第一章 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)綜述 21
第一節(jié) 財(cái)富管理行業(yè)的定義 21
一、財(cái)富管理的內(nèi)涵 21
二、財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別 21
三、財(cái)富管理的主要經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) 21
四、財(cái)富管理的具體流程 22
五、財(cái)富管理開(kāi)展業(yè)務(wù)的模式 24
第二節(jié) 財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展階段 24
一、以產(chǎn)品為中心的階段 24
二、以銷(xiāo)售為中心的階段 25
三、以客戶為中心的階段 25
第三節(jié) 財(cái)富管理客戶金融需求特征分析 25
一、新的金融需求逐漸形成 25
二、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢(shì) 26
三、理財(cái)觀念與理財(cái)方式間的偏差 26
四、多樣的投資組合對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的代理需求 26
五、對(duì)銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認(rèn)可 27
第四節(jié) 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)因素 27
一、經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展 27
二、資產(chǎn)價(jià)格的上升 27
三、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力 28
四、富裕人群財(cái)富的需求強(qiáng)烈 28
第二章 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境及影響分析 29
第一節(jié) 財(cái)富管理相關(guān)行業(yè)政策分析 29
一、《私募投資基金募集行為管理辦法（試行）》 29
二、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》 29
三、《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》 29
四、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》 29
五、《證券公司參與股指期貨、國(guó)債期貨交易指引》 29
六、《基金管理公司固有資金運(yùn)用管理暫行規(guī)定》 30
七、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》 30
第二節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 30
一、中國(guó)GDP增長(zhǎng)情況分析 30
二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)分析 31
三、全社會(huì)消費(fèi)品零售總額 32
四、全國(guó)居民收入增長(zhǎng)分析 33
第三節(jié) 行業(yè)社會(huì)環(huán)境分析 34
一、人口環(huán)境分析 34
二、教育環(huán)境分析 35
三、中國(guó)城鎮(zhèn)化率 36
第四節(jié) 行業(yè)技術(shù)環(huán)境分析 37
第三章 國(guó)際財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗(yàn)借鑒 38
第一節(jié) 全球財(cái)富管理發(fā)展概述分析 38
一、全球財(cái)富管理發(fā)展特點(diǎn)分析 38
二、全球財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析 38
三、全球財(cái)富管理發(fā)展模式共性 39
第二節(jié) 全球主要地區(qū)財(cái)富管理發(fā)展情況分析 39
一、美國(guó)財(cái)富管理發(fā)展情況分析 39
（一）美國(guó)財(cái)富管理發(fā)展歷程 39
（二）美國(guó)財(cái)富管理發(fā)展現(xiàn)狀 40
（三）美國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)特點(diǎn) 40
（四）美國(guó)財(cái)富管理從業(yè)者分析 41
（五）美國(guó)財(cái)富管理服務(wù)模式分析 41
二、歐洲財(cái)富管理發(fā)展情況分析 42
（一）歐洲財(cái)富管理發(fā)展歷程 42
（二）歐洲財(cái)富管理發(fā)展現(xiàn)狀 42
（三）歐洲財(cái)富管理市場(chǎng)特點(diǎn) 43
（四）歐洲財(cái)富管理從業(yè)者分析 43
三、日本財(cái)富管理發(fā)展情況分析 44
（一）日本財(cái)富管理發(fā)展現(xiàn)狀 44
（二）日本財(cái)富管理市場(chǎng)特點(diǎn) 44
第三節(jié) 全球私人財(cái)富市場(chǎng)發(fā)展情況分析 44
一、全球私人財(cái)富發(fā)展情況分析 44
二、全球離岸財(cái)富地區(qū)分布統(tǒng)計(jì) 45
三、全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)收益分析 46
四、全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì) 47
（一）監(jiān)管漸趨嚴(yán)格 47
（二）數(shù)字創(chuàng)新加速 48
（三）傳統(tǒng)客群需求轉(zhuǎn)變 49
第四節(jié) 全球著名財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)對(duì)比分析 51
第五節(jié) 國(guó)際領(lǐng)先銀行財(cái)富管理的經(jīng)營(yíng)實(shí)踐 51
一、摩根大通銀行財(cái)富管理分析 51
二、瑞士銀行財(cái)富管理分析 52
三、花旗銀行財(cái)富管理分析 53
四、國(guó)際銀行財(cái)富管理的經(jīng)營(yíng)啟示 54
第四章 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)整體運(yùn)行指標(biāo)分析 56
第一節(jié) 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)總體規(guī)模 56
一、中國(guó)私人可投資資產(chǎn)總額分析 56
二、中國(guó)M2（貨幣和準(zhǔn)貨幣）總量 56
第二節(jié) 中國(guó)高凈值人群市場(chǎng)發(fā)展規(guī)模 57
一、高凈值人群規(guī)模 57
二、高凈值人群分布 58
三、高凈值人群組成 58
第三節(jié) 中國(guó)高凈值人群投資調(diào)查 59
一、高凈值人群投資關(guān)注重點(diǎn) 59
二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資 60
三、高凈值人群投資風(fēng)險(xiǎn)偏好 62
四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置 63
五、高凈值人群各類(lèi)金融產(chǎn)品投資趨勢(shì) 65
六、高凈值人群境外投資趨勢(shì)情況 66
第五章 中國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 70
第一節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展形勢(shì)分析 70
一、商業(yè)銀行當(dāng)前的發(fā)展困境 70
二、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型方向 71
三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇 72
第二節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況分析 74
一、中國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模 74
（一）資產(chǎn)增長(zhǎng)情況 74
（二）負(fù)債增長(zhǎng)情況 74
二、不同類(lèi)型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況 75
（一）大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況 75
（二）股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況 75
（三）城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況 75
三、不同類(lèi)型商業(yè)銀行不良貸款情況 76
（一）大型商業(yè)銀行 76
（二）股份制商業(yè)銀行 76
（三）城市商業(yè)銀行 77
（四）農(nóng)村商業(yè)銀行 77
（五）外資銀行 77
第三節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)況 78
一、商業(yè)銀行財(cái)富管理的分類(lèi) 78
二、財(cái)富管理與一般理財(cái)業(yè)務(wù)的區(qū)別 79
三、商業(yè)銀行財(cái)富管理部門(mén)建設(shè)進(jìn)展 79
四、商業(yè)銀行開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 80
第四節(jié) 財(cái)富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對(duì)比 80
一、商業(yè)銀行財(cái)富管理的內(nèi)涵 80
二、商業(yè)銀行盈利模式分析 81
三、現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷 81
四、國(guó)際國(guó)內(nèi)環(huán)境對(duì)銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn) 82
五、成為財(cái)富管理型銀行的制約條件 82
六、財(cái)富管理型銀行的實(shí)踐路徑分析 84
第五節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析 85
一、外資銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)形態(tài)分析 85
二、中資銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)形態(tài)分析 86
第六節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)富管理的成本管理及其趨勢(shì) 88
一、商業(yè)銀行的成本及其發(fā)展趨勢(shì)分析 88
二、商業(yè)銀行財(cái)富管理的成本發(fā)展趨勢(shì) 88
三、商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的建議 89
第六章 中國(guó)私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 91
第一節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況 91
一、私人銀行的成立簡(jiǎn)況 91
二、私人銀行的市場(chǎng)特征 91
三、私人銀行的客戶特征 92
四、私人銀行的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn) 92
五、私人銀行的客戶調(diào)研 93
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析 96
一、私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模 96
二、私人銀行的運(yùn)行模式分析 96
三、私人銀行的服務(wù)最新產(chǎn)品 97
四、私人銀行的競(jìng)爭(zhēng)情況分析 98
五、私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素 98
六、私人銀行未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 99
第三節(jié) 私人銀行主要機(jī)構(gòu)類(lèi)型 100
一、全能銀行 100
（一）全能銀行的定義 100
（二）全能銀行的特點(diǎn) 101
（三）全能銀行的形態(tài) 101
（四）全能銀行的優(yōu)勢(shì) 102
（五）我國(guó)發(fā)展全能銀行的必要性 103
二、投資銀行 104
（一）投資銀行的定義 104
（二）投資銀行歷史演變 105
（三）投資銀行主要類(lèi)型 107
（四）投資銀行主要業(yè)務(wù) 108
（五）投資銀行經(jīng)營(yíng)模式 111
（六）投資銀行組織結(jié)構(gòu) 112
（七）投資銀行發(fā)展趨勢(shì) 112
三、家族辦公室 114
（一）家族辦公室概念 114
（二）家族辦公室起源 115
（三）家族辦公室類(lèi)型 115
（四）家族辦公室與私人銀行 115
（五）國(guó)際的Family Office 116
四、獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn) 116
五、各類(lèi)其它機(jī)構(gòu) 117
第四節(jié) 中國(guó)私人銀行管理客戶分類(lèi)分析 117
一、民營(yíng)企業(yè)家群體 117
二、高工資報(bào)酬階層 117
三、財(cái)產(chǎn)繼承性人群 117
四、炒房、炒股或理財(cái)階層 118
第五節(jié) 影響私人銀行財(cái)富管理需求的因素 118
一、社會(huì)儲(chǔ)蓄水平 118
二、人口特征 118
三、社會(huì)分配的公平程度 118
四、社會(huì)穩(wěn)定狀況 118
五、企業(yè)部門(mén)的投資利潤(rùn)率 119
六、法律制度 119
第七章 中國(guó)非商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)財(cái)富管理形勢(shì)分析 120
第一節(jié) 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 120
一、信托業(yè)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 120
二、信托理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析 120
三、信托理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)模式分析 121
四、信托財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析 122
五、信托財(cái)富管理模式發(fā)展建議 122
第二節(jié) 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 124
一、保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 124
二、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析 125
三、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)模式分析 125
四、保險(xiǎn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析 126
五、保險(xiǎn)業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略 126
第三節(jié) 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 128
一、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 128
二、證券理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析 128
三、證券理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)模式分析 129
四、證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析 130
五、證券公司財(cái)富管理發(fā)展問(wèn)題分析 131
六、證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)策 132
第四節(jié) 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 134
一、基金行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 134
二、基金理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析 134
三、基金理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)模式分析 135
四、基金財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析 136
五、基金財(cái)富管理發(fā)展建議分析 136
第五節(jié) 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 137
一、第三方理財(cái)發(fā)展定義分析 137
二、國(guó)內(nèi)第三方理財(cái)SWOT分析 138
三、國(guó)內(nèi)第三方理財(cái)商業(yè)模式分析 138
四、中國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)對(duì)比分析 139
五、第三方理財(cái)發(fā)展對(duì)策與建議 141
第八章 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理發(fā)展情況分析 142
第一節(jié) 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)深度改變著財(cái)富管理業(yè)態(tài) 142
一、突破時(shí)間與空間的限制 142
二、產(chǎn)品多元化，創(chuàng)新組合千變?nèi)f化 142
三、服務(wù)長(zhǎng)尾客戶，理財(cái)產(chǎn)品普惠化大幅提升 142
四、實(shí)現(xiàn)財(cái)富互聯(lián)互通，驅(qū)動(dòng)社會(huì)財(cái)富的快速流動(dòng) 143
第二節(jié) 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理發(fā)展情況分析 143
一、互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理融資市場(chǎng)規(guī)模 143
二、互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理融資機(jī)構(gòu)分析 144
三、互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理平臺(tái)“受寵” 145
四、互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理公司經(jīng)營(yíng)模式 146
第三節(jié) 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理的五大風(fēng)險(xiǎn)分析 146
一、線下理財(cái)簡(jiǎn)單線上化 147
二、創(chuàng)新過(guò)度、監(jiān)管不足 147
三、風(fēng)險(xiǎn)隔離不徹底 147
四、金融消費(fèi)維權(quán)難度較大 147
五、偽互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理攪亂正常市場(chǎng) 148
第四節(jié) 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理健康發(fā)展路徑 148
一、完善法律，規(guī)范市場(chǎng) 148
二、強(qiáng)化監(jiān)管，扶優(yōu)限劣 148
三、產(chǎn)品創(chuàng)新，保值增值，滿足多元化市場(chǎng)需求 149
四、服務(wù)優(yōu)化，流程改造，互聯(lián)互通，便利化優(yōu)勢(shì)發(fā)揮到極致 149
五、風(fēng)險(xiǎn)底限，前置審批，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、緩釋機(jī)制 149
六、培養(yǎng)人才，知識(shí)理財(cái)，回歸財(cái)富管理本質(zhì) 149
第九章 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)案例研究分析 150
第一節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)富管理發(fā)展案例分析——招商銀行 150
一、招商銀行財(cái)富管理發(fā)展歷程分析 150
二、招商銀行財(cái)富管理架構(gòu)與客戶 150
三、招商銀行“金葵花”理財(cái)分析 151
四、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析 152
五、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模 153
第二節(jié) 證券公司財(cái)富管理發(fā)展案例分析——國(guó)泰君安 153
一、國(guó)泰君安證券背景介紹 153
二、財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析 154
（一）新的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手入侵 154
（二）替代品 155
（三）客戶的議價(jià)能力 155
（四）供應(yīng)商的議價(jià)能力 156
（五）現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的競(jìng)爭(zhēng) 156
三、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型具體實(shí)施 157
（一）品牌建立 157
（二）賬戶體系了解 158
（三）產(chǎn)品多元化 160
（四）人才隊(duì)伍架構(gòu) 160
（五）支持體系 161
四、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型效果分析 162
（一）盈利模式增加 162
（二）滿足市場(chǎng)需求 162
（三）金融工具和產(chǎn)品多樣化 163
（四）人才隊(duì)伍趨向?qū)I(yè) 163
第三節(jié) 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理發(fā)展案例分析 164
一、諾亞財(cái)富 164
二、中天嘉華 166
三、宜信財(cái)富 168
四、海銀財(cái)富 169
第四節(jié) 中國(guó)財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)拆分主要案例 170
一、光大銀行：開(kāi)啟理財(cái)業(yè)務(wù)拆分 銀行混改進(jìn)程 170
二、浦發(fā)銀行：打造“浦銀資產(chǎn)”財(cái)富管理平臺(tái) 170
第十章 中國(guó)重點(diǎn)區(qū)域財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?171
第一節(jié) 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域 171
一、上海市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 171
（一）上海市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析 171
（二）上海市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 171
（三）上海市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì) 172
二、北京市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 172
（一）北京市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析 172
（二）北京市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 172
（三）北京市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì) 172
三、江蘇省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 173
（一）江蘇省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析 173
（二）江蘇省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 173
（三）江蘇省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì) 173
（四）江蘇省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)分析 174
四、廣東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 174
（一）廣東省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析 174
（二）廣東省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 174
（三）廣東省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì) 175
（四）廣東省財(cái)富管理發(fā)展動(dòng)態(tài) 175
五、浙江省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 176
（一）浙江省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析 176
（二）浙江省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 176
（三）浙江省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì) 177
（四）浙江省財(cái)富管理發(fā)展前景 177
第二節(jié) 高凈值人士快速增長(zhǎng)區(qū)域 177
一、天津市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 177
（一）天津市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析 177
（二）天津市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 178
（三）天津市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì) 178
二、湖南省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 178
（一）湖南省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析 178
（二）湖南省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 178
（三）湖南省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì) 179
三、湖北省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 179
（一）湖北省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析 179
（二）湖北省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 179
（三）湖北省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計(jì) 180
第三節(jié) 青島財(cái)富管理中心建設(shè)情況分析 180
一、青島財(cái)富管理中心建設(shè)經(jīng)驗(yàn)分析 180
二、青島財(cái)富管理中心發(fā)展意義分析 181
三、青島財(cái)富中心建設(shè)發(fā)展規(guī)劃 181
（一）財(cái)富管理機(jī)構(gòu)聚集 181
（二）財(cái)富管理市場(chǎng)功能完善 181
（三）財(cái)富管理產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新 182
（四）財(cái)富管理人才引進(jìn)培養(yǎng) 182
（五）財(cái)富管理與相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào) 182
第十一章 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析 183
第一節(jié) 廣發(fā)銀行股份有限公司 183
一、企業(yè)基本情況分析 183
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 183
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 184
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 185
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 186
第二節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 187
一、企業(yè)基本情況分析 187
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 187
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 188
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 188
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 189
第三節(jié) 中國(guó)工商銀行股份有限公司 190
一、企業(yè)基本情況分析 190
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 190
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 191
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 191
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 192
第四節(jié) 中國(guó)銀行股份有限公司 192
一、企業(yè)基本情況分析 192
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 193
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 194
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 194
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 195
第五節(jié) 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司 195
一、企業(yè)基本情況分析 195
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 196
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 197
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 197
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 198
第六節(jié) 招商銀行股份有限公司 198
一、企業(yè)基本情況分析 198
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 199
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 200
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 201
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 202
第七節(jié) 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司 202
一、企業(yè)基本情況分析 202
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 203
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 204
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 205
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 206
第八節(jié) 興業(yè)銀行股份有限公司 207
一、企業(yè)基本情況分析 207
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 208
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 208
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 209
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 210
第九節(jié) 平安銀行股份有限公司 210
一、企業(yè)基本情況分析 210
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 211
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 212
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 212
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 213
第十節(jié) 中國(guó)民生銀行股份有限公司 213
一、企業(yè)基本情況分析 213
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 214
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 215
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 215
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 216
第十一節(jié) 華夏基金管理有限公司 217
一、企業(yè)基本情況分析 217
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 217
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 218
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 219
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 219
第十二節(jié) 易方達(dá)基金管理有限公司 220
一、企業(yè)基本情況分析 220
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 221
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 221
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 222
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 222
第十三節(jié) 博時(shí)基金管理有限公司 224
一、企業(yè)基本情況分析 224
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 224
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 225
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 226
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 226
第十四節(jié) 南方基金管理有限公司 226
一、企業(yè)基本情況分析 226
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 227
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 228
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 228
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 229
第十五節(jié) 建信基金管理有限責(zé)任公司 229
一、企業(yè)基本情況分析 229
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 229
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 230
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 231
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 231
第十六節(jié) 中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司 232
一、企業(yè)基本情況分析 232
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 232
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 233
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 234
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 234
第十七節(jié) 新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 235
一、企業(yè)基本情況分析 235
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 236
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 237
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 237
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 238
第十八節(jié) 中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司 239
一、企業(yè)基本情況分析 239
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 239
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 240
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 241
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 241
第十九節(jié) 中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司 242
一、企業(yè)基本情況分析 242
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 243
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 244
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 245
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 245
第二十節(jié) 中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司 246
一、企業(yè)基本情況分析 246
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 247
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 247
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 248
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 249
第二十一節(jié) 光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司 249
一、企業(yè)基本情況分析 249
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 250
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 250
四、企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)分析 251
五、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 251
第二十二節(jié) 平安信托投資有限責(zé)任公司 251
一、企業(yè)基本情況介紹 251
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 252
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 253
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 254
第二十三節(jié) 興業(yè)國(guó)際信托有限公司 254
一、企業(yè)基本情況介紹 254
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 255
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 256
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 257
第二十四節(jié) 中信信托有限責(zé)任公司 257
一、企業(yè)基本情況介紹 257
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 258
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 259
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 261
第二十五節(jié) 華潤(rùn)深國(guó)投信托有限公司 261
一、企業(yè)基本情況介紹 261
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 261
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 262
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 263
第二十六節(jié) 江蘇省國(guó)際信托有限責(zé)任公司 264
一、企業(yè)基本情況介紹 264
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 264
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 265
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 265
第二十七節(jié) 渤海國(guó)際信托股份有限公司 266
一、企業(yè)基本情況介紹 266
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 266
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 268
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 269
第二十八節(jié) 華信信托股份有限公司 269
一、企業(yè)基本情況介紹 269
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 270
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 271
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 271
第二十九節(jié) 建信信托有限責(zé)任公司 272
一、企業(yè)基本情況介紹 272
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 272
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 273
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 274
第三十節(jié) 陜西省國(guó)際信托投資股份有限公司 275
一、企業(yè)基本情況介紹 275
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 275
三、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析 276
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 276
第十二章 中國(guó)多元化需求下財(cái)富管理創(chuàng)新模式研究 277
第一節(jié) 我國(guó)財(cái)富管理需求的多樣化特征 277
一、財(cái)富管理需求目的的多元化 277
二、財(cái)富管理配置領(lǐng)域的多元化 277
三、財(cái)富管理的全球化 277
第二節(jié) 我國(guó)財(cái)富管理新模式探索分析 277
一、一站式服務(wù)模式 278
二、品牌化服務(wù)模式 278
三、標(biāo)準(zhǔn)化和定制化相結(jié)合的模式 278
四、線上線下互動(dòng)服務(wù)模式 279
五、全球化財(cái)富管理模式 279
第三節(jié) 推動(dòng)我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的建議 280
一、頂層法律體系的系統(tǒng)性、整體性、協(xié)同性 280
二、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性 280
三、不同類(lèi)型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的定位與細(xì)分 280
第十三章 2019-2025年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)前景及趨勢(shì)分析 282
第一節(jié) 2019-2025年中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展前景分析 282
一、政策環(huán)境的變化為銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新拓展了廣闊的空間 282
二、客戶金融資產(chǎn)多元化為財(cái)富管理提供了新的市場(chǎng)需求 282
三、銀行的經(jīng)營(yíng)資源和IT優(yōu)勢(shì)已日益成為推動(dòng)財(cái)富管理發(fā)展的重要條件 282
四、未來(lái)信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展前景廣闊 282
第二節(jié) 2019-2025年中國(guó)財(cái)富管理未來(lái)市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿?283
一、財(cái)富管理業(yè)務(wù)具備可持續(xù)發(fā)展能力 283
二、財(cái)富管理人才、平臺(tái)、產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)化 283
三、綜合提升品牌價(jià)值 284
第三節(jié) 2019-2025年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì) 284
一、差異化發(fā)展 284
二 、統(tǒng)一監(jiān)管 284
三、行業(yè)洗牌 284
第十四章 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略分析 285
第一節(jié) 財(cái)富管理服務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略分析 285
一、產(chǎn)品策略 285
二、價(jià)格策略 285
三、渠道策略 286
四、促銷(xiāo)策略 286
第二節(jié) 財(cái)富管理產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略模式 286
一、財(cái)富管理行業(yè)分銷(xiāo)渠道分析 286
二、財(cái)富管理行業(yè)產(chǎn)品促銷(xiāo)分析 288
三、財(cái)富管理行業(yè)關(guān)系銷(xiāo)售分析 289
第三節(jié) 銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略的成功經(jīng)驗(yàn)借鑒 290
一、財(cái)富管理業(yè)務(wù)中客戶服務(wù)管理營(yíng)銷(xiāo)案例的成功經(jīng)驗(yàn) 290
二、銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略的對(duì)比分析和借鑒 292
第十五章 財(cái)富管理行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)防范 295
第一節(jié) 信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型分析 295
一、操作風(fēng)險(xiǎn) 295
二、利率風(fēng)險(xiǎn) 295
三、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 295
第二節(jié) 證券公司財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)及措施 295
一、證券公司財(cái)富管理行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析 295
（一）規(guī)模風(fēng)險(xiǎn) 295
（二）操作風(fēng)險(xiǎn) 296
（三）管理風(fēng)險(xiǎn) 296
（四）契約風(fēng)險(xiǎn) 296
（五）其他風(fēng)險(xiǎn) 297
二、證券公司財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)控制措施 297
（一）規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)控制 297
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)控制 297
（三）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制 297
（四）信用風(fēng)險(xiǎn)、契約風(fēng)險(xiǎn)控制 298
第三節(jié) 銀行財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)控制存在問(wèn)題 298
一、全面風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制理念較為欠缺 298
二、風(fēng)險(xiǎn)控制制度不夠健全 299
三、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)手段較為落后 299
四、風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)信息支持不足 299
第四節(jié) 銀行財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)控制的措施建議 299
一、建立風(fēng)險(xiǎn)控制理念與機(jī)制 299
二、建立先進(jìn)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng) 300
三、建立依法合規(guī)的工作規(guī)范 300
四、實(shí)施差異化的風(fēng)險(xiǎn)控制 300
五、加強(qiáng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員培訓(xùn) 301
第十六章 財(cái)富管理行業(yè)面臨的困境及對(duì)策 302
第一節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題 302
一、產(chǎn)品同質(zhì)化，差異化和個(gè)性化嚴(yán)重不足 302
二、缺乏組織機(jī)構(gòu)及運(yùn)行機(jī)制保障 302
三、缺乏高素質(zhì)的理財(cái)人員 302
四、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)管理機(jī)制不健全 303
第二節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的對(duì)策 303
一、加大理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新 303
二、完善理財(cái)培訓(xùn)機(jī)制，提升人員綜合素質(zhì) 304
三、創(chuàng)新個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，打造優(yōu)質(zhì)理財(cái)品牌 304
第三節(jié) 財(cái)富管理行業(yè)在消費(fèi)者保護(hù)方面存在的問(wèn)題 304
一、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)難以實(shí)現(xiàn)“買(mǎi)者自負(fù)” 304
二、內(nèi)嵌期權(quán)產(chǎn)品中可能侵害消費(fèi)者權(quán)益的環(huán)節(jié) 305
三、資產(chǎn)收益權(quán)類(lèi)財(cái)富管理業(yè)務(wù)消費(fèi)者保護(hù)問(wèn)題 307
第四節(jié) 關(guān)于國(guó)內(nèi)財(cái)富管理業(yè)務(wù)消費(fèi)者保護(hù)的建議 309
一、堅(jiān)持客戶利益第一原則進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì) 309
二、培育消費(fèi)者正確理財(cái)觀念 309
三、對(duì)內(nèi)嵌期權(quán)產(chǎn)品應(yīng)做到公平對(duì)待消費(fèi)者 309
四、收益權(quán)類(lèi)產(chǎn)品應(yīng)確保消費(fèi)者作為受讓方的權(quán)益 310
五、及時(shí)加強(qiáng)高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)監(jiān)管 311
六、加強(qiáng)對(duì)包括私募股權(quán)基金、第三方理財(cái)?shù)裙芾?311
第十七章 中國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理發(fā)展建議分析 313
第一節(jié) 經(jīng)營(yíng)理念上
，變“以產(chǎn)品為中心”為“以客戶為中心” 313
第二節(jié) 服務(wù)對(duì)象上
，變“零售為主”為“公私并重” 313
第三節(jié) 產(chǎn)品供給上
，變“專(zhuān)營(yíng)商店”為“金融超市” 313
第四節(jié) 客戶經(jīng)營(yíng)上
，變“跑馬圈地”為“精耕細(xì)作” 314
第五節(jié) 競(jìng)爭(zhēng)策略上
，變“渠道制勝”為“人才制勝” 314
第六節(jié) 運(yùn)營(yíng)保障上
，變“單兵作戰(zhàn)”為“一個(gè)銀行” 315
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