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內(nèi)容概括

直銷銀行誕生于20世紀(jì)九十年代末北美及歐洲等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家，因業(yè)務(wù)拓展不以實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)和物理柜臺(tái)為基礎(chǔ)，具有機(jī)構(gòu)少、人員精、成本低等顯著特點(diǎn)，因此能夠?yàn)轭櫩吞峁┍葌鹘y(tǒng)銀行更便捷、優(yōu)惠的金融服務(wù)。在近20年的發(fā)展過程中，直銷銀行經(jīng)受起了互聯(lián)網(wǎng)泡沫、金融危機(jī)的歷練，已積累了成熟的商業(yè)模式，成為金融市場重要的組成部分，在各國銀行業(yè)的市場份額已達(dá)9%-10%，且占比仍在不斷擴(kuò)大。

報(bào)告目錄

第一章中國直銷銀行發(fā)展概況

第一節(jié) 直銷銀行定義及意義

一、直銷銀行基本介紹
二、直銷銀行目標(biāo)客群
三、直銷銀行開展意義
（一）順應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融大潮
（二）順應(yīng)國人消費(fèi)理念的轉(zhuǎn)變
（三）利率市場化呼喚直銷

第二節(jié) 直銷銀行發(fā)展優(yōu)勢

一、直銷銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別
二、直銷銀行發(fā)展優(yōu)勢分析

第三節(jié) 直銷銀行特點(diǎn)分析

一、便捷的客戶體驗(yàn)
二、組織架構(gòu)扁平化
三、充分依托虛擬網(wǎng)絡(luò)
四、產(chǎn)品少而精
五、以惠民作為經(jīng)營宗旨

第二章中國直銷銀行發(fā)展環(huán)境分析

第一節(jié) 直銷銀行宏觀環(huán)境分析

一、國際經(jīng)濟(jì)金融形勢分析
（一）發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體發(fā)展形勢
（二）新興市場經(jīng)濟(jì)體形勢
（三）主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策
二、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢分析
（一）國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展
（二）國內(nèi)財(cái)政政策分析
（三）國內(nèi)貨幣政策分析
（四）國內(nèi)金融市場形勢

第二節(jié) 直銷銀行政策環(huán)境分析

一、金融改革創(chuàng)新
（一）民營銀行靴子落地
（二）存款利率有望放開
（三）人民幣國際化路漫漫
（四）建立小微企業(yè)信息平臺(tái)
（五）大力發(fā)展私募市場
（六）擴(kuò)大QFII和RQFII投資
二、直銷銀行發(fā)展需要政策支持
（一）《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見》
（二）《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)利率市場化改革的通知》
（三）《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見》

第三節(jié) 直銷銀行社會(huì)環(huán)境分析

一、網(wǎng)民規(guī)模
二、手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模
三、第三方支付市場
四、電子商務(wù)市場
五、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展

第三章中國商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析

第一節(jié) 中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模

一、資產(chǎn)增長情況
二、負(fù)債增長情況

第二節(jié) 中國不同類型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

一、大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況
二、股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況
三、城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

第三節(jié) 中國不同類型商業(yè)銀行不良貸款情況

一、大型商業(yè)銀行
二、股份制商業(yè)銀行
三、城市商業(yè)銀行
四、農(nóng)村商業(yè)銀行
五、外資銀行

第四節(jié) 中國商業(yè)銀行自助渠道規(guī)模

一、自助設(shè)備規(guī)模分析
二、POS機(jī)規(guī)模分析
三、ATM機(jī)規(guī)模分析

第四章中國商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析

第一節(jié) 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)

一、網(wǎng)上銀行發(fā)展基礎(chǔ)環(huán)境分析
二、網(wǎng)上銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析

第二節(jié) 手機(jī)銀行業(yè)務(wù)

一、手機(jī)銀行的發(fā)展歷程
二、手機(jī)銀行的發(fā)展環(huán)境
三、手機(jī)銀行用戶規(guī)模
四、手機(jī)銀行交易規(guī)模
五、手機(jī)銀行市場格局

第三節(jié) 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)

一、銀行理財(cái)市場發(fā)展規(guī)模分析
二、城商行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的優(yōu)勢
三、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在問題
四、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)趨勢
五、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)途徑

第五章國外直銷銀行發(fā)展?fàn)顩r分析

第一節(jié) 國外直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀及經(jīng)驗(yàn)

一、國外直銷銀行發(fā)展特點(diǎn)
二、國外的直銷銀行面臨問題
三、國外直銷銀行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)

第二節(jié) 德國直銷銀行發(fā)展?fàn)顩r及借鑒

一、德國“直銷銀行”發(fā)展概況
二、德國“直銷銀行”的發(fā)展特點(diǎn)
三、對(duì)中國發(fā)展直銷銀行業(yè)務(wù)的啟示

第三節(jié) 國外領(lǐng)先直銷銀行發(fā)展經(jīng)驗(yàn)借鑒

一、ING Direct
二、First Direct銀行
三、德國信貸銀行
四、日本樂天銀行

第六章中國直銷銀行發(fā)展模式及案例分析

第一節(jié) 直銷銀行發(fā)展模式探討

一、直銷銀行的主體模式
二、直銷銀行的運(yùn)營模式
三、直銷銀行的業(yè)務(wù)模式探討

第二節(jié) 北京銀行直銷銀行分析

一、線上線下整合模式
二、直銷銀行經(jīng)營概況
三、直銷門店建設(shè)服務(wù)
四、直銷銀行服務(wù)優(yōu)勢
五、直銷銀行發(fā)展戰(zhàn)略

第三節(jié) 民生銀行直銷銀行分析

一、純粹的網(wǎng)絡(luò)銀行模式
二、產(chǎn)品服務(wù)
（一）“如意寶”
（二）“隨心存”
（三）“輕松匯”
三、服務(wù)渠道
（一）專屬網(wǎng)站
（二）手機(jī)銀行APP
（三）微信服務(wù)號(hào)
四、跨界合作
（一）與基金公司合作
（二）與電信運(yùn)營商合作
（三）與電商公司合作
五、創(chuàng)新戰(zhàn)略

第四節(jié) 直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀及啟示

一、直銷銀行發(fā)展歷程分析
二、直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析
三、國內(nèi)直銷銀行兩種模式評(píng)價(jià)
四、直銷銀行發(fā)展經(jīng)驗(yàn)及啟示

第七章中國直銷銀行規(guī)劃路徑及策略分析

第一節(jié) 直銷銀行發(fā)展規(guī)劃與面臨瓶頸

一、直銷銀行的發(fā)展規(guī)劃
二、直銷銀行所需資源支持
三、直銷銀行發(fā)展面臨的瓶頸

第二節(jié) 直銷銀行發(fā)展路徑及建設(shè)重點(diǎn)

一、直銷銀行發(fā)展驅(qū)動(dòng)因素
二、直銷銀行發(fā)展路徑
三、直銷銀行建設(shè)的關(guān)鍵因素

第三節(jié) 直銷銀行戰(zhàn)略關(guān)鍵及政策建議

一、直銷銀行是銀行業(yè)經(jīng)營模式創(chuàng)新
二、不會(huì)對(duì)傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品產(chǎn)生較大沖擊
三、發(fā)展直銷銀行的戰(zhàn)略關(guān)鍵
四、發(fā)展直銷銀行的政策建議

第八章中國商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的生存模式探討

第一節(jié) 信息科技時(shí)代銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融的建設(shè)路徑

一、銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融建設(shè)的現(xiàn)實(shí)意義
二、我國銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展簡況
三、銀行業(yè)推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融建設(shè)的SWOT分析
（一）優(yōu)勢分析（Ｓ）
（二）劣勢分析（Ｗ）
（三）面臨的機(jī)遇（Ｏ）
（四）面臨的挑戰(zhàn)（Ｔ）
四、銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融建設(shè)的路徑選擇

第二節(jié) 直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀及業(yè)務(wù)服務(wù)創(chuàng)新戰(zhàn)略

一、直銷銀行模式創(chuàng)新及業(yè)務(wù)拓展
二、打造服務(wù)領(lǐng)先型直銷銀行的思考

第三節(jié) 各類型商業(yè)銀行直銷銀行業(yè)務(wù)探討

一、股份制銀行紛紛推出“直銷銀行”
二、大型銀行或許更具優(yōu)勢
三、各大商業(yè)銀行推出直銷銀行

第九章中國直銷銀行業(yè)務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新

第一節(jié) 融資形式及其產(chǎn)品創(chuàng)新

一、商業(yè)銀行貸款規(guī)模分析
（一）商業(yè)銀行貸款規(guī)模分析
（二）分部門銀行貸款結(jié)構(gòu)分析
（三）分行業(yè)銀行貸款投向分析
二、國內(nèi)貸款市場需求分析
（一）大型企業(yè)貸款需求分析
（二）中小企業(yè)貸款需求現(xiàn)狀
（三）個(gè)人貸款需求狀況分析
三、線上銀行信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新
（一）銀行線上貸款業(yè)務(wù)
（二）銀行系P2P網(wǎng)絡(luò)信貸

第二節(jié) 貨幣基金及其產(chǎn)品創(chuàng)新

一、貨幣基金市場發(fā)展情況
（一）銀行理財(cái)產(chǎn)品基本分類
（二）貨幣基金市場發(fā)展階段
（三）貨幣基金市場發(fā)展規(guī)模
（四）貨幣基金市場發(fā)展趨勢
二、銀行貨幣基金及產(chǎn)品創(chuàng)新路徑
三、銀行貨幣基金業(yè)務(wù)創(chuàng)新案例
（一）廣發(fā)銀行--“智能金賬戶”
（二）中信銀行——“薪金寶”
（三）平安銀行--“平安盈”
（四）興業(yè)銀行--“錢包掌柜”

第三節(jié) 銀行電商及其產(chǎn)品創(chuàng)新

一、銀行的“網(wǎng)上商城”服務(wù)
二、銀行系電商發(fā)展現(xiàn)狀分析
三、銀行電商平臺(tái)服務(wù)創(chuàng)新
（一）交通銀行“交博匯”
（二）農(nóng)業(yè)銀行“E商管家”
（三）建設(shè)銀行“善融商務(wù)”
（四）中國銀行 “中銀易商”
（五）工商銀行“融e購”

第十章中國銀行機(jī)構(gòu)直銷銀行模式運(yùn)營與創(chuàng)新

第一節(jié) 股份制商業(yè)銀行

一、中國民生銀行股份有限公司
（一）銀行業(yè)務(wù)情況
（二）銀行未來經(jīng)營策略
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀
二、興業(yè)銀行股份有限公司
（一）銀行業(yè)務(wù)情況
（二）銀行未來經(jīng)營策略
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀
三、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
（一）銀行業(yè)務(wù)情況
（二）銀行未來經(jīng)營策略
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新
四、平安銀行股份有限公司
（一）銀行業(yè)務(wù)情況
（二）銀行未來經(jīng)營策略
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀
五、中國光大銀行股份有限公司
（一）銀行業(yè)務(wù)情況
（二）銀行未來經(jīng)營策略
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀

第二節(jié) 城市商業(yè)銀行

一、北京銀行股份有限公司
（一）銀行業(yè)務(wù)情況
（二）銀行未來經(jīng)營策略
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀
二、珠海華潤銀行股份有限公司
（一）銀行業(yè)務(wù)情況
（二）銀行未來經(jīng)營策略
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀
三、江蘇銀行股份有限公司
（一）銀行業(yè)務(wù)情況
（二）銀行未來經(jīng)營策略
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀
四、上海銀行股份有限公司
（一）銀行業(yè)務(wù)情況
（二）銀行未來經(jīng)營策略
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新
五、包商銀行股份有限公司
（一）銀行業(yè)務(wù)情況
（二）銀行未來經(jīng)營策略
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀

第三節(jié) 國有大型商業(yè)銀行

一、中國工商銀行股份有限公司
（一）銀行業(yè)務(wù)情況
（二）銀行未來經(jīng)營策略
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀

第十一章中國直銷銀行投資前景及戰(zhàn)略分析

第一節(jié) 直銷銀行發(fā)展前景及創(chuàng)新前景

第二節(jié) 直銷銀行發(fā)展趨勢分析

第三節(jié) 直銷銀行投資風(fēng)險(xiǎn)分析

一、金融創(chuàng)新監(jiān)管
二、信息安全
三、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

第四節(jié) 直銷銀行投資機(jī)會(huì)及策略分析

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