服務網絡 136
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢 136
第四節(jié) 江泰保險經紀股份有限公司 136
一、企業(yè)基本情況 136
二、企業(yè)經紀業(yè)務 137
三、企業(yè)經營業(yè)績 137
四、企業(yè)服務網絡 138
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢 139
第五節(jié) 韋萊保險經紀有限公司 140
一、企業(yè)基本情況 140
二、企業(yè)經紀業(yè)務 141
三、企業(yè)經營業(yè)績 141
四、企業(yè)服務網絡 141
五、企業(yè)發(fā)展動態(tài) 141
第六節(jié) 華信保險經紀有限公司 142
一、企業(yè)基本情況 142
二、企業(yè)經紀業(yè)務 142
三、企業(yè)經營業(yè)績 143
四、企業(yè)服務網絡 143
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢 144
第七節(jié) 國電保險經紀(北京)有限公司 145
一、企業(yè)基本情況 145
二、企業(yè)經紀業(yè)務 145
三、企業(yè)經營業(yè)績 146
四、企業(yè)服務網絡 146
五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 147
第八節(jié) 長城保險經紀有限公司 148
一、企業(yè)基本情況 148
二、企業(yè)經紀業(yè)務 148
三、企業(yè)經營業(yè)績 149
四、企業(yè)服務網絡 149
五、企業(yè)最新動態(tài) 150
第九節(jié) 昆侖保險經紀股份有限公司 150
一、企業(yè)基本情況 150
二、企業(yè)經紀業(yè)務 151
三、企業(yè)經營業(yè)績 152
四、企業(yè)服務網絡 152
五、企業(yè)最新動態(tài) 153
第十節(jié) 航聯保險經紀有限公司 153
一、企業(yè)基本情況 153
二、企業(yè)經紀業(yè)務 154
三、企業(yè)經營業(yè)績 154
四、企業(yè)服務網絡 155
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢 155
第十章 年中國保險經紀市場預測及投資分析 156
第一節(jié) 年中國保險經紀行業(yè)發(fā)展趨勢分析 156
第二節(jié) 年中國保險經紀市場預測分析 157
一、年保險中介公司原保險保費收入預測分析 157
二、年中國保險經紀公司保費收入預測分析 157
三、年中國保險經紀業(yè)務收入預測 158
第三節(jié) 年中國保險經紀公司發(fā)展策略建議 158
一、融資策略 158
二、人才策略 159
第四節(jié) 年中國保險經紀公司營銷策略建議 160
一、產品策略 160
二、價格策略 161
三、促銷策略 161
第十一章 附則 163
圖表目錄
圖表 1 年英國非壽險產品銷售渠道 19
圖表 2 年臺灣壽險保費統(tǒng)計 23
圖表 3 世界保險中介市場開放的不同模式 26
圖表 4 年達信(北京)保險經紀有限公司經營指標統(tǒng)計 31
圖表 5 年達信(北京)保險經紀有限公司上海分公司經營指標統(tǒng)計 31
圖表 6 年韋萊保險經紀有限公司主要經營指標 32
圖表 7 年中怡保險經紀有限責任公司主要經營指標 32
圖表 8 年中國國內生產總值及增長變化趨勢圖 37
圖表 9 年國內生產總值構成及增長速度統(tǒng)計 38
圖表 10 年中國規(guī)模以上工業(yè)增加值及增長速度趨勢圖 39
圖表 11 年中國規(guī)模以上工業(yè)增加值及增長速度趨勢圖 39
圖表 12 年中國全社會固定資產投資增長趨勢圖 40
圖表 13 年中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖 41
圖表 14 年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及增長趨勢圖 42
圖表 15 年中國居民消費價格月度變化趨勢圖 43
圖表 16 年中國進出口總額增長趨勢圖 44
圖表 17 年中國人口總量增長趨勢圖 46
圖表 18 年中國人口數量及其構成情況統(tǒng)計 46
圖表 19 年中國各級各類學校招生人數統(tǒng)計 47
圖表 20 年中國城鎮(zhèn)化率變化趨勢圖 51
圖表 21 年中國國民保險基本情況 51
圖表 22 年中國參加城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險人數情況 52
圖表 23 年中國參加城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險人數趨勢圖 52
圖表 24 年中國社會福利事業(yè)發(fā)展統(tǒng)計 53
圖表 25 年總資產變化趨勢圖 65
圖表 26 年總資產份額結構圖 65
圖表 27 年保險公司凈資產情況 66
圖表 28 年保險公司業(yè)務及管理費支出情況 67
圖表 29 年保險公司利潤情況 67
圖表 30 年保險業(yè)務保費收入變化趨勢圖 68
圖表 31 年原保險保費收入結構 68
圖表 32 年保險公司賠款和給付支出統(tǒng)計 69
圖表 33 年保險賠款和給付支出結構圖 69
圖表 34 年原保險保費收入區(qū)域分布情況 70
圖表 35 年財產保險原保險保費收入區(qū)域分布情況 72
圖表 36 年財產保險賠付支出結構圖 73
圖表 37 年財產保險公司市場份額圖 74
圖表 38 年人身保險行業(yè)原保險保費收入統(tǒng)計 75
圖表 39 年人身保險原保險保費收入區(qū)域分布情況 76
圖表 40 年人身保險行業(yè)賠款與給付支出規(guī)模統(tǒng)計 77
圖表 41 年人身保險公司市場份額圖 78
圖表 42 年保險中介渠道實現保費收入規(guī)模變化趨勢 85
圖表 43 年保險中介渠道實現保費收入占比變化趨勢圖 85
圖表 44 年保險中介渠道產險保費收入規(guī)模及占比變化趨勢圖 86
圖表 45 年產險公司中介業(yè)務險種構成情況 86
圖表 46 年保險中介渠道壽險保費收入規(guī)模及占比變化趨勢圖 87
圖表 47 年中介渠道壽險保費收入增長情況 87
圖表 48 年全國保險專業(yè)中介機構數量統(tǒng)計 95
圖表 49 年全國各類保險專業(yè)中介機構分支機構數量統(tǒng)計 96
圖表 50 年全國保險專業(yè)中介機構注冊資本統(tǒng)計 96
圖表 51 年全國保險專業(yè)中介機構總資產統(tǒng)計 97
圖表 52 年全國保險專業(yè)中介渠道實現保費情況表 98
圖表 53 年全國保險專業(yè)中介機構經驗情況表 98
圖表 54 年全國保險專業(yè)渠道險種占比情況 99
圖表 55 年中國保險經紀機構數量變化趨勢圖 106
圖表 56 年保險經紀機構實現保費收入結構統(tǒng)計表 107
圖表 57 年保險經紀機構實現營業(yè)收入結構圖 107
圖表 58 年保險經紀渠道險種占比情況表 108
圖表 59 年保險經紀行業(yè)資產負債總額 108
圖表 60 年保險經紀行業(yè)收入支出總額 109
圖表 61 年保險經紀行業(yè)利潤總額統(tǒng)計 109
圖表 62 年保險經紀行業(yè)償債與盈利能力 109
圖表 63 年全國保險營銷員人數變化趨勢圖 118
圖表 64 年全國保險營銷員累計實現保費收入變化趨勢圖 119
圖表 65 年全國總保險各渠道細分表 119
圖表 66 年全國保險營銷員累計實現產險保費收入變化趨勢圖 120
圖表 67 年全國保險營銷員累計實現壽險保費收入變化趨勢圖 120
圖表 68 年全國壽險公司營銷員實現保費分險種情況表 121
圖表 69 年全國財產保司營銷員實現保費分險種業(yè)務表 122
圖表 70 年各保險公司營銷員渠道發(fā)展情況 123
圖表 71 英大長安保險經紀集團有限公司基本情況 127
圖表 72 英大長安保險經紀集團有限公司的經紀業(yè)務險種統(tǒng)計 128
圖表 73 年英大長安保險經紀集團有限公司主要經營指標 128
圖表 74 英大長安保險經紀集團有限公司分支機構統(tǒng)計表 129
圖表 75 北京聯合保險經紀有限公司基本情況 131
圖表 76 北京聯合保險經紀有限公司經紀業(yè)務險種統(tǒng)計 131
圖表 77 年北京聯合保險經紀有限公司主要經營指標 132
圖表 78 北京聯合保險經紀有限公司服務網絡布局 133
圖表 79 中怡保險經紀有限責任公司基本情況 135
圖表 80 中怡保險經紀有限責任公司經紀業(yè)務的部分險種統(tǒng)計 135
圖表 81 年中怡保險經紀有限責任公司主要經營指標 136
圖表 82 江泰保險經紀股份有限公司基本情況 137
圖表 83 年江泰保險經紀股份有限公司主要經營指標 138
圖表 84 江泰保險經紀股份有限公司服務網絡布局圖 139
圖表 85 韋萊保險經紀有限公司基本情況 140
圖表 86 年韋萊保險經紀有限公司主要經營指標 141
圖表 87 華信保險經紀有限公司基本情況 142
圖表 88 華信保險經紀有限公司經紀業(yè)務險種情況 143
圖表 89 年華信保險經紀有限公司主要經營指標 143
圖表 90 華信保險經紀有限公司典型案例示意圖 144
圖表 91 國電保險經紀(北京)有限公司基本情況 145
圖表 92 國電保險經紀(北京)有限公司經紀業(yè)務統(tǒng)計 146
圖表 93 年國電保險經紀(北京)有限公司主要經營指標 146
圖表 94 國電保險經紀(北京)有限公司客戶分布圖 147
圖表 95 長城保險經紀有限公司基本情況 148
圖表 96 年長城保險經紀有限公司主要經營指標 149
圖表 97 長城保險經紀有限公司分支機構統(tǒng)計表 149
圖表 98 昆侖保險經紀股份有限公司基本情況 151
圖表 99 昆侖保險經紀股份有限公司經紀業(yè)務險種情況表 151
圖表 100 年昆侖保險經紀股份有限公司主要經營指標 152
圖表 101 昆侖保險經紀股份有限公司服務網絡布局 152
圖表 102 航聯保險經紀有限公司基本情況 153
圖表 103 航聯保險經紀有限公司經紀業(yè)務統(tǒng)計表 154
圖表 104 年航聯保險經紀有限公司主要經營指標 154
圖表 105 安瀾保險經紀有限公司部分服務客戶統(tǒng)計表 155
圖表 106 年保險公司通過保險中介渠道保費收入預測圖 157
圖表 107 年中國保險經紀公司保費收入預測趨勢圖 158
圖表 108 年中國保險經紀公司營業(yè)收入預測圖 158
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