第一章 中國財富管理行業(yè)綜述 21
第一節(jié) 財富管理行業(yè)的定義 21
一、財富管理的內(nèi)涵 21
二、財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別 21
三、財富管理的主要經(jīng)營機構(gòu) 21
四、財富管理的具體流程 22
五、財富管理開展業(yè)務的模式 24
第二節(jié) 財富管理行業(yè)的發(fā)展階段 24
一、以產(chǎn)品為中心的階段 24
二、以銷售為中心的階段 25
三、以客戶為中心的階段 25
第三節(jié) 財富管理客戶金融需求特征分析 25
一、新的金融需求逐漸形成 25
二、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢 26
三、理財觀念與理財方式間的偏差 26
四、多樣的投資組合對理財顧問的代理需求 26
五、對銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認可 27
第四節(jié) 財富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動因素 27
一、經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展 27
二、資產(chǎn)價格的上升 27
三、金融機構(gòu)業(yè)務轉(zhuǎn)型壓力 28
四、富裕人群財富的需求強烈 28
第二章 財富管理行業(yè)市場環(huán)境及影響分析 29
第一節(jié) 財富管理相關(guān)行業(yè)政策分析 29
一、《私募投資基金募集行為管理辦法（試行）》 29
二、《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務管理辦法（征求意見稿）》 29
三、《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》 29
四、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》 29
五、《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》 29
六、《基金管理公司固有資金運用管理暫行規(guī)定》 30
七、《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》 30
第二節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境分析 30
一、中國GDP增長情況分析 30
二、工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢分析 31
三、全社會消費品零售總額 32
四、全國居民收入增長分析 33
第三節(jié) 行業(yè)社會環(huán)境分析 34
一、人口環(huán)境分析 34
二、教育環(huán)境分析 35
三、中國城鎮(zhèn)化率 36
第四節(jié) 行業(yè)技術(shù)環(huán)境分析 37
第三章 國際財富管理行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗借鑒 38
第一節(jié) 全球財富管理發(fā)展概述分析 38
一、全球財富管理發(fā)展特點分析 38
二、全球財富管理業(yè)務模式分析 38
三、全球財富管理發(fā)展模式共性 39
第二節(jié) 全球主要地區(qū)財富管理發(fā)展情況分析 39
一、美國財富管理發(fā)展情況分析 39
（一）美國財富管理發(fā)展歷程 39
（二）美國財富管理發(fā)展現(xiàn)狀 40
（三）美國財富管理市場特點 40
（四）美國財富管理從業(yè)者分析 41
（五）美國財富管理服務模式分析 41
二、歐洲財富管理發(fā)展情況分析 42
（一）歐洲財富管理發(fā)展歷程 42
（二）歐洲財富管理發(fā)展現(xiàn)狀 42
（三）歐洲財富管理市場特點 43
（四）歐洲財富管理從業(yè)者分析 43
三、日本財富管理發(fā)展情況分析 44
（一）日本財富管理發(fā)展現(xiàn)狀 44
（二）日本財富管理市場特點 44
第三節(jié) 全球私人財富市場發(fā)展情況分析 44
一、全球私人財富發(fā)展情況分析 44
二、全球離岸財富地區(qū)分布統(tǒng)計 45
三、全球財富管理機構(gòu)收益分析 46
四、全球財富管理機構(gòu)發(fā)展趨勢 47
（一）監(jiān)管漸趨嚴格 47
（二）數(shù)字創(chuàng)新加速 48
（三）傳統(tǒng)客群需求轉(zhuǎn)變 49
第四節(jié) 全球著名財富管理機構(gòu)經(jīng)營對比分析 51
第五節(jié) 國際領(lǐng)先銀行財富管理的經(jīng)營實踐 51
一、摩根大通銀行財富管理分析 51
二、瑞士銀行財富管理分析 52
三、花旗銀行財富管理分析 53
四、國際銀行財富管理的經(jīng)營啟示 54
第四章 中國財富管理行業(yè)整體運行指標分析 56
第一節(jié) 中國財富管理行業(yè)總體規(guī)模 56
一、中國私人可投資資產(chǎn)總額分析 56
二、中國M2（貨幣和準貨幣）總量 56
第二節(jié) 中國高凈值人群市場發(fā)展規(guī)模 57
一、高凈值人群規(guī)模 57
二、高凈值人群分布 58
三、高凈值人群組成 58
第三節(jié) 中國高凈值人群投資調(diào)查 59
一、高凈值人群投資關(guān)注重點 59
二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資 60
三、高凈值人群投資風險偏好 62
四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置 63
五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢 65
六、高凈值人群境外投資趨勢情況 66
第五章 中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 70
第一節(jié) 中國商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析 70
一、商業(yè)銀行當前的發(fā)展困境 70
二、商業(yè)銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型方向 71
三、商業(yè)銀行業(yè)務模式的選擇 72
第二節(jié) 中國商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析 74
一、中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債規(guī)模 74
（一）資產(chǎn)增長情況 74
（二）負債增長情況 74
二、不同類型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 75
（一）大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 75
（二）股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 75
（三）城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 75
三、不同類型商業(yè)銀行不良貸款情況 76
（一）大型商業(yè)銀行 76
（二）股份制商業(yè)銀行 76
（三）城市商業(yè)銀行 77
（四）農(nóng)村商業(yè)銀行 77
（五）外資銀行 77
第三節(jié) 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務簡況 78
一、商業(yè)銀行財富管理的分類 78
二、財富管理與一般理財業(yè)務的區(qū)別 79
三、商業(yè)銀行財富管理部門建設(shè)進展 79
四、商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務SWOT分析 80
第四節(jié) 財富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比 80
一、商業(yè)銀行財富管理的內(nèi)涵 80
二、商業(yè)銀行盈利模式分析 81
三、現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷 81
四、國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn) 82
五、成為財富管理型銀行的制約條件 82
六、財富管理型銀行的實踐路徑分析 84
第五節(jié) 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務同業(yè)競爭分析 85
一、外資銀行財富管理業(yè)務競爭形態(tài)分析 85
二、中資銀行財富管理業(yè)務競爭形態(tài)分析 86
第六節(jié) 商業(yè)銀行財富管理的成本管理及其趨勢 88
一、商業(yè)銀行的成本及其發(fā)展趨勢分析 88
二、商業(yè)銀行財富管理的成本發(fā)展趨勢 88
三、商業(yè)銀行開設(shè)財富管理業(yè)務的建議 89
第六章 中國私人銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 91
第一節(jié) 私人銀行業(yè)務發(fā)展概況 91
一、私人銀行的成立簡況 91
二、私人銀行的市場特征 91
三、私人銀行的客戶特征 92
四、私人銀行的服務標準 92
五、私人銀行的客戶調(diào)研 93
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務發(fā)展分析 96
一、私人銀行業(yè)務的發(fā)展規(guī)模 96
二、私人銀行的運行模式分析 96
三、私人銀行的服務最新產(chǎn)品 97
四、私人銀行的競爭情況分析 98
五、私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素 98
六、私人銀行未來發(fā)展趨勢預測 99
第三節(jié) 私人銀行主要機構(gòu)類型 100
一、全能銀行 100
（一）全能銀行的定義 100
（二）全能銀行的特點 101
（三）全能銀行的形態(tài) 101
（四）全能銀行的優(yōu)勢 102
（五）我國發(fā)展全能銀行的必要性 103
二、投資銀行 104
（一）投資銀行的定義 104
（二）投資銀行歷史演變 105
（三）投資銀行主要類型 107
（四）投資銀行主要業(yè)務 108
（五）投資銀行經(jīng)營模式 111
（六）投資銀行組織結(jié)構(gòu) 112
（七）投資銀行發(fā)展趨勢 112
三、家族辦公室 114
（一）家族辦公室概念 114
（二）家族辦公室起源 115
（三）家族辦公室類型 115
（四）家族辦公室與私人銀行 115
（五）國際的Family Office 116
四、獨立財務顧問 116
五、各類其它機構(gòu) 117
第四節(jié) 中國私人銀行管理客戶分類分析 117
一、民營企業(yè)家群體 117
二、高工資報酬階層 117
三、財產(chǎn)繼承性人群 117
四、炒房、炒股或理財階層 118
第五節(jié) 影響私人銀行財富管理需求的因素 118
一、社會儲蓄水平 118
二、人口特征 118
三、社會分配的公平程度 118
四、社會穩(wěn)定狀況 118
五、企業(yè)部門的投資利潤率 119
六、法律制度 119
第七章 中國非商業(yè)銀行機構(gòu)財富管理形勢分析 120
第一節(jié) 信托機構(gòu)財富管理業(yè)務分析 120
一、信托業(yè)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 120
二、信托理財?shù)臉I(yè)務范圍分析 120
三、信托理財?shù)慕?jīng)營模式分析 121
四、信托財富管理業(yè)務模式分析 122
五、信托財富管理模式發(fā)展建議 122
第二節(jié) 保險公司財富管理業(yè)務分析 124
一、保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 124
二、保險理財?shù)臉I(yè)務范圍分析 125
三、保險理財?shù)慕?jīng)營模式分析 125
四、保險財富管理業(yè)務模式分析 126
五、保險業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展策略 126
第三節(jié) 證券公司財富管理業(yè)務分析 128
一、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 128
二、證券理財?shù)臉I(yè)務范圍分析 128
三、證券理財?shù)慕?jīng)營模式分析 129
四、證券財富管理業(yè)務模式分析 130
五、證券公司財富管理發(fā)展問題分析 131
六、證券公司財富管理業(yè)務發(fā)展對策 132
第四節(jié) 基金公司財富管理業(yè)務分析 134
一、基金行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 134
二、基金理財?shù)臉I(yè)務范圍分析 134
三、基金理財?shù)慕?jīng)營模式分析 135
四、基金財富管理業(yè)務模式分析 136
五、基金財富管理發(fā)展建議分析 136
第五節(jié) 第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務分析 137
一、第三方理財發(fā)展定義分析 137
二、國內(nèi)第三方理財SWOT分析 138
三、國內(nèi)第三方理財商業(yè)模式分析 138
四、中國第三方理財機構(gòu)對比分析 139
五、第三方理財發(fā)展對策與建議 141
第八章 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理發(fā)展情況分析 142
第一節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)深度改變著財富管理業(yè)態(tài) 142
一、突破時間與空間的限制 142
二、產(chǎn)品多元化，創(chuàng)新組合千變?nèi)f化 142
三、服務長尾客戶，理財產(chǎn)品普惠化大幅提升 142
四、實現(xiàn)財富互聯(lián)互通，驅(qū)動社會財富的快速流動 143
第二節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理發(fā)展情況分析 143
一、互聯(lián)網(wǎng)財富管理融資市場規(guī)模 143
二、互聯(lián)網(wǎng)財富管理融資機構(gòu)分析 144
三、互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺“受寵” 145
四、互聯(lián)網(wǎng)財富管理公司經(jīng)營模式 146
第三節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理的五大風險分析 146
一、線下理財簡單線上化 147
二、創(chuàng)新過度、監(jiān)管不足 147
三、風險隔離不徹底 147
四、金融消費維權(quán)難度較大 147
五、偽互聯(lián)網(wǎng)財富管理攪亂正常市場 148
第四節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理健康發(fā)展路徑 148
一、完善法律，規(guī)范市場 148
二、強化監(jiān)管，扶優(yōu)限劣 148
三、產(chǎn)品創(chuàng)新，保值增值，滿足多元化市場需求 149
四、服務優(yōu)化，流程改造，互聯(lián)互通，便利化優(yōu)勢發(fā)揮到極致 149
五、風險底限，前置審批，構(gòu)建風險轉(zhuǎn)移、緩釋機制 149
六、培養(yǎng)人才，知識理財，回歸財富管理本質(zhì) 149
第九章 中國財富管理行業(yè)案例研究分析 150
第一節(jié) 商業(yè)銀行財富管理發(fā)展案例分析——招商銀行 150
一、招商銀行財富管理發(fā)展歷程分析 150
二、招商銀行財富管理架構(gòu)與客戶 150
三、招商銀行“金葵花”理財分析 151
四、招商銀行私人銀行業(yè)務產(chǎn)品分析 152
五、招商銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)模 153
第二節(jié) 證券公司財富管理發(fā)展案例分析——國泰君安 153
一、國泰君安證券背景介紹 153
二、財富管理競爭環(huán)境分析 154
（一）新的競爭對手入侵 154
（二）替代品 155
（三）客戶的議價能力 155
（四）供應商的議價能力 156
（五）現(xiàn)有競爭對手之間的競爭 156
三、財富管理轉(zhuǎn)型具體實施 157
（一）品牌建立 157
（二）賬戶體系了解 158
（三）產(chǎn)品多元化 160
（四）人才隊伍架構(gòu) 160
（五）支持體系 161
四、財富管理轉(zhuǎn)型效果分析 162
（一）盈利模式增加 162
（二）滿足市場需求 162
（三）金融工具和產(chǎn)品多樣化 163
（四）人才隊伍趨向?qū)I(yè) 163
第三節(jié) 第三方理財機構(gòu)財富管理發(fā)展案例分析 164
一、諾亞財富 164
二、中天嘉華 166
三、宜信財富 168
四、海銀財富 169
第四節(jié) 中國財務管理業(yè)務拆分主要案例 170
一、光大銀行：開啟理財業(yè)務拆分 銀行混改進程 170
二、浦發(fā)銀行：打造“浦銀資產(chǎn)”財富管理平臺 170
第十章 中國重點區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?171
第一節(jié) 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域 171
一、上海市財富管理業(yè)務投資可行性 171
（一）上海市經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 171
（二）上海市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 171
（三）上海市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 172
二、北京市財富管理業(yè)務投資可行性 172
（一）北京市經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 172
（二）北京市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 172
（三）北京市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 172
三、江蘇省財富管理業(yè)務投資可行性 173
（一）江蘇省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 173
（二）江蘇省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 173
（三）江蘇省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 173
（四）江蘇省財富管理機構(gòu)分析 174
四、廣東省財富管理業(yè)務投資可行性 174
（一）廣東省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 174
（二）廣東省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 174
（三）廣東省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 175
（四）廣東省財富管理發(fā)展動態(tài) 175
五、浙江省財富管理業(yè)務投資可行性 176
（一）浙江省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 176
（二）浙江省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 176
（三）浙江省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 177
（四）浙江省財富管理發(fā)展前景 177
第二節(jié) 高凈值人士快速增長區(qū)域 177
一、天津市財富管理業(yè)務投資可行性 177
（一）天津市經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 177
（二）天津市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 178
（三）天津市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 178
二、湖南省財富管理業(yè)務投資可行性 178
（一）湖南省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 178
（二）湖南省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 178
（三）湖南省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 179
三、湖北省財富管理業(yè)務投資可行性 179
（一）湖北省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 179
（二）湖北省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 179
（三）湖北省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 180
第三節(jié) 青島財富管理中心建設(shè)情況分析 180
一、青島財富管理中心建設(shè)經(jīng)驗分析 180
二、青島財富管理中心發(fā)展意義分析 181
三、青島財富中心建設(shè)發(fā)展規(guī)劃 181
（一）財富管理機構(gòu)聚集 181
（二）財富管理市場功能完善 181
（三）財富管理產(chǎn)品與服務創(chuàng)新 182
（四）財富管理人才引進培養(yǎng) 182
（五）財富管理與相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào) 182
第十一章 中國財富管理行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營形勢分析 183
第一節(jié) 廣發(fā)銀行股份有限公司 183
一、企業(yè)基本情況分析 183
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 183
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 184
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 185
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 186
第二節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 187
一、企業(yè)基本情況分析 187
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 187
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 188
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 188
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 189
第三節(jié) 中國工商銀行股份有限公司 190
一、企業(yè)基本情況分析 190
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 190
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 191
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 191
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 192
第四節(jié) 中國銀行股份有限公司 192
一、企業(yè)基本情況分析 192
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 193
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 194
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 194
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 195
第五節(jié) 中國建設(shè)銀行股份有限公司 195
一、企業(yè)基本情況分析 195
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 196
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 197
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 197
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 198
第六節(jié) 招商銀行股份有限公司 198
一、企業(yè)基本情況分析 198
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 199
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 200
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 201
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 202
第七節(jié) 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司 202
一、企業(yè)基本情況分析 202
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 203
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 204
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 205
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 206
第八節(jié) 興業(yè)銀行股份有限公司 207
一、企業(yè)基本情況分析 207
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 208
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 208
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 209
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 210
第九節(jié) 平安銀行股份有限公司 210
一、企業(yè)基本情況分析 210
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 211
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 212
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 212
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 213
第十節(jié) 中國民生銀行股份有限公司 213
一、企業(yè)基本情況分析 213
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 214
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 215
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 215
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 216
第十一節(jié) 華夏基金管理有限公司 217
一、企業(yè)基本情況分析 217
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 217
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 218
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 219
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 219
第十二節(jié) 易方達基金管理有限公司 220
一、企業(yè)基本情況分析 220
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 221
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 221
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 222
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 222
第十三節(jié) 博時基金管理有限公司 224
一、企業(yè)基本情況分析 224
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 224
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 225
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 226
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 226
第十四節(jié) 南方基金管理有限公司 226
一、企業(yè)基本情況分析 226
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 227
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 228
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 228
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 229
第十五節(jié) 建信基金管理有限責任公司 229
一、企業(yè)基本情況分析 229
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 229
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 230
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 231
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 231
第十六節(jié) 中國人壽保險股份有限公司 232
一、企業(yè)基本情況分析 232
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 232
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 233
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 234
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 234
第十七節(jié) 新華人壽保險股份有限公司 235
一、企業(yè)基本情況分析 235
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 236
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 237
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 237
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 238
第十八節(jié) 中國太平洋保險（集團）股份有限公司 239
一、企業(yè)基本情況分析 239
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 239
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 240
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 241
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 241
第十九節(jié) 中國平安保險（集團）股份有限公司 242
一、企業(yè)基本情況分析 242
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 243
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 244
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 245
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 245
第二十節(jié) 中國人民保險集團股份有限公司 246
一、企業(yè)基本情況分析 246
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 247
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 247
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 248
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 249
第二十一節(jié) 光大永明人壽保險有限公司 249
一、企業(yè)基本情況分析 249
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 250
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 250
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 251
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 251
第二十二節(jié) 平安信托投資有限責任公司 251
一、企業(yè)基本情況介紹 251
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 252
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 253
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 254
第二十三節(jié) 興業(yè)國際信托有限公司 254
一、企業(yè)基本情況介紹 254
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 255
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 256
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 257
第二十四節(jié) 中信信托有限責任公司 257
一、企業(yè)基本情況介紹 257
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 258
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 259
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 261
第二十五節(jié) 華潤深國投信托有限公司 261
一、企業(yè)基本情況介紹 261
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 261
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 262
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 263
第二十六節(jié) 江蘇省國際信托有限責任公司 264
一、企業(yè)基本情況介紹 264
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 264
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 265
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 265
第二十七節(jié) 渤海國際信托股份有限公司 266
一、企業(yè)基本情況介紹 266
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 266
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 268
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 269
第二十八節(jié) 華信信托股份有限公司 269
一、企業(yè)基本情況介紹 269
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 270
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 271
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 271
第二十九節(jié) 建信信托有限責任公司 272
一、企業(yè)基本情況介紹 272
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 272
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 273
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 274
第三十節(jié) 陜西省國際信托投資股份有限公司 275
一、企業(yè)基本情況介紹 275
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 275
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 276
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 276
第十二章 中國多元化需求下財富管理創(chuàng)新模式研究 277
第一節(jié) 我國財富管理需求的多樣化特征 277
一、財富管理需求目的的多元化 277
二、財富管理配置領(lǐng)域的多元化 277
三、財富管理的全球化 277
第二節(jié) 我國財富管理新模式探索分析 277
一、一站式服務模式 278
二、品牌化服務模式 278
三、標準化和定制化相結(jié)合的模式 278
四、線上線下互動服務模式 279
五、全球化財富管理模式 279
第三節(jié) 推動我國財富管理行業(yè)發(fā)展的建議 280
一、頂層法律體系的系統(tǒng)性、整體性、協(xié)同性 280
二、監(jiān)管標準的統(tǒng)一性 280
三、不同類型財富管理機構(gòu)的定位與細分 280
第十三章 2019-2025年中國財富管理行業(yè)前景及趨勢分析 282
第一節(jié) 2019-2025年中國財富管理市場發(fā)展前景分析 282
一、政策環(huán)境的變化為銀行財富管理業(yè)務創(chuàng)新拓展了廣闊的空間 282
二、客戶金融資產(chǎn)多元化為財富管理提供了新的市場需求 282
三、銀行的經(jīng)營資源和IT優(yōu)勢已日益成為推動財富管理發(fā)展的重要條件 282
四、未來信托機構(gòu)財富管理市場發(fā)展前景廣闊 282
第二節(jié) 2019-2025年中國財富管理未來市場發(fā)展?jié)摿?283
一、財富管理業(yè)務具備可持續(xù)發(fā)展能力 283
二、財富管理人才、平臺、產(chǎn)品專業(yè)化 283
三、綜合提升品牌價值 284
第三節(jié) 2019-2025年中國財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢 284
一、差異化發(fā)展 284
二 、統(tǒng)一監(jiān)管 284
三、行業(yè)洗牌 284
第十四章 中國財富管理行業(yè)市場營銷策略分析 285
第一節(jié) 財富管理服務市場營銷策略分析 285
一、產(chǎn)品策略 285
二、價格策略 285
三、渠道策略 286
四、促銷策略 286
第二節(jié) 財富管理產(chǎn)品營銷策略模式 286
一、財富管理行業(yè)分銷渠道分析 286
二、財富管理行業(yè)產(chǎn)品促銷分析 288
三、財富管理行業(yè)關(guān)系銷售分析 289
第三節(jié) 銀行財富管理業(yè)務營銷策略的成功經(jīng)驗借鑒 290
一、財富管理業(yè)務中客戶服務管理營銷案例的成功經(jīng)驗 290
二、銀行財富管理業(yè)務營銷策略的對比分析和借鑒 292
第十五章 財富管理行業(yè)投資風險與風險防范 295
第一節(jié) 信托公司財富管理業(yè)務風險類型分析 295
一、操作風險 295
二、利率風險 295
三、法律法規(guī)風險 295
第二節(jié) 證券公司財富管理風險及措施 295
一、證券公司財富管理行業(yè)風險分析 295
（一）規(guī)模風險 295
（二）操作風險 296
（三）管理風險 296
（四）契約風險 296
（五）其他風險 297
二、證券公司財富管理風險控制措施 297
（一）規(guī)模風險控制 297
（二）管理風險控制 297
（三）市場風險控制 297
（四）信用風險、契約風險控制 298
第三節(jié) 銀行財富管理風險控制存在問題 298
一、全面風險意識和風險控制理念較為欠缺 298
二、風險控制制度不夠健全 299
三、風險預警監(jiān)測手段較為落后 299
四、風險控制相關(guān)信息支持不足 299
第四節(jié) 銀行財富管理風險控制的措施建議 299
一、建立風險控制理念與機制 299
二、建立先進的財富管理業(yè)務信息系統(tǒng) 300
三、建立依法合規(guī)的工作規(guī)范 300
四、實施差異化的風險控制 300
五、加強財富管理業(yè)務人員培訓 301
第十六章 財富管理行業(yè)面臨的困境及對策 302
第一節(jié) 中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務存在的問題 302
一、產(chǎn)品同質(zhì)化，差異化和個性化嚴重不足 302
二、缺乏組織機構(gòu)及運行機制保障 302
三、缺乏高素質(zhì)的理財人員 302
四、理財產(chǎn)品設(shè)計管理機制不健全 303
第二節(jié) 中國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的對策 303
一、加大理財產(chǎn)品的創(chuàng)新 303
二、完善理財培訓機制，提升人員綜合素質(zhì) 304
三、創(chuàng)新個人理財產(chǎn)品，打造優(yōu)質(zhì)理財品牌 304
第三節(jié) 財富管理行業(yè)在消費者保護方面存在的問題 304
一、銀行理財業(yè)務難以實現(xiàn)“買者自負” 304
二、內(nèi)嵌期權(quán)產(chǎn)品中可能侵害消費者權(quán)益的環(huán)節(jié) 305
三、資產(chǎn)收益權(quán)類財富管理業(yè)務消費者保護問題 307
第四節(jié) 關(guān)于國內(nèi)財富管理業(yè)務消費者保護的建議 309
一、堅持客戶利益第一原則進行產(chǎn)品設(shè)計 309
二、培育消費者正確理財觀念 309
三、對內(nèi)嵌期權(quán)產(chǎn)品應做到公平對待消費者 309
四、收益權(quán)類產(chǎn)品應確保消費者作為受讓方的權(quán)益 310
五、及時加強高凈值客戶財富管理業(yè)務監(jiān)管 311
六、加強對包括私募股權(quán)基金、第三方理財?shù)裙芾?311
第十七章 中國商業(yè)銀行財富管理發(fā)展建議分析 313
第一節(jié) 經(jīng)營理念上
，變“以產(chǎn)品為中心”為“以客戶為中心” 313
第二節(jié) 服務對象上
，變“零售為主”為“公私并重” 313
第三節(jié) 產(chǎn)品供給上
，變“專營商店”為“金融超市” 313
第四節(jié) 客戶經(jīng)營上
，變“跑馬圈地”為“精耕細作” 314
第五節(jié) 競爭策略上
，變“渠道制勝”為“人才制勝” 314
第六節(jié) 運營保障上
，變“單兵作戰(zhàn)”為“一個銀行” 315
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