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2019-2023年互聯網+保險行業(yè)運營模式研究咨詢報告
2019-2023年互聯網+保險行業(yè)運營模式研究咨詢報告
報告編碼:ICI 695815 了解中商產業(yè)研究院實力
出版日期:動態(tài)更新
報告頁碼:159 圖表:72
服務方式:電子版或紙介版
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內容概括

近年來,在經濟轉型的大背景下,我國金融行業(yè)處于大刀闊斧的改革中?;ヂ摼W的興起和其所具備的優(yōu)勢,正好契合了金融改革的需要,互聯網迅速滲透到金融行業(yè),改變了傳統(tǒng)金融行業(yè)的運營模式。目前,我國在互聯網保險方面的實踐主要是從兩個方面展開的,一是新渠道的搭建,即保險公司官方網站平臺和第三方網銷保險平臺的建設;二是互聯網保險創(chuàng)新,即基于互聯網的保險產品、服務和經營管理方面的創(chuàng)新。

中國互聯網保險在過去十幾年里不斷成熟,按照中國保險行業(yè)協(xié)會的劃分,大致分為萌芽期(1997-2007年)、探索期(2008-2011年)、全面發(fā)展期(2015-2018年)和爆發(fā)期( 2018年-)四個階段。

互聯網保險累計實現保費收入858.9億元,同比增長195%,占全行業(yè)保費收入的4.24%。其中, 2018年商業(yè)健康險保費的增速同比增41%。而2013年中國互聯網保險結構中,健康險的占比仍較低。其中,車險占比52.4%、理財險占比27.9%、意外險占比14.8%、長期壽險占比4%、健康險占比0.6%、家財險占比0.3%。各險種保費占整體保費的比例中意外險和車險占比較高。

2018年到2020年,我國互聯網保險將持續(xù)保持一個高速發(fā)展態(tài)勢,年均增長率在20%以上。假設未來幾年保費收入維持7%左右的復合增速,互聯網保險滲透率從 2018年的4.2%提升到2020年的10.0%,2020年我國互聯網保險規(guī)模將達到3015億元。

未來互聯網保險的發(fā)展方向,是以用戶為出發(fā)點,以互聯網和相關技術、平臺為媒介,以數據為核心資源,在線上利用行業(yè)交互數據,為保險定價、核保、理賠等提供經驗支持和改善方案,在線下發(fā)揮連接互聯網和客戶并提供各類實體服務的媒介功能的,具有資源、數據、業(yè)務等相關性的產業(yè)鏈,并可編織成一個有交叉點、可以高效流通、轉化客戶和資源的網狀業(yè)態(tài)。

報告目錄

第一章 電子商務與“互聯網+” 9

第一節(jié) 電子商務發(fā)展分析 9

一、電子商務基本定義 9
二、電子商務發(fā)展階段 9
三、電子商務基本特征 10
四、電子商務支撐環(huán)境 11
五、電子商務基本模式 14
(一)電子商務分類 14
(二)電子商務功能 15
(三)電子商務運營模式 17
六、電子商務規(guī)模分析 20

第二節(jié) “互聯網+”的相關概述 20

一、“互聯網+”的提出 20
二、“互聯網+”的內涵 21
三、“互聯網+”的發(fā)展 22
四、“互聯網+”的評價 24
五、“互聯網+”的趨勢 27

第二章 中國互聯網環(huán)境下保險行業(yè)的機會與挑戰(zhàn) 28

第一節(jié) 年中國互聯網環(huán)境分析 28

一、網民基本情況分析 28
(一)總體網民規(guī)模分析 28
(二)分省網民規(guī)模分析 29
(三)手機網民規(guī)模分析 31
(四)網民屬性結構分析 31
二、網民互聯網應用狀況 34
(一)信息獲取情況分析 34
(二)商務交易發(fā)展情況 37
(三)交流溝通現狀分析 45
(四)網絡娛樂應用分析 47
三、移動互聯網發(fā)展狀況 50
(一)移動互聯網市場規(guī)模 50
(二)移動互聯網流量情況 51
(三)移動互聯網產業(yè)結構 51
(四)移動互聯網主要特點 52

第二節(jié) 互聯網環(huán)境下保險行業(yè)的機會與挑戰(zhàn) 53

一、互聯網時代行業(yè)大環(huán)境的變化 53
二、保險業(yè)電子商務的機遇和挑戰(zhàn) 55
三、互聯網+保險進入“新常態(tài)” 58
四、互聯網助力企業(yè)開拓電商市場 60
五、電商成為傳統(tǒng)企業(yè)發(fā)展突破口 62

第三節(jié) 在大數據時代下的中國保險業(yè)發(fā)展思考 62

一、大數據技術對保險需求的影響 62
二、大數據技術對保險經營、定價的革新 63
三、中國保險業(yè)在大數據時代下的展望 64

第四節(jié) 互聯網金融背景下保險及其營銷模式 65

一、中國互聯網金融發(fā)展概況 65
二、互聯網金融背景下的保險產品創(chuàng)新 66
三、與保險傳統(tǒng)營銷相比,互聯網的優(yōu)勢 67
四、互聯網發(fā)展給保險營銷帶來的變化 67
五、互聯網背景下保險營銷應對策略 68

第三章 中國保險行業(yè)發(fā)展現狀及前景分析 69

第一節(jié) 中國保險行業(yè)發(fā)展現狀分析 69

一、保險行業(yè)對外開放歷程 69
二、保險行業(yè)發(fā)展現狀分析 70
三、保險行業(yè)相關政策分析 72
四、保險行業(yè)主要企業(yè)分析 73
五、保險業(yè)發(fā)展面臨的問題 75
六、保險行業(yè)市場規(guī)模分析 77

第二節(jié) 中國保險各細分行業(yè)發(fā)展概況 78

一、財產保險市場運行分析 78
二、人身保險市場運行分析 78
三、人壽保險市場運行分析 79
四、健康保險市場運行分析 79
五、人身意外傷害險市場運行 80

第三節(jié) 中國保險行業(yè)市場前景分析 80

一、中國保險行業(yè)發(fā)展機遇分析 80
(一)城鎮(zhèn)化帶來市場空間 80
(二)市場化帶來政策紅利 81
(三)老齡化帶來市場需求 82
(四)保險意識的逐漸提升 82
二、中國保險行業(yè)市場規(guī)模預測 82
三、中國保險行業(yè)發(fā)展前景分析 83
四、中國保險行業(yè)發(fā)展趨勢分析 84
五、保險行業(yè)信息化趨勢日益明顯 85

第四章 中國保險行業(yè)市場規(guī)模與電商未來空間預測 88

第一節(jié) 互聯網保險業(yè)相關概括 88

一、互聯網保險發(fā)展歷程分析 88
二、互聯網保險業(yè)參與者分析 89
三、互聯網對保險業(yè)的變革分析 90
四、保險企業(yè)互聯網創(chuàng)新排行榜 91
五、互聯網保險大發(fā)展時機已成熟 92

第二節(jié) 保險電商市場規(guī)模與滲透率 93

一、互聯網保險總體開展情況 93
二、互聯網保險相關政策法規(guī) 93
三、互聯網保險市場規(guī)模分析 94
四、保險電商渠道滲透率分析 95
五、互聯網保險銷售特征分析 95

第三節(jié) 保險電商行業(yè)盈利能力分析 96

一、保險電子商務發(fā)展有利因素 96
二、保險電子商務發(fā)展制約因素 98
三、保險電商行業(yè)經營成本分析 99
四、保險電商行業(yè)盈利模式分析 99
五、保險電商行業(yè)盈利水平分析 100

第四節(jié) 互聯網保險廣告投放及消費者調研分析 100

一、互聯網保險業(yè)廣告投放情況 100
二、消費者對保險網銷渠道調研 100
三、互聯網保險用戶性別年齡分析 101
四、互聯網保險用戶學歷收入分析 102

第五節(jié) 互聯網保險行業(yè)發(fā)展前景及趨勢預測 103

一、互聯網保險市場空間測算 103
二、互聯網保險市場規(guī)模預測 104
三、互聯網車險發(fā)展?jié)摿薮?104
四、互聯網+大養(yǎng)老投資前景 106
五、互聯網保險發(fā)展前景分析 107
六、互聯網保險發(fā)展趨勢分析 107

第五章 中國保險企業(yè)互聯網戰(zhàn)略體系構建及平臺選擇 109

第一節(jié) 保險企業(yè)轉型電商構建分析 109

一、保險電子商務關鍵環(huán)節(jié)分析 109
(一)電商網站建設 109
(二)網站品牌建設及營銷 109
(三)服務體系 109
(四)網站增值服務 109
二、保險企業(yè)電子商務網站構建 110
(一)網站域名申請 110
(二)網站運行模式 110
(三)網站開發(fā)規(guī)劃 112
(四)網站需求規(guī)劃 113

第二節(jié) 保險企業(yè)轉型電商發(fā)展途徑 113

一、電商B2B發(fā)展模式 113
二、電商B2C發(fā)展模式 114
三、電商O2O發(fā)展模式 114

第三節(jié) 保險企業(yè)轉型電商平臺選擇分析 115

一、保險企業(yè)電商建設模式 115
二、自建商城網店平臺 116
(一)自建商城概況分析 116
(二)自建商城優(yōu)勢分析 116
三、借助第三方電商平臺 117
(一)保險電商平臺概括 117
(二)電商平臺盈利模式 118
四、保險中介平臺模式分析 119
(一)保險中介銷售平臺概括 119
(二)保險中介銷售平臺優(yōu)勢 120
五、眾安在線平臺模式分析 121
六、保險企業(yè)電商平臺選擇策略 121

第六章 中國保險行業(yè)電子商務運營模式分析 123

第一節(jié) 保險電子商務B2B模式分析 123

一、保險電子商務B2B市場概況 123
二、保險電子商務B2B客戶分析 123
三、保險電子商務B2B發(fā)展趨勢 123

第二節(jié) 保險電子商務B2C模式分析 124

一、保險電子商務B2C市場概況 124
二、保險電子商務B2C盈利模式 124
三、保險電子商務B2C平臺規(guī)劃 126

第三節(jié) 保險電子商務O2O模式分析 127

一、保險電子商務O2O市場概況 127
二、保險電子商務O2O優(yōu)勢分析 127
三、保險電子商務O2O營銷模式 128
四、保險電子商務O2O潛在風險 129
五、中國人壽電商O2O銷售模式 130

第七章 中國保險主流網站平臺比較及企業(yè)入駐選擇 133

第一節(jié) 國壽e家 133

一、網站發(fā)展基本概述 133
二、網站用戶特征分析 133
三、網站經營業(yè)務分析 134
四、網站主要功能分析 134
五、網站發(fā)展策略分析 134

第二節(jié) 淘寶保險 135

一、網站發(fā)展基本概述 135
二、網站用戶特征分析 135
三、網站經營業(yè)務分析 135
四、網站經營情況分析 136
五、網站發(fā)展策略分析 136

第三節(jié) 眾安在線 137

一、網站發(fā)展基本概述 137
二、網站經營業(yè)務分析 138
三、網站覆蓋人群分析 139
四、網站經營情況分析 140
五、網站發(fā)展策略分析 141

第四節(jié) 平安保險商城 141

一、網站發(fā)展基本概述 141
二、網站經營業(yè)務分析 142
三、網站訪問次數分析 142
四、網站發(fā)展策略分析 142

第五節(jié) 生命人壽 144

一、網站發(fā)展基本概述 144
二、網站用戶特征分析 144
三、網站經營業(yè)務分析 145
四、網站發(fā)展策略分析 146

第六節(jié) 泰康在線 146

一、網站發(fā)展基本概述 146
二、網站經營業(yè)務分析 147
三、網站經營情況分析 147
四、網站發(fā)展策略分析 148

第七節(jié) 中民保險網 148

一、網站發(fā)展基本概述 148
二、網站經營業(yè)務分析 149
三、網站合作伙伴分析 150
四、網站發(fā)展策略分析 151

第八章 保險企業(yè)進入互聯網領域投資策略及風險分析 152

第一節(jié) 保險企業(yè)電子商務市場投資要素 152

一、企業(yè)自身發(fā)展階段的認知分析 152
二、企業(yè)開展電子商務目標的確定 153
三、企業(yè)電子商務發(fā)展的認知確定 154
四、企業(yè)轉型電子商務的困境分析 156

第二節(jié) 保險企業(yè)轉型電商投資風險分析 157

一、安全風險 157
二、法律風險 158
三、技術風險 159
四、道德風險 159

第三節(jié) 保險企業(yè)電商發(fā)展策略分析 159


圖表目錄

圖表 1 年中國電子商務交易規(guī)模統(tǒng)計 20
圖表 2 年中國網民規(guī)模和互聯網普及率 28
圖表 3 年中國內地分省網民規(guī)模及互聯網普及率 30
圖表 4 年中國手機網民規(guī)模及其占網民比例 31
圖表 5 年中國網民性別結構 31
圖表 6 年中國網民年齡結構 32
圖表 7 年中國網民學歷結構 32
圖表 8 年中國網民職業(yè)結構 33
圖表 9 年中國網民個人月收入結構 34
圖表 10 年搜索/手機搜索用戶規(guī)模及使用率 35
圖表 11 年綜合搜索引擎品牌滲透率 36
圖表 12 年博客用戶規(guī)模及使用率 37
圖表 13 年網絡購物/手機網絡購物用戶規(guī)模及使用率 37
圖表 14 年網絡購物市場品牌滲透率 38
圖表 15 年團購/手機團購用戶規(guī)模及使用率 39
圖表 16 年團購市場品牌滲透率 40
圖表 17 年網上支付/手機網上支付用戶規(guī)模及使用率 41
圖表 18 年網絡支付市場品牌滲透率 42
圖表 19 年互聯網理財用戶規(guī)模及使用率 43
圖表 20 年在線旅行預訂/手機在線旅行預訂用戶規(guī)模及使用率 43
圖表 21 年中國網民各類在線旅行預訂服務使用率 44
圖表 22 年在線旅游預訂市場品牌滲透率 45
圖表 23 年即時通信/手機即時通信用戶規(guī)模及使用率 45
圖表 24 年微博客/手機微博客用戶規(guī)模及使用率 46
圖表 25 年網絡游戲/手機網絡游戲用戶規(guī)模及使用率 47
圖表 26 年網絡文學用戶規(guī)模及使用率 48
圖表 27 年網絡視頻/手機網絡視頻用戶規(guī)模及使用率 49
圖表 28 年主要視頻網站品牌滲透率 50
圖表 29 年中國移動互聯網市場規(guī)模增長趨勢圖 51
圖表 30 年中國移動互聯網流量增長趨勢圖 51
圖表 31 中國市場移動智能手機品牌結構 52
圖表 32 年中國移動設備聯網方式占比情況 53
圖表 33 中國保險行業(yè)主要政策一覽表 73
圖表 34 年中國保險機構數量統(tǒng)計 74
圖表 35 年中國財產保險企業(yè)按保費收入排名情況 74
圖表 36 年中國人身保險企業(yè)按保費收入排名情況 75
圖表 37 年中國保險業(yè)原保費收入統(tǒng)計 78
圖表 38 年財產保險原保費收入統(tǒng)計 78
圖表 39 年人身保險原保費收入統(tǒng)計 79
圖表 40 年中國人壽保險原保費收入統(tǒng)計 79
圖表 41 年中國健康保險原保費收入情況統(tǒng)計 80
圖表 42 年中國人身意外傷害險原保費收入情況統(tǒng)計 80
圖表 43 年中國保險業(yè)原保費收入預測趨勢圖 83
圖表 44 年中國保險公司互聯網創(chuàng)新排行榜 91
圖表 45 年中國互聯網保險相關政策法規(guī) 94
圖表 46 年中國互聯網保險保費收入增長趨勢圖 95
圖表 47 年中國互聯網保險滲透率變化趨勢圖 95
圖表 48 年中國保險業(yè)廣告投放金額變化趨勢圖 100
圖表 49 消費者對保險網銷渠道的各種期望 101
圖表 50 網上保險和網民整體性別分布對比 102
圖表 51 網上保險和網民整體年齡分布對比 102
圖表 52 網上保險和網民整體學歷分布對比 103
圖表 53 網上保險和網民整體收入水平分布對比 103
圖表 54 年中國互聯網保險滲透率預測趨勢圖 104
圖表 55 年中國互聯網保險保費收入預測趨勢圖 104
圖表 56 中國互聯網保險六大趨勢 108
圖表 57 電子商務B2C產業(yè)鏈示意圖 114
圖表 58 中國主要保險公司自建網絡平臺情況 116
圖表 59 中國主要電商平臺保險銷售情況 117
圖表 60 中國專業(yè)第三方保險銷售網站基本介紹 119
圖表 61 年國壽e家用戶總量指標統(tǒng)計 133
圖表 62 國壽e家經營保險品種統(tǒng)計 134
圖表 63 年淘寶用戶總量指標統(tǒng)計 135
圖表 64 淘寶保險產品和險種類型 136
圖表 65 眾安在線財產保險股份有限公司股權結構圖 138
圖表 66 眾安在線財產保險股份有限公司主要產品統(tǒng)計 138
圖表 67 年眾安在線財產保險股份有限公司保險業(yè)務收入按險種劃分統(tǒng)計 140
圖表 68 年眾安在線財產保險股份有限公司保費收入月度統(tǒng)計 140
圖表 69 年眾安在線償付能力統(tǒng)計 141
圖表 70 年生命人壽用戶總量指標統(tǒng)計 145
圖表 71 中民保險網發(fā)展歷程一覽表 149
圖表 72 中民保險網合作網站統(tǒng)計 150



版權聲明

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