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2.1　2019-2021年國(guó)際智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
2.1.1　市場(chǎng)接受程度
2.1.2　市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀
2.1.3　傳統(tǒng)企業(yè)布局
2.1.4　新興公司興起
2.2　2019-2021年國(guó)際智能投顧產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)服務(wù)分析
2.2.1　市場(chǎng)服務(wù)范圍
2.2.2　稅務(wù)籌劃顧問
2.2.3　投資組合優(yōu)化顧問
2.2.4　人機(jī)結(jié)合顧問
2.3　2019-2021年美國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
2.3.1　市場(chǎng)發(fā)展歷程
2.3.2　行業(yè)監(jiān)管情況
2.3.3　市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)因
2.3.4　市場(chǎng)規(guī)模分析
2.3.5　市場(chǎng)盈利模式
2.3.6　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析
2.3.7　市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

3.1　大數(shù)據(jù)為智能投顧發(fā)展奠定基礎(chǔ)
3.1.1　數(shù)據(jù)維度增加奠定基礎(chǔ)
3.1.2　大數(shù)據(jù)券商智能投顧意義
3.1.3　大數(shù)據(jù)券商智能投顧應(yīng)用
3.1.4　海量數(shù)據(jù)重塑競(jìng)爭(zhēng)格局
3.2　人工智能推動(dòng)智能投顧進(jìn)步
3.2.1　智能投顧AI核心技術(shù)
3.2.2　人工智能技術(shù)應(yīng)用加快
3.2.3　人工智能產(chǎn)業(yè)發(fā)展提速
3.2.4　人工智能推動(dòng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展
3.3　證券行業(yè)變革提供發(fā)展機(jī)遇
3.3.1　券商探索新盈利點(diǎn)
3.3.2　互聯(lián)網(wǎng)證券奠定基礎(chǔ)
3.3.3　普惠金融持續(xù)推進(jìn)
3.3.4　客戶需求市場(chǎng)激增
3.3.5　行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局變化
3.4　社會(huì)需求助推產(chǎn)業(yè)發(fā)展
3.4.1　網(wǎng)民年齡結(jié)構(gòu)變化
3.4.2　中國(guó)高凈值人群分析
3.4.3　金融資產(chǎn)占比上升
3.4.4　理財(cái)需求不斷增長(zhǎng)
3.4.5　財(cái)富配置日趨多元化

4.1　中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展概述
4.1.1　智能投顧發(fā)展演進(jìn)
4.1.2　智能投顧業(yè)務(wù)模式
4.1.3　智能投顧模式分類
4.2　2019-2021年中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
4.2.1　政策監(jiān)管環(huán)境
4.2.2　監(jiān)管新規(guī)發(fā)布
4.2.3　市場(chǎng)發(fā)展規(guī)模
4.2.4　市場(chǎng)發(fā)展特點(diǎn)
4.2.5　智能投顧產(chǎn)品
4.2.6　市場(chǎng)布局動(dòng)態(tài)
4.2.7　實(shí)際應(yīng)用場(chǎng)景
4.3　2019-2021年中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局
4.3.1　市場(chǎng)參與主體
4.3.2　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局
4.3.3　行業(yè)平臺(tái)排行
4.3.4　券商主體布局
4.3.5　銀行主體布局
4.3.6　基金主體布局
4.3.7　保險(xiǎn)主體布局
4.4　2019-2021年中國(guó)智能投顧用戶群體分析
4.4.1　用戶年齡分布
4.4.2　用戶收入水平
4.4.3　服務(wù)人群分布
4.4.4　用戶投資經(jīng)驗(yàn)
4.4.5　產(chǎn)品使用狀況
4.4.6　用戶估空因素
4.4.7　用戶關(guān)注重點(diǎn)
4.5　2019-2021年中國(guó)智能投顧理財(cái)平臺(tái)分析
4.5.1　平臺(tái)技術(shù)構(gòu)架
4.5.2　全球資產(chǎn)配置型
4.5.3　證券投資型
4.5.4　智能選股型
4.5.5　理財(cái)超市型
4.6　中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在的問題
4.6.1　智能投顧發(fā)展挑戰(zhàn)
4.6.2　智能投顧發(fā)展困境
4.6.3　面臨法律合規(guī)問題
4.6.4　風(fēng)控體系有待加強(qiáng)
4.6.5　金融數(shù)據(jù)開放程度低
4.6.6　投資者的保護(hù)問題
4.6.7　接受認(rèn)知程度不高
4.6.8　初創(chuàng)企業(yè)發(fā)展障礙
4.7　中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展策略
4.7.1　加強(qiáng)合規(guī)化監(jiān)管
4.7.2　完善風(fēng)控體系建設(shè)
4.7.3　規(guī)范行業(yè)營(yíng)業(yè)行為

5.1　智能投顧發(fā)展模式概述
5.1.1　模式類型分析
5.1.2　模式對(duì)比分析
5.1.3　典型公司分析
5.2　2019-2021年智能投顧產(chǎn)業(yè)模式發(fā)展綜況
5.2.1　模式發(fā)展現(xiàn)狀
5.2.2　主流模式分析
5.2.3　盈利模式分析
5.2.4　模式混合趨勢(shì)
5.3　智能投顧主流開發(fā)模式
5.3.1　權(quán)益配置模式
5.3.2　風(fēng)險(xiǎn)分析模式
5.3.3　大類資產(chǎn)模式
5.4　智能投顧平臺(tái)業(yè)務(wù)模式
5.4.1　平臺(tái)模式類別
5.4.2　獨(dú)立建議型
5.4.3　混合推薦型
5.4.4　一鍵理財(cái)型
5.4.5　其他類型

6.1　2019-2021年資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
6.1.1　資管行業(yè)基本概述
6.1.2　資產(chǎn)管理行業(yè)特征
6.1.3　資管行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模
6.1.4　資產(chǎn)管理競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀
6.1.5　資管科技布局狀況
6.1.6　資產(chǎn)管理行業(yè)動(dòng)態(tài)
6.1.7　資管行業(yè)影響因素
6.1.8　資管行業(yè)發(fā)展動(dòng)力
6.1.9　資管市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)
6.2　2019-2021年財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展分析
6.2.1　財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展背景
6.2.2　財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展意義
6.2.3　財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r
6.2.4　財(cái)富管理行業(yè)企業(yè)格局
6.2.5　財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展機(jī)遇
6.2.6　財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展問題
6.2.7　財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展方向
6.2.8　財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展展望
6.3　2019-2021年金融科技行業(yè)發(fā)展分析
6.3.1　金融科技行業(yè)發(fā)展歷程
6.3.2　金融科技行業(yè)政策環(huán)境
6.3.3　全球金融科技行業(yè)分析
6.3.4　中國(guó)金融科技發(fā)展規(guī)模
6.3.5　金融科技市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局
6.3.6　金融科技企業(yè)布局態(tài)勢(shì)
6.3.7　金融科技行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)
6.4　2019-2021年互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展分析
6.4.1　行業(yè)監(jiān)管政策
6.4.2　市場(chǎng)發(fā)展態(tài)勢(shì)
6.4.3　市場(chǎng)發(fā)展回顧
6.4.4　市場(chǎng)融資規(guī)模
6.4.5　存款市場(chǎng)分析
6.4.6　貸款市場(chǎng)分析
6.4.7　互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理
6.4.8　市場(chǎng)發(fā)展展望

7.1　Wealthfront
7.1.1　企業(yè)發(fā)展概況
7.1.2　業(yè)務(wù)發(fā)展特色
7.1.3　企業(yè)盈利模式
7.1.4　企業(yè)發(fā)展策略
7.1.5　企業(yè)發(fā)展原因
7.1.6　企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)
7.2　Betterment
7.2.1　企業(yè)發(fā)展概況
7.2.2　業(yè)務(wù)發(fā)展特色
7.2.3　企業(yè)主要特點(diǎn)
7.2.4　業(yè)務(wù)服務(wù)流程
7.2.5　服務(wù)模式分析
7.2.6　盈利模式分析
7.3　Personal Capital
7.3.1　企業(yè)發(fā)展概況
7.3.2　主要服務(wù)分析
7.3.3　盈利模式分析
7.3.4　主要投資產(chǎn)品
7.3.5　產(chǎn)品服務(wù)特色
7.4　Future Advisor
7.4.1　企業(yè)發(fā)展概況
7.4.2　市場(chǎng)服務(wù)定位
7.4.3　競(jìng)爭(zhēng)差異分析
7.5　嘉信SIP
7.5.1　企業(yè)發(fā)展概況
7.5.2　產(chǎn)品服務(wù)優(yōu)勢(shì)
7.5.3　產(chǎn)品運(yùn)作流程
7.5.4　企業(yè)成功經(jīng)驗(yàn)
7.5.5　企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)

8.1　華泰證券股份有限公司
8.1.1　企業(yè)發(fā)展概況
8.1.2　智能投顧布局
8.1.3　經(jīng)營(yíng)效益分析
8.1.4　業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析
8.1.5　財(cái)務(wù)狀況分析
8.1.6　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析
8.1.7　公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.1.8　未來前景展望
8.2　廣發(fā)證券股份有限公司
8.2.1　企業(yè)發(fā)展概況
8.2.2　企業(yè)業(yè)務(wù)布局
8.2.3　智能投顧產(chǎn)品
8.2.4　經(jīng)營(yíng)效益分析
8.2.5　業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析
8.2.6　財(cái)務(wù)狀況分析
8.2.7　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析
8.2.8　公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.2.9　未來前景展望
8.3　光大證券股份有限公司
8.3.1　企業(yè)發(fā)展概況
8.3.2　智能投顧業(yè)務(wù)
8.3.3　智能投顧產(chǎn)品
8.3.4　經(jīng)營(yíng)效益分析
8.3.5　業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析
8.3.6　財(cái)務(wù)狀況分析
8.3.7　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析
8.3.8　公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.3.9　未來前景展望
8.4　長(zhǎng)江證券股份有限公司
8.4.1　企業(yè)發(fā)展概況
8.4.2　智能投顧業(yè)務(wù)
8.4.3　經(jīng)營(yíng)效益分析
8.4.4　業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析
8.4.5　財(cái)務(wù)狀況分析
8.4.6　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析
8.4.7　公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.5　浙江核新同花順網(wǎng)絡(luò)信息股份有限公司
8.5.1　企業(yè)發(fā)展概況
8.5.2　企業(yè)業(yè)務(wù)分析
8.5.3　相關(guān)公司對(duì)比
8.5.4　智能投顧產(chǎn)品
8.5.5　經(jīng)營(yíng)效益分析
8.5.6　業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析
8.5.7　財(cái)務(wù)狀況分析
8.5.8　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析
8.5.9　公司發(fā)展戰(zhàn)略
8.5.10　未來前景展望
8.6　藍(lán)海智投
8.6.1　企業(yè)發(fā)展概況
8.6.2　投資標(biāo)的選擇
8.6.3　企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
8.7　其他企業(yè)
8.7.1　銀河證券
8.7.2　工商銀行
8.7.3　華夏財(cái)富
8.7.4　摩羯智投
8.7.5　理財(cái)魔方
8.7.6　螞蟻金服
8.7.7　百度股市通
8.7.8　騰訊理財(cái)通
8.7.9　京東智投
8.7.10　投米R(shí)A

9.1　智能投顧產(chǎn)業(yè)投融資現(xiàn)狀分析
9.1.1　中國(guó)智能投顧融資規(guī)模
9.1.2　互聯(lián)網(wǎng)金融投融資規(guī)模
9.1.3　智能投顧投資效益分析
9.1.4　智能投顧機(jī)構(gòu)投資動(dòng)態(tài)
9.2　中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)投資價(jià)值評(píng)估分析
9.2.1　投資價(jià)值綜合評(píng)估
9.2.2　市場(chǎng)機(jī)會(huì)矩陣分析
9.2.3　進(jìn)入市場(chǎng)時(shí)機(jī)判斷
9.3　中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)投資壁壘分析
9.3.1　競(jìng)爭(zhēng)壁壘
9.3.2　政策壁壘
9.3.3　技術(shù)壁壘
9.3.4　資金壁壘
9.4　中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)投資建議綜述
9.4.1　項(xiàng)目投資建議
9.4.2　競(jìng)爭(zhēng)策略分析
9.4.3　行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)提示

10.1　智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析
10.1.1　總體發(fā)展趨勢(shì)
10.1.2　金融市場(chǎng)趨勢(shì)
10.1.3　“券商+”趨勢(shì)
10.1.4　“互聯(lián)網(wǎng)+”趨勢(shì)
10.1.5　市場(chǎng)監(jiān)管趨勢(shì)
10.2　2022-2027年中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)預(yù)測(cè)分析

圖表1　智能投顧與傳統(tǒng)投顧的對(duì)比
圖表2　智能投顧依托算法基礎(chǔ)提供投資管理全價(jià)值鏈服務(wù)
圖表3　智能投顧業(yè)務(wù)流程
圖表4　傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)私人銀行部門與智能投顧公司的最低投資限額對(duì)比
圖表5　部分智能投顧費(fèi)率總結(jié)
圖表6　智能投顧與理財(cái)師對(duì)比分析
圖表7　智能投顧與基金經(jīng)理對(duì)比分析
圖表8　智能投顧與研究員
圖表9　2016-2022年全球智能投顧管理資產(chǎn)規(guī)模及用戶數(shù)量
圖表10　智能投顧產(chǎn)業(yè)服務(wù)內(nèi)容
圖表11　2016-2020年美國(guó)投資顧問總?cè)藬?shù)及監(jiān)管產(chǎn)規(guī)模
圖表12　2021年美國(guó)三家主流投顧平臺(tái)資產(chǎn)管理規(guī)模
圖表13　美國(guó)三家機(jī)構(gòu)投顧產(chǎn)品對(duì)比
圖表14　美國(guó)三家機(jī)構(gòu)針對(duì)宏觀環(huán)境以及多類別資產(chǎn)收益預(yù)測(cè)模型
圖表15　美國(guó)三家機(jī)構(gòu)針對(duì)宏觀環(huán)境以及多類別資產(chǎn)收益預(yù)測(cè)模型
圖表16　美國(guó)三家機(jī)構(gòu)組合構(gòu)建與優(yōu)化模型
圖表17　2017-2023年美國(guó)智能投顧管理資產(chǎn)規(guī)模及增速
圖表18　2017-2023年美國(guó)智能投顧市場(chǎng)數(shù)量及滲透率
圖表19　2018-2021年中國(guó)網(wǎng)民數(shù)量及互聯(lián)網(wǎng)普及率
圖表20　2021年中國(guó)網(wǎng)民年齡結(jié)構(gòu)分布
圖表21　2020年中國(guó)高凈值日趨區(qū)域分布
圖表22　2015-2025年中國(guó)個(gè)人金融資產(chǎn)規(guī)模及預(yù)測(cè)
圖表23　科技驅(qū)動(dòng)投顧服務(wù)走向3.0時(shí)代
圖表24　國(guó)內(nèi)智能投顧模式的主要分類
圖表25　我國(guó)與智能投顧相關(guān)的法律法規(guī)及文件梳理
圖表26　2016-2022年中國(guó)智能投顧資產(chǎn)管理規(guī)模及預(yù)測(cè)
圖表27　國(guó)內(nèi)智能投顧的主要參與者
圖表28　2021年智能投顧智能化水平前十平臺(tái)
圖表29　2021年智能投顧投資管理水平前十平臺(tái)
圖表30　2021年智能投顧安全治理水平前十平臺(tái)
圖表31　2021年智能投顧服務(wù)體驗(yàn)前十平臺(tái)
圖表32　2021年智能投顧綜合排名前十平臺(tái)
圖表33　擁有牌照機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)行業(yè)布局情況
圖表34　各年齡段愿意使用智能投顧服務(wù)程度
圖表35　不同年齡群體愿意配置智能投顧比例
圖表36　智能投顧用戶月均收入水平情況
圖表37　智能投顧與網(wǎng)絡(luò)借貸對(duì)比
圖表38　智能投顧用戶投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)情況
圖表39　各派系智能投顧產(chǎn)品使用率
圖表40　用戶尚未使用智能投顧進(jìn)行理財(cái)?shù)脑?br />圖表41　用戶對(duì)智能投顧的看重因素
圖表42　證券公司智能投顧平臺(tái)技術(shù)構(gòu)架
圖表43　智能投顧模式分析
圖表44　智能投顧五種模式對(duì)比分析
圖表45　智能投顧五種模式的國(guó)外典型公司
圖表46　國(guó)內(nèi)智能投顧三大類公司
圖表47　投顧業(yè)務(wù)運(yùn)作模式
圖表48　各類型投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)投顧費(fèi)率區(qū)間比較
圖表49　各類型投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)投顧費(fèi)計(jì)提和收取頻率比較
圖表50　智能投顧的四種發(fā)展模式
圖表51　各類型投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)策略比較
圖表52　各類型投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)策略比較
圖表53　國(guó)內(nèi)部分智能投顧理財(cái)平臺(tái)一覽
圖表54　獨(dú)立建議型智能投顧平臺(tái)運(yùn)營(yíng)模式