為了全面而準(zhǔn)確地反映農(nóng)村商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀以及未來趨勢，中商產(chǎn)業(yè)研究院推出本報(bào)告在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)中國國家統(tǒng)計(jì)局、國家海關(guān)總署、相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)、國內(nèi)外相關(guān)報(bào)刊雜志的基礎(chǔ)信息以及專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。對我國農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)現(xiàn)狀、農(nóng)村商業(yè)銀行市場供需狀況、農(nóng)村商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)狀、農(nóng)村商業(yè)銀行重點(diǎn)企業(yè)狀況等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)的闡述和深入的分析，著重對農(nóng)村商業(yè)銀行市場發(fā)展動(dòng)向作了詳盡深入的分析，并根據(jù)行業(yè)的發(fā)展軌跡對未來的發(fā)展前景與趨勢作了審慎的判斷，為農(nóng)村商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)投資者尋找新的投資機(jī)會(huì)。為企業(yè)了解農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)、投資該領(lǐng)域提供決策參考依據(jù)。
第一章 農(nóng)村商業(yè)銀行概述 9
第一節(jié) 商業(yè)銀行的分類及特征 9
一、商業(yè)銀行的定義 9
二、商業(yè)銀行的分類 9
三、商業(yè)銀行的法律性質(zhì) 9
四、商業(yè)銀行的主要特征 10
第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的相關(guān)概述 11
一、農(nóng)村商業(yè)銀行的定義 11
二、三類農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的范疇界定 11
三、農(nóng)村合作銀行與農(nóng)商行的區(qū)別 13
四、農(nóng)村商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)模式解析 14
第二章 中國農(nóng)村金融發(fā)展分析 16
第一節(jié) 中國農(nóng)村金融制度發(fā)展綜述 16
一、農(nóng)村金融制度的改革進(jìn)程分析 16
二、農(nóng)村金融體制改革特點(diǎn)分析 21
三、中國農(nóng)村金融體系的結(jié)構(gòu)簡述 25
四、農(nóng)村金融體系改革內(nèi)容及作用 26
第二節(jié) 中國農(nóng)村金融市場發(fā)展概況 26
一、農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新試點(diǎn) 26
二、農(nóng)村金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與服務(wù) 28
（一）農(nóng)村金融服務(wù)發(fā)展情況分析 28
（二）農(nóng)村信用體系建設(shè)情況分析 29
（三）農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境建設(shè)情況 29
（四）涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)體系發(fā)展現(xiàn)狀 30
三、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)發(fā)展情況分析 30
四、農(nóng)村支付體系建設(shè)情況分析 31
五、農(nóng)村信用環(huán)境建設(shè)情況分析 31
六、農(nóng)村金融發(fā)展扶持力度分析 31
七、農(nóng)村金融發(fā)展獲國家政策有力支撐 32
第三節(jié) 中國農(nóng)村金融的供需形勢分析 33
一、供需理論的基本研究 33
二、供給演變及特征分析 34
三、需求演變及特征分析 36
四、供需對接中的矛盾剖析 37
第四節(jié) 農(nóng)村金融建設(shè)存在的問題分析 40
一、我國農(nóng)村金融體系面臨問題分析 40
二、農(nóng)村金融體制的固有缺陷與不足 40
三、中國農(nóng)村金融市場存在的主要問題 42
四、新農(nóng)村建設(shè)高潮下農(nóng)村金融發(fā)展的突出問題 44
第五節(jié) 促進(jìn)農(nóng)村金融發(fā)展的對策分析 46
一、增強(qiáng)農(nóng)村金融服務(wù)水平的可行路徑 46
二、加快推動(dòng)農(nóng)村金融市場發(fā)展的對策建議 47
三、健全完善農(nóng)村金融制度的戰(zhàn)略舉措 48
四、響應(yīng)新農(nóng)村建設(shè)應(yīng)積極創(chuàng)新農(nóng)村金融 54
五、農(nóng)村金融信息化建設(shè)對策分析 58
第三章 農(nóng)村商業(yè)銀行綜合分析 60
第一節(jié) 中國農(nóng)商行發(fā)展的背景與動(dòng)因 60
一、制度背景 60
二、宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) 61
三、微觀動(dòng)力 62
第二節(jié) 中國農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展概況 63
一、中國農(nóng)商行發(fā)展的基本現(xiàn)狀 63
二、農(nóng)商行步入快速發(fā)展軌道 64
三、中國農(nóng)村商業(yè)銀行加速擴(kuò)張 64
四、農(nóng)商行促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌快速發(fā)展 66
五、新農(nóng)村建設(shè)給農(nóng)商行帶來投資良機(jī) 66
第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)開展分析 68
一、總體業(yè)務(wù)范疇 68
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 68
三、中間業(yè)務(wù) 69
四、網(wǎng)上支付業(yè)務(wù) 69
第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行存在的問題分析 70
一、農(nóng)村商業(yè)銀行面臨的體制制約 70
二、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展的主要缺失 71
三、國內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行缺乏品牌形象 72
四、農(nóng)村商業(yè)銀行在定位上的尷尬處境 72
第五節(jié) 促進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展的對策 73
一、農(nóng)村商業(yè)銀行加速發(fā)展的對策措施 73
二、農(nóng)商行品牌戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)途徑探討 75
三、農(nóng)村商業(yè)銀行健康發(fā)展的戰(zhàn)略思路 77
四、農(nóng)村商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)后發(fā)制人的攻略 79
五、從城鄉(xiāng)統(tǒng)籌視角發(fā)展農(nóng)商行的建議 80
第四章 農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)營狀況 83
第一節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債情況 83
一、農(nóng)商行資產(chǎn)負(fù)債狀況 83
二、農(nóng)商行資產(chǎn)負(fù)債狀況 83
三、農(nóng)商行資產(chǎn)負(fù)債狀況 83
第二節(jié) 存貸款余額情況 84
一、農(nóng)商行存貸款狀況 84
二、農(nóng)商行存貸款狀況 84
三、農(nóng)商行存貸款狀況 85
第三節(jié) 不良貸款情況 85
一、農(nóng)商行不良貸款狀況 85
二、農(nóng)商行不良貸款狀況 86
三、農(nóng)商行不良貸款狀況 86
四、農(nóng)商行不良貸款狀況 86
第五章 農(nóng)村商業(yè)銀行區(qū)域發(fā)展分析 88
第一節(jié) 東北、華北地區(qū) 88
一、遼寧省農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展概況 88
二、山西首家農(nóng)商行進(jìn)入籌建成功 88
三、天津?yàn)I海農(nóng)商行創(chuàng)新業(yè)務(wù)探索 88
四、政銀共組建伊春農(nóng)村商業(yè)銀行 91
第二節(jié) 華東地區(qū) 91
一、山東加快改革步伐積極發(fā)展農(nóng)商行 91
二、江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行進(jìn)國內(nèi)40強(qiáng) 93
三、江蘇省轄市農(nóng)村商業(yè)銀行再添生力軍 93
四、福建省首家農(nóng)商行在上杭面世謀發(fā)展 94
五、伊始浙江首家農(nóng)商行開業(yè)運(yùn)營 94
第三節(jié) 華中地區(qū) 95
一、河南省農(nóng)信社向農(nóng)商行改制組建 95
二、縣級農(nóng)村商業(yè)銀行正式登陸湖南 96
三、湖南省爭10家農(nóng)商行籌建或開業(yè) 96
四、湖北新增15家農(nóng)商行開業(yè) 97
五、江西農(nóng)合機(jī)構(gòu)4年內(nèi)組建農(nóng)商銀 97
六、安徽農(nóng)合機(jī)構(gòu)總體改制為農(nóng)商行 97
第四節(jié) 華南地區(qū) 98
一、廣東掀起農(nóng)信社改制農(nóng)商行浪潮 98
二、廣東11家農(nóng)村商業(yè)銀行掛牌成立 99
三、廣東9家農(nóng)信社順利改制成農(nóng)商行 99
四、廣東農(nóng)村商業(yè)銀行二次轉(zhuǎn)型分析 100
五、海南省兩農(nóng)信社籌建農(nóng)村商業(yè)銀行 101
第五節(jié) 西部地區(qū) 101
一、關(guān)中首家農(nóng)村商業(yè)銀行掛牌 101
二、四川9家農(nóng)信社將變農(nóng)商行 102
三、貴州內(nèi)組建25家農(nóng)商銀行 102
四、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展介紹 103
第六章 農(nóng)村商業(yè)銀行的市場競爭分析 104
第一節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的SWOT剖析 104
一、外部威脅 104
二、外部機(jī)會(huì) 105
三、內(nèi)部劣勢 105
四、內(nèi)部優(yōu)勢 106
五、結(jié)論與戰(zhàn)略 107
第二節(jié) 農(nóng)商行在農(nóng)村金融市場的競爭力評析 108
一、經(jīng)營狀況指標(biāo) 108
二、盈利能力指標(biāo) 109
三、資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo) 109
第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的競爭格局剖析 110
第七章 農(nóng)村商業(yè)銀行的改革與上市 111
第一節(jié) 由農(nóng)信社向農(nóng)商行的改革研究 111
一、中國農(nóng)村信用社改革的基本狀況 111
二、農(nóng)信社向農(nóng)村商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的意義淺析 112
三、農(nóng)信社改制為農(nóng)商行存在的掣肘 112
四、由農(nóng)信社向農(nóng)村商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的相關(guān)建議 114
第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行自身的改革方向 115
一、進(jìn)一步明確農(nóng)商行的法律地位 115
二、調(diào)整產(chǎn)權(quán)制度和公司治理結(jié)構(gòu) 115
三、改革人民銀行的監(jiān)管政策和監(jiān)管體系 116
四、強(qiáng)化內(nèi)部和外部的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) 116
第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的上市研究 117
一、農(nóng)商行A股上市破冰 117
二、各地農(nóng)商行動(dòng)作頻頻上市熱情高漲 117
三、農(nóng)村商業(yè)銀行上市存在的主要阻力 118
四、股權(quán)問題成農(nóng)村商業(yè)銀行上市攔路虎 119
第八章 農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營管理分析 120
第一節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行公司治理成效與弊病分析 120
一、農(nóng)村商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)調(diào)整分析 120
二、農(nóng)村商業(yè)銀行公司治理存在的不足 120
三、農(nóng)村商業(yè)銀行公司治理的可行路徑 121
第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營管理策略探討 122
一、農(nóng)村商業(yè)銀行的創(chuàng)新戰(zhàn)略探索 122
二、加強(qiáng)農(nóng)商行企業(yè)文化建設(shè)的思考 125
三、農(nóng)商行經(jīng)營管理要實(shí)現(xiàn)全方位轉(zhuǎn)變 128
四、強(qiáng)化農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的策略方案 131
五、農(nóng)商行處理不良貸款的對策措施 133
第三節(jié) 城區(qū)農(nóng)商行的定位與經(jīng)營策略 134
一、調(diào)整產(chǎn)權(quán)制度和公司整理的結(jié)構(gòu) 134
二、建立存款保險(xiǎn) 134
三、不斷優(yōu)化人力資源 134
四、要解決好市場營銷中的營銷問題 134
第四節(jié) 縣域農(nóng)商行的定位與經(jīng)營理念 135
一、組建模式的改良發(fā)展 135
二、市場經(jīng)營管理戰(zhàn)略定位 135
三、人力資源與長期戰(zhàn)略整合設(shè)計(jì) 136
四、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避思路 136
第九章 農(nóng)村商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控分析 138
第一節(jié) 農(nóng)商行面臨的信貸風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避措施 138
一、農(nóng)商行信貸風(fēng)險(xiǎn)的主要成因剖析 138
二、農(nóng)商行面臨的信貸風(fēng)險(xiǎn)隱患探析 139
三、農(nóng)商行信貸風(fēng)險(xiǎn)的防范與規(guī)避對策 140
第二節(jié) 農(nóng)商行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理分析 141
一、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理演變 141
二、中國農(nóng)商行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理問題 142
三、加強(qiáng)農(nóng)商行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的對策 143
第三節(jié) 農(nóng)商行實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)研究 144
一、農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)管理存在的薄弱環(huán)節(jié) 144
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要特點(diǎn) 145
三、農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建措施 146
第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的綜合風(fēng)險(xiǎn)管控方案 149
一、創(chuàng)建有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 149
二、完善經(jīng)營管理模式及提高決策水平 150
三、提高核心競爭能力 150
四、培育和塑造優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)管理文化 151
第十章 中國重點(diǎn)農(nóng)村商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)分析 152
第一節(jié) 重慶農(nóng)村商業(yè)銀行 152
一、銀行簡介 152
二、銀行經(jīng)營狀況分析 152
三、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 153
第二節(jié) 北京農(nóng)村商業(yè)銀行 154
一、銀行基本情況 154
二、銀行經(jīng)營情況 155
三、銀行經(jīng)營情況 157
四、銀行經(jīng)營情況 160
第三節(jié) 上海農(nóng)村商業(yè)銀行 161
一、銀行簡介 161
二、上海農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 162
三、上海農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 163
四、上海農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 164
第四節(jié)、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行 165
一、銀行簡介 165
二、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 167
三、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 167
四、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 168
第五節(jié) 常熟農(nóng)村商業(yè)銀行 168
一、銀行簡介 168
二、常熟農(nóng)商行經(jīng)營狀況分析 169
三、常熟農(nóng)商行經(jīng)營狀況分析 169
四、常熟農(nóng)商行經(jīng)營狀況分析 170
五、常熟農(nóng)商行經(jīng)營狀況分析 171
六、常熟農(nóng)商行多元化模式取得積極成效 171
第六節(jié) 張家港農(nóng)村商業(yè)銀行 172
一、銀行簡介 172
二、張家港農(nóng)商行經(jīng)營狀況分析 172
三、張家港農(nóng)商行經(jīng)營狀況分析 173
四、張家港農(nóng)商行經(jīng)營狀況分析 173
五、張家港農(nóng)商行經(jīng)營狀況分析 174
第七節(jié) 吳江農(nóng)村商業(yè)銀行 174
一、銀行簡介 174
二、吳江農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 175
三、吳江農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 176
四、吳江農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 177
五、吳江農(nóng)村商業(yè)銀行實(shí)施跨區(qū)經(jīng)營戰(zhàn)略 179
第八節(jié)、江陰農(nóng)村商業(yè)銀行 180
一、銀行簡介 180
二、江陰農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 180
三、江陰農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 182
四、江陰農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 184
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